Onze diensten voor nieuwe regionale valuta's
International Finance Bank LTD (IFB) biedt advies- en bankdiensten ter ondersteuning van de oprichting, het beheer en de uitwisseling van regionale valuta en hun integratie in het wereldwijde financiële stelsel. IFB kan ook zelf een regionale of complementaire valuta uitgeven en deze tokeniseren op een gedistribueerd grootboek. Een dergelijke valuta vormt een verplichting van IFB, wordt gedekt door reserves die bij IFB worden aangehouden, en wordt gebruikt omdat de regio haar aanvaardt: de overheidsinstanties, ondernemingen en inwoners van de regio komen overeen haar als betaalmiddel te accepteren, zowel voor belastingen en heffingen als voor handelstransacties. Indien de regio dit eveneens wenst, kan de valuta bij wet bovendien de status van wettig betaalmiddel krijgen. De uitgifte en distributie blijven onderworpen aan het recht van elke jurisdictie waarin zij wordt aangeboden (in de EU bijvoorbeeld de MiCA-verordening). Wij werken samen met overheden, monetaire autoriteiten en financiële instellingen die een nieuwe regionale valuta willen ontwikkelen en stabiliseren.
Het faciliteren van valutareserves en convertibiliteit
IFB kan, met inachtneming van het toepasselijke recht en de toepasselijke overeenkomsten, optreden als bewaarder van reserves in regionale valuta en fiatvaluta en daarmee de convertibiliteit en stabiliteit ondersteunen. Dankzij onze systemen met dubbele rekeningen kunnen cliënten zowel regionale valuta als fiatvaluta aanhouden, wat een soepele overgang tussen beide waarborgt.
Beheer van wisselkoersen en liquiditeit
Om het nut van een regionale valuta te vergroten, biedt IFB valutahandelsdiensten (FX) aan:
- Directe wisselkoersen: faciliteren conversies tussen de regionale valuta en wereldwijde fiatvaluta zonder tussenliggende stappen.
- Marktliquiditeit: Het verstrekken van koersen en liquiditeit in de regionale valuta binnen overeengekomen limieten.
- Valutadekkingsoplossingen: Bieden termijncontracten, swaps en andere derivaten ter beperking van de risico's van wisselkoersvolatiliteit.
Clearing en afwikkeling
IFB ondersteunt de efficiënte en veilige verwerking van transacties in de regionale valuta:
- Geïntegreerde clearingsystemen: maken transacties in meerdere valuta's mogelijk met verwerking in realtime.
- Correspondentbankieren en gedistribueerde grootboeken: Grensoverschrijdende afwikkeling via correspondentbanken (met Swift gpi-tracking waar de correspondent dit aanbiedt) of, waar dit wettelijk is toegestaan, via platforms op basis van gedistribueerde grootboeken.
- Real-Time Gross Settlement (RTGS): Advies over het ontwerp van een RTGS-systeem voor betalingen van hoge waarde, doorgaans beheerd door de uitgevende monetaire autoriteit.
Handel en economische integratie
Onze diensten zijn afgestemd op het bevorderen van het gebruik van regionale valuta in handels- en economische systemen:
- Regionale handelsfinanciering: Ondersteun facturering en afwikkeling rechtstreeks in de regionale valuta, waardoor de afhankelijkheid van externe fiatvaluta’s afneemt.
- Letters of credit en garanties: het uitgeven van handelsinstrumenten in de regionale valuta om het gebruik daarvan in internationale markten te versterken.
Digitale integratie
IFB draagt bij aan de integratie van regionale valuta's in het moderne financiële ecosysteem:
- Digitale valutaplatforms: Ondersteunen digitale vormen van regionale valuta's en maken gebruik van blockchain voor veilige uitgifte en transacties.
- Mobiele betaaloplossingen: Integreer regionale valuta in mobiele wallets en e-commerceplatforms, waardoor de toegankelijkheid wordt vergroot.
- Interoperabiliteit met CBDC’s: Houd bij de planning rekening met compatibiliteit met digitale centralebankmunten (CBDC’s), waar deze worden geïntroduceerd.
