Services bancaires
Titres et conservation d'actifs
Dépositaires, systèmes de règlement, opérations de pension livrée et conservation des actifs des clients.
Chez IFB,
nos opérations s'articulent autour de l'intégrité financière et de la conformité réglementaire.
Nous facilitons exclusivement l'achat et la vente d'instruments financiers pour le compte de clients qui disposent de fonds suffisants et disponibles sur leurs comptes tenus auprès de notre établissement.
Cette politique garantit que toutes les opérations sont intégralement provisionnées et transparentes, atténuant ainsi les risques financiers et s'alignant sur notre engagement en faveur d'une gestion bancaire prudente. Nous ne pratiquons pas de négociation spéculative sur fonds propres, n'accordons pas de crédit pour l'achat de titres et ne facilitons pas les opérations pour le compte de tiers ne disposant pas de la liquidité requise ou n'étant pas nos clients.
Ces politiques protègent nos clients et l'intégrité du marché.
Valeurs mobilières
Les titres financiers sont des instruments ou contrats financiers négociables qui représentent un droit sur un actif, un revenu ou une participation dans une entité. Ils sont utilisés par les organisations pour lever des capitaux et par les investisseurs pour générer des rendements, grâce à la plus-value ou aux revenus perçus. Les principaux types de titres financiers comprennent les actions, les obligations et les produits dérivés.
Les actions représentent une part de propriété dans une société ; les actionnaires ont droit à une quote-part de l'actif et des bénéfices de celle-ci. Les obligations sont des titres de créance émis par des organisations, telles que des États ou des sociétés, afin de lever des capitaux ; les investisseurs perçoivent des intérêts périodiques et se voient restituer le principal à l'échéance. Les produits dérivés sont des contrats financiers dont la valeur dépend de la performance d'un actif sous-jacent, d'un indice ou d'un taux d'intérêt.
Les titres peuvent être conservés et transférés entre les participants au marché de la manière suivante :
- Certificats physiques : historiquement, les valeurs mobilières étaient émises sous forme de certificats physiques, qui matérialisaient la propriété et le droit à l'actif sous-jacent ou aux revenus qui en découlent. Ces certificats étaient conservés en lieu sûr, et le transfert de propriété exigeait l'échange physique des certificats entre l'acheteur et le vendeur. Cette méthode était lourde, longue et sujette aux erreurs et à la fraude.
- Dématérialisation : pour surmonter les difficultés liées aux certificats physiques, la plupart des titres sont désormais émis et détenus sous forme électronique, processus appelé dématérialisation. Cette évolution a sensiblement amélioré l'efficacité, la sécurité et la rapidité des opérations sur titres.
- Dépositaires centraux de titres (DCT) : les titres dématérialisés sont détenus et gérés par des DCT, tels que Euroclear, Clearstream et la Depository Trust Company (DTC). Les DCT tiennent des registres électroniques de propriété et offrent un environnement sécurisé pour la conservation des titres.
- Systèmes de règlement-livraison de titres (SSS) : lorsque des titres sont achetés ou vendus, le transfert de propriété est assuré par des systèmes de règlement-livraison de titres, souvent exploités par les dépositaires centraux de titres (CSD) ou connectés à ceux-ci. Ces systèmes mettent à jour les registres de propriété et veillent au bon dénouement des opérations. Ils reposent généralement sur un modèle de livraison contre paiement (DvP), qui garantit que le transfert des titres et le paiement correspondant interviennent simultanément, réduisant ainsi le risque de règlement.
- Négociation et compensation : les titres sont négociés sur des bourses ou d'autres plateformes de négociation, les transactions étant compensées par des contreparties centrales (CCP) afin de réduire le risque de contrepartie. Une fois les transactions compensées, les détails sont transmis aux systèmes de règlement-livraison de titres ou aux dépositaires centraux de titres (CSD) afin de mettre à jour les registres de propriété et de mener à bien le processus de règlement.
Grâce aux systèmes électroniques, aux dépositaires centraux de titres (CSD) et aux plateformes de règlement-livraison de titres, la conservation et le transfert des titres financiers sont devenus plus efficients, plus sûrs et plus transparents. Cette infrastructure moderne a considérablement amélioré le fonctionnement des marchés financiers et facilité les activités de négociation et d'investissement à l'échelle mondiale.
Règlement
CSD
Dépositaires centraux de titres
Le dépositaire central de titres (CSD) fait office de plateforme centrale garantissant le transfert sécurisé, efficace et exact des titres entre banques.
