ブラックリストおよびグレーリスト
金融活動作業部会(FATF)は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策(AML/CFT)が不十分な法域を、年3回公表される2種類の公開文書により特定しております。公開による特定は実効性を有しており、2007年以降にFATFが公に特定した法域の大半は、その後必要な改革を実施し、リストから除外されております。
対応措置の要請の対象となる高リスク法域(「ブラックリスト」)
かつて「公式声明」と呼ばれていた本文書は、資金洗浄、テロ資金供与および大量破壊兵器の拡散に対する資金供与への対策に重大な戦略的欠陥がある国または地域を特定するものです。特定された全ての高リスク国について、FATFは加盟国その他の国・地域に対し、強化されたデューデリジェンスの適用を求めています。最も深刻な場合には、これらの国・地域がもたらすリスクから国際金融システムを守るため、対抗措置の実施が勧告されます。これは俗に「ブラックリスト」と呼ばれています。
その他の機関およびリスト
FATFのほか、他の国際機関や地域機関も、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与を監視し、これに対処するため、同様のリストを維持しています。主なものは次のとおりです。
1. MONEYVAL(欧州評議会)
MONEYVALは、FATFに加盟していない欧州諸国におけるAML/CFT措置を評価しております。同機関は、戦略上の欠陥がある国を特定する報告書および公式声明を公表しております。
- 高リスク及び非協力的な国・地域:
- FATFのブラックリストと同様。
- 監視強化対象の国・地域:
- FATFのグレーリストに相当します。
2. アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ(APG)
APGは、アジア太平洋地域のAML/CFT体制を評価し、相互審査報告書を公表しています。
• 公表声明およびフォローアップ報告書:
• 高リスク国・地域
• 戦略上の欠陥を有する国・地域
3. カリブ金融活動作業部会(CFATF)
CFATFはカリブ諸国を監視し、基準を満たしていない法域に関する公表文書を発出しております。
• 公式声明:
• AML/CFT上の不備のある国・地域。
• 監視およびフォローアップ:
• 監視が強化されている国・地域。
4. 西アフリカ資金洗浄対策政府間行動グループ(GIABA)
GIABAは、西アフリカ諸国のAML/CFT措置を評価し、同様の公表文書および報告書を公表しております。
5. 東部・南部アフリカ・マネーロンダリング対策グループ(ESAAMLG)
ESAAMLGは、東部・南部アフリカ諸国におけるAML/CFTのコンプライアンスを監督し、評価報告書および公表声明を発出しています。
これらの機関の公式ウェブサイトには、FATFのグローバル・ネットワークおよびその地域メンバーに関する詳細が掲載されています。
2026年6月時点のFATFリスト
ブラックリスト:高リスク国・地域
- 朝鮮民主主義人民共和国
- イラン
- ミャンマー
グレーリスト:監視の強化
- アンゴラ
- ボリビア
- ボスニア・ヘルツェゴビナ(2026年6月19日追加)
- ブルガリア
- カメルーン
- コートジボワール
- コンゴ民主共和国
- ハイチ
- イラク(2026年6月19日追加)
- ケニア
- クウェート
- ラオス
- レバノン
- モナコ
- ネパール
- パプアニューギニア
- 南スーダン
- シリア
- ベネズエラ
- ベトナム
- 英領ヴァージン諸島
- イエメン
MONEYVAL
MONEYVALは、独自のブラックリストやグレーリストを維持しておりません。MONEYVALは、FATFの加盟国ではない欧州評議会加盟国を対象とする同評議会の評価機関であり、相互評価報告書およびフォローアップ評価を通じて活動しております。
その調査結果は、FATFの手続に直接反映されます。ボスニア・ヘルツェゴビナは、2024年12月に公表されたMONEYVALの相互審査により同国の制度に戦略的な欠陥が指摘されたことを受け、2026年6月にFATFのグレーリストに追加されました。ブルガリアの行動計画は2023年10月に合意されたもので、FATFおよびMONEYVALと共同で策定されたものです。
リスト掲載の状況については、FATFの声明をご確認ください。欧州の管轄地域に関する基礎的な評価については、MONEYVALの評価報告書をご参照ください。
バーゼルAML指標およびその他のリスト
バーゼルAML指数
バーゼル・ガバナンス研究所(バーゼルAML指数)
バーゼルAML指数は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与に関するリスクの水準に基づいて各国を格付けする年次ランキングです。各国のAML/CFT体制、腐敗の水準、政治的透明性、その他金融犯罪リスクの要因となる事項を評価しております。