Regelgevende en adviesdiensten
Onze adviesexpertise omvat tevens:
- Ontwerp en implementatie van valuta: Begeleiding van uitgevende autoriteiten bij optimale structuren voor stabiliteit, groei en integratie.
- Reservebeheer: Bijstand bij het opstellen van beleid voor de fiatreserves die de regionale valuta dekken.
- Controle en compliance: Laat onafhankelijke audits door derden uitvoeren van de reserves en de bedrijfsvoering om het vertrouwen van belanghebbenden te versterken.
Vertrouwen en acceptatie bevorderen
IFB ondersteunt de brede acceptatie van regionale valuta's door middel van strategische initiatieven:
- Gestimuleerde transactiekosten: Verlaag de kosten voor transacties in regionale valuta om het gebruik ervan in handel en geldovermakingen te bevorderen.
- Betrokkenheid van gemeenschap en markt: de voordelen van de valuta onder de aandacht brengen van ondernemingen, consumenten en diasporagemeenschappen.
IFB biedt een kader dat is opgezet om de stabiliteit, geloofwaardigheid en bruikbaarheid van een regionale valuta te ondersteunen, afgestemd op internationale financiële normen, als volgt:
1. Totstandbrenging van het regionale valutakader
1.1 Muntontwerp en governance
- Uitgevende instantie: Wijs een centrale instelling aan (bijvoorbeeld IFB, een Monetaire Autoriteit voor de Regionale Valuta of een consortium van centrale banken) die verantwoordelijk is voor de uitgifte en regulering van de Regionale Valuta.
- Dekkingsmechanisme: Koppel de regionale valuta aan een mandje van fiatvaluta's (bijv. USD, EUR, GBP) of grondstoffen (bijv. goud, olie) om stabiliteit te waarborgen en vertrouwen te wekken.
- Regulering van het aanbod: Stel duidelijk monetair beleid vast, zoals reserve-eisen en uitgiftelimieten, om inflatie te beheersen en de waarde te handhaven.
1.2 Integratie in IFB
- Reservetoewijzing: Houd bij IFB reserves aan in fiatvaluta's ter dekking van de uitgegeven regionale valuta, met volledige of gedeeltelijke convertibiliteit naargelang de beleidsdoelstellingen.
- Liquiditeitsfonds: Richt binnen IFB een liquiditeitspool in voor de afwikkeling van grootschalige conversies tussen de regionale valuta en fiatvaluta’s.
2. Mechanisme voor valutaverdeling
2.1 Rekeningstructuren
- Rekeningen in twee valuta's: IFB zou cliënten in staat moeten stellen rekeningen aan te houden die luiden in zowel de regionale munt als in fiatvaluta's, zodat conversies soepel verlopen.
- Nostro- en Vostrorekeningen: IFB kan voor partnerbanken en ondernemingen vostrorekeningen in de regionale valuta aanhouden en nostrorekeningen bij regionale correspondentbanken onderhouden.
2.2 Initiële verdeling
- Toewijzing aan centrale banken: Verdeel Regional Currency onder deelnemende centrale banken in ruil voor fiatvaluta-reserves die bij IFB worden aangehouden.
- Toegang voor de private sector: handelsbanken, ondernemingen en particulieren de mogelijkheid bieden om Regional Currency te verwerven via IFB-rekeningen.
3. Conversieproces
3.1 Wisselkoersen
- Vaste of zwevende koers: Bepaal of de Regional Currency zal functioneren onder een vaste wisselkoers (gekoppeld aan een mandje van fiatvaluta’s) of onder een gestuurd zwevend stelsel.
- Realtime-valutaplatform: ontwikkeling van een in IFB geïntegreerd valutahandelsplatform voor de verwerking van realtime omrekeningskoersen tussen de Regional Currency en fiatvaluta's.
3.2 Geautomatiseerde conversies
- Implementeer automatische conversiemechanismen binnen de digitale bankinfrastructuur van IFB, waarmee Regionale Valuta onmiddellijk kan worden omgewisseld in fiatgeld en omgekeerd.
