重要なご注意
適用範囲
本通知は、International Finance Bank LTDが当事者でない取引に関する書類を提出、転送または参照する、すべての見込みのお客様、お客様、紹介者、取次業者、仲介者、アドバイザーおよび取引相手方に適用されます。本通知は当行が公表する約款・利用条件の一部を構成し、個別の通信で言及されているか否かを問わず適用されます。
当行は第三者の書類を審査いたしません
融資契約、ファシリティ・レター、ジョイントベンチャー契約、売買契約、保険証券、タームシート、融資のオファーおよびこれらに類する書類で、お客様または見込みのお客様と第三者との間で交わされるものは、当行のサービスの範囲外です。当行は、口座開設の前後を問わず、これらの書類を審査、検証、評価、承認することも、これらについて意見を述べることもいたしません。
当行が受領した書類は、コンプライアンス上の記録保存の目的に限り、受領したままの状態で保管されます。書類の受領は、その審査を意味しません。意見を述べないことは、承認、是認、受諾または確認のいずれをも意味せず、当行の沈黙にそのような意味を付与することはできません。
助言関係は存在しません
当行との間の書簡等のやり取りによって、法務、税務、保険または取引に関する助言関係が成立することはありません。当行は、第三者間の取引に関していずれの当事者に対しても助言者として行為するものではなく、そのように表示されてはなりません。各当事者は、独自に独立した法律上の助言を受けることが求められます。
確認書および口座関連書類
当行が口座確認書、残高証明書、資金証明またはこれに類する書類を発行する場合は、当行に開設された口座に関して、当行自身の手続、書式および公表された手数料表に従い、かつ口座名義人の書面による指示がある場合に限り、当行の口座名義人に対してのみ発行いたします。
当行は、見込み顧客のため、またはその代理として、いかなる確認書も発行いたしません。また、第三者の融資、保険または手数料に関する取決めを裏付けるための、意思・能力確認書(ready, willing and able レター)、能力・実績に関する証明書、資金拘束確約書、事前通知書、コンフォートレター、あるいは入金見込みの確認書も発行いたしません。
当行名称の使用
当行の名称、免許、コルレス先および役職員は、当行が自らの役割を書面で確認しない限り、取引に関与している、取引を認識している、または取引を支持しているものとして、引用、記載、転送その他いかなる形でも表示してはなりません。これは、契約書案、プレゼンテーション資料、融資の申込み、および第三者との連絡のいずれにも等しく適用されます。
コンプライアンス上の義務を制限する約束
当行は、取引当事者の特定、資金の出所および所有関係の確認、コルレス先、監査人、公証人および所轄当局との連絡、ならびに法令上の義務の履行を制限することとなる、回避禁止、秘密保持、情報源の保護その他これらに類する約束を一切締結いたしません。当行に提示されたこれらの書面は、いずれも効力を有しません。
資金手当てに先立つ支払い
当行は、口座名義人が、貸手、保険者または仲介者に対し、または貸手、保険者もしくは仲介者の利益のために、保険料、保証金、流動性準備金、有効化、検証、ウォレットもしくはガスに係る支払、アレンジメント手数料、コミットメント手数料、ブローカー手数料または仲介手数料を、法定通貨かデジタル資産かを問わず、当該資金が決済済みかつ自由に利用可能な資金として口座名義人の当行口座に取消不能な形で入金される前に、支払い、送金し、担保に供し、エスクローに預け、ブロックし、またはその他の方法で拠出することが求められる取引には、関与いたしません。
入金資金
着金について、事前に承認、留保または保証することはできません。すべての受入資金は、送金人の特定、資金源および資産形成源の確認、制裁対象のスクリーニング、ならびにコルレス先金融機関の要件に服し、これらの要件が満たされない場合には、遅延、拒絶、返金または当局への報告の対象となることがあります。当行は、これらの義務の履行に起因する遅延、拒絶、費用、損失、罰則または期限の徒過について一切責任を負わず、入金時期についていかなる確約もいたしません。
順序
当行との関係は、口座開設申込書一式が提出され、当行による顧客確認手続(カスタマー・デューデリジェンス)が完了し、当行が口座開設を書面で確認した時点においてのみ成立いたします。書簡のやり取り、面談、ビデオ会議および書類の交換によって、取引関係、委任、約束または期待が生じることはありません。口座を開設するか否かは当行の単独の裁量に委ねられており、当行は理由を開示する義務を負いません。
優先順位
本通知は、お客様、見込み客または第三者が当行に提出した文書に含まれる、これと矛盾する条項に優先して適用されます。また、当行はいつでも本通知を更新することができます。