Kufungua Akaunti
Kufungua Akaunti
Utaratibu wetu wa kuwapokea wateja
Utaratibu wetu wa kumpokea mteja umewekwa kidijitali kikamilifu na hufanyika kwa njia ya mbali, bila hitaji lolote la kuwepo kimwili. Upatikanaji unategemea ustahiki wa kimamlaka ya kisheria: IFB huamua katika kila kesi iwapo huduma zinazoombwa zinaweza kutolewa kihalali kwa mwombaji katika mamlaka yake ya kisheria.
Utaratibu huu uliorahisishwa hukuwezesha kutimiza kwa ufanisi mahitaji yote ya kujiunga kwa njia ya mbali, ukiokoa muda huku viwango vikali vya usalama na uzingatiaji wa sheria na kanuni vikidumishwa.
IFB haiombi wala haitafuti biashara ya kibenki katika mamlaka za kisheria ambamo ombi au utoaji huo ungehitaji idhini au uanzishwaji ambao Benki haina. Wateja wa kimataifa wanaweza kuwasiliana na IFB kwa hiari yao wenyewe, na kila ombi litazingatiwa kivyake kwa kuzingatia sheria inayotumika, ustahiki wa mamlaka ya kisheria na idhini ya udhibiti.
Upatikanaji wa IFBing huanza na Kustahiki.
Huduma zetu zimetengwa kwa wateja ambao nidhamu yao ya kiutendaji, muundo wa kifedha na utayari wa kimkakati vinakidhi viwango vyetu.
1. Kabla Hatujaendelea
- Tunamtathmini kila mteja mtarajiwa ili kubaini kama mfumo wa IFB unafaa kwa malengo yake.
- Suluhisho zetu hufaa zaidi kwa taasisi na watu binafsi wanaotimiza vigezo vilivyobainishwa wazi.
Tunauthamini muda wako – na wetu pia – na kwa hiyo tunahakikisha maelewano tangu mwanzo.
2. Nani Anastahili Kupata Akaunti ya IFB
Akaunti za IFB hutolewa kwa uteuzi, hazitolewi moja kwa moja.
Tunafanya kazi kwa ufanisi zaidi na wateja ambao:
- Tayari wanafanya kazi wakiwa na vyanzo vya mapato vinavyothibitika (mashirika) au mali zinazoweza kuonyeshwa (wateja binafsi).
- Onyesha uthabiti katika kufanya maamuzi na uwezo wa kutekeleza bila kuchelewa.
- Wanahitaji miundombinu ya kimataifa ya kibenki, ya hazina, na ya sarafu nyingi yenye kutegemewa kwa kiwango cha taasisi.
- Wanathamini usimamizi wa kifedha wa muda mrefu, wenye nidhamu na unaoongozwa na uzingatiaji wa sheria na kanuni.
Wateja wanaohitaji wiki au miezi ili "kuchunguza chaguzi," au wasio na uhakika kuhusu matumizi wanayokusudia, kwa kawaida hawamo katika mfumo wetu wa uendeshaji.
3. Mazungumzo ya Tathmini ya Sifa
Baada ya kupitia wasilisho lako la awali, timu zetu za Uzingatiaji wa Sheria na Kanuni na za kuwapokea wateja hufanya tathmini fupi ili kubaini uoanifu.
- Ikiwa wasifu wako unakidhi vigezo vyetu, tutakujulisha kwamba IFB inaonekana kuwa jukwaa linalofaa kwa malengo yako.
- Katika hatua hii, swali linakuwa: Je, IFBing inalingana na viwango na matarajio unayoyaweka kwa shughuli zako za kifedha?
4. Uthibitisho
Iwapo mtaamua kuendelea, tunathibitisha sharti moja la msingi:
- Ili kudumisha ufanisi wa kitaasisi, tunafanya kazi na wateja wanaochukua hatua kwa haraka pekee.
- Je, mko tayari kukamilisha hatua za kujiunga ndani ya siku zijazo?
“Bila shaka, uko huru kabisa kuchukua muda zaidi. Tunashirikiana tu na wateja wanaoendelea wakiwa na uhakika kamili.”
