事業融資

事業ローン・与信枠 – 当行へご提出いただく書類

当行にて融資のお申込みを検討させていただくため、必要書類一式(下記に詳述)をご提出いただきますようお願いいたします。

不備のある申請は処理できません。

資料をOneDriveまたはDropboxにアップロードし、ダウンロード用リンクをご共有ください。よろしくお願い申し上げます。

融資のお申込みの分析と検証には、プロジェクトの各側面、実現可能性、事業計画などを網羅した総合的な取り組みが必要です。以下は、当行が徹底したリスク分析を行うためにご提出いただく詳細な質問票です。

融資を申請する法人向けの初期質問票

A. 法人の同一性および法的地位の確認

1. 登記上の会社名(正式名称):
2. 商号(異なる場合):
3. 設立・登録年月日(日/月/年):
4. 設立地・登録地:
5. 法人の種類(例:LLC、Ltd.、PLC、株式会社):
6. 会社登記番号(認証済みの設立関連書類をご提出ください):
7. 登記上の本店所在地(公的書類により確認済み):
8. 主たる事業所の所在地(登記上の本店所在地と異なる場合):
9. 納税者番号またはこれに相当する番号:
10. VAT登録番号(該当する場合):
11. 会社の公式連絡先(電話番号、電子メール、ウェブサイト):

B. 所有構造および経営構造

1. 株主に関する詳細情報:
   • 全株主の氏名(公的な身分証明書を添付してください):
   • 各株主の持株比率:
   • 最終的な実質的支配者(実質的支配者の確認書類を添付してください):
2. 取締役会に関する情報:
   • 氏名(公的身分証明書および職務経歴書を添付してください):
   • 当該会社における役職:
3. 経営陣:
   • 氏名および役職(履歴書および照会先を添付してください):

C. 財務情報および業績の確認

1. 過去3年間(望ましくは5年間)の監査済み財務諸表(貸借対照表、損益計算書、キャッシュ・フロー計算書)。
2. 直近の中間財務諸表(該当する場合)。
3. 過去12か月分の銀行取引明細書:
4. 関係する信用調査機関による最新の企業信用調査報告書:
5. 税務コンプライアンス:
   • 直近3年分の法人税申告書をご提出ください:
   • 未払いの納税義務がないことを証明する書類をご提出ください:
6. 詳細な年次財務書類:

- 過去5年間の監査済財務諸表。

- 収益、費用、利益およびマージンの内訳。

7. 主要財務比率(直近3年分を算出):

- 負債資本倍率:
- 流動比率:
- インタレスト・カバレッジ・レシオ:
- EBITDAマージン:
- 総資産回転率:
8. キャッシュフロー計算書:
- 実績(過去3年間)。
- 予測(今後3〜5年間)。

D. 資産・負債の申告

1. 資産の詳細一覧:
   • 不動産保有資産(評価書および権利証書を添付してください):
   • 機械設備(評価書および所有権の証憑を添付してください):
   • 動産(例:車両、在庫)。
   • 債権およびキャッシュフローの譲渡。
   • 金融資産(例:株式、債券、投資信託、銀行預金残高):
   • 知的財産(特許、商標、著作権。登録証を添付してください):
2. 負債の詳細一覧:
   • 既存の融資および与信枠(契約書、条件および返済予定表を添付してください):
   • 仕入先に対する未払債務(関連する明細書を添付してください):
   • 納税義務(査定通知書および納付スケジュールを添付してください):
3. 独立した評価報告書(すべての担保について必須):
4. 第三者保証(ある場合):
   • 保証人の名称および格付。
   • 保証を裏付ける法的契約書類。

E. 事業運営および収益の確認

1. 中核事業活動の性質と詳細な説明:
2. 従業員数:
3. 主な対象市場(国内・国際):
4. 主要顧客(上位5社の顧客名および収益への寄与率をご記入ください):
5. 主要仕入先(上位5社と、それぞれの調達シェアをご記入ください):
6. 月間収益(過去12か月分の収益報告書・明細書を添付してください):
7. 収益の多様化(市場セグメント別の比率をご記入ください):

F. 融資に関するご質問

1. ご希望の融資額(正確な金額):
2. 融資の明確な目的:
   • ☐ 運転資金(キャッシュフロー予測をご提出ください):
   • ☐ 設備または資産の取得(プロフォーマ・インボイスおよび契約書を添付してください):
   • ☐ 事業拡大/プロジェクトファイナンス(詳細な事業計画書およびフィージビリティ・スタディを提出してください):
   • ☐ 債務の借換え(借換え対象となる既存債務の詳細をご記入ください):
   • ☐ その他(具体的にご記入のうえ、裏付けとなる書類を添付してください):
3. ご希望の融資期間および返済スケジュール:
4. ご希望の融資期間(月数または年数でご記入ください):

G. リスクおよび債務返済能力

1. 月次の債務返済能力(裏付けとなるキャッシュ・フロー予測を添付してください):
2. 現在の負債資本倍率(算出根拠および裏付資料をご提出ください):
3. 債務返済の履歴(過去の返済を証明する書類を添付してください):
4. 収入源の安定性と予測可能性:
5. 予測される財務成長とその根拠(市場調査および事業戦略に基づく):
6. 主な運営上のリスク(内容を説明し、軽減策を示してください)
7. 業界リスク(事業に影響を及ぼす外部リスクを文書化してください):
8. 事業継続・危機対応計画(危機対応計画の策定を示す証拠を提出すること)。
9. 既存の保険の付保状況(保険証券の写しを添付してください)。

H. 必須書類要件

• 認証済みの会社登記・設立関連書類。
• 取締役、株主および最終受益者の有効な身分証明書。
• 登録住所の証明書類(公共料金の請求書、賃貸借契約書など)。
• 監査済み財務書類(過去3年分)。
• 直近の中間財務諸表。
• 銀行取引明細書(直近12か月分)。
• 法人税申告書(直近3年分)。
• 資産および負債に関する書類の完全な整備。
• 事業計画および財務予測(事業拡大またはプロジェクトの場合)。
• 関連する市場調査または業界レポート(収益予測の裏付けとなるもの)。