Vermogensbeheer
Materiële activa
Eigendom dat u concreet kunt aanwijzen
Goudstaven, schilderijen, een garage vol klassieke auto's. Vermogen dat in zaken in plaats van in cijfers wordt aangehouden, heeft één groot voordeel en enkele stille kosten. Het moet goed worden aangekocht, veilig worden bewaard, naar behoren worden verzekerd en nauwkeurig worden gewaardeerd. Op een dag moet het worden verkocht of geërfd, zonder chaos.
IFB beheert die gehele cyclus voor particuliere cliënten en family offices, onder een afzonderlijk mandaat per cliënt. Het principe is eenvoudig: de cliënt is eigenaar van specifieke, geïdentificeerde activa. Geen aandeel in een pool. Geen vordering op een platform. IFB coördineert de specialisten, houdt de administratie bij en regelt liquiditeit wanneer dat nodig is.
Activaklassen
Toegewezen edele metalen
Specifiek geïdentificeerde baren en munten, vastgelegd op serienummer en bewaard bij onafhankelijke kluisbeheerders. Wij verzorgen de aankoop, de coördinatie van de verzekering, de rapportage en de uitvoering van de verkoop. Instap: EUR 100.000. Zie ook onze Edelmetaalrekeningen.
Beeldende kunst en collecties
Due diligence bij aankoop, toetsing van herkomst en eigendomstitel, onafhankelijke taxatie, verzekering en opslag, en het arrangeren van financiering met in aanmerking komende kunstwerken als onderpand. Instapniveau: collecties vanaf EUR 1 miljoen.
Hoogwaardig vastgoed en grond
Beoordeling van de acquisitie, toetsing van eigendomstitel en planologie, toezicht op de exploitatie en regeling van de hypotheek. Wij geven de voorkeur aan activa die inkomsten genereren of berusten op een onderbouwde ontwikkelingscasus. Instapbedrag: EUR 1 miljoen.
Verzamelaarsvoertuigen en horloges
Authenticatie, beoordeling van de staat, gespecialiseerde opslag en wederverkoop. Wij beschouwen deze diensten als collectiebeheer en niet als instrument voor vermogensbehoud, en dat zeggen wij vooraf. Instap: collecties vanaf EUR 500.000.
Drie diensten rond elk actief
1. Overnamemandaat
IFB beoordeelt de doelstellingen van de cliënt en houdt toezicht op de aankoop. Gespecialiseerde partners authenticeren elk actief en beoordelen herkomst, staat en prijs. Voordat er iets wordt aangekocht, ontvangt de cliënt een schriftelijke aanbeveling met:
- De aankoopprijs en alle commissies.
- Een onafhankelijke waardering en waarneembaar marktbewijs.
- Kosten van opslag, verzekering en onderhoud.
- De eigendomsdocumentatie.
- Realistische exitroutes en geraamde afstotingskosten.
2. Bewaarneming en collectiebeheer
Een onafhankelijke specialist bewaart het actief. IFB coördineert de rapportage, de verlenging van verzekeringen, waarderingsbeoordelingen en uiteindelijk de afstoting. De eigendom is per object identificeerbaar: serienummers van goudstaven, identificatiecodes van kunstwerken, chassisnummers. Erkenning door de bewaarnemer, opnamerechten en de behandeling van activa bij insolventie van een bewaarnemer worden contractueel vastgelegd voordat ook maar één object wordt ingebracht.
3. Gedekte liquiditeit
Een verzamelaar die liquiditeit nodig heeft, zou niet het beste stuk uit de collectie hoeven te verkopen om die te verkrijgen. IFB regelt leningen tegen in aanmerking komende activa via goedgekeurde gespecialiseerde kredietverstrekkers. Beeldende kunst wordt doorgaans gefinancierd tot 50% van de onafhankelijk getaxeerde waarde; andere activa worden afzonderlijk beoordeeld. Elke faciliteit vereist:
- Onafhankelijk onderbouwde waarde en een conservatieve haircut.
- Duidelijke eigendomstitel en geen conflicterend pandrecht.
- Verzekering, en controle door de kredietverstrekker over vrijgave of vervreemding.