EUの高リスク第三国
欧州委員会も、委任規則(EU)2016/1675に基づき、AML/CFT上の戦略的な欠陥を有する第三国の独自のリストを維持しています。このリストに掲載されると、EUの義務対象事業者には強化されたデューデリジェンスが義務づけられます。このリストはFATFの声明におおむね沿っていますが、同一ではなく、その相違には重要な意味があります。
本附属書は、2026年1月9日に官報に掲載され、2026年1月29日から施行された委任規則(EU)2026/46および(EU)2026/83により、直近の改正が行われました。
変更点:
新設された第IV項では、FATFが行動要請または強化モニタリングの対象として特定していないものの、FATF加盟資格が停止されている高リスク第三国の区分として、ロシア連邦が掲げられています。これは、EUリストがFATFリストと乖離している現時点で最も明確な事例です。
ボリビアおよび英領ヴァージン諸島が追加されました。
ブルキナファソ、マリ、モザンビーク、ナイジェリア、南アフリカ、タンザニアは除外されました。
リストは41の国・地域から35の国・地域に減少しました。
実務上の区別として、ドイツの義務対象事業者については、2026年3月30日付のBaFin通達03/2026(GW)により確認されているとおり、EU委任規則に掲載された国は、ドイツのAML法上、強化されたデューデリジェンスを義務付ける事由となります。一方、FATFのグレーリストにのみ掲載されている国は、リスク評価に反映させる必要はありますが、それ自体によって追加の法的義務が生じるものではありません。両者を混同する事業者は、EDDを過剰に適用し、その理由の記録が不十分になります。
エグモント・グループ(金融情報機関の国際的な組織)
エグモント・グループは、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与の防止に向けて連携する、金融情報機関(FIU)の国際的なネットワークです。エグモント・グループは正式なブラックリストを保有してはおりませんが、加盟国に対して国際基準の遵守を促すとともに、FATFと協力して基準に従わない管轄地域の把握に努めています。
エグモント・グループは透明性を促進しているため、そのFIU(金融情報機関)が参加または協力していない法域は、しばしば懸念対象国とされます。
- 北朝鮮のように、加盟していない、あるいは協力の欠如を理由に精査の対象となっている国もあります。
EUの高リスク第三国リスト
欧州連合は、AML/CFTの枠組みに戦略的な欠陥がある高リスク第三国について、独自のリストを維持しております。このリストは概ねFATFのリストに準拠しておりますが、2026年1月以降のロシア連邦のように、EUが独自の基準を満たしていないと評価するその他の国が含まれる場合があります。現在の構成および直近の変更点は、上記のバーゼルAMLインデックスの項に記載のとおりです。
米国財務省:OFAC制裁リスト
外国資産管理局(OFAC)は、それ自体はAML(マネー・ローンダリング対策)を所管する機関ではありませんが、テロ資金供与、マネー・ローンダリングその他の不正な金融活動に関する懸念を背景に、制裁の対象となる国、事業体および個人のリストを管理しております。
特別指定国民および資産凍結対象者(SDN)リストは、国別の制裁プログラムに加え、法人および個人を対象としております。
- 例として、イラン、北朝鮮、ベネズエラが挙げられます。
国際連合の制裁リスト
国際連合安全保障理事会は、資金洗浄、テロ資金供与その他の金融犯罪に関連する違反を理由として、国、団体および個人を対象とする各種の制裁体制を維持しております。これらの制裁は、安全保障理事会決議に基づくものです。
安全保障理事会は、国際の平和および安全に対する脅威を認定した場合に制裁を課します。
- 例として、北朝鮮、イラン、ソマリアおよび南スーダンが挙げられます。
アジア・太平洋マネーロンダリング対策グループ(APG)
APGは、加盟国による国際的なAML/CFT基準の遵守状況を評価する、FATF型地域体(FSRB)です。正式なブラックリストは公表していませんが、その相互審査により、不備のある国が特定されることがあります。
アジア太平洋地域を対象としており、重大な不備のある国はFATFのリストにも掲載されることが多くあります。
- 過去に評価の対象となった国の例として、パキスタンやカンボジアがあります。
カリブ金融活動作業部会(CFATF)
FATF型の地域機関であるCFATFは、カリブ海地域の加盟国におけるAML/CFTコンプライアンスを評価しています。FATFと緊密に連携していますが、独自の評価においては、不備のある国が含まれる場合もあります。
同機関はカリブ海地域を主な対象としておりますが、非協力的な国・地域に関する調査結果は全世界に向けて公表されております。
- 同機関が評価対象とした国には、ハイチおよびトリニダード・トバゴが含まれます。