Rekeningen voor PEP's

1. Gevolmachtigde vertegenwoordigers en vertrouwde tussenpersonen

Aangewezen vertegenwoordigers:

Naast rechtstreekse indiening door de cliënt erkennen wij dat PEP's vaak werken via vertrouwde tussenpersonen: zoals familieleden, persoonlijke assistenten, trustees, bedrijfssecretarissen of aangestelde vermogensbeheerders. IFB staat toe dat documentatie door deze gemachtigde vertegenwoordigers wordt ingediend, mits hun bevoegdheid duidelijk wordt aangetoond. Voorbeelden van aanvaardbaar bewijs zijn een notarieel verleden volmacht, een formele aanstellingsbrief van een trustee, bestuursbesluiten voor vertegenwoordigers van vennootschappen, of een juridisch mandaat waaruit het recht van de gemachtigde blijkt om namens de cliënt te handelen.

Uiteindelijk belanghebbenden en trustees:

Indien de activa van de cliënt worden gehouden in trusts of andere complexe eigendomsstructuren, kan de trustee of een vergelijkbaar bevoegde fiduciair de vereiste documentatie verstrekken. In dat geval dient de trustee het volgende te overleggen:

Officiële trustdocumenten: Bewijs van het bestaan van de trust (zoals de trustakte), van de benoeming van de trustee en informatie over de begunstigden en de oprichters (settlors).

• Verificatie van de identiteit van de trustee: Gewaarmerkte identiteitsdocumenten van de trustee of gemachtigde ondertekenaar.
• Bewijs van herkomst van vermogen binnen de trust: Gecontroleerde jaarrekeningen, beleggingshistorie of verifieerbare vennootschapsdocumenten die de financieringsbronnen van de trust onderbouwen.
• Professionele adviseurs (bijv. advocaten of accountants): Indien een PEP er de voorkeur aan geeft een juridisch adviseur of een financieel adviseur in te schakelen voor de coördinatie van de indiening, zal IFB rechtstreeks met hen overleggen, na ontvangst van een schriftelijke machtiging van de cliënt. Dit beperkt de administratieve lasten voor de cliënt en waarborgt dat alle documentatie samenhangend wordt verzameld en gepresenteerd.

2. Zorgvuldige identiteitsverificatie

Primaire identificatievereisten: Cliënten of gemachtigde vertegenwoordigers dienen een door de overheid verstrekt identiteitsbewijs van hoge kwaliteit met foto te overleggen, zoals een paspoort of een nationale identiteitskaart. Wij verzoeken dat deze documenten door een notaris, een gecertificeerd advocaat of een betrouwbare professional binnen de jurisdictie van de cliënt als gelijkluidend aan het origineel worden gewaarmerkt. Digitale scans moeten duidelijk leesbaar zijn, vrij van visuele belemmeringen, en alle beveiligingskenmerken van het originele document zichtbaar tonen.

Secundaire identificatie: Indien één identiteitsbewijs niet volstaat, kan IFB om een tweede identificatiemiddel verzoeken (bijv. een rijbewijs of een officieel overheidsidentiteitsbewijs), eveneens gewaarmerkt. Deze stap is vaak noodzakelijk wanneer het primaire identiteitsbewijs afkomstig is uit een jurisdictie met een beperkte verificatie-infrastructuur.

Biometrische verificatie (indien van toepassing): Waar dit is toegestaan en praktisch is, kunnen wij geavanceerde digitale identiteitsverificatieoplossingen inzetten. Hieronder kunnen beveiligde videogesprekken vallen waarin de cliënt (of gemachtigde vertegenwoordiger) zijn identiteitsbewijs toont en verificatievragen beantwoordt, of het gebruik van beveiligde biometrische controles (bijvoorbeeld een vergelijking via gezichtsherkenning met het overgelegde identiteitsbewijs). Deze mogelijkheid wordt uitsluitend aangeboden met toestemming van de cliënt en is bedoeld om de identiteitsverificatie te vereenvoudigen met behoud van de privacy.

Kruiscontrole van openbare registers en databanken: Als onderdeel van ons verificatieproces toetst IFB identiteitsgegevens aan gerenommeerde internationale databanken, sanctielijsten en registers van politiek prominente personen. Wij raadplegen tevens officiële openbare registers (kiezerslijsten, overheidsgidsen, openbare registers van uiteindelijk belanghebbenden) om de authenticiteit van de verstrekte identiteitsgegevens en functies te bevestigen.

