Geïnkt of zwart geld en fraude met de „SSD-oplossing”
De zogenoemde black money-fraude is een al lang bestaande voorschotfraude waarbij criminelen beweren over grote hoeveelheden echte bankbiljetten te beschikken die zogenaamd zijn bedekt, gekleurd of chemisch behandeld voor heimelijk transport. Slachtoffers krijgen te horen dat het geld slechts weer in het normale betalingsverkeer kan worden gebracht met behulp van een zeldzaam chemisch middel, vaak "SSD-oplossing", "activeringsvloeistof" of "valutareinigingsmiddel" genoemd.
Deze uitleg is onjuist. Er bestaat geen legitieme bank-, centralebank-, douane-, diplomatieke of beveiligingsprocedure waarin geldige bankbiljetten worden vervoerd onder een verwijderbare zwarte coating en vervolgens worden “gereinigd” met een eigen chemische oplossing. De gehele constructie is theater. Het doel ervan is de schijn van technische complexiteit te wekken en het slachtoffer ertoe te bewegen vooruitbetaalde kosten te voldoen.
De fraude begint doorgaans met statussignalering. De dader kan beweren banden te hebben met een voormalig staatshoofd, een ministeriële familie, een inlichtingendienst, een koninklijk huis of een geblokkeerde investeringsstructuur. Vervalste, gestolen of misbruikte identiteitsdocumenten worden vaak getoond om geloofwaardigheid te creëren. Het slachtoffer maakt vervolgens kennis met zogenaamde "black notes", die doorgaans worden getoond in koffers, kluizen, safes of verpakkingen in diplomatieke stijl.
Gewoonlijk volgt een demonstratie. Eén zwart gemaakt biljet wordt geselecteerd en schijnbaar gereinigd met een vloeistof. Het resultaat lijkt een echt bankbiljet. In werkelijkheid is de demonstratie geënsceneerd. De fraudeur kan het biljet ongemerkt vervangen door een echt biljet, een vooraf voorbereid exemplaar gebruiken of een oppervlakkige coating van één echt biljet verwijderen. De rest van het zogenaamde geld is doorgaans waardeloos papier of materiaal van geringe waarde.
Het beslissende moment van geldelijke uitbuiting is de beweerde noodzaak van een SSD-oplossing. Het slachtoffer krijgt te horen dat eerst een grotere hoeveelheid van de chemische stof moet worden aangekocht voordat het volledige bedrag kan worden teruggevorderd. Zodra de eerste betaling is verricht, volgen verdere eisen: douanekosten, legalisatiekosten, opslagkosten, beveiligingsescortes, laboratoriumkosten, bankgoedkeuringen of diplomatieke bemiddeling. De betalingen lopen op totdat het slachtoffer ophoudt te betalen.
'SSD-oplossing' is geen erkend financieel of chemisch product. Het acroniem heeft geen vaste betekenis en wordt door criminelen aangepast aan het verhaal. Het kan worden omschreven als 'speciale oplossing', 'beveiligingsoplossing' of 'oplossing voor beschadigd geld', maar geen van deze termen correspondeert met een legitieme institutionele praktijk.
De stoffen waarmee voorbeeldbankbiljetten zwart worden gemaakt, zijn doorgaans gewone materialen zoals kleurstof, inkt, op jodium gebaseerde mengsels, schoenpoets, een koolstofcoating, was, lijm of markeerstoffen. Deze materialen vormen geen bewijs van verborgen waarde. Het zijn rekwisieten.
Vanuit het oogpunt van bankrisico moet elk voorstel dat betrekking heeft op het reinigen, activeren, vrijgeven of herstellen van fysiek geld als frauduleus worden beschouwd. Het risico is niet alleen financieel van aard. Slachtoffers kunnen ook worden blootgesteld aan strafrechtelijke beschuldigingen indien zij willens en wetens deelnemen aan het hanteren van verborgen contanten, vermoedelijk valse bankbiljetten, niet-aangegeven geld of vermeend gesanctioneerde middelen.
Cliënten, intermediairs en tegenpartijen dienen dergelijke benaderingen onmiddellijk af te wijzen. Er mogen geen gelden worden voorgeschoten, geen documenten worden ondertekend en geen bijeenkomsten onder vier ogen plaatsvinden. Alle communicatie, identiteitsdocumenten, betaalinstructies, foto's, video's, telefoonnummers, e-mailadressen, walletadressen en bankgegevens dienen te worden bewaard ten behoeve van de wetshandhaving en de interne compliancebeoordeling.
De conclusie is ondubbelzinnig: regelingen voor het terughalen van zwart geld zijn fraude. Een 'SSD-oplossing' bestaat niet als legitiem bankinstrument. Elke belegging, vergoeding of faciliteringsbetaling in verband met een dergelijk voorstel gaat vrijwel zeker verloren.
Volgende stap
Een kennismaking aanvragen
Vertelt u ons in enkele regels wie u bent en wat u voor ogen heeft. Uw aanvraag gaat rechtstreeks naar de Bank en wordt vertrouwelijk behandeld.
Spreekt u liever met ons? Plan een videoconferentie van 30 minuten.
