Consultoria Empresarial

CONSULTADORIA EMPRESARIAL

Estratégia Precisa. Valor Transformador. Execução Disciplinada.

No IFB, a nossa unidade de Consultoria Empresarial existe para viabilizar uma liderança visionária, transformando capital em influência e estratégia em impacto. Colaboramos com empresas, instituições financeiras, entidades soberanas e family offices para proporcionar soluções elegantes, eficazes e exequíveis num vasto leque de desafios empresariais.

Os nossos consultores conjugam experiência internacional com conhecimento local. Cada mandato é tratado como uma oportunidade singular para construir valor duradouro, assente numa filosofia simultaneamente centrada no cliente e orientada para resultados.

As principais áreas de consultoria incluem:

• Estruturação societária e otimização fiscal internacional
• Entrada estratégica em mercados emergentes e de fronteira
• Reestruturação de carteiras em dificuldade e de passivos herdados
• Transformação digital e integração fintech
• Estratégia ESG, financiamento de impacto e modelos de crescimento sustentável
• Consultoria em transações, incluindo financiamento de projetos e parcerias público-privadas

Mais do que aconselhamento – alinhamento.

Não nos limitamos a aconselhar: concebemos, orientamos e executamos em conjunto consigo. A nossa equipa de aconselhamento integra-se de forma fluida na sua estrutura de direção, impulsionando decisões ousadas com serenidade e rigor.

Aconselhamento em Estratégia Bancária e Jurisdição

Um mandato distinto da nossa atividade bancária. Somos frequentemente solicitados a analisar a estrutura bancária internacional existente de um cliente, incluindo as relações mantidas junto de outras instituições, e a indicar com clareza o que funciona e o que não funciona.

A revisão abrange:

• Avaliação da estrutura bancária existente em todas as entidades e jurisdições
• Mapeamento de funções: o que cada relação efetivamente desempenha, em comparação com o fim para que foi aberta
• Adequação jurisdicional, incluindo segurança jurídica, alcance da banca correspondente e reputação
• Identificação de estrangulamentos na liquidação e nos pagamentos
• Avaliação da capacidade de Financiamento do Comércio Internacional e de garantia face ao perfil de transações do cliente
• Análise de concentração e de pontos únicos de falha
• Consolidação de tesouraria e visibilidade da liquidez
• Preparação para o onboarding, incluindo a documentação e a apresentação dos beneficiários efetivos
• Arquitetura recomendada, com fundamentação para cada elemento

O resultado é uma avaliação escrita, não um documento comercial. Quando a resposta adequada é manter uma relação existente noutra instituição, assim o indicamos. Quando o IFB é a instituição adequada para uma função determinada, também o indicamos, e o cliente permanece livre de discordar.

Os mandatos são faturados de acordo com a tabela de preços abaixo.

Tabela de Preços de Consultoria e Termos de Contratação

No âmbito da nossa oferta personalizada, disponibilizamos a clientes selecionados um conjunto completo de serviços de consultoria nas áreas da estruturação financeira, das operações transfronteiriças, das estratégias de afetação de capital e da gestão da relação institucional. Estes mandatos destinam-se a proporcionar um aconselhamento preciso, de alto nível e confidencial, adaptado às particularidades dos seus objetivos empresariais.

Todos os serviços de consultoria são faturados por hora, em função da complexidade e da senioridade dos recursos afetos.

Áreas de Consultoria Especializada Abrangidas (Não Exaustivas):

• Consultoria em Mercados de Capitais e Financiamento Estruturado
• Estratégias de Utilização de Instrumentos Financeiros (SBLCs, Obrigações, MTNs, etc.)
• Estruturação Fiscalmente Eficiente em Múltiplas Jurisdições
• Orientações Regulamentares (Regimes de Conformidade da UE, dos EUA, do Médio Oriente e Offshore)
• Protocolos Institucionais de Verificação e Apresentação de Contrapartes
• Estruturação de Património Privado e Proteção de Ativos
• Arquitetura Jurídica para Colocações Privadas
• Modelização de Financiamento de Projetos, Estruturação de Concessões e Interface Soberana

Condições de Contratação:

• Aplica-se um limiar mínimo de contratação de 1000 EUR a qualquer mandato de consultoria.
• A faturação por hora é aplicada em frações de 15 minutos, arredondadas por excesso.
• Os serviços de consultoria prioritários ou acelerados (no prazo de 24 a 48 horas) podem implicar um acréscimo de 20%.
• Os honorários de consultoria não incluem serviços de implementação, auditoria ou execução de transações, salvo se expressamente acordado.
• A confidencialidade total é contratualmente assegurada ao abrigo de protocolos institucionais.

Convidamo-lo a confirmar por escrito a aceitação destes termos, após o que será atribuído ao seu caso um consultor ou sócio dedicado. Caso prefira, teremos todo o gosto em emitir uma carta de mandato formal e um acordo de provisão de honorários adaptados ao seu mandato.

Análise e Conhecimento do Desempenho Financeiro do IFB

Infraestrutura de Comando Financeiro para Clientes Empresariais e Institucionais

As empresas não têm dificuldades por falta de dados. Têm dificuldades porque a informação útil chega demasiado tarde.

O IFB apresenta um ambiente de análise do desempenho financeiro concebido para operar no centro das funções de finanças empresariais e de tesouraria. Transforma a gestão financeira de uma explicação retrospetiva num controlo proativo.

Esta plataforma unifica dados operacionais, contabilísticos e de tesouraria numa camada contínua de desempenho. As receitas, a dinâmica de custos, as margens e a liquidez deixam de ser analisadas mensal ou trimestralmente; são acompanhadas em tempo real. Os responsáveis financeiros obtêm uma perceção imediata do desempenho da atividade, dos pontos em que o capital se perde e daqueles em que o risco se acumula.

O sistema revela ineficiências que tradicionalmente permanecem ocultas: subscrições redundantes, aumentos graduais de custos com fornecedores, anomalias de aprovisionamento, desequilíbrios salariais e erosão de margens. Estas questões são identificadas à medida que surgem, e não depois de terem afetado materialmente os resultados. A gestão intervém mais cedo, com precisão, em vez de recorrer a cortes de custos indiscriminados.

As decisões estratégicas são submetidas a uma previsão quantificada. Alterações de preços, planos de contratação, iniciativas de reestruturação, despesas de capital ou ajustamentos de financiamento são modelizados antes da execução. A direção vê não só o resultado esperado, mas também a distribuição do risco em torno do mesmo. A previsão deixa de ser uma extrapolação otimista e passa a ser uma análise de cenários disciplinada.

As funções de tesouraria beneficiam de uma visibilidade prospetiva, em vez de uma gestão de tesouraria meramente reativa. As posições de liquidez, as margens de cumprimento dos covenants e os ciclos de fundo de maneio são monitorizados de forma contínua. Tal reduz a fragilidade financeira e reforça a posição negocial perante financiadores, fornecedores e contrapartes.

Para o cliente, isto significa um banco que compreende a sua situação financeira à medida que esta evolui e que pode responder, no momento oportuno, com soluções adequadas de tesouraria, financiamento e cobertura de risco.