- Het vermogen om rente te voldoen zonder afhankelijk te zijn van waardestijging.
- Overeengekomen procedures voor herwaardering, marge en liquidatie.
Wij raden niet aan om te lenen tegen een collectie om elders te speculeren. Een lening van EUR 800.000 tegen 8% kost EUR 64.000 per jaar. Een rendement van 6% op de opbrengst levert EUR 48.000 op. De papieren waarde van de collectie dicht dat gat niet.
Collectiesuccessie en nalatenschapsbeheer
Collecties mislukken zelden in de kluis. Zij mislukken later, wanneer niemand meer weet wat er bestaat, waar het zich bevindt, wie de eigenaar is of wat het waard is.
IFB houdt een volledig activaregister bij met eigendomsgegevens en actuele waarderingen, stemt de nalatenschapsplanning af met de juridische en fiscale adviseurs van de cliënt en verzorgt een ordelijke overdracht of verkoop wanneer het zover is. Deze dienst geldt voor elke activaklasse. Instap: EUR 1 miljoen aan activa.
Kosten
Mandaten voor materiële activa kennen een eigen tarievenoverzicht, los van onze Tarieven Vermogensbeheer, zodat geen enkel actief tweemaal wordt belast.
- Eerste beoordeling van de collectie: EUR 5.000 tot 15.000, vast bedrag, afhankelijk van de omvang.
- Acquisitiemandaat: 1% tot 2% van voltooide aankopen, met inachtneming van een minimumvergoeding.
- Collectiebeheer: 0,5% tot 1% per jaar, met een jaarlijkse minimumvergoeding.
- Financieringsregeling: 1% tot 2% van de daadwerkelijk gefinancierde faciliteit.
- Opvolging of herstructurering van eigendom: afzonderlijk afgebakend vast tarief.
- Opslag, verzekering, taxatie en juridisch werk: kosten van derden, afzonderlijk vermeld.
Over niet-gerealiseerde waarderingen wordt geen prestatievergoeding in rekening gebracht. Indien een prestatiecomponent is overeengekomen, geldt deze uitsluitend voor gerealiseerde nettowinsten.
Illustratie: voor een collectie ter waarde van EUR 2 miljoen die via IFB wordt verworven tegen 1,5% geldt een eenmalige aankoopvergoeding van EUR 30.000. Beheer tegen 0,75% kost EUR 15.000 per jaar. Het arrangeren van een faciliteit van EUR 800.000 tegen 1,5% kost EUR 12.000. Kosten van derden komen daar bovenop.
Wat wij niet doen
- Wij poolen geen cliëntgelden en verkopen geen fractionele belangen in activa. Iedere cliënt is rechtstreeks eigenaar van zijn of haar activa, onder een afzonderlijk mandaat.
- Wij beloven geen waardestijging. Verzamelmarkten kunnen zowel stijgen als dalen, en sommige hebben jaren nodig om te herstellen.
- Wij verstrekken geen belastingadvies over materiële activa. Opslag onder douanetoezicht kan bepaalde rechten opschorten; zij doet deze niet verdwijnen. De fiscale behandeling van vermogenswinsten hangt af van het activum, de woonplaats van de eigenaar en de eigendomsstructuur. Wij werken samen met de eigen belastingadviseurs van de cliënt.
- Wij nemen geen activa aan waarvan de authenticiteit, herkomst of de herkomst van de middelen niet kan worden gedocumenteerd.
Deze pagina beschrijft diensten die op verzoek beschikbaar zijn. Zij vormt geen aanbod of uitnodiging in enig rechtsgebied waar een dergelijk aanbod onwettig zou zijn. De beschikbaarheid van afzonderlijke diensten hangt af van de woonplaats van de cliënt en het toepasselijke recht. Instapbedragen en tarieven zijn indicatief en worden bevestigd in het mandaat van elke cliënt. Kredietverlening wordt gearrangeerd via externe kredietverstrekkers en is onderworpen aan hun kredietgoedkeuring.
Wilt u uw collectie met ons bespreken?
Boek hier een Zoom-videoconferentie:
