取次業者認定 - 取次業者 - 当行について

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すでに認定済みの取次業者でいらっしゃいますか?

認証が任意ではない理由:それは法的な必要事項です

欧州連合、英国、米国から、湾岸諸国、アジア太平洋地域その他に至るまで、規制の及ぶほぼすべての法域において、金融仲介は明示的な認可を必要とする規制対象業務です。規制対象機関による適切な免許、認証または監督上の裏付けなしに、金融仲介者、ブローカーまたは代理人として行為することは、職業上の不備にとどまりません。ほとんどの場合、刑事犯罪に該当します。

規制の枠組みは、主要金融センター間で明確かつ一貫しております。EUの金融商品市場指令(MiFID II)では、投資サービスを提供する、または金融商品をお客様に販売する者または事業体は、ドイツのBaFin、フランスのAMF、イタリアのCONSOBなど各国の所管当局から直接認可を受けるか、仲介者の行為に対する監督責任を負う認可済みの機関(通常は免許を有する銀行または投資会社)の規制上の傘下で業務を行わなければなりません。同様の要件は、英国金融行為監督機構(FCA)の制度、米国の証券取引委員会(SEC)およびFINRAの枠組み、ならびにFATFに準拠するほぼすべての法域の規制体系においても適用されております。

MiFID IIは、顧客にサービスを提供するすべての事業者に対し、顧客の最善の利益のために公正かつ専門的に行動することを求めており(第24条第1項)、欧州証券市場監督局(ESMA)は、この義務が域内全体で一貫して適用されるよう監督しております。この責任は、適切な研修、試験および監督なしには果たすことができません。

「ご自身のキャリア、自由、そしてお客様からの信頼を危険にさらしてはなりません。本日認証を取得し、規制を完全に遵守しているという確信をもって業務を行ってください。」

当行の認定プログラム認定取次業者

当グループ各社における取次業者は、お客様との関係の構築と維持において、また、お客様と社内の各チームの双方がスケジュールや合意条件などの約束を確実に履行するようにするうえで、重要な役割を果たしています。取次業者は、これらの責務を適切に管理し、自らの専門性を発揮することで、お客様の満足度を高め、プロジェクトの円滑な遂行を図り、金融およびエネルギー分野における成功に大きく貢献しています。

ファシリテーター(取次業者)の責任

顧客の獲得および関係管理

お客様との接点。見込みのお客様との最初の対話を行い、その後のすべての取組の土台を築きます。
継続的な関係の維持。強固な関係を構築し維持すること、各お客様のニーズを深く理解すること、お客様の満足を確保すること、そして何よりも、お客様が約束を守り、期限を遵守し、合意された約款・利用条件に基づく義務を履行されるよう確保すること。

社内調整

お客様の期待と当行のサービスとの整合。期待を当行の対応能力に整合させるには、お客様のニーズを慎重に分析し、当行のサービスがそのニーズにどのように応えるかを明確に伝えることが必要です。また、特にスケジュールや成果物について、期待が現実的であり、合意内容と一致していることを確認することも含まれます。
社内連携の強化。お客様と直接接する部門と社内の各部門との間で効果的な意思疎通を図り、お客様へのお約束を一貫した方針のもとで履行するとともに、双方における説明責任を確保します。

商品およびサービスのご紹介

お客様に応じたご提案。お客様の個別のニーズと当社の基準に沿って、当社のサービスおよび商品をご紹介し、実演いたします。
理解と合意。ご提示する内容について、その範囲、スケジュール、およびお客様に果たしていただく責任を含め、お客様に明確にご理解いただけるようにいたします。

フィードバックと適応

お客様からのご意見の分析。サービスの向上に向けて、お客様からのご意見を積極的に収集し、評価しております。
商品・サービスの開発の方向付け。お客様からのご意見を踏まえた商品内容の見直しに関する社内協議を主導するとともに、変更が合意済みの約定およびスケジュールと整合するよう管理します。

お客様との戦略的な関係構築

長期的な関係構築。お客様との長期にわたる関係の構築と維持に向けた戦略を策定します。
機会の特定。新規取引が当初の合意内容および期限と整合していることを確保しつつ、追加的または補完的な取引の機会を見出します。

市場分析および動向の情報発信

市場動向の把握。金融およびエネルギー分野の動向を常に把握しております。
知見の共有。関連する市場の知見をお客様および社内の担当部署に共有し、戦略的な計画策定および市場に関連するスケジュールの遵守を支援します。

紛争解決および交渉

紛争管理。特に、約束の不履行や遅延に起因する、お客様との紛争への対処と解決。
コンプライアンスに関する交渉:工程や事業上のマイルストーンを含め、お客様による合意事項の履行を確保するための交渉を主導します。

プロジェクトの調整

プロジェクト管理。合意された期限および水準を重視しつつ、立ち上げから完了までプロジェクトを統括いたします。
期限内の実行に向けた調整。お客様と社内チームの認識を一致させ、定められた期限内にプロジェクトの目標が達成されるようにします。

必須のスキル

お客様に責任を果たしていただくこと。合意された約束の履行をお客様に求め、合意された期限及び条件の遵守を確保する能力です。
明確に主張するコミュニケーション。お客様と社内のチームの双方に対し、約束事やスケジュールがなぜ重要であるかを明確に伝える能力です。
時間管理と計画立案。時間を効果的に計画し活用することで、お客様および社内の各チームがプロジェクトの期日を守れるようにします。

IFBの監督の下で取次業者として活動することにより、法的な不利益を回避または軽減できる場合があります。これは、法律上、ご自身の行為が、無許可の独立した助言業務としてではなく、免許を受けた銀行の権限、管理および法的責任の下で行動する、監督を受けた代理人の行為として取り扱われる可能性があるためです。

この保護は、無条件ではなく、一定の条件に服します。IFBは、コモロ連合アンジュアン島で免許を受けております。規則を遵守する取次業者は、現地の法令が認める場合における見込み顧客のご紹介など、自国で許容される活動のみを行い、現地の免許を必要とする活動は一切行いません。IFBの認定講座では、各法域における限界がどこにあるかを学びます。委任された権限の範囲を逸脱した場合、独自の個人的な推奨を行った場合、ご自身の地位を偽った場合、または当行の許可の範囲を超えて行動した場合には、この保護は直ちに失われます。

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