Ulaghai wa Fedha Nyeusi

Ulaghai wa "Pesa Zilizotiwa Wino" au Pesa Nyeusi na "Suluhisho la SSD"

Kinachoitwa ulaghai wa fedha nyeusi ni ulaghai wa muda mrefu wa malipo ya awali, ambapo wahalifu hudai kumiliki kiasi kikubwa cha noti halisi ambazo inadaiwa zimepakwa rangi au kutibiwa kwa kemikali ili kusafirishwa kwa siri. Waathiriwa huambiwa kwamba fedha hizo zinaweza kurejeshwa katika mzunguko wa kawaida kwa kutumia kemikali adimu, mara nyingi huitwa "suluhisho la SSD", "kimiminika cha kuwezesha", au "kikala cha kusafisha sarafu".

Maelezo haya ni ya uongo. Hakuna utaratibu halali wa kibenki, wa benki kuu, wa forodha, wa kidiplomasia au wa kiusalama ambapo noti halali husafirishwa zikiwa zimefunikwa kwa mipako nyeusi inayoweza kuondolewa na baadaye "kusafishwa" kwa kemikali ya mtu binafsi. Mpangilio mzima ni wa kuigiza. Madhumuni yake ni kujenga taswira ya utata wa kiufundi na kumshawishi mwathiriwa kulipa ada za awali.

Ulaghai huu kwa kawaida huanza kwa kuonyesha hadhi ya kijamii. Mhusika anaweza kudai kuwa na uhusiano na mkuu wa nchi wa zamani, familia ya waziri, idara ya ujasusi, kasri ya kifalme, au muundo wa uwekezaji uliozuiliwa. Hati za utambulisho zilizoghushiwa, kuibwa au kutumiwa vibaya mara nyingi huonyeshwa ili kujenga imani. Mwathiriwa kisha hutambulishwa kwa “noti nyeusi” zinazodaiwa, ambazo kwa kawaida huonyeshwa kwenye masanduku, vyumba salama, masanduku ya usalama, au vifungashio vya mtindo wa kidiplomasia.

Kwa kawaida onyesho hufuata. Noti moja nyeusi huchaguliwa na kuonekana kusafishwa kwa kimiminika. Matokeo huonekana kuwa noti halisi. Kwa uhalisia, onyesho hilo limeandaliwa. Mlaghai anaweza kubadilisha na noti halisi, kutumia sampuli iliyoandaliwa awali, au kuondoa mfuniko wa juu juu kwenye noti moja halisi. Fedha zilizobaki zinazodaiwa kuwa taslimu kwa kawaida ni karatasi zisizo na thamani au vifaa vya thamani ndogo.

Hatua ya mwisho ya kujipatia fedha ni madai ya eti kuna haja ya myeyusho wa SSD. Mwathiriwa huambiwa kwamba kiasi kikubwa zaidi cha kemikali hiyo lazima kinunuliwe kabla kiasi chote hakijaweza kurejeshwa. Mara malipo ya kwanza yanapofanyika, madai mengine hufuata: ada za forodha, gharama za uhalalishaji wa nyaraka, gharama za kuhifadhi, ulinzi wa msafara, gharama za maabara, vibali vya kibenki, au uwezeshaji wa kidiplomasia. Malipo huongezeka hadi mwathiriwa anaposimamisha kulipa.

“Suluhisho la SSD” si bidhaa ya kifedha wala ya kikemikali inayotambulika. Kifupi hicho hakina maana thabiti na hubadilishwa na wahalifu ili kuendana na hadithi wanayosimulia. Kinaweza kuelezwa kama “suluhisho maalum”, “suluhisho la usalama”, au “suluhisho la sarafu iliyoharibiwa”, lakini hakuna kati ya istilahi hizi inayolingana na utaratibu wowote halali wa kitaasisi.

Vitu vinavyotumika kuweka weusi kwenye noti za sampuli kwa kawaida ni vifaa vya kawaida kama rangi, wino, mchanganyiko wenye iodini, kiwi cha viatu, mipako ya kaboni, nta, gundi, au kemikali za alama. Vifaa hivi si ushahidi wa thamani iliyofichwa. Ni vifaa vya maigizo tu.

Kwa mtazamo wa hatari za kibenki, pendekezo lolote linalohusisha kusafisha, kuwezesha, kuachilia au kurejesha fedha taslimu halisi lazima lichukuliwe kuwa la ulaghai. Hatari hiyo si ya kifedha pekee. Waathiriwa wanaweza pia kukabiliwa na tuhuma za uhalifu iwapo watashiriki kwa kujua katika kushughulikia fedha taslimu zilizofichwa, noti zinazodhaniwa kuwa bandia, fedha zisizotangazwa, au fedha zinazodaiwa kuwekewa vikwazo.

Wateja, wakala na wahusika wengine wanapaswa kukataa mara moja mbinu za aina hiyo. Hakuna fedha zinazopaswa kutolewa mapema, hakuna hati zinazopaswa kutiwa saini, na hakuna mkutano unaopaswa kufanyika faraghani. Mawasiliano yote, hati za utambulisho, maagizo ya malipo, picha, video, namba za simu, anwani za barua pepe, anwani za pochi na taarifa za benki zinapaswa kuhifadhiwa kwa ajili ya vyombo vya kutekeleza sheria na ukaguzi wa ndani wa uzingatiaji wa sheria na kanuni.

Hitimisho liko wazi: mipango ya kurejesha “pesa nyeusi” ni ulaghai. “Suluhisho la SSD” halipo kama chombo halali cha kibenki. Uwekezaji wowote, ada yoyote au malipo yoyote ya uwezeshaji yanayohusiana na pendekezo kama hilo kwa hakika yatapotea.