Onboarding cliëntcompliance via Zoom-videoconferentie
Procedure
Plan het invullen van de vragenlijst in en vul deze vervolgens in voordat u doorgaat met het boeken van uw gesprek.
Deze eerste compliance-videoconferentie is uitsluitend bestemd voor de communicatie tussen de cliënt die het onboardingproces doorloopt en IFB. Deelname is beperkt tot deze cliënt en diens naar behoren gemachtigde vertegenwoordigers.
De compliance-videoconferentie met IFB vindt plaats nadat de voorlopige Know-Your-Customer-documentatie (KYC) is ingediend, vóór de goedkeuring van de rekening of de onboarding. Zij vormt een verplichte tussenstap in het KYC-proces en stelt de compliance-medewerkers van de bank in staat om:
- De identiteit van de potentiële cliënt verifiëren via live interactie
- De structuur en het doel van de voorgestelde relatie verduidelijken
- De legitimiteit en herkomst van middelen beoordelen
- Openstaande compliancevragen of inconsistenties in documenten behandelen
- Het risicoprofiel en eventuele vereisten voor verscherpte due diligence vaststellen
Geen rekeningactivering of transactieverwerking is toegestaan voordat deze videoconferentie is afgerond en het complianceteam formeel akkoord heeft gegeven.
Regelgevende disclaimer inzake opnames
Ter voorkoming van twijfel stelt IFB hierbij alle deelnemers in kennis van het feit dat alle Zoom-videoconferenties die door IFB worden georganiseerd, gehost of bijgewoond, geheel of gedeeltelijk worden opgenomen voor regelgevende, wettelijke, compliance-, toezichts-, audit-, risicobeheers- en bewijsdoeleinden. Door toegang te nemen tot, deel te nemen aan of anderszins te participeren in een dergelijke videoconferentie erkent, aanvaardt en verleent elke deelnemer uitdrukkelijk en onherroepelijk toestemming voor de audiovisuele opname, verwerking, bewaring, opslag en beoordeling van, en waar vereist de verstrekking van, dergelijke opnamen aan bevoegde toezichthoudende, regelgevende, gerechtelijke of anderszins wettelijk gerechtigde autoriteiten, in overeenstemming met de toepasselijke wet- en regelgeving en interne governancekaders.
Indien een deelnemer niet instemt met een dergelijke opname, is die deelnemer niet gemachtigd om de videoconferentie bij te wonen, daartoe toegang te krijgen of anderszins eraan deel te nemen, en dient hij de verbinding onmiddellijk te verbreken.
