口座開設
口座の開設
当行のお客様受入手続
当行のお客様のオンボーディング手続きは完全にデジタル化されており、遠隔で実施されます。対面での手続きは必要ございません。ご利用の可否は、管轄上の適格性によります。IFBは、お申込者の所在する管轄において、ご希望のサービスを適法に提供できるかどうかを、個別に判断いたします。
この簡素化された手続により、時間を節約しながら、厳格なセキュリティおよびコンプライアンス基準を維持しつつ、口座開設に必要なすべての要件をリモートで効率的に満たすことができます。
IFBは、銀行業務の勧誘または提供に際して、当行が取得していない認可または当行が設置していない拠点を必要とする管轄区域では、銀行業務の勧誘を行いません。海外のお客様は、ご自身の意思で当行にお問い合わせいただくことが可能です。いずれのご依頼も、適用法令の遵守、当該管轄区域における適格要件の充足および規制当局の承認を条件として、個別に検討いたします。
IFBingのご利用は、適格性の確認から始まります。
当行のサービスは、業務運営上の規律、財務構造および戦略的な準備態勢が当行の基準を満たすお客様に限定してご提供いたします。
1. 手続きに先立って
- 当行は、IFBの枠組みが各見込み顧客の目標に適しているかどうかを判断するため、すべての見込み顧客について審査を行っております。
- 当行のソリューションは、明確に定められた基準を満たす法人および個人のお客様に最も適しています。
お客様と当行双方の時間を尊重し、当初から認識を一致させるよう努めております。
2. IFB口座をご開設いただける方
IFBの口座は選別のうえで開設されるものであり、自動的に付与されるものではありません。
当行は、次のようなお客様と最も円滑にお取引を行うことができます。
- 検証可能な収益源(法人の場合)または実証可能な資産(個人の場合)を伴って、すでに事業を営んでいること。
- 一貫した意思決定と、遅滞なく実行する能力を示してください。
- 機関としての信頼性を備えた国際銀行業務、資金管理(トレジャリー)または多通貨対応のインフラを必要とされる方。
- 長期的で規律あるコンプライアンス重視の財務管理を評価される方。
「選択肢を検討する」ために数週間から数か月を要するお客様や、利用目的が定まっていないお客様は、通常、当行の運営モデルの対象外となります。
3. 適格性に関する対話
お客様からの初回のお申込内容を確認のうえ、当行のコンプライアンス部門およびオンボーディング部門が、適合性を判断するための簡易的な審査を行います。
- お客様のプロフィールが当行の基準に合致する場合、IFBがお客様の目的に適したプラットフォームであると思われる旨をお知らせいたします。
- ここで問われるのは、IFBでのお取引が、お客様がご自身の金融業務に求める基準と目標に適うかどうかです。
4. 確認
お進みになる場合、当行は次の必須条件を確認いたします。
- 組織としての効率性を保つため、当行は迅速に対応してくださるお客様とのみお取引いたします。
- 今後数日以内にオンボーディングを完了していただく準備はお済みでしょうか。
「もちろん、お時間をかけていただいて差し支えございません。当行は、十分にご納得いただいたお客様とのみお取引いたします。」
6段階の口座開設手続き
コンプライアンス関連書類
自発的意思に基づく宣言
申込書をダウンロードし提出することにより、お客様は、ご自身の意思でIFBに申込みを行っていること、また、ご依頼の銀行サービスについて、IFBまたはIFBのために行為する紹介者、取次業者もしくは仲介者から個別に勧誘を受けていないことを確認されたものとみなされます。ただし、お客様に適用される法令により当該勧誘が認められている場合はこの限りではありません。
お客様はさらに、当行の管轄に関するご案内および一般取引約款・利用条件を読了したこと、ならびにお申込みの受理が、管轄上の適格性、コンプライアンス審査および当行の承認を条件とすることを確認されたものとします。
1.