4. Clearing- en afwikkelingssysteem
4.1 Clearinginfrastructuur
- Bij IFB een solide clearing- en afwikkelingssysteem inrichten om alle transacties in de Regionale Valuta te verwerken.
- Maak gebruik van correspondentbankieren (waar beschikbaar met Swift gpi) of, waar wettelijk toegestaan, van distributed-ledgertechnologie voor snelle, transparante en veilige afwikkeling.
4.2 Realtimeafwikkeling
- Implementeer een real-time gross settlement-systeem (RTGS) voor transacties van hoge waarde in Regionale Valuta en fiatvaluta.
5. Risicobeheer
5.1 Reserveverplichtingen
- Een reserveratio (bijvoorbeeld 100% of fractioneel) aanhouden om de regionale munteenheid te dekken met fiatvaluta's die op IFB-rekeningen worden aangehouden.
- Spreid de fiatreserves over stabiele valuta's om de blootstelling aan risico's van afzonderlijke valuta's te beperken.
5.2 Afdekkingsmechanismen
- Valutadekkingsdiensten aanbieden om houders van Regional Currency te beschermen tegen mogelijke wisselkoersschommelingen.
6. Acceptatie bevorderen
6.1 Handel en bedrijfsleven
- Regionale handelspartners aanmoedigen om de Regionale Valuta te accepteren voor facturering en afwikkeling.
- Stimulansen bieden, zoals lagere tarieven voor transacties in regionale valuta.
6.2 Betalingssystemen
- Integreer de Regionale Valuta in digitale betalingsplatforms, zodat zij voor dagelijkse transacties kan worden gebruikt.
- Werk samen met financiële-technologiebedrijven om mobiele wallets voor de regionale valuta te ontwikkelen.
6.3 Grensoverschrijdende overmakingen
- Het gebruik van de regionale valuta voor geldstromen van overmakingen binnen de regio bevorderen, met gebruikmaking van de infrastructuur van IFB voor transacties tegen lage kosten.
7. Transparantie en vertrouwen
7.1 Reserve-audits
- Regelmatig audits door derden uitvoeren op de bij IFB aangehouden reserves in regionale valuta's en de resultaten publiceren om het vertrouwen te versterken.
7.2 Naleving van regelgeving
- Zorg ervoor dat de Regionale Munt voldoet aan internationale standaarden (bijv. AML/CFT, FATF) om erkenning en legitimiteit op wereldmarkten te verkrijgen.
8. Digitale integratie
8.1 Regionale valuta als digitale valuta
- De regionale valuta in getokeniseerde vorm uitgeven op een gedistribueerd grootboek, waarbij IFB of de aangewezen uitgever de reserve en de inwisseling tegen nominale waarde verzorgt.
- Implementeer smart contracts voor geautomatiseerde transacties en compliancecontroles.
8.2 CBDC-compatibiliteit
- Zorg ervoor dat de regionale valuta interoperabel is met digitale valuta van centrale banken (CBDC's), zodat integratie in opkomende monetaire stelsels wordt vergemakkelijkt.
9. Rol van IFB
- Bewaarder van reserves: Het aanhouden van reserves in fiatvaluta ter dekking van de Regional Currency en het beheren van liquiditeit.
- Conversieknooppunt: Fungeren als centrale instelling voor het wisselen van de Regionale Valuta tegen fiatvaluta.
- Afwikkelingsagent: Verleent clearing- en afwikkelingsdiensten voor transacties in Regionale valuta.
- Valutaplatform: Onderhoud van een geavanceerd handelsplatform voor de omwisseling van regionale valuta's.
- Adviesdiensten: Ondersteuning van de uitgevende autoriteit bij het ontwerpen van monetair beleid en operationele kaders.
Met deze strategieën kan IFB een uitgevende instantie ondersteunen bij het werken naar een stabiele, vertrouwde en breed aanvaarde regionale munt die converteerbaar is in fiatvaluta's.