En tenant des registres électroniques et en recourant à des systèmes de règlement robustes, le dépositaire central de titres (CSD) réduit les risques au minimum et simplifie le processus de transfert, ce qui favorise le bon fonctionnement des marchés financiers.
SSS
Systèmes de règlement-livraison de titres
Le système de règlement-livraison de titres est indispensable au fonctionnement des marchés financiers : il constitue le lien essentiel entre les banques et le dépositaire central de titres. Il garantit que les opérations sur titres sont dénouées de manière efficace, sécurisée et conforme aux exigences légales et réglementaires. En orchestrant les processus complexes de rapprochement des instructions, de coordination avec le dépositaire central et de gestion des transferts de fonds, le système de règlement-livraison instaure la confiance et la fiabilité dans le transfert d'instruments financiers entre banques.
Quels titres peuvent être négociés ?
- Actions et titres de participation : Participations au capital de sociétés cotées. Ces titres peuvent être transférés d'une banque à une autre.
- Obligations : titres de créance émis par des sociétés, des collectivités locales ou des gouvernements. Les banques peuvent transférer des obligations à d'autres banques.
- Bons, billets et obligations du Trésor : Il s'agit de titres de créance émis par l'État. Ils sont fréquemment transférés entre banques.
- Fonds communs de placement : il s'agit de véhicules d'investissement qui mutualisent les capitaux de nombreux investisseurs afin d'acquérir un portefeuille diversifié d'actions, d'obligations ou d'autres actifs. Les parts d'un fonds commun de placement peuvent être transférées d'une banque à une autre.
- Fonds négociés en bourse (ETF) : Semblables aux fonds communs de placement, mais négociés en bourse comme des actions. Les parts d'ETF peuvent être transférées d'une banque à une autre.
- Produits dérivés : Il s'agit de contrats financiers dont la valeur est dérivée d'un actif sous-jacent, tel que des actions, des obligations, des matières premières, des devises, des taux d'intérêt ou des indices de marché. Les options, les contrats à terme et les swaps en sont des exemples.
- Certificats de dépôt (CD) : Dépôt à terme proposé par les banques, assorti d'une échéance déterminée et, en général, d'un taux d'intérêt fixe. Ils peuvent être transférés d'une banque à une autre.
- Billets de trésorerie : titre de créance à court terme émis par de grandes entreprises. Ces titres sont fréquemment achetés et vendus par les banques.
- Titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) : il s'agit de titres dont les flux de trésorerie proviennent d'un ensemble de prêts hypothécaires. Les banques achètent et vendent souvent ces titres entre elles.
- Titres adossés à des actifs (ABS) : Similaires aux MBS, mais les actifs sous-jacents peuvent être un portefeuille de prêts (tels que des prêts automobiles ou des créances de cartes de crédit) plutôt que des prêts hypothécaires.
Souhaitez-vous émettre votre instrument financier et le rendre négociable ?
Au sein de notre groupe, International Finance Corporation LTD propose des services liés à l'émission d'instruments financiers et gère le processus d'émission de bout en bout.
Un aspect essentiel du processus d'émission est l'attribution d'un numéro international d'identification des valeurs mobilières (ISIN). Il s'agit d'un code alphanumérique unique de 12 caractères qui identifie de manière distincte un titre donné. Les codes ISIN sont attribués selon la norme ISO 6166 par l'agence nationale de numérotation du pays de l'émetteur (ou par Euroclear ou Clearstream pour les titres internationaux). International Finance Corporation LTD prépare et coordonne la demande.
Par ailleurs, nous gérons également l'enregistrement de votre instrument financier sur les places de négociation. Cette étape déterminante est essentielle pour rendre votre instrument financier facilement accessible à la négociation, en permettant aux investisseurs de l'acheter ou de le vendre sur un marché ouvert. Notre équipe ne se contente pas d'enregistrer votre titre en bourse : elle suit et gère également toute modification qui pourrait s'imposer en raison de l'évolution des tendances de marché ou de l'environnement réglementaire.
Nous pouvons vous accompagner dans le choix des places boursières adaptées à votre instrument, en fonction de critères tels que la nature du titre, les règles de cotation, la demande des investisseurs et la liquidité du marché.
L'admission à la cote ou à la négociation relève de la décision de la bourse concernée et ne peut être garantie.
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Si vous souhaitez examiner avec nous les modalités de transfert de vos titres vers vos comptes-titres ouverts auprès de nous, veuillez contacter le directeur M, Mustapha
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