Ukaguzi wa hesabu

Ukaguzi wa kibinafsi

Busara. Usahihi. Ulinzi.

Katika ulimwengu wa kifedha unaozidi kuwa tata, watu wenye utajiri mkubwa, familia, na wadhamini binafsi wanahitaji si usiri tu, bali pia uhakika. Huduma ya Ukaguzi wa Hesabu Binafsi ya IFB inatoa mchakato wa ukaguzi ulioboreshwa, usiovutia macho, na uliobinafsishwa kikamilifu, ulioundwa kulinda uadilifu, kuhakikisha uzingatiaji wa sheria na kanuni, na kuangazia kila kona ya muundo wa kifedha binafsi.

Tunaelewa kuwa utajiri binafsi mara nyingi huvuka nchi, aina za mali na vizazi. Kwa hiyo mkabala wetu wa ukaguzi ni wa kina na unaoweza kurekebishwa kulingana na mazingira, ukilenga kuhakikisha kuwa ofisi za familia, amana za uaminifu, kampuni za umiliki na vyombo vya kihisani vinadumisha si tu uzingatiaji wa sheria bali pia mshikamano wa ndani.

Huduma zetu za Ukaguzi wa Kibinafsi ni pamoja na:

• Ukaguzi wa mifuko ya dhamana (trusts) na mashirika ya kihisani (foundations) katika mamlaka za sheria za kawaida na sheria za kiraia
• Uthibitishaji wa umiliki wa mali (ikiwa ni pamoja na hisa binafsi, mali isiyohamishika, kazi za sanaa na mali za kidijitali)
• Ukaguzi wa umiliki wa kunufaika na muundo wa udhibiti
• Ukaguzi wa ndani wa michakato ya ofisi ya familia (kwa msisitizo juu ya uwazi na mwendelezo)
• Upatanishi na AML/KYC na utambuzi wa hatari za urithi

Usiri wako unalindwa. Urithi wako unawekwa wazi.

Shughuli zote hutawaliwa na itifaki kali za usiri, huku usalama wa data na masuala ya faragha ya kitaifa yakiwa yamejumuishwa katika kila ngazi ya ukaguzi. Matokeo yake ni msingi imara wa uwazi na udhibiti kwa muundo wa utajiri wako.

Orodha ya Ada za Ukaguzi kwa Saa

Kama sehemu ya wajibu wetu wa kisheria na wa kiamana, nyaraka zozote zinazowasilishwa kwa ajili ya kuzingatiwa, hasa zinazohusu vyombo vya kifedha au mali zilizowekwa rehani, zinakaguliwa kitaalamu, ukaguzi unaojumuisha uhakiki (kuthibitisha uhalisi) na uthibitisho wa uhalali (kutathmini uwezekano wa kutekelezwa kisheria na kibiashara).

Tafadhali tazama hapa chini orodha yetu ya sasa ya ada za ukaguzi:

Huduma Maalumu Zinazojumuishwa (pale zinapohusika):

• Uthibitishaji wa Mali: Ukaguzi wa uhalisi wa ala za kibenki (SBLC, MTN, BG, n.k.), SWIFT, Bloomberg, CSD, au taarifa za wahifadhi wa mali
• Uthibitishaji: Hadhi ya kisheria ya hati chini ya sheria inayotumika, uwezekano wa kutekelezwa kisheria, na kukubaliwa na pande zinazohusika zilizo chini ya udhibiti
• Uchambuzi wa Asili ya Mali: Tathmini ya mlolongo wa umiliki, dhamana zinazozuia mali (liens) na chanzo cha fedha
• Mapitio ya Upangiliaji wa Muamala: Tathmini ya ulinganifu na ufadhili wa biashara, ubadilishaji kuwa fedha taslimu, au mifumo ya repo
• Uzingatiaji wa Kanuni: Ukaguzi dhidi ya orodha za vikwazo, viashiria vya hatari vya Kiambatisho II cha OECD, na kanuni zinazotumika za KYC/AML

Masharti ya Uwezeshaji:

• Ada ya chini kabisa ya €600 hutozwa kwa kila kazi ya ukaguzi.
• Ada zinaweza kutolewa ankara mapema au kwa awamu, kulingana na wigo wa kazi na muda unaohitajika.
• Kwa masuala ya dharura yanayohitaji kukamilishwa ndani ya saa 48 au chini ya hapo, ada ya ziada ya dharura ya 20% inaweza kuongezwa.
• Kwa kazi zilizoainishwa vyema, makadirio yenye ukomo yanaweza kutolewa kwa ombi.

Tafadhali kumbuka kwamba utozaji wa ada za ukaguzi haumaanishi kukubali muamala au uhusiano wa kibenki na mteja. Maamuzi yote ya kumkubali mteja yanategemea uzingatiaji wa sheria na kanuni wa ndani, idhini ya kamati ya hatari, na uamuzi wa mwisho wa menejimenti.