الخدمات المصرفية المؤسسية وللشركات الخارجية لدى IFB
يقدّم IFB خدمات مصرفية خارجية متخصصة للكيانات الاعتبارية وهياكل الصناديق والكيانات ذات الغرض الخاص. استفد من حلول مؤسسية آمنة وخدمات الأمانة والوكالة الائتمانية. مرخّص بالكامل ويعمل بسرية تامة.
في IFB، لا نقدّم خدمات مصرفية نمطية. بل نوفّر حلولاً مالية مصمَّمة وفق الاحتياجات، ودقيقة من الناحية القانونية، ومتوافقة استراتيجياً، للكيانات الاعتبارية العاملة في قطاعات واختصاصات قضائية ونماذج حوكمة متعددة. ويضم عملاؤنا مجموعات الشركات، والصناديق الخاضعة للتنظيم، والمؤسسات الوقفية (Foundations)، والمكاتب العائلية، والأمناء، وشركات الأغراض الخاصة (SPVs): وجميعهم لا يطلبون الكفاءة التقنية فحسب، بل أيضاً الإتقان القانوني ونزاهة المعاملات.
تقوم خدماتنا على مبدأ التنفيذ الموثوق في بيئة خاضعة للرقابة، مع تركيز خاص على موثوقية الامتثال، والمرونة العابرة للحدود، والتصميم المعياري للهياكل المالية المعقدة.
كيف يساعد مصرف خارجي مثل IFB المؤسسات على تحقيق النجاح على المستوى العالمي
1. حسابات الشركات والمؤسسات
نقدّم هياكل حسابات متعددة المستويات لدعم احتياجات التشغيل والخزينة والحفظ. وتشمل الخصائص ما يلي:
- حسابات متعددة العملات مع SWIFT وإمكانات أخرى
- حسابات فرعية منفصلة لأموال العملاء أو لإدارة الصناديق
- مسارات KYC مصممة خصيصًا للشركات القابضة وهياكل الصناديق والكيانات الائتمانية
- دعم مدمج لوثائق الامتثال، بما في ذلك إقرارات UBO، ونظرة عامة على هياكل الصناديق، والتصنيف التنظيمي (مثل AIF وUCITS وRAIF)
فرق الامتثال والتأهيل القانوني لدينا مدرَّبة على تقييم الهياكل القانونية المعقدة بكفاءة وتكتّم، بما في ذلك سلاسل الملكية متعددة الاختصاصات القضائية والحيازات القائمة على الصناديق الاستئمانية.
2. إدارة النقد والخزينة والمدفوعات عبر الحدود
نوفر معالجة المدفوعات الفورية والمدفوعات ذات القيمة العالية عبر مجموعة متنوعة من القنوات المؤسسية:
- SWIFT (مع تتبع gpi) وSEPA Instant وأنظمة التسوية الإجمالية الفورية (RTGS) والمدفوعات الفورية (RTP) – عبر المصارف المراسلة حيثما لا يكون IFB مشاركًا مباشرًا – والتحويلات الدفترية الداخلية
- لوحات متابعة مخصصة لمراقبة المعاملات وإعداد التقارير
- ترتيبات الصرف الأجنبي الفورية والآجلة والمقايضة عند الطلب
- تتبّع التسوية في الوقت الفعلي ومطابقة مراكز الأطراف المقابلة
تستفيد الكيانات القانونية ذات الاحتياجات المتكررة من المدفوعات الدولية من أطر السيولة المصممة وفق احتياجاتها وممرات المعاملات المعتمدة مسبقًا لدينا، بما يحدّ من مخاطر التنفيذ ويعزز إمكانية التنبؤ.
3. تنفيذ الصفقات والتسوية وخدمات الضمان
نيسّر الصفقات المنظَّمة والصفقات المبرمة خارج البورصة (OTC)، بضمانات أو بدونها، لصالح العملاء المؤسسيين والعملاء القائمين على المشاريع. وتشمل خدماتنا ما يلي:
- بروتوكولات التسوية وفق مبدأ التسليم مقابل الدفع (DvP) ومبدأ الدفع مقابل الدفع (PvP)
- أطر حساب الضمان مع توثيق من طرف ثالث
- هياكل قانونية لحيازة الأصول في المعاملات المدعومة بأصول، بما في ذلك المعادن الثمينة وحصص الملكية الخاصة وحقوق الملكية الفكرية
- آليات الصرف المشروط لتنفيذ المشاريع على مراحل (مثل عقود الهندسة والمشتريات والإنشاءات EPC، واتفاقيات شراء الإنتاج (Off-take)، أو شرائح التمويل القائمة على السحب)
تخضع جميع ترتيبات الضمان أو التسوية لاتفاقيات جرى التحقق منها مؤسسيًا، وتشرف عليها إدارتنا القانونية الداخلية.