オンボーディング書式集
口座開設書類一式(口座開設申込書および質権設定・債権譲渡に関する包括証書)をダウンロードし、各入力欄にご記入のうえ、全ページに署名してください。
IFBは、銀行業務の勧誘または提供に必要な認可を当行が取得していない、または必要な拠点を当行が設置していない管轄地域において、銀行業務の勧誘を行いません。海外のお客様は、ご自身の意思で当行にお問い合わせいただけます。お申し出については、適用法令に従い、管轄地域に関する適格要件および規制当局の承認を条件として、個別に検討いたします。
2
パスポートの写しおよび住所確認書類(公共料金の請求書または銀行取引明細書。発行後3か月以内のもの)を添付してください。
また、口座を法人名義で開設される場合には、法人関連書類 (すなわち、法人登記簿謄本または設立証明書、および実質的支配者に関する申告書)の写しも併せてご提出ください。
3
資金源に関する申告書(SFD)を添付してください
あわせて、お客様がご自身の口座で具体的に何をご希望かをお知らせいただく書面(1ページ)をご提出ください。
4
審査のため、1から3までに記載のすべての書類をまとめて、当行の安全なサーバーへのアップロード、またはlegal@infiba.com、legal@bafiin.comもしくはadmin@intfiba.comへの電子メールにてご提出ください。
あるいは、WeTransferでファイルを送信するか、お客様ご自身のOneDrive、DropboxまたはGoogle Driveにアップロードのうえ、該当するダウンロード用リンクをメールでお送りください。
ご提出いただいた書類を当行が取得いたしましたら、ダウンロードが正常に完了した旨の正式な確認を当行よりお送りいたします。
5
お申込みが承認されますと、お客様の口座への初回アクセス権が付与され、口座へのアクセス情報、お支払いに関するご案内およびその他の指示を記載した最初のメールが届きます。
口座を完全に利用可能な状態とするため、最初のメールの受領後72時間以内に、当該メールに記載のお支払い手順に厳密に従い、返金不可の口座有効化手数料25,000.00ユーロ(2万5千ユーロ)をお支払いいただく必要がございます。
口座有効化手数料
| 手数料 | 金額(EUR) |
|---|---|
| 口座有効化手数料(返金不可) | €25,000 |
支払いは、支払指図に明示的な定めがある場合、SWIFT、RTGS(Fedwire、T2および同等の認知された即時グロス決済システムを含みます)、RTP、または暗号資産の送金により行うことができます。
KYC、AMLおよびコンプライアンス上の理由から、他の支払方法または送金方法は一切お受けできません。
口座有効化手数料の受領および確認が完了次第、最低残高の送金(下記6項をご参照ください)を待って、当行の適用されるオンボーディング手続およびコンプライアンス手続に従い、口座の有効化手続が完了いたします。
IFBは、プライベートバンキング取引関係の確立に必要な規制対応、コンプライアンス及び事務処理に係る費用として、一回限りのオンボーディング及び口座有効化手数料25 000 EURを適用します。各お客様は、自動化された手続ではなく、強化デューデリジェンス及び上級管理職による審査を経て、個別に受け入れられます。
このアプローチにより、お客様には次のような実務上の利点とプライベートバンキング上の特典がもたらされます。
取引能力の強化と実行の確実性
- 初日からより大きな取引量に対応できるよう検証済みの口座であり、追加の承認手続きなしに、実質的な規模の入出金を可能にします。
- 当初から取引プロファイルを文書化しておくことで、そのプロファイルの範囲内の支払が、追加の照会なしに処理されやすくなります。
- コルレス銀行から情報の提供を求められた場合に共有することができる、完備したデューデリジェンス資料一式。
プライベートバンキングにおける優先的な取扱い
- 資金受入後の問題発生時に対応するのではなく、開始当初から専任のリレーションシップ・マネジメントを提供いたします。
- お支払い、変更、特別なご依頼を含むお指図の優先的な取扱い。
- 時間的な制約のある案件や複雑な案件について、運営およびコンプライアンスの上級担当者に直接ご相談いただけること。
取引関係の全期間を通じた摩擦の軽減
- 資産の源泉および取引活動のプロファイルが口座開設時に十分に確立されるため、追加書類のご提出依頼が少なくなります(法令上必要とされる定期的な見直しは引き続き適用されます)。
- 取引規模または頻度について予想される変更は、事前に文書化しておくことができます。
- 定期的な見直し、監査、規制上のサイクルにおける継続性の向上
ストラクチャリングおよびカスタマイズの利点
- 口座構成、権限、限度額、報告を含め、開始時点からのプライベートバンキングとしての適切なストラクチャリング。
- お客様が想定する事業活動に合わせてサービスを早期に調整することで、後からの再構成による遅延を回避します。
- 取引量の増加、新たな管轄地域、追加のサービスなど、変化する要件に対応できる柔軟性。
より幅広いプライベートバンキングサービスのご利用
- 国際的な金融活動を行うお客様に向けた、国境を越えた銀行業務の調整。
- プライベートバンキングの枠組みにおける流動性管理およびキャッシュ・マネジメントに関するアドバイザリー。
- 該当する場合、裁量型および非裁量型の資産運用ソリューション。
- 適合性を条件として、エスクロー、保管業務(カストディ)、貴金属、個別設計の取決めなど、専門性の高いサービスを優先的にご利用いただけます。
真の 守秘義務と慎重な対応
- 自動化された判断に代えて上級担当者による審査を行い、比例性と商業上の理解を確保します。