Utaratibu wa Kuwapokea Wateja kwa Hatua 6
Nyaraka za Uzingatiaji wa Sheria na Kanuni
Tamko la hiari ya mhusika mwenyewe
Kwa kupakua na kuwasilisha maombi yako, unathibitisha kwamba unaikaribia IFB kwa hiari yako mwenyewe, na kwamba hukushawishiwa mmoja mmoja na IFB, wala na mtambulishaji, mwezeshaji au mpatanishi yeyote anayeitendea IFB, kuomba huduma za kibenki zilizoombwa, isipokuwa pale ushawishi huo unaporuhusiwa na sheria inayokuhusu.
Aidha, unathibitisha kwamba umesoma Tangazo la Mamlaka ya Kisheria la Benki pamoja na Masharti na Vigezo vya Jumla vya Biashara, na kwamba kukubaliwa kwa maombi yako kunategemea ustahiki wa kimamlaka ya kisheria, ukaguzi wa uzingatiaji wa sheria na kanuni, na idhini ya Benki.
1.
Fomu ya Kujiunga na Benki
Pakua Kifurushi cha Kufungua Akaunti (Fomu ya Kufungua Akaunti na Hati ya Jumla ya Rehani na Uhamishaji wa Haki), jaza sehemu za fomu na usaini kila ukurasa.
IFB haitafuti biashara ya kibenki katika mamlaka za kisheria ambamo ombi hilo au utoaji wa huduma ungehitaji idhini au uwepo wa kisheria ambao Benki haina. Wateja wa kimataifa wanaweza kuwasiliana na IFB kwa hiari yao wenyewe, na kila ombi litazingatiwa mmoja mmoja kwa kuzingatia sheria inayotumika, ustahiki wa kimamlaka ya kisheria na idhini ya kikanuni.
Wateja wa Biashara ya Soko
Wateja ambao
- wanakusudia kufanya biashara ya vyombo vya kifedha kupitia akaunti yao, au
- kuipa Benki mamlaka ya kutoa hati,
pia pakua na usaini Masharti ya Jumla ya Akaunti ya Biashara na Mkataba wa Kiasi cha Biashara. Kiasi chako cha Biashara hukubaliwa mmoja mmoja na Benki na kurekodiwa katika Mkataba – ada za biashara chini ya Masharti ya Jumla hukokotolewa kwa kiasi hiki kilichokubaliwa.
2
Ambatisha nakala ya Pasipoti yako na uthibitisho wowote wa makazi (ankara ya huduma za umma / taarifa ya benki, isiyozidi miezi 3)
Na iwapo akaunti itafunguliwa kwa ajili ya kampuni, pamoja na nakala ya Nyaraka za Kampuni (yaani Usajili wa Kampuni / Cheti cha Kuanzishwa na Tamko la Umiliki Halisi)
3
Ambatisha Tamko la Chanzo cha Fedha (SFD)
pamoja na ukurasa unaotujulisha mahsusi unachotaka kufanya na akaunti yako.
4
Tafadhali wasilisha nyaraka zote zilizoainishwa katika vipengele 1-3 kwa pamoja ili zipitiwe, kwa kuzipakia kwenye seva yetu salama, au kuzituma kwa barua pepe kwa legal@infiba.com, legal@bafiin.com, au admin@intfiba.com.
Vinginevyo, hamisha faili zako kupitia WeTransfer au zipakie kwenye OneDrive, Dropbox au Google Drive yako mwenyewe, kisha utume kwetu kwa barua pepe kiungo cha kupakua.
Baada ya kupokea uwasilishaji wako, utapokea uthibitisho rasmi kutoka kwetu kwamba nyaraka zimepakuliwa kwa mafanikio.
5
Baada ya ombi lako kukubaliwa, utapewa ufikiaji wa awali wa akaunti yako na utapokea barua pepe ya kwanza yenye taarifa za ufikiaji wa akaunti yako, maelekezo ya malipo na maelekezo mengine zaidi.
Ili kuwezesha akaunti kwa matumizi kamili, unatakiwa kulipa Ada ya Kuwezesha Akaunti isiyorejeshwa ya €25,000.00 (euro elfu ishirini na tano) ndani ya saa 72 tangu kupokea barua pepe ya awali, kwa kuzingatia kikamilifu maelekezo ya malipo yaliyotolewa humo.
Ada ya Kuwezesha Akaunti
| Ada | Kiasi (EUR) |
|---|---|
| Ada ya Kuwezesha Akaunti (hairejeshwi) | €25,000 |
Malipo yanaweza kufanywa kupitia SWIFT, RTGS (ikijumuisha Fedwire, T2 na mifumo mingine inayotambulika inayolingana nayo ya malipo ya papo hapo kwa jumla), RTP, au uhamisho wa sarafu fiche, pale ambapo yamebainishwa wazi katika maelekezo ya malipo.
