真正性が確認された信用状

「検証済み信用状(VLC)」という幻想

VLCとは何か

「検証済み信用状」(VLC)という用語は、主流から外れた金融の周辺領域、とりわけ一方的な勧誘、プラットフォーム型の「投資」スキーム、いわゆる高利回りの貿易プログラムなどにおいて、しばしば見受けられます。この用語は通常、すでに真正性が確認され「換金可能な状態にある」とされる、優れた、あるいは事前承認済みの形態の信用状として紹介されます。

しかしながら、荷為替信用状に関する統一規則および慣例(UCP 600)およびSWIFTのメッセージング標準に基づく正規の銀行システムには、そのような商品は存在しません。VLCは虚構の概念であり、誤認させ、詐取し、あるいは実態を曖昧にするために用いられることが少なくありません。

標榜する姿

VLC神話の支持者は、しばしば次のような主張を行います。

• 事前に確認および承認された荷為替信用状です
• すでに大手銀行により確認または認証されていること
• 裏付けとなる商取引が一切なくとも、換金、「取引」または「ダウンロード」が可能であるとされること
• 通常の荷為替信用状(DLC)やスタンバイ信用状(SBLC)よりも優れています。
• 「プラットフォーム」、「私募プログラム」、または非公式なブローカー経由のルートを通じてのみ入手可能です

これらの主張はすべて虚偽です。

警戒すべき兆候とされる理由

VLCという用語が使われている場合、ほぼ例外なく、次のいずれか一つ以上を示唆しています。

• 勧誘を行う側に基本的な金融リテラシーが欠けていること
• 疑似技術的な言葉遣いによって覆い隠された詐欺的意図
• 既存の銀行商品の不実表示
• コンプライアンスの回避、または流動性の捏造を図る試み
• 真偽を確認できない書類で、偽造の印章やSWIFT画面の偽造スクリーンショットが付されていることが少なくありません

「VLC」の存在を認めるSWIFTメッセージタイプ、ICCの定義、または銀行規制は存在いたしません。

規制下にある銀行業務の実態

正規の銀行業務においては:

• 荷為替信用状(DLC)は、UCP 600に基づき、SWIFT MT700を通じて発行されます
• 第二の銀行による確認が付される場合がありますが、その旨はSWIFTメッセージに明記されます
• 真正性の確認は、「VLC」といった名称ではなく、銀行間の認証済みメッセージングにより行われます

投機的な利用を目的とした「事前検証済み」の信用状というものは存在しません。すべての信用状は、特定の取引に紐づき、受益者が指定され、その裏付けとなる貿易書類を必要とします。

当行の機関としての立場

International Finance Bank LTDは、VLCと称される証書を承認せず、取り扱いません。この名称を付した書類は、規定に適合しないものとして受理を拒否し、不正リスクの可能性があるものとして取り扱います。

お客様および取引相手方には、以下を強くお勧めいたします。

• UCP 600、ISP98、またはその他の認知された枠組みに基づいて発行された証書のみを取り扱います
• 認証済みの完全なSWIFTメッセージ(MT700、MT760、MT799など)の提示を求めてください
• VLC、IPIP、「グローバル・サーバー」など、標準的でない、あるいは創作された用語を用いるスキームは避けてください。
• これらの書類は、法務およびコンプライアンスの審査を行う当行の検証・評価デスクまでご提出ください。

概要

VLCは金融商品ではありません。それは作り話であり、多くの場合は詐欺であって、適正な銀行手続きの代わりとなることは決してありません。法律と同様に金融においても、用語の正確さは正当性と切り離せません。規制上の体系に存在しない用語は、お客様の取引にも存在すべきではありません。

© International Finance Bank LTD – 規制の明確性と機関としての健全性を通じて、お客様をお守りします。