- 機密情報の取扱いを管理し、社内外の第三者への不必要な開示を抑制いたします。
- 硬直的なシステム主導の結果ではなく、お客様との関係に基づく意思決定。
実務的には、オンボーディングおよび口座有効化手数料により、IFBは、拡充された特典、手続上の負担の軽減、および当初からの優先的なサービスを備え、直ちに取引が可能なプライベートバンキング口座をご提供することができます。有効化の後に段階的な承認や調整をお願いする必要はございません。
6
口座有効化手数料のお受取り後に口座が有効化された際は、口座が完全に稼働し良好な状態にあることを確保するため、有効化日から60暦日以内に、必要な最低残高を、SWIFT、RTGS(Fedwire、T2などを含みます)、RTP、こちらからのクレジットカード、またはこちらからの暗号資産送金により(当行のKYCおよびコンプライアンス手続上、これ以外の送金方法は認められておりません)お預け入れいただき、最低1年間維持していただく必要がございます(1年経過後に返還可能です)。
60日間の有効化期間内に最低残高が入金されない場合、IFBの社内方針に従い、当該口座は取引の制限を受けるか、制限付きまたは休眠の状態に移行されることがあります。
- 最低残高は、お客様の口座において常時維持していただく必要があります。また、1年間の期間は、最低金額の全額が入金され、かつ当該期間を通じて継続して預け入れられている状態となった時点から起算されます。
- 最低金額を超える金額は、いつでも自由に移転することができます。
最低残高は1年間維持していただく必要があります
口座種別ごとの最低残高
| 口座の種類 | 最低残高(EUR) |
|---|---|
| プライベート口座、エスクロー口座および保管口座 | €100,000 |
| 法人口座 | €200,000 |
| 証券仲介業、貴金属業およびダイヤモンド業の口座 | €150,000 |
| 優先口座 | €500,000 |
| プライベートバンキング口座(VIP) | €1,000,000 |
すべてのお客様口座
は、SWIFT、SEPA、RTGSおよびRTPによる送金に対応して設定されており、当行が当該システムの直接参加者でない場合には、コルレス銀行を通じて執行されます。
口座が正常に有効化され、かつ良好な状態で維持されていることを条件として、お客様は、その後、KTT、API、IPIP、S2SおよびL2Lの各機能を含む追加機能の有効化を依頼することができます。
適用される手数料をご確認ください。内容はこちらからご覧いただけます。
ありがとうございます
トレーディング顧客
お客様が取引口座一般条件および該当する取引高契約に適式に署名された場合、当行は当該契約に副署し、お客様控えをご返送のうえ、口座の有効化に伴い取引枠を有効にいたします。
取引は、取引量契約が発効し、かつ、個別に合意された取引量に基づいて算出される第14.4条所定の取引手数料がすべて受領され、全額決済された後に可能となります。
合意された取引額の増額、延長または更新は、当行との間で新たな取引額契約を締結することにより、いつでも手配することができます。
口座申込書
お申込みの提出は、IFBによる銀行サービスの提供の申込みを構成するものではなく、口座または銀行取引関係に対する権利を生じさせるものでもありません
お申し込み後の流れ
申請の審査プロセス
お申込書類一式をご提出いただいた後、当行のコンプライアンス部門が、すべての提出書類について、完全性、正確性、および当行の機関内方針と規制上の要件への適合性を審査いたします。
書類の初期確認
必要書類がすべて提出され、内容に不備がないことを確認いたします。
1~2営業日コンプライアンス審査
当行のコンプライアンス担当者は、規制上の基準に照らして書類を審査し、国際的な銀行規制が求める背景調査を実施いたします。
リスク評価
ご提供いただいた情報に基づき、リスクを評価し、お客様の口座の種類および利用目的に応じたデューデリジェンスの水準を定めます。
追加情報
不備や確認が必要な事項がある場合は、電子メールでご連絡いたします。迅速にご回答いただくことで、手続きに要する期間を短縮できます。
最終承認
すべての確認が完了しますと、お申込みは承認され、口座の有効化方法をご案内するメールをお送りいたします。
所要期間全体は、お申込み内容の複雑さと、情報提供のご依頼にどれだけ迅速にご対応いただけるかによって異なります。法人口座は、一般に個人口座よりも詳細な審査が必要となります。
当行とのビデオ会議の日程調整
当行とのお取引をご検討中のお客様で、ビデオ会議の日程調整をご希望の方は、以下のスケジューリングモジュールをご利用ください。
- 重要な公的地位にある者(PEP)に該当される場合は、所定のリンクからお手続きください。
- または、ご自身の顧客の取引を支援または仲介する立場でお手続きをされる場合は、ご用意している該当のリンクからお進みください。
- ご相談をご希望の場合、IFBによる検証・確認手続についてご協議をご希望の場合、プロジェクトまたは取引の資金調達にファンド、債券その他の金融商品を活用することについてご助言をご希望の場合、あるいはお客様となられる前にIFBによる資産の保全などについてご検討をご希望の場合は、こちらのリンクよりビデオ会議の日程をご予約くださいますようご案内申し上げます。
注記
当行は、当行が当事者でない取引書類について、審査、承認又は意見表明を行いません。確認書は、当行に開設された口座に関して、当行の口座保有者に対してのみ発行いたします。また、公表されている口座有効化手数料及び最低残高を除き、資金の受入れに先立ついかなる支払も求めません。第三者書類及び銀行確認書をご参照ください。
手数料、コミッションおよびマージンの全一覧は、手数料、コミッションおよびマージンに掲載しております。
