Burla do «Dinheiro Negro»

Dinheiro «Inked» ou «Black Money» e Fraude da «Solução SSD»

A chamada fraude do dinheiro negro é uma burla antiga de pagamento antecipado, na qual os criminosos alegam possuir grandes quantidades de notas genuínas que teriam sido revestidas, tingidas ou quimicamente tratadas para transporte encoberto. Dizem às vítimas que o dinheiro só pode ser restituído à circulação normal mediante a utilização de um produto químico raro, frequentemente designado «solução SSD», «líquido de ativação» ou «agente de limpeza de moeda».

Esta explicação é falsa. Não existe qualquer procedimento bancário, de banco central, aduaneiro, diplomático ou de segurança legítimo em que notas válidas sejam transportadas sob um revestimento negro removível e posteriormente «limpas» com uma solução química privada. Toda a construção é teatral. O seu objetivo é criar a aparência de complexidade técnica e levar a vítima a pagar comissões adiantadas.

A fraude começa, em regra, pela ostentação de estatuto. O autor pode alegar ligações a um antigo chefe de Estado, a uma família ministerial, a um serviço de informações, a uma casa real ou a uma estrutura de investimento bloqueada. São frequentemente exibidos documentos de identificação forjados, furtados ou utilizados indevidamente para criar credibilidade. A vítima é então apresentada às alegadas «black notes», habitualmente exibidas em malas, cofres, caixas de segurança ou embalagens de estilo diplomático.

Segue-se, em regra, uma demonstração. Uma nota enegrecida é selecionada e aparentemente limpa com um líquido. O resultado parece ser uma nota genuína. Na realidade, a demonstração é encenada. O burlão pode trocá-la por uma nota verdadeira, recorrer a uma amostra previamente preparada ou remover um revestimento superficial de uma única nota genuína. O restante suposto numerário é, em geral, papel sem valor ou material de baixo valor.

O ponto decisivo da monetização é a alegada necessidade de solução SSD. A vítima é informada de que tem de ser adquirida uma quantidade maior do produto químico antes de poder ser recuperado o montante total. Efetuado o primeiro pagamento, seguem-se novas exigências: taxas aduaneiras, encargos de legalização, custos de armazenamento, escoltas de segurança, despesas laboratoriais, autorizações bancárias ou facilitação diplomática. Os pagamentos aumentam progressivamente até a vítima deixar de pagar.

«SSD solution» não é um produto financeiro nem químico reconhecido. A sigla não tem um significado estável e é adaptada pelos criminosos consoante a história que pretendem contar. Pode ser descrita como «solução especial», «solução de segurança» ou «solução para moeda danificada», mas nenhuma destas designações corresponde a qualquer prática institucional legítima.

As substâncias utilizadas para escurecer notas de amostra são, tipicamente, materiais comuns, como corante, tinta, misturas à base de iodo, graxa para sapatos, revestimento à base de carbono, cera, cola ou compostos de marcadores. Estes materiais não constituem prova de valor oculto. São adereços.

Do ponto de vista do risco bancário, qualquer proposta que envolva a limpeza, ativação, libertação ou recuperação de moeda física deve ser tratada como fraudulenta. O risco não é meramente financeiro. As vítimas podem igualmente ficar expostas a acusações criminais se participarem, com conhecimento, no manuseamento de numerário oculto, de notas suspeitas de contrafação, de moeda não declarada ou de fundos alegadamente sujeitos a sanções.

Os clientes, intermediários e contrapartes devem rejeitar de imediato tais abordagens. Não devem ser adiantados quaisquer fundos, não devem ser assinados quaisquer documentos e não deve realizar-se qualquer reunião em privado. Todas as comunicações, documentos de identificação, instruções de pagamento, fotografias, vídeos, números de telefone, endereços de correio eletrónico, endereços de carteira e dados bancários devem ser conservados para efeitos de análise pelas autoridades de aplicação da lei e pela Conformidade interna.

A conclusão é inequívoca: os esquemas de recuperação de «dinheiro negro» são fraudes. A «solução SSD» não existe como instrumento bancário legítimo. Qualquer investimento, comissão ou pagamento de facilitação associado a tal proposta será quase certamente perdido.