FATF, MONEYVAL na kadhalika

Orodha nyeusi na orodha za uangalizi

Financial Action Task Force (FATF) hubainisha nchi na maeneo yenye hatua pungufu za kupambana na utakatishaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi (AML/CFT) kupitia nyaraka mbili za umma zinazotolewa mara tatu kwa mwaka. Uorodheshaji wa hadharani una ufanisi: nchi na maeneo mengi ambayo FATF imeyabainisha hadharani tangu mwaka 2007 yamefanya marekebisho yanayohitajika na kuondolewa kwenye orodha zake.

Mamlaka za kisheria zenye hatari kubwa zilizo chini ya wito wa kuchukua hatua ("orodha nyeusi")

Waraka huu, uliojulikana awali kama “Public Statement”, unatambua nchi au mamlaka za kisheria zenye upungufu mkubwa wa kimkakati katika kupambana na utakatishaji fedha, ufadhili wa ugaidi na ufadhili wa usambazaji wa silaha za maangamizi. Kwa nchi zote za hatari kubwa zilizotambuliwa, FATF inahimiza wanachama na mamlaka nyingine kutumia uchunguzi wa kina ulioimarishwa. Katika hali mbaya zaidi, nchi hushauriwa kutekeleza hatua za kukabiliana ili kulinda mfumo wa fedha wa kimataifa dhidi ya hatari zinazotokana na mamlaka hizo. Hii hujulikana kwa kawaida kama orodha nyeusi.

Taasisi na orodha nyingine

Mbali na FATF, mashirika mengine ya kimataifa na ya kikanda hudumisha orodha zinazofanana ili kufuatilia na kupambana na utakatishaji wa fedha haramu na ufadhili wa ugaidi. Mashuhuri miongoni mwao ni:

1. MONEYVAL (Baraza la Ulaya)

MONEYVAL hutathmini hatua za AML/CFT katika nchi za Ulaya ambazo si wanachama wa FATF. Hutoa ripoti na taarifa za umma zinazotambua nchi zenye upungufu wa kimkakati.

• Mamlaka za Kisheria zenye Hatari Kubwa na Zisizoshirikiana:
• Sawa na orodha nyeusi ya FATF.
• Mamlaka za Kisheria Zilizo Chini ya Ufuatiliaji wa Kuimarishwa:
• Inalingana na orodha ya kijivu ya FATF.

2. Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG)
APG hutathmini mifumo ya AML/CFT katika kanda ya Asia-Pasifiki na huchapisha ripoti za tathmini za pande zote.

• Matamko ya Umma na Ripoti za Ufuatiliaji:
• Mamlaka za Kisheria zenye Hatari Kubwa.
• Mamlaka za Kisheria zenye Upungufu wa Kimkakati.

3. Kikosi Kazi cha Hatua za Kifedha cha Karibea (CFATF)
CFATF hufuatilia mataifa ya Karibea, na hutoa taarifa za umma kuhusu mamlaka za kisheria zisizozingatia viwango.
• Taarifa za Umma:
• Nchi zenye upungufu katika AML/CFT.
• Ufuatiliaji na Ufuatiliaji wa Utekelezaji:
• Nchi zilizo chini ya uchunguzi ulioongezwa.

4. Kikundi cha Hatua Baina ya Serikali dhidi ya Utakatishaji wa Fedha Haramu Afrika Magharibi (GIABA)
GIABA hutathmini hatua za AML/CFT katika mataifa ya Afrika Magharibi, na hutoa taarifa na ripoti za umma zinazofanana.

5. Kundi la Kupambana na Utakatishaji wa Fedha Haramu la Afrika Mashariki na Kusini (ESAAMLG)
ESAAMLG husimamia uzingatiaji wa AML/CFT katika nchi za Afrika Mashariki na Kusini, na hutoa ripoti za tathmini na taarifa kwa umma.

Tovuti rasmi za mashirika haya hutoa maelezo kamili kuhusu mtandao wa kimataifa wa FATF na wanachama wake wa kikanda.

Kielezo cha Basel cha AML

Basel Institute on Governance (Basel AML Index)

Basel AML Index ni orodha ya kila mwaka ya nchi kulingana na viwango vyake vya hatari zinazohusiana na utakatishaji fedha haramu na ufadhili wa ugaidi. Inatathmini mifumo ya AML/CFT ya nchi, viwango vya rushwa, uwazi wa kisiasa, na mambo mengine yanayochangia hatari ya uhalifu wa kifedha.

Nchi za tatu zenye hatari kubwa za EU

Tume ya Ulaya hudumisha orodha yake yenyewe ya nchi za tatu zenye upungufu wa kimkakati katika AML/CFT chini ya Kanuni Iliyokasimiwa (EU) 2016/1675. Kuorodheshwa kunaleta wajibu wa uchunguzi wa kina wa uhakiki ulioimarishwa kwa taasisi zinazowajibika za EU. Orodha hiyo kwa ujumla hufuata matamko ya FATF, lakini haifanani nayo kikamilifu, na tofauti hizo ni muhimu.