Kwa madhumuni ya KYC, AML na uzingatiaji wa sheria na kanuni, hakuna njia mbadala ya malipo au uhamishaji itakayokubaliwa.
Baada ya kupokea na kuthibitisha kwa mafanikio Ada ya Kuwezesha Akaunti, mchakato wa kuwezesha akaunti utakamilishwa kwa mujibu wa taratibu zinazotumika za Benki za kuwapokea wateja na uzingatiaji wa sheria na kanuni, kusubiri uhamisho wa Salio la Chini Kabisa (tazama hoja ya 6 hapa chini).
IFB hutoza ada ya mara moja ya kuwapokea wateja na kuwezesha akaunti ya EUR 25 000 ili kugharamia kazi ya kikanuni, ya uzingatiaji na ya kiutendaji inayohitajika kuanzisha uhusiano wa huduma za benki kwa wateja binafsi. Kila mteja hupokelewa mmoja mmoja, kwa uchunguzi wa kina wa uhakiki ulioimarishwa na mapitio ya ngazi ya juu, badala ya michakato ya kiotomatiki.
Mbinu hii humpa mteja faida kadhaa za kivitendo na marupurupu ya huduma za benki kwa wateja binafsi:
Uwezo Ulioimarishwa wa Miamala na Uhakika wa Kiutendaji
- Akaunti zilizothibitishwa kwa viwango vya juu vya miamala tangu siku ya kwanza, zikiwezesha uhamishaji muhimu wa fedha zinazoingia na kutoka bila idhini za ziada.
- Wasifu wa miamala uliorekodiwa tangu mwanzo, unaosaidia malipo yaliyo ndani ya wasifu huo kuchakatwa bila maswali ya ziada.
- Majalada kamili ya uchunguzi wa kina wa uhakiki yanayoweza kushirikiwa na benki wakilishi pale zinapoomba taarifa.
Huduma ya Kipaumbele ya Benki kwa Wateja Binafsi
- Usimamizi maalum wa mahusiano tangu mwanzo, badala ya kupandisha ngazi baada ya ufadhili.
- Ushughulikiaji wa kipaumbele wa maagizo, ikiwa ni pamoja na malipo, marekebisho na maombi ya kipekee.
- Upatikanaji wa moja kwa moja wa maafisa waandamizi wa uendeshaji na uzingatiaji wa sheria na kanuni kwa masuala yanayohitaji hatua za haraka au yenye ugumu.
Kupungua kwa Msuguano Katika Kipindi Chote cha Uhusiano
- Maombi machache ya ufuatiliaji wa nyaraka, kwa kuwa wasifu wa chanzo cha utajiri na shughuli huanzishwa kikamilifu wakati wa kumpokea mteja (mapitio ya mara kwa mara yanayohitajika kisheria bado yanatumika).
- Mabadiliko yanayotarajiwa katika ukubwa au mara kwa mara ya miamala yanaweza kuandikwa mapema.
- Mwendelezo mkubwa zaidi wakati wa mapitio ya kawaida, ukaguzi, au mizunguko ya udhibiti
Faida za Upangiliaji na Ubinafsishaji
- Upangiliaji wa huduma za benki kwa wateja binafsi tangu mwanzo, ikijumuisha usanidi unaofaa wa akaunti, ruhusa, mipaka na utoaji taarifa.
- Kuoanisha mapema huduma na shughuli iliyokusudiwa ya mteja, ili kuepuka ucheleweshaji wa kusanidi upya baadaye.
- Unyumbufu wa kukidhi mahitaji yanayobadilika, kama vile ongezeko la kiasi cha miamala, mamlaka mpya za kisheria au huduma za ziada.
Ufikiaji wa Huduma Pana Zaidi za Benki kwa Wateja Binafsi
- Uratibu wa huduma za kibenki za kuvuka mipaka kwa wateja wenye shughuli za kifedha za kimataifa.
- Ushauri wa usimamizi wa ukwasi na fedha taslimu ndani ya mfumo wa huduma za benki kwa wateja binafsi.
- Suluhisho za utajiri za hiari na zisizo za hiari ya msimamizi, inapohusika.
- Kipaumbele katika upatikanaji wa huduma maalum, zikiwemo escrow, uhifadhi wa mali, madini ya thamani, au mipango maalum, kwa kuzingatia ufaafu.
