Facilitateurs
Certification de facilitateur
Êtes-vous déjà un Facilitateur certifié ?
Pourquoi la certification n'est pas facultative : c'est une nécessité juridique
Dans pratiquement toutes les juridictions réglementées du monde, de l'Union européenne au Royaume-Uni, aux États-Unis, aux États du Golfe, à l'Asie-Pacifique et au-delà, l'intermédiation financière est une activité réglementée qui requiert une autorisation expresse. Agir en qualité d'intermédiaire financier, de courtier ou d'agent sans agrément, certification ou couverture prudentielle d'un établissement réglementé constitue plus qu'un simple manquement professionnel. Dans la plupart des cas, il s'agit d'une infraction pénale.
Le cadre réglementaire est clair et cohérent dans les principales places financières. En vertu de la directive de l'UE concernant les marchés d'instruments financiers (MiFID II), toute personne ou entité qui fournit des services d'investissement ou distribue des produits financiers à des clients doit soit être agréée directement par une autorité nationale compétente, telle que la BaFin en Allemagne, l'AMF en France ou la CONSOB en Italie, soit opérer sous l'égide réglementaire d'un établissement agréé, généralement une banque ou une entreprise d'investissement agréée, qui assume la responsabilité de supervision de la conduite de l'intermédiaire. Des exigences similaires s'appliquent dans le régime de la UK Financial Conduct Authority (FCA), dans le cadre de la Securities and Exchange Commission (SEC) et de la FINRA aux États-Unis, ainsi que dans les structures réglementaires de pratiquement toutes les juridictions conformes aux normes du FATF.
MiFID II impose à toute entreprise qui sert des clients d'agir de manière équitable et professionnelle, au mieux des intérêts de ceux-ci (article 24, paragraphe 1), et l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) veille à l'application cohérente de cette obligation dans l'ensemble de l'Union. Une telle responsabilité ne saurait être assumée sans formation, examen et supervision appropriés.
« Ne mettez pas en jeu votre carrière, votre liberté ni la confiance de vos clients. Faites-vous certifier dès aujourd'hui et exercez votre activité avec l'assurance d'une pleine conformité réglementaire. »
Au sein de notre groupe de sociétés, les facilitateurs jouent un rôle essentiel dans l'établissement et l'entretien des relations avec la clientèle, ainsi que pour veiller à ce que les clients comme les équipes internes respectent leurs engagements, notamment les délais et les conditions convenues. En assumant efficacement ces responsabilités et en mettant leurs compétences à profit, les facilitateurs accroissent la satisfaction de la clientèle, fluidifient l'exécution des projets et contribuent de manière significative à la réussite dans les secteurs de la finance et de l'énergie.
Responsabilités du facilitateur
Acquisition de clientèle et gestion de la relation
- Contact avec la clientèle. Mener les premiers échanges avec les clients potentiels, qui posent les fondements de tout ce qui suit.
- Suivi de la relation dans la durée. Construire et entretenir des relations solides, comprendre en profondeur les besoins de chaque client, garantir sa satisfaction et, surtout, veiller à ce que les clients respectent leurs engagements, observent les délais et exécutent leurs obligations conformément aux conditions convenues.
Coordination interne
- Aligner les attentes du client sur ce que l'entreprise propose. Adapter les attentes aux capacités de l'entreprise suppose une analyse rigoureuse des besoins du client et une communication claire sur la manière dont nos services y répondent. Cela implique également de veiller à ce que les attentes soient réalistes et cohérentes avec ce qui a été convenu, notamment en matière de calendriers et de livrables.
- Renforcer la collaboration interne. Permettre une communication efficace entre les équipes en contact avec la clientèle et les services internes, afin que les engagements pris envers les clients soient tenus selon une approche unique et que la responsabilité soit assumée de part et d'autre.
Présentation des produits et services
- Présentations sur mesure. Présentation et démonstration des services et produits de la société en fonction des besoins spécifiques du client et conformément aux standards de la société.
- Compréhension et accord. S'assurer que les clients comprennent clairement ce qui leur est présenté, y compris le périmètre, les délais et les responsabilités qui leur incombent.
Retour d'information et adaptation
- Analyse des retours de la clientèle. Nous recueillons et évaluons activement les retours afin d'améliorer nos services.
- Orienter le développement des produits et services. Animer la réflexion interne sur l'adaptation de l'offre aux retours des clients, tout en veillant à ce que les évolutions demeurent cohérentes avec les engagements et calendriers convenus.
Relation stratégique avec la clientèle
- Engagement à long terme. Élaboration de stratégies visant à fidéliser durablement la clientèle.
- Identification des opportunités. Repérer les opportunités d'affaires complémentaires ou ultérieures, tout en veillant à ce que les nouvelles transactions demeurent cohérentes avec les accords et calendriers initiaux.
Analyse de marché et communication sur les tendances
- Veille de marché. Suivi de l'évolution des secteurs de la finance et de l'énergie.
- Partage d'analyses. Transmission aux clients et aux équipes internes d'éléments d'analyse de marché pertinents, afin de soutenir la planification stratégique et le respect des échéances liées au marché.
Résolution de conflits et négociation
- Gestion des conflits. Traiter et résoudre les différends avec les clients, notamment ceux résultant d'engagements non tenus ou de retards.
- Négociation du respect des engagements. Conduite de négociations visant à garantir le respect par le client des accords conclus, y compris des échéanciers et des jalons du projet.
Coordination de projet
- Gestion de projet. Supervision des projets de leur lancement à leur achèvement, avec une attention particulière portée aux échéances et aux normes convenues.
- Coordination pour une exécution dans les délais. Maintenir l'alignement des clients et des équipes internes afin que les objectifs du projet soient atteints dans les délais fixés.
Compétences essentielles
- Faire respecter leurs engagements aux clients. La capacité de tenir les clients à leurs engagements et de veiller au respect des délais et des conditions convenus.
- Communication affirmée. La capacité à expliquer clairement, tant aux clients qu'aux équipes internes, pourquoi les engagements et les calendriers importent.
- Gestion du temps et planification. Planification et utilisation efficaces du temps, afin que les clients et les équipes internes respectent les échéances des projets.
Exercer en qualité de facilitateur sous la supervision d'IFB peut prévenir ou réduire les conséquences juridiques, car le droit peut considérer votre conduite comme celle d'un représentant supervisé agissant sous l'autorité, le contrôle et la responsabilité juridique de la banque agréée, plutôt que comme celle d'un conseil indépendant non autorisé.
Cette protection est conditionnelle, et non absolue. IFB est agréée à Anjouan, Union des Comores. Les facilitateurs qui respectent les règles n'exercent que les activités autorisées dans leur propre pays, telles que la mise en relation de clients potentiels lorsque la législation locale le permet, et aucune activité nécessitant un agrément local. Les formations de certification d'IFB précisent où se situent ces limites dans chaque juridiction. Cette protection cesse de s'appliquer dès lors que vous sortez du mandat, formulez des recommandations personnelles indépendantes, présentez de manière inexacte votre statut ou agissez au-delà des autorisations de la Banque.
La structure correcte est la suivante : un mandant agréé, une convention de facilitateur écrite, une immatriculation lorsque celle-ci est requise, des argumentaires encadrés, des produits approuvés, une supervision documentée et aucun écart par rapport au périmètre défini.
Lectures complémentaires
