規制関連情報
コミュニケーション
IFBとの専門的なコミュニケーション
IFBにとって、安全で透明性が高く、説明責任の果たせるコミュニケーションは、業務上の好みの問題ではなく、機関としての健全性を支える柱です。コンプライアンスおよびガバナンスの基準に従い、当行の管理職、役員および正式な権限を有する代理人は、個人の携帯電話、WhatsApp、Telegram、Signalその他これに類する非公式のメッセージングサービスを通じて業務上の連絡を行うことはありません。
この規則は、案件の性質、規模、緊急性を問わず、見込み顧客、取次業者、外部コンサルタントおよび関連第三者とのあらゆるやり取りに適用されます。
なお、ご都合のよろしい時間帯にビデオ会議をご予約いただくことも可能です。
International Finance Bank LTD から発行されたとされる書簡、保証またはその他の書類は、送付者とは無関係に真正性を確認することができます。IFB文書の真正性確認をご参照ください。そこで確認できない書類は、どれほど精巧に見えましても、当行が発行したものではありません。
本方針が存在する理由
このプロトコルは、いずれも機関としてのセキュリティ、法令への適合性、および信頼の維持に根ざした4つの考え方に基づいています。
- データ保護と守秘義務。非公式なメッセージングサービスは、いかに普及し便利であっても、規制対象の金融機関に求められるサイバーセキュリティ基準を満たしません。個人情報から取引内容に至るまで、機微なデータは、エンドツーエンドの暗号化と企業向けのセキュリティを備え、権限を付与された職員のみがアクセスできる環境で保管されなければなりません。
- 法令・規制の遵守。IFBは、マネー・ローンダリング対策(AML)、テロ資金供与対策(CTF)、顧客確認(KYC)、データ保護(GDPR)その他の義務に関する国内外の枠組みの適用を受けております。取引、顧客受入れ、リスク開示または戦略的提携に関する連絡は、記録が可能で、監査に耐え、法的に正当と説明できるものでなければなりません。非公式なアプリケーションによる連絡は、この水準を満たすことができません。
- ガバナンスと監査可能性。機関としての説明責任を果たすため、あらゆる業務上の通信は当行の安全なシステム内で一元的に記録され、検索および審査が可能でなければなりません。私用の電話や非公式のアプリケーションはこの基盤の対象外であり、当行のコンプライアンス体制と両立いたしません。
- なりすましおよび詐欺からの保護。金融業界は、権限のない者によるなりすましと無縁ではありません。公式な連絡を管理されたチャネルに限定することで、不正な接触、偽造された身元、無権限の交渉が正当な取引と取り違えられるリスクを低減します。
ご利用いただける連絡手段
したがいまして、IFBとの専門的なやり取りは、すべて以下の公式チャネルを通じて行う必要があります。
- 安全性の高い機関用のメールアドレス(GmailやYahooなどの汎用サービスはご使用にならないでください)、
- 当行の公式メールシステムを通じて開始または確認され、IFBの認証済みエンタープライズZoomアカウント(こちら)で開催される、予定・登録済みのZoomによるビデオ会議。
当行は、WhatsApp、Signal、Telegramその他これらに類するアカウント、一方的に送付されるボイスメッセージ、または非公式なチャットを通じて開始または行われる取引上の協議を、受け付けることも承認することもいたしません。かかる経路でIFBの職員との接触を試みる行為は、規定に反するものであり、不正の可能性があるものとお考えください。
不正な接触の報告
IFBの代理人を名乗る者から、個人向けのメッセージングサービスまたは確認の取れていない連絡先を通じて接触があった場合は、当該連絡内容をinfo@infiba.comへ転送の上、速やかに当行のコンプライアンス部門までお知らせください。
お客様の注意深さは、お客様ご自身の利益と、私たちが共有する金融システムの健全性を守ります。
本資料は、お客様の保護およびリスクへの意識向上を目的として公表するものです。
公式の連絡手段およびなりすましに関する注意喚起
IFBは、厳格かつ意図的に限定されたコミュニケーション方針を維持しております。
- IFBは、見込み顧客または既存のお客様に対し、電子メール、電話、メッセージングアプリケーション、ソーシャルメディア、第三者のプラットフォームを通じて、自ら連絡を開始することはありません。
- IFBは、正式に文書化された機関間の関係以外の場において、「当行を代理して」行動すると称する者を通じてお客様に接触することはありません。
- IFBは、非公式なチャネルを通じて、オファー、確認書または依頼書を配布することはありません。
お客様との取引関係が正式に確立され、オンボーディングが完了した後は、お客様とのすべての連絡は、お客様の口座内のセキュアなメッセージボードのみを通じて行われます。
お客様は、次のいずれかに該当する連絡を詐欺行為とみなしてください。
- IFBからの連絡であると称しながら、口座環境の外から届いている
- IFBの公式ウェブサイトに明示的に掲載されていない電子メールアドレス、ドメイン、電話番号またはメッセージングサービスを使用していること。
- 内部メッセージングシステム以外の方法で、書類、確認事項または対応を求めてくる場合。
疑義を避けるために付言いたします。
- IFBがオンライン上で代表されるのは、公式ウェブサイトおよびドメインのみです。
- IFBは、ミラーサイト、アフィリエイト向けポータル、複製されたランディングページ、非公式の地域別ウェブサイトを一切運営しておりません。
- IFBとの関係を主張するウェブサイト、文書または通信であって、IFBの公式ドメインから直接アクセスできないものは、正当なものではないと見なしてください。
本方針は、世界的に依然として最も一般的な金融詐欺の形態の一つであるなりすまし、ソーシャルエンジニアリングおよび支払先の不正な変更から、お客様を保護するものです。
IFBは、この枠組みを厳格に遵守していない通信については、有効性の確認、回答、およびやり取りのいずれも行いません。この基準からの逸脱は、直ちにやり取りを打ち切り、報告を行うに足る十分な理由となります。