FATF, MONEYVAL e outras entidades

Listas negras e listas cinzentas

O Grupo de Ação Financeira (FATF) identifica as jurisdições com medidas inadequadas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) através de dois documentos públicos, emitidos três vezes por ano. A divulgação pública produz resultados: a maioria das jurisdições que o FATF identificou publicamente desde 2007 realizou entretanto as reformas exigidas e foi retirada das respetivas listas.

Jurisdições de risco elevado sujeitas a um apelo à ação (a «lista negra»)

Este documento, anteriormente designado «Declaração Pública», identifica os países ou jurisdições com deficiências estratégicas graves no combate ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação. Relativamente a todos os países de risco elevado identificados, o FATF insta os seus membros e outras jurisdições a aplicarem a diligência devida reforçada. Nos casos mais graves, recomenda-se aos países a adoção de contramedidas para proteger o sistema financeiro internacional dos riscos decorrentes dessas jurisdições. É a chamada, em linguagem corrente, lista negra.

Outros organismos e listas

Além do FATF, outros organismos internacionais e organizações regionais mantêm listas semelhantes para monitorizar e combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Destacam-se, entre estes:

1. MONEYVAL (Conselho da Europa)

O MONEYVAL avalia as medidas de AML/CFT em países europeus que não são membros do FATF. Emite relatórios e declarações públicas que identificam países com deficiências estratégicas.

• Jurisdições de Risco Elevado e Não Cooperantes:
• Semelhante à lista negra do FATF.
• Jurisdições sob Monitorização Reforçada:
• Comparável à lista cinzenta do FATF.

2. Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG)
O APG avalia os sistemas de AML/CFT na região da Ásia-Pacífico e publica relatórios de avaliação mútua.

• Declarações Públicas e Relatórios de Acompanhamento:
• Jurisdições de Risco Elevado.
• Jurisdições com Deficiências Estratégicas.

3. Grupo de Ação Financeira das Caraíbas (CFATF)
O CFATF acompanha os países das Caraíbas, emitindo avisos públicos sobre jurisdições não conformes.
• Declarações públicas:
• Países com deficiências em matéria de AML/CFT.
• Acompanhamento e seguimento:
• Países sujeitos a escrutínio reforçado.

4. Grupo de Ação Intergovernamental contra o Branqueamento de Capitais na África Ocidental (GIABA)
O GIABA avalia as medidas de AML/CFT nos países da África Ocidental, publicando avisos e relatórios públicos semelhantes.

5. Grupo Anti-Branqueamento de Capitais da África Oriental e Austral (ESAAMLG)
O ESAAMLG supervisiona a conformidade em matéria de AML/CFT nos países da África Oriental e Austral, emitindo relatórios de avaliação e comunicados públicos.

Os sítios web oficiais destas organizações disponibilizam informação completa sobre a rede global do FATF e os seus membros regionais.

Índice Basel AML

Basel Institute on Governance (Basel AML Index)

O Basel AML Index é um ranking anual de países baseado nos respetivos níveis de risco em matéria de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Avalia os quadros AML/CFT dos países, os níveis de corrupção, a transparência política e outros fatores que contribuem para o risco de criminalidade financeira.

Países terceiros de risco elevado da UE

A Comissão Europeia mantém a sua própria lista de países terceiros com deficiências estratégicas em matéria de AML/CFT, nos termos do Regulamento Delegado (UE) 2016/1675. A inclusão nessa lista determina a aplicação obrigatória de diligência devida reforçada pelas entidades obrigadas da UE. A lista acompanha, em termos gerais, as declarações do FATF, mas não é idêntica a estas, e as diferenças são relevantes.

O Anexo foi revisto pela última vez pelos Regulamentos Delegados (UE) 2026/46 e (UE) 2026/83, publicados no Jornal Oficial em 9 de janeiro de 2026 e em vigor desde 29 de janeiro de 2026.

O que mudou:

Um novo Ponto IV inclui a Federação Russa numa categoria de países terceiros de risco elevado que não foram identificados pelo FATF como sujeitos a um apelo à ação ou a monitorização reforçada, mas cuja qualidade de membro do FATF se encontra suspensa. Trata-se do exemplo mais claro, atualmente, de divergência entre a lista da UE e as listas do FATF.

A Bolívia e as Ilhas Virgens Britânicas foram acrescentadas.

O Burquina Faso, o Mali, Moçambique, a Nigéria, a África do Sul e a Tanzânia foram retirados.

A lista passou de 41 para 35 jurisdições.

Uma distinção prática, confirmada para as entidades obrigadas alemãs pela Circular 03/2026 (GW) da BaFin, de 30 de março de 2026: os países constantes do Regulamento Delegado da UE desencadeiam a diligência reforçada obrigatória ao abrigo da legislação alemã em matéria de prevenção do branqueamento de capitais. Os países que figuram apenas na lista cinzenta do FATF devem ser refletidos na avaliação de risco, mas não desencadeiam, por si só, obrigações legais adicionais. As empresas que confundem as duas situações aplicam em excesso a diligência reforçada e documentam insuficientemente as razões para tal.

Lista da UE de países terceiros de risco elevado

A União Europeia mantém a sua própria lista de países terceiros de risco elevado com deficiências estratégicas nos respetivos regimes de AML/CFT. Esta lista acompanha, em grande medida, as listas do FATF, mas pode incluir outros países que a UE considere não cumprirem os seus próprios critérios, como a Federação da Rússia desde janeiro de 2026. A composição atual e as alterações mais recentes encontram-se indicadas acima, no âmbito do Basel AML Index.

Tesouro dos EUA: listas de sanções do OFAC

O Office of Foreign Assets Control (OFAC) não é, enquanto tal, um organismo de AML, mas mantém listas de países, entidades e indivíduos sujeitos a sanções, frequentemente por preocupações relacionadas com o financiamento do terrorismo, o branqueamento de capitais e outras atividades financeiras ilícitas.

A Lista de Nacionais Especialmente Designados e Pessoas Bloqueadas (SDN) abrange entidades e pessoas singulares, a par de programas de sanções baseados em países.

• São exemplos o Irão, a Coreia do Norte e a Venezuela.

Grupo Ásia/Pacífico sobre Branqueamento de Capitais (APG)

O APG é um organismo regional de tipo FATF (FSRB) que avalia a conformidade dos seus Estados-Membros com as normas internacionais em matéria de AML/CFT. Não publica uma lista negra formal, mas as suas avaliações mútuas podem identificar países com deficiências.

Abrange a região Ásia-Pacífico; os países com deficiências graves surgem frequentemente também nas listas do FATF.

• Entre os países avaliados no passado contam-se o Paquistão e o Camboja.

Grupo de Ação Financeira das Caraíbas (CFATF)

O CFATF, outro organismo regional ao estilo do FATF, avalia a conformidade em matéria de AML/CFT entre os seus membros na região das Caraíbas. Colabora estreitamente com o FATF, mas pode incluir nas suas próprias avaliações países com deficiências.

O seu foco são as Caraíbas, mas as suas conclusões sobre países não conformes são divulgadas a nível global.

• Entre os países que avaliou contam-se o Haiti e Trindade e Tobago.