3. Aanvaardbare documentatie als bewijs van adres

Persoonlijk adresbewijs: Doorgaans vragen wij een recente nutsrekening, een bankafschrift of een door een overheid afgegeven brief waaruit het huidige woonadres van de cliënt blijkt. In bepaalde gevallen kunnen ook officiële documenten van een gerenommeerde wereldwijde instelling (bijvoorbeeld een belastingdienst of een nationaal gezondheidszorgstelsel) als bewijs dienen.

Adresverificatie via vertegenwoordigers: Indien een PEP voornamelijk buiten zijn jurisdictie van staatsburgerschap woont of zaken doet vanuit meerdere domiciliën, kunnen gemachtigde vertegenwoordigers de relevante adresbewijzen indienen. Indien bijvoorbeeld de persoonlijke secretaris van de PEP alle correspondentie via een formeel kantoor afhandelt, is documentatie die de geldigheid van het kantoor en de band met de cliënt bevestigt, aanvaardbaar.

Internationale woonplaatsbevestiging: Voor PEP's met een complexe internationale achtergrond kan IFB lokale verificatiebureaus in het land van verblijf van de cliënt inschakelen om het adres te bevestigen. Deze stap vindt alleen plaats met medeweten en toestemming van de cliënt.

4. Verificatie van de herkomst van vermogen en middelen

Rechtstreekse documentatie van de cliënt of vertegenwoordiger: Documentatie waarmee de herkomst van het vermogen van de cliënt wordt aangetoond, kan onder meer bestaan uit:

• Arbeidsovereenkomsten en loonstroken (voor personen met een formele functie bij de overheid of in het bedrijfsleven).
• Koopovereenkomsten voor vastgoed, aandelen of andere substantiële activa.
• Nalatenschapsdocumentatie of erfrechtverklaringen.
• Gecontroleerde jaarrekeningen van de operationele ondernemingen van de cliënt.

Externe verificatie en deskundigenadvies: Wanneer de herkomst van de middelen complex is (bijvoorbeeld afkomstig uit meerdere jurisdicties, ingewikkelde vennootschapsstructuren of langlopende beleggingsvehikels), kan IFB aanvullende verificatie verlangen. Zo kan een registeraccountant of een gerenommeerd accountantskantoor dat reeds voor de PEP werkzaam is, een verklaring afgeven waarin de legitimiteit van de financiële bronnen wordt bevestigd. Gemachtigde vertegenwoordigers, zoals juridisch adviseurs of dienstverleners voor vennootschappen, faciliteren dergelijke processen vaak door deze verklaringen te verzamelen en aan te leveren.

5. Omgaan met gevoelige en complexe situaties

Taal en culturele nuances: Indien de documentatie van de PEP is opgesteld in een taal die internationaal niet algemeen wordt gesproken, zal IFB om een beëdigde vertaling verzoeken. Vertrouwde tussenpersonen, zoals advocaten of beëdigde vertalers, kunnen dit namens de cliënt verzorgen om vertragingen te voorkomen.

Verificatie op hoog niveau voor niet-standaardgevallen: Bepaalde PEP-cliënten bekleden mogelijk functies in regio's met minder sterke openbare registratiesystemen. In dergelijke gevallen zal IFB:

• Vraag onafhankelijke juridische adviezen aan waarin de positie en reputatie van de cliënt worden bevestigd.
• Maak gebruik van internationale onderzoeksprocedures om gegevens over de politieke blootstelling en de vermogensstructuur van de cliënt te bevestigen.
• Werk, waar passend en uitsluitend met toestemming van de cliënt, samen met ambassades of consulaten.

6. Beperking van de belasting voor de cliënt door duidelijke begeleiding

Vaste relatiemanager (RM): Uw relatiemanager blijft uw eerste aanspreekpunt en licht elk verzoek om documentatie toe. Hij of zij kan de eenvoudigste wegen voorstellen om uw identiteit of vermogen te verifiëren, hetzij via directe indiening, hetzij via een gerenommeerde notaris, hetzij door gebruik te maken van de middelen van een juridisch adviseur.

