Bankdiensten
Effecten en bewaarneming
Bewaarinstellingen, afwikkelingssystemen, repo's en de bewaring van cliëntactiva.
Bij IFB,
onze activiteiten zijn gestructureerd rond financiële integriteit en naleving van de regelgeving.
Wij faciliteren uitsluitend de aan- en verkoop van financiële instrumenten namens cliënten die over voldoende, definitief verrekende middelen beschikken op hun rekeningen bij onze instelling.
Dit beleid waarborgt dat alle transacties volledig gefinancierd en transparant zijn, waardoor financiële risico's worden beperkt en wordt aangesloten bij onze toewijding aan een prudente bedrijfsvoering. Wij verrichten geen speculatieve handel voor eigen rekening uit eigen vermogen, verstrekken geen krediet voor effectenaankopen en faciliteren geen transacties voor derden die niet over de vereiste liquiditeit beschikken of die geen cliënt van ons zijn.
Dit beleid beschermt onze cliënten en de integriteit van de markt.
Financiële effecten
Financiële effecten zijn verhandelbare financiële instrumenten of contracten die een vordering op een actief, een inkomensstroom of een eigendomsbelang in een entiteit vertegenwoordigen. Organisaties gebruiken ze om kapitaal aan te trekken, en beleggers om rendement te behalen via koerswinst of inkomsten. Gangbare soorten financiële effecten zijn onder meer aandelen, obligaties en derivaten.
Aandelen vertegenwoordigen eigendom in een onderneming, waarbij aandeelhouders recht hebben op een deel van het vermogen en de winst van de onderneming. Obligaties zijn schuldinstrumenten die worden uitgegeven door organisaties, zoals overheden of ondernemingen, om kapitaal aan te trekken; beleggers ontvangen periodieke rente en de terugbetaling van de hoofdsom op de vervaldatum. Derivaten zijn financiële contracten waarvan de waarde is afgeleid van de prestaties van een onderliggend actief, een index of een rentevoet.
Effecten kunnen op de volgende manieren worden bewaard en overgedragen tussen marktdeelnemers:
- Fysieke certificaten: Van oudsher werden effecten uitgegeven als fysieke certificaten, die het eigendom van en het recht op het onderliggende actief of inkomen vertegenwoordigden. Deze certificaten werden op een veilige plaats bewaard en voor de overdracht van het eigendom was de fysieke uitwisseling van certificaten tussen koper en verkoper vereist. Deze methode was omslachtig, tijdrovend en gevoelig voor fouten en fraude.
- Dematerialisatie: Om de bezwaren van fysieke certificaten te ondervangen, worden de meeste effecten thans in elektronische vorm uitgegeven en gehouden, een proces dat dematerialisatie wordt genoemd. Deze overgang heeft de efficiëntie, de veiligheid en de snelheid van effectentransacties aanzienlijk verbeterd.
- Centrale effectenbewaarinstellingen (CSD's): Gedematerialiseerde effecten worden aangehouden en beheerd door CSD's, zoals Euroclear, Clearstream en de Depository Trust Company (DTC). CSD's houden elektronische registers van eigendom bij en bieden een veilige omgeving voor de bewaring van effecten.
- Effectenafwikkelingssystemen (SSS): Wanneer effecten worden gekocht of verkocht, wordt de eigendomsoverdracht gefaciliteerd door effectenafwikkelingssystemen, die vaak worden beheerd door of zijn verbonden met CSD’s. Deze systemen actualiseren de eigendomsregisters en zorgen ervoor dat de transacties naar behoren worden afgewikkeld. Zij hanteren doorgaans een Delivery-versus-Payment-model (DvP), waarbij de overdracht van de effecten en de bijbehorende betaling gelijktijdig plaatsvinden, waardoor het afwikkelingsrisico wordt verminderd.
- Handel en clearing: Effecten worden verhandeld op beurzen of andere handelsplatformen, waarbij transacties worden geclearcd door centrale tegenpartijen (CCP's) om het tegenpartijrisico te beperken. Zodra transacties zijn geclearcd, worden de gegevens naar de effectenafwikkelingssystemen of CSD's gestuurd om de eigendomsregisters bij te werken en het afwikkelingsproces te voltooien.
Door het gebruik van elektronische systemen, CSD's en effectenafwikkelingsplatforms zijn de bewaring en overdracht van financiële effecten efficiënter, veiliger en transparanter geworden. Deze moderne infrastructuur heeft de werking van de financiële markten aanzienlijk verbeterd en de wereldwijde handels- en beleggingsactiviteiten vergemakkelijkt.
Afwikkeling
CSD
Centrale effectenbewaarinstellingen
De CSD fungeert als centraal knooppunt dat zorgt voor de veilige, efficiënte en nauwkeurige overdracht van effecten tussen banken.