Halisi Usiri na Busara
- Mapitio ya ngazi ya juu badala ya maamuzi ya kiotomatiki, kuhakikisha uwiano unaofaa na uelewa wa kibiashara.
- Udhibiti makini wa taarifa nyeti, unaopunguza mfichuo usio wa lazima wa ndani au kwa wahusika wa upande wa tatu.
- Kufanya maamuzi kwa msingi wa mahusiano, badala ya matokeo magumu yanayoendeshwa na mifumo.
Kwa vitendo, ada ya kuwezesha na kuanzisha akaunti humwezesha IFB kutoa akaunti kamili ya benki kwa wateja binafsi, iliyo tayari kwa miamala, yenye marupurupu ya ziada, vikwazo vichache, na huduma ya kipaumbele tangu mwanzo, badala ya kuhitaji idhini na marekebisho ya hatua kwa hatua baada ya akaunti kuwezeshwa.
6
Kufuatia kuwezeshwa kwa akaunti zako, baada ya kupokea Ada ya Kuwezesha Akaunti, ni lazima kuhamisha Salio la Chini Kabisa linalohitajika, kupitia SWIFT, RTGS (ikiwemo Fedwire, T2, n.k.), RTP, kupitia kadi ya mkopo hapa au kupitia uhamisho wa sarafu fiche hapa (hakuna njia nyingine mbadala za uhamisho zinazoruhusiwa kwa mujibu wa itifaki zetu za KYC na uzingatiaji wa sheria na kanuni) ndani ya siku sitini (60) za kalenda tangu tarehe ya kuwezeshwa kwa akaunti, na kulidumisha kwa muda usiopungua mwaka mmoja (yaani linarejeshwa baada ya mwaka mmoja), ili kuhakikisha akaunti yako inafanya kazi kikamilifu na iko katika hali nzuri.
Iwapo Salio la Chini Kabisa halitahamishwa ndani ya kipindi cha siku 60 cha kuwezesha akaunti, akaunti inaweza kuwekewa vikwazo vya kiutendaji au kuwekwa katika hali ya vikwazo au ya kutotumika, kwa mujibu wa sera za ndani za IFB.
- Salio la chini kabisa lazima lidumishwe wakati wote katika akaunti zako, na kipindi cha mwaka mmoja kitaanza tu baada ya Kiasi cha Chini Kabisa kuwekwa kikamilifu na kubaki kikiwa amana bila kukatika katika kipindi chote hicho.
- Kiasi kinachozidi Kiasi cha Chini Kabisa kinaweza kuhamishwa kwa uhuru wakati wowote.
Salio la Chini Kabisa lidumishwe kwa angalau mwaka mmoja
Salio la chini kabisa kwa aina ya akaunti
| Aina ya akaunti | Salio la Chini Kabisa (EUR) |
|---|---|
| Akaunti ya kibinafsi, ya escrow na ya hifadhi ya vault | €100,000 |
| Akaunti ya shirika | €200,000 |
| Akaunti ya uwakala wa dhamana, madini ya thamani na sekta ya almasi | €150,000 |
| Akaunti ya kipaumbele | €500,000 |
| Akaunti ya huduma za benki kwa wateja binafsi (VIP) | €1,000,000 |
Akaunti zote za wateja
zimewekwa kwa ajili ya uhamishaji wa SWIFT, SEPA, RTGS na RTP, unaotekelezwa kupitia benki wakala pale ambapo Benki si mshiriki wa moja kwa moja katika mfumo husika.
Baada ya kuwezesha akaunti kikamilifu, na ilimradi akaunti idumishwe katika hali nzuri, wateja wanaweza baadaye kuomba kuwezeshwa kwa huduma za ziada, ikiwemo huduma za KTT, API, IPIP, S2S na L2L.
Tafadhali zingatia ada zitakazotumika. Ili kuzipitia, tafadhali bofya hapa.
Asante
Wateja wa Biashara ya Soko
Pale ambapo umetia saini ipasavyo Masharti ya Jumla ya Akaunti ya Biashara na Mkataba husika wa Kiasi cha Biashara, Benki hutia saini Mkataba huo, hukurudishia nakala yako na kuwezesha huduma ya biashara baada ya akaunti yako kuwezeshwa.