4. الخدمات المصرفية الائتمانية (الاستئمانية) وكيانات الأغراض الخاصة
نخدم طيفًا واسعًا من الهياكل، منها:
- الصناديق الاستئمانية والمؤسسات والمكاتب العائلية
- كيانات الغرض الخاص (SPVs) للتوريق وتجميع الأصول والتمويل المهيكل
- الشركات القابضة ذات هياكل الملكية متعددة الطبقات أو مقار التأسيس المحايدة ضريبيًا
نتفهم حساسية العمليات الائتمانية، ونوفر حسابات آمنة ومحمية قانونيًا لإدارة مصالح الغير، مدعومة بمسارات تدقيق ودعم متكامل للامتثال.
5. أوعية الصناديق وتكامل خدمات الحفظ
للجهات الاستثمارية الخاضعة للتنظيم أو الخاصة، يقدّم IFB خدمات حفظ وإدارة مصمّمة وفق الاحتياجات. وتشمل ما يلي:
- حسابات حفظ أصول الصناديق المعزولة
- إدارة السيولة المرتبطة بصافي قيمة الأصول
- تحقق مستقل من الحسابات لمدققي الصناديق والجهات التنظيمية
- تكامل مصرفي نمطي لصناديق RAIF وSICAV وSIF ونماذج الصناديق المصمّمة خصيصًا
نعمل بتعاون وثيق مع مديري الصناديق والمدققين وشركات الإدارة لمواءمة تدفقات الصناديق مع الالتزامات القانونية ومتطلبات الشفافية تجاه المستثمرين.
6. التمويل المهيكل وتكوين رأس المال
تدعم بنيتنا المصرفية التحتية الجهات المعنية بزيادة رأس المال أو التوريق أو الإصدارات المهيكلة. وتشمل الخدمات:
- أُطر الحسابات لإصدارات السندات، والطروحات الخاصة، والأدوات القابلة للتحويل
- حسابات خاصة بمشاريع محددة للبنية التحتية والطاقة ومبادرات التجارة عبر الحدود
- إيصالات الحفظ الآمن (SKRs) للأصول المحتفظ بها في عهدة موثّقة؛ ويُثبت إيصال الحفظ الآمن واقعة الحفظ، وهو في ذاته ليس أداة قابلة للتداول أو لـ«التسييل»
- دعم السندات المدعومة بأصول أو المرتبطة بالإيرادات، والأدوات الهجينة، وإصدار شهادات الصكوك الاستثمارية
تخضع الوثائق القانونية للمراجعة الداخلية وتتم مواءمتها مع منصّات التسوية وخدمات الحفظ لدينا لضمان الاستمرارية وقابلية الإنفاذ.
7. إدارة مخصّصة للعلاقة
يُعيَّن لكل كيان قانوني مدير علاقات مخصص، يتمتع بإمكانية وصول مباشر إلى فرق الشؤون القانونية والامتثال وهيكلة المعاملات لدينا. ويكفل ذلك ما يلي:
- جهة اتصال واحدة للعمليات الجارية
- سرعة الاستجابة في حال التحويل العاجل للأموال أو التنسيق مع أطراف ثالثة
- الكتمان والتوافق عبر التفويضات السرية
- إتاحة الخدمات الاستشارية لهيكلة العمليات العابرة للحدود ونمذجة المعاملات
لماذا تختار الكيانات الاعتبارية IFB
- الدقة التنظيمية – نلتزم التزاماً صارماً بالمعايير الدولية المصرفية ومعايير AML/CFT والامتثال الضريبي.
- السرية – التحفّظ المؤسسي راسخ في ثقافتنا.
- موثوقية التنفيذ – صُمّمت أنظمتنا للاستجابة الفورية في ظل ضمانات قانونية.
- التخصيص – نحن نكيّف خدماتنا وفق كيانكم، لا العكس.
المزيد من خدماتنا للشركات
بعض خدماتنا المقدمة للمؤسسات المالية والجهات السيادية
IFB – نصمّم كل أداة مالية بما يحقق طموحاتكم
في IFB، لا نكتفي بترتيب التمويل، بل نصمّم هيكل رأس المال بصورته الكلية، مستفيدين من مجمل الأدوات والوسائل المالية المتاحة في الأسواق العالمية. وسواء كنتم تموّلون مشروعًا للبنية التحتية، أو توسّعون شركة عالية النمو، أو تحسّنون ميزانيتكم العمومية، فإننا ندرس الهياكل القائمة على حقوق الملكية والدين والهياكل الهجينة والرقمية. ويغطي العرض