Door elektronische registers bij te houden en robuuste afwikkelingssystemen te hanteren, beperkt de CSD de risico's en vereenvoudigt zij het overdrachtsproces, waardoor de werkzaamheden op de financiële markten soepel verlopen.
SSS
Effectenafwikkelingssystemen
Het effectenafwikkelingssysteem is een integraal onderdeel van de werking van financiële markten en vormt de cruciale schakel tussen banken en de Central Securities Depository. Het zorgt ervoor dat effectentransacties efficiënt, veilig en in overeenstemming met wettelijke en regelgevende vereisten worden afgewikkeld. Door het matchen van instructies, de coördinatie met de CSD en het beheer van geldoverboekingen te orkestreren, schept het effectenafwikkelingssysteem vertrouwen en betrouwbaarheid bij de overdracht van financiële instrumenten tussen banken.
Welke effecten kunnen worden verhandeld?
- Aandelen/effecten: Eigendomsbelangen in beursgenoteerde ondernemingen. Deze kunnen van de ene bank naar de andere worden overgedragen.
- Obligaties: Schuldpapier uitgegeven door ondernemingen, gemeenten of overheden. Banken kunnen obligaties aan andere banken overdragen.
- Schatkistcertificaten/-notes/-obligaties: Dit zijn schuldinstrumenten die door de overheid worden uitgegeven. Zij worden vaak tussen banken overgedragen.
- Beleggingsfondsen: Dit zijn beleggingsvehikels die het geld van veel beleggers bundelen om een gespreide portefeuille van aandelen, obligaties of andere activa aan te kopen. Aandelen in een beleggingsfonds kunnen tussen banken worden overgedragen.
- Exchange-Traded Funds (ETF's): Vergelijkbaar met beleggingsfondsen, maar verhandeld op een beurs zoals een aandeel. ETF-aandelen kunnen tussen banken worden overgedragen.
- Derivaten: Dit zijn financiële contracten waarvan de waarde is afgeleid van een onderliggende waarde, zoals aandelen, obligaties, grondstoffen, valuta's, rentetarieven of marktindices. Voorbeelden zijn opties, futures en swaps.
- Depositobewijzen (Certificates of Deposit, CD's): Termijndeposito aangeboden door banken met een vaste looptijd en doorgaans een vaste rentevoet. Zij kunnen van de ene bank naar de andere worden overgedragen.
- Commercial paper: Een kortlopend schuldinstrument dat wordt uitgegeven door grote ondernemingen. Dit wordt vaak door banken gekocht en verkocht.
- Mortgage-backed securities (MBS): Dit zijn effecten waarvan de kasstromen afkomstig zijn uit een pool van hypotheken. Banken kopen en verkopen deze effecten vaak onderling.
- Asset-Backed Securities (ABS): Vergelijkbaar met MBS, maar de onderliggende activa kunnen een pool van leningen zijn (zoals autoleningen of creditcardschulden) in plaats van hypotheken.
Wilt u uw financiële instrument uitgeven en verhandelbaar maken?
Binnen onze groep biedt International Finance Corporation LTD diensten aan met betrekking tot de uitgifte van financiële instrumenten en beheert zij het uitgifteproces van begin tot eind.
Een belangrijk onderdeel van het uitgifteproces is de toekenning van een International Securities Identification Number (ISIN). Dit is een unieke alfanumerieke code van 12 tekens die een specifiek effect eenduidig identificeert. ISIN's worden krachtens ISO 6166 toegekend door het nationale nummeringsbureau van het land van de uitgever (of door Euroclear of Clearstream voor internationale effecten). International Finance Corporation LTD bereidt de aanvraag voor en coördineert deze.
Daarnaast verzorgen wij ook de registratie van uw financieel instrument op handelsplatformen. Deze beslissende stap is essentieel om uw financieel instrument gemakkelijk toegankelijk te maken voor de handel, zodat beleggers het op een open markt kunnen kopen of verkopen. Ons team registreert uw effect niet alleen op de beurs, maar volgt en beheert ook alle wijzigingen die nodig kunnen zijn als gevolg van verschuivingen in markttrends of regelgevende omgevingen.
Wij kunnen u begeleiden bij de selectie van geschikte beurzen voor uw instrument, op basis van factoren zoals de aard van het effect, de noteringsregels, de beleggersvraag en de marktliquiditeit.
Toelating tot notering of handel wordt beslist door de betrokken beurs en kan niet worden gegarandeerd.
Klik op de onderstaande knop voor meer informatie over dit onderwerp.
Indien u met ons wilt bespreken hoe u uw effecten kunt overdragen naar uw effectenrekeningen bij ons, neemt u dan contact op met directeur M, Mustapha
Volgende stap
Een kennismaking aanvragen
Vertelt u ons in enkele regels wie u bent en wat u voor ogen heeft. Uw aanvraag gaat rechtstreeks naar de Bank en wordt vertrouwelijk behandeld.
Spreekt u liever met ons? Plan een videoconferentie van 30 minuten.