Checklists en sjablonen: IFB stelt checklists en documentatiesjablonen ter beschikking aan gemachtigde vertegenwoordigers. Zo wordt de vereiste informatie ordelijk en nauwkeurig samengesteld, waardoor de kans op herhaalde verzoeken afneemt.

7. Afronding van onboarding en betalingen

Bevestiging van afronding: Zodra compliance de beoordeling van identiteit, adres, herkomst van het vermogen en herkomst van de middelen heeft afgerond en het senior management de relatie heeft goedgekeurd, bevestigt IFB de onboarding schriftelijk en verstrekt zij gedetailleerde activeringsinstructies.

Activeringskosten rekening:
Van cliënten wordt verlangd dat zij niet-restitueerbare activeringskosten voor de rekening van €25.000,00 (vijfentwintigduizend euro) voldoen. Met onderstaande rekenmodule kunt u het bedrag omrekenen naar een andere valuta.

De betaling dient binnen 72 uur na aanvaarding te worden voldaan via een van de volgende kanalen:

• SWIFT-overboekingen (pacs.008-cliëntoverboekingen, prioriteitsbetalingen).
• RTGS-systemen (Fedwire, T2, CHAPS, SIC, enz.).
• RTP-schema's (realtime afwikkelingsnetwerken in toegestane jurisdicties).
• Goedgekeurde cryptotransfers naar de door IFB aangewezen walletadressen.
• Alternatieve methoden (cheques, postwissels, contante stortingen, niet-geverifieerde overboekingen) worden volgens onze KYC- en AML-protocollen niet aanvaard.

Vereist minimumsaldo:

Na activering dienen cliënten het vereiste Minimumsaldo gedurende twaalf (12) maanden over te maken en aan te houden, zodat de rekening in goede staat blijft:

• EUR 200.000 voor zakelijke rekeningen.
• EUR 100.000 voor particuliere rekeningen.

U kunt de bedragen omrekenen naar een andere valuta met de onderstaande rekenmachine.

Dit minimumsaldo kan worden overgemaakt via dezelfde beveiligde kanalen als hierboven:

• SWIFT,
• RTGS (Fedwire, T2, enz.),
• RTP,
• Goedgekeurde cryptotransfers,
• Aangewezen kaartkanalen (opwaarderingen met een creditcard via ons beveiligde portaal).

8. Doorlopende monitoring en periodieke toetsing

Beheer van langetermijnrelaties: Na de onboarding zijn PEP-rekeningen onderworpen aan verscherpte doorlopende monitoring en periodieke evaluaties overeenkomstig de wettelijke vereisten. Tijdens deze periodieke contactmomenten kunnen gemachtigde vertegenwoordigers alle vereiste wijzigingen doorgeven – zoals wijzigingen in adres, politieke functies of trustconstructies – zodat alle gegevens actueel en juist blijven.

Samenvatting

Bij IFB beseffen wij dat het beheer van vermogen voor politiek prominente personen verder reikt dan het individu en tevens de langetermijnzekerheid van hun gezin en nalatenschap omvat. Dienovereenkomstig worden de aan ons toevertrouwde middelen beheerd met een sterke toewijding aan compliance, vertrouwelijkheid en fiduciaire verantwoordelijkheid.

Onze structuren kunnen voorzien in de belangen van de familie, erfgenamen en aangewezen begunstigden van de cliënt, met inachtneming van het toepasselijke recht en van de regels inzake PEP's, die ook van toepassing blijven op familieleden en naaste geassocieerden.

Het PEP-onboardingproces van IFB is zowel grondig als tegemoetkomend opgezet. Doordat gemachtigde vertegenwoordigers – trustees, familieleden, persoonlijke assistenten, juridisch adviseurs – namens de cliënt documentatie mogen aanleveren, en doordat wij meerdere wegen bieden voor de verificatie van identiteit en vermogen, vereenvoudigen wij wat een complex traject kan zijn. Gedurende het gehele proces hanteren wij strikte normen op het gebied van beveiliging, compliance en discretie, zodat de bijzondere omstandigheden van de PEP professioneel, efficiënt en zorgvuldig worden behandeld.

Het volledige overzicht van tarieven, commissies en marges is gepubliceerd onder Tarieven, commissies en marges.