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ホールセール業務

IFBのホールセール・サービス、CPMI基準および不正の防止

ホールセール・リテールバンキング

銀行は、性格の大きく異なる二つの市場にサービスを提供しています。ホールセール・バンキングは、他の銀行や政府機関を含む大口のお客様に対し、資金管理、商業用不動産金融、シンジケートローンといった高額取引のサービスを提供するもので、大規模な主体の複雑なニーズに合わせて設計されています。リテール・バンキングは、個人のお客様や小規模事業者に対し、当座預金・普通預金口座、個人向けローン、住宅ローン、クレジットカードなどを、広く一般向けに提供するものです。

IFB holds its wholesale operations to the highest standards of operational quality, regulatory compliance and fraud prevention, and aligns them with the guidance of the Committee on Payments and Market Infrastructures (CPMI) at the Bank for International Settlements.

CPMI基準

IFBのホールセール業務は、支払・清算・決済システムに関するCPMIの国際基準を満たすよう設計されております。これらの基準は、安全かつ効率的な処理を促進することで金融の安定に資するものです。これらに準拠することにより、当行のホールセールサービスは、効率性、リスク管理、ガバナンスおよびイノベーションに留意しつつ、オペレーション上の強靭性、透明性および安全性を備え、進化するサイバー脅威からも保護されます。

不正防止

金融犯罪は年々巧妙化しており、高額取引はその最も標的となりやすい対象です。当行の防御策は、次の四つの要素に基づいています。

リアルタイム監視。高度なシステムが取引をリアルタイムで監視し、不正の可能性がお客様に及ぶ前に阻止いたします。
安全な取引プロトコル 厳格な認証および承認により、正当な取引のみが処理されることを確保します。
お客様への啓発。不正防止のベストプラクティスや、安全な通信経路の重要性について、情報を共有しております。
連携。当行は監督当局と協力し、金融犯罪に対抗する業界の取組にも参加しており、当行の実務が最新の基準および知見を反映するよう努めております。

IFBのホールセール・サービス

CPMIの枠組みの下で、IFBは、コルレス銀行を通じてRTGSシステムで決済される支払いや証券決済から、国際取引、デジタル通貨に至るまで、幅広いホールセール向けサービスを提供しており、いずれも当行の不正防止措置により保護されております。

要約

ホールセール・バンキングとリテール・バンキングは、それぞれ異なるものの相互に補完し合う役割を担っております。当行のホールセール業務は、CPMIの基準に沿って運営されており、規制遵守、業務品質および不正防止に対する確固たる姿勢を反映しています。革新性と安全性を両立させることで、安全・透明かつ効率的な銀行環境のもと、誠実さと専門性をもってお客様の資産を管理しております。

ホールセール銀行業務

ホールセール・バンキングとは、大企業、政府機関、他の金融機関および富裕層個人といった大口の顧客に対して銀行が提供する金融サービスを指します。これらのサービスは、消費者を対象とするリテール・バンキングよりも複雑で、個別性が高いものです。

ホールセール・バンキングの主な側面

1. お客様

事業法人。高度な金融商品・サービスを必要とする多国籍企業、地域企業および中小企業。
政府機関。資金調達、運用管理その他のサービスを必要とする、国、地域および地方の政府です。
金融機関銀行間貸付、保管業務(カストディ)および取引処理を必要とする銀行、保険会社、投資会社および資産運用会社です。
富裕層の個人のお客様。資産運用、相続・事業承継対策、個別に設計されたソリューションをお求めの富裕層の方々。

2. サービス

コーポレートファイナンス。合併・買収、事業再編その他の大型の企業取引に関するアドバイスおよび資金。
商業融資。運転資金、事業拡大その他の資金需要に対する貸付、与信枠およびシンジケートローン。
財務・資金管理。流動性の管理、キャッシュフローの最適化、および日々の財務業務の運営。
貿易金融。国際貿易のための信用状、貿易信用保険、輸出金融。
投資銀行業務。新規発行証券の引受けおよび販売、ならびに資本調達や戦略に関する助言を行います。
外国為替およびデリバティブ。通貨の交換、ならびに金利リスク、為替リスクおよび商品リスクのヘッジ。
保管業務(カストディ)。機関投資家向けの金融資産の保管、決済および記録管理。
証券サービス。証券取引を行う機関投資家のお客様向けの清算、決済および保管業務(カストディ)。

3. 組織

リレーションシップ・マネジメント。各お客様のニーズを理解した専任チームが、最適なソリューションを設計いたします。
商品スペシャリスト。特定の商品に精通した専門家で、リレーションシップ・マネージャーと連携して業務にあたります。
リスク管理。信用リスク、市場リスク、オペレーショナルリスクおよびコンプライアンスリスクに対する健全な管理体制。
テクノロジー。取引処理、データ管理およびお客様とのコミュニケーションのための高度なシステムです。

4. 規制上のコンプライアンス

規制。適用される国内外の要件(例:Basel III。また、取引相手方が対象となる場合はMiFID IIまたはドッド=フランク法)の遵守。
AMLおよびCTF。不正な金融活動を検知し防止するための厳格な方針。

ホールセール銀行業務が重要である理由

経済成長。大規模な組織に対する資本と不可欠な金融サービスの提供は、経済発展を支えます。
流動性と効率性。高度な金融商品により、市場の流動性が高まり、業務がより効率的になります。
世界貿易。貿易金融は、国境を越える取引のリスクを軽減します。
リスク管理。ヘッジ、デリバティブおよびアドバイスにより、お客様の金融リスクの管理を支援いたします。

ホールセール・バンキングは、世界の金融システムの機能に不可欠なものです。経済成長を支え、市場の効率性を高め、国際貿易を可能にします。