FATF, MONEYVAL e.d.

Zwarte en grijze lijsten

De Financial Action Task Force (FATF) wijst jurisdicties aan met ontoereikende maatregelen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT) via twee openbare documenten die driemaal per jaar worden gepubliceerd. Openbare vermelding werkt: de meeste jurisdicties die de FATF sinds 2007 openbaar heeft aangewezen, hebben inmiddels de vereiste hervormingen doorgevoerd en zijn van haar lijsten verwijderd.

Jurisdicties met een hoog risico waarvoor een oproep tot actie geldt (de “zwarte lijst”)

Dit document, voorheen bekend als de "Public Statement", benoemt landen of jurisdicties met ernstige strategische tekortkomingen in de bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en proliferatiefinanciering. Voor alle geïdentificeerde hoogrisicolanden dringt de FATF er bij leden en andere jurisdicties op aan verscherpte due diligence toe te passen. In de ernstigste gevallen wordt landen geadviseerd tegenmaatregelen te nemen om het internationale financiële stelsel te beschermen tegen de risico's die van deze jurisdicties uitgaan. Dit wordt in de volksmond de zwarte lijst genoemd.

Overige instanties en lijsten

Naast de FATF houden andere internationale instanties en regionale organisaties vergelijkbare lijsten bij om witwassen en terrorismefinanciering te monitoren en te bestrijden. Tot de belangrijkste behoren:

1. MONEYVAL (Raad van Europa)

MONEYVAL evalueert de AML/CFT-maatregelen in Europese landen die geen lid zijn van de FATF. Het publiceert rapporten en openbare verklaringen waarin landen met strategische tekortkomingen worden genoemd.

• Hoogrisico- en niet-meewerkende rechtsgebieden:
• Vergelijkbaar met de zwarte lijst van de FATF.
• Jurisdicties onder verscherpt toezicht:
• Vergelijkbaar met de grijze lijst van de FATF.

2. Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG)
De APG beoordeelt de AML/CFT-stelsels in de regio Azië-Pacific en publiceert wederzijdse evaluatierapporten.

• Openbare verklaringen en opvolgingsrapporten:
• Hoogrisicojurisdicties.
• Jurisdicties met strategische tekortkomingen.

3. Caribbean Financial Action Task Force (CFATF)
De CFATF houdt toezicht op Caribische landen en publiceert openbare kennisgevingen over jurisdicties die de regels niet naleven.
• Openbare verklaringen:
• Landen met tekortkomingen op het gebied van AML/CFT.
• Monitoring en opvolging:
• Landen onder verscherpt toezicht.

4. Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA)
GIABA beoordeelt de AML/CFT-maatregelen in West-Afrikaanse landen en publiceert vergelijkbare openbare mededelingen en rapporten.

5. Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG)
ESAAMLG houdt toezicht op de naleving van AML/CFT in landen in Oost- en Zuidelijk Afrika en publiceert evaluatierapporten en openbare mededelingen.

De officiële websites van deze organisaties bieden volledige informatie over het wereldwijde FATF-netwerk en de regionale leden daarvan.

Basel AML Index

Basel Institute on Governance (Basel AML Index)

De Basel AML Index is een jaarlijkse rangschikking van landen op basis van hun risiconiveau met betrekking tot witwassen en terrorismefinanciering. De index beoordeelt de AML/CFT-kaders van landen, het niveau van corruptie, politieke transparantie en andere factoren die bijdragen aan het risico van financiële criminaliteit.

Derde landen met een hoog risico volgens de EU

De Europese Commissie voert een eigen lijst van derde landen met strategische tekortkomingen op het gebied van AML/CFT op grond van Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675. Plaatsing op de lijst brengt verplichte verscherpte due diligence met zich mee voor onder de EU-regelgeving vallende meldingsplichtige instellingen. De lijst volgt in grote lijnen de verklaringen van de FATF, maar is er niet identiek aan, en de verschillen zijn van belang.

De bijlage is voor het laatst herzien bij Gedelegeerde Verordeningen (EU) 2026/46 en (EU) 2026/83, gepubliceerd in het Publicatieblad op 9 januari 2026 en van kracht vanaf 29 januari 2026.

Wat is er gewijzigd:

Een nieuw punt IV vermeldt de Russische Federatie in een categorie van derde landen met een hoog risico die door de FATF niet zijn aangemerkt als onderworpen aan een oproep tot actie of verscherpte monitoring, maar waarvan het FATF-lidmaatschap is opgeschort. Dit is het duidelijkste huidige voorbeeld van een afwijking van de EU-lijst ten opzichte van de FATF-lijsten.

Bolivia en de Britse Maagdeneilanden zijn toegevoegd.

Burkina Faso, Mali, Mozambique, Nigeria, Zuid-Afrika en Tanzania zijn van de lijst verwijderd.

Het aantal rechtsgebieden op de lijst daalde van 41 naar 35.

Een praktisch onderscheid, bevestigd voor Duitse meldingsplichtige instellingen door BaFin-circulaire 03/2026 (GW) van 30 maart 2026: landen die in de gedelegeerde EU-verordening zijn opgenomen, leiden volgens het Duitse witwasrecht tot verplichte verscherpte due diligence. Landen die uitsluitend op de grijze lijst van de FATF staan, moeten worden meegewogen in de risicobeoordeling, maar leiden op zichzelf niet tot aanvullende wettelijke verplichtingen. Ondernemingen die beide door elkaar halen, passen EDD te ruim toe en documenteren onvoldoende waarom.

EU-lijst van derde landen met een hoog risico

De Europese Unie hanteert een eigen lijst van derde landen met een hoog risico en strategische tekortkomingen in hun kader voor AML/CFT. Deze lijst volgt grotendeels de FATF-lijsten, maar kan aanvullende landen omvatten die volgens de beoordeling van de EU niet voldoen aan haar eigen criteria, zoals de Russische Federatie sinds januari 2026. De actuele samenstelling en de laatste wijzigingen worden hierboven uiteengezet onder de Basel AML Index.

Amerikaanse Schatkist: OFAC-sanctielijsten

Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) is als zodanig geen AML-instantie, maar houdt lijsten bij van landen, entiteiten en personen waartegen sancties gelden, vaak vanwege zorgen over terrorismefinanciering, witwassen en andere illegale financiële activiteiten.

De Specially Designated Nationals and Blocked Persons (SDN)-lijst bestrijkt entiteiten en personen, naast sanctieprogramma's op landenbasis.

• Voorbeelden zijn Iran, Noord-Korea en Venezuela.

Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG)

De APG is een regionale organisatie naar het model van de FATF (FSRB) die beoordeelt in hoeverre haar lidstaten voldoen aan de internationale AML/CFT-normen. Zij publiceert geen formele zwarte lijst, maar haar wederzijdse evaluaties kunnen landen met tekortkomingen identificeren.

Het bestrijkt de regio Azië-Pacific; landen met grote tekortkomingen komen vaak ook voor op de FATF-lijsten.

• Voorbeelden van landen die in het verleden zijn beoordeeld zijn Pakistan en Cambodja.

Caribbean Financial Action Task Force (CFATF)

De CFATF, een andere regionale instantie naar het model van de FATF, beoordeelt de naleving van AML/CFT door haar leden in het Caribisch gebied. Zij werkt nauw samen met de FATF, maar kan in haar eigen evaluaties ook landen opnemen met tekortkomingen.

De focus ligt op het Caribisch gebied, maar de bevindingen over niet-conforme landen worden wereldwijd gerapporteerd.

• Onder de landen die zij heeft beoordeeld bevinden zich Haïti en Trinidad en Tobago.