Biashara itawezeshwa pindi Mkataba wa Kiasi cha Biashara utakapoanza kutumika na ada zote za biashara zinazotumika kwa mujibu wa Kifungu cha 14.4, zilizokokotolewa kwa msingi wa Kiasi cha Biashara kilichokubaliwa kibinafsi, zitakapokuwa zimepokelewa na kulipwa kikamilifu.
Ongezeko, upanuzi au upyaishaji wowote unaofuata wa Kiasi cha Biashara kilichokubaliwa unaweza kupangwa wakati wowote kwa kuingia katika Mkataba mpya wa Kiasi cha Biashara na Benki.
Ombi la Kufungua Akaunti
Kuwasilisha ombi hakuwakilishi ofa kutoka kwa IFB ya kutoa huduma za kibenki na hakuleti haki yoyote ya kupata akaunti au uhusiano wa kibenki
Baada ya kutuma maombi
Mchakato wa Mapitio ya Maombi
Baada ya kuwasilisha mkusanyiko wa nyaraka za maombi yako, timu yetu ya uzingatiaji wa sheria na kanuni hupitia nyaraka zote ili kuhakikisha ukamilifu, usahihi na kuzingatia sera zetu za kitaasisi na mahitaji ya udhibiti.
Uhakiki wa awali wa nyaraka
Tunakagua kwamba kila hati inayohitajika imewasilishwa na imekamilika.
siku 1–2 za kaziMapitio ya Uzingatiaji wa Sheria na Kanuni
Maafisa wetu wa uzingatiaji wa sheria na kanuni hukagua nyaraka dhidi ya viwango vya udhibiti na hufanya ukaguzi wa taarifa za usuli unaohitajika na kanuni za kimataifa za kibenki.
Tathmini ya hatari
Kwa msingi wa taarifa zilizotolewa, tunatathmini hatari na kuweka kiwango cha uchunguzi wa kina wa uhakiki kinachofaa aina ya akaunti yako na madhumuni yake yaliyokusudiwa.
Taarifa za ziada
Iwapo kuna jambo lolote ambalo halijakamilika au linahitaji ufafanuzi, tutawasiliana nawe kwa barua pepe. Majibu ya haraka hufupisha mchakato.
Idhini ya mwisho
Mara ukaguzi wote utakapokamilika, ombi lako huidhinishwa na unapokea barua pepe yenye maelekezo ya kuwezesha akaunti yako.
Muda wa jumla hutegemea ugumu wa ombi lako na jinsi unavyojibu haraka maombi yoyote ya taarifa. Akaunti za mashirika kwa kawaida huhitaji mapitio mapana zaidi kuliko akaunti za watu binafsi.
Kupanga Mkutano wa Video nasi
Wateja watarajiwa wanaotaka kupanga mkutano wa video nasi wanaombwa kutumia moduli ya kupanga ratiba iliyo hapa chini.
- Ikiwa wewe ni Mtu Mwenye Nafasi Nyeti ya Kisiasa (PEP), tafadhali fuata kiungo kilichoteuliwa.
- Vinginevyo, ikiwa unatenda kama mwezeshaji au mpatanishi katika muamala wa mteja wako, tafadhali endelea kupitia kiungo kinachofaa kilichotolewa.
- Iwapo mnahitaji ushauri, mnapenda kujadili taratibu za uthibitishaji au uhakiki na IFB, mnatafuta ushauri kuhusu matumizi ya mfuko wa uwekezaji, dhamana ya deni au vyombo vingine vya kifedha kufadhili mradi au muamala wenu, au mnapenda kuchunguza masuala kama vile kulinda utajiri wenu kupitia IFB kabla ya kuwa wateja wetu, tunawakaribisha kwa heshima kupanga Mkutano wa Video kwa kutumia kiungo kilichotolewa hapa.
Dokezo
Benki haipitii, haidhinishi wala haitoi maoni kuhusu nyaraka za miamala ambazo si mhusika wake, hutoa uthibitisho kwa wamiliki wa akaunti zake pekee kuhusu akaunti zilizofunguliwa katika Benki, na, mbali na Ada ya Kuwezesha Akaunti na Salio la Chini Kabisa zilizochapishwa, haihitaji malipo ya aina yoyote kabla ya kuwekewa fedha. Tazama Nyaraka za Wahusika Wengine na Uthibitisho wa Benki.
Orodha kamili ya ada, kamisheni na pembezo imechapishwa chini ya Ada, Kamisheni na Pembezo.