Kiambatisho kilirekebishwa mara ya mwisho na Kanuni Zilizokasimiwa (EU) 2026/46 na (EU) 2026/83, zilizochapishwa katika Gazeti Rasmi tarehe 9 Januari 2026 na zinatumika kuanzia tarehe 29 Januari 2026.

Kilichobadilika:

Kipengele kipya cha IV kinaorodhesha Shirikisho la Urusi katika kategoria ya nchi za tatu zenye hatari kubwa ambazo hazijatambuliwa na FATF kuwa zinazostahili wito wa kuchukua hatua au ufuatiliaji ulioongezwa, lakini ambazo uanachama wake katika FATF umesitishwa. Hiki ndicho kielelezo cha wazi zaidi cha sasa cha orodha ya EU kutofautiana na orodha za FATF.

Bolivia na Visiwa vya Virgin vya Uingereza viliongezwa.

Burkina Faso, Mali, Msumbiji, Nigeria, Afrika Kusini na Tanzania ziliondolewa.

Orodha ilipungua kutoka mamlaka 41 hadi 35.

Tofauti ya kiutendaji, iliyothibitishwa kwa taasisi zinazowajibika nchini Ujerumani na Waraka wa BaFin 03/2026 (GW) wa tarehe 30 Machi 2026: nchi zilizoorodheshwa katika Kanuni Iliyokasimiwa ya EU huchochea Uchunguzi wa Kina wa Uhakiki ulioimarishwa kwa lazima chini ya sheria ya AML ya Ujerumani. Nchi zinazoonekana tu kwenye orodha ya kijivu ya FATF lazima zizingatiwe katika tathmini ya hatari, lakini hazileti zenyewe wajibu wowote wa ziada wa kisheria. Taasisi zinazochanganya mambo hayo mawili hutumia Uchunguzi wa Kina wa Uhakiki ulioimarishwa kupita kiasi na kuandika kwa upungufu sababu za hatua hiyo.

Orodha ya EU ya nchi za tatu zenye hatari kubwa

Umoja wa Ulaya hudumisha orodha yake yenyewe ya nchi za tatu zenye hatari kubwa zenye upungufu wa kimkakati katika mifumo yao ya AML/CFT. Orodha hiyo kwa kiasi kikubwa hufuata orodha za FATF, lakini inaweza kujumuisha nchi nyingine ambazo EU inazitathmini kuwa hazikidhi vigezo vyake yenyewe, kama vile Shirikisho la Urusi tangu Januari 2026. Muundo wa sasa na mabadiliko ya hivi karibuni yameelezwa hapo juu chini ya Basel AML Index.

Hazina ya Marekani (US Treasury): orodha za vikwazo za OFAC

Ofisi ya Udhibiti wa Mali za Kigeni (OFAC) si chombo cha AML kwa maana kamili, lakini inatunza orodha za nchi, taasisi na watu walio chini ya vikwazo, mara nyingi kutokana na wasiwasi unaohusu ufadhili wa ugaidi, utakatishaji wa fedha haramu, na shughuli nyingine haramu za kifedha.

Orodha ya Raia Walioteuliwa Maalum na Watu Waliozuiwa (SDN) inajumuisha mashirika na watu binafsi, pamoja na programu za vikwazo zinazotegemea nchi.

• Mifano ni pamoja na Iran, Korea Kaskazini na Venezuela.

Kundi la Asia/Pasifiki kuhusu Kupambana na Utakatishaji wa Fedha (Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG)

APG ni chombo cha kikanda cha mtindo wa FATF (FSRB) kinachotathmini uzingatiaji wa nchi wanachama wa viwango vya kimataifa vya AML/CFT. Hakichapishi orodha rasmi nyeusi, lakini tathmini zake za pamoja zinaweza kubainisha nchi zenye upungufu.

Inahusu eneo la Asia-Pasifiki; nchi zenye mapungufu makubwa mara nyingi huonekana pia kwenye orodha za FATF.

• Mifano ya nchi zilizotathminiwa hapo awali ni pamoja na Pakistan na Kambodia.

Kikosi Kazi cha Hatua za Kifedha cha Karibea (CFATF)

CFATF, chombo kingine cha kikanda cha mtindo wa FATF, hutathmini uzingatiaji wa AML/CFT miongoni mwa wanachama wake katika eneo la Karibea. Hufanya kazi kwa karibu na FATF lakini linaweza kujumuisha nchi zenye upungufu katika tathmini zake zenyewe.

Lengo lake ni Karibea, lakini matokeo yake kuhusu nchi zisizozingatia masharti huripotiwa duniani kote.

• Nchi ilizozitathmini ni pamoja na Haiti na Trinidad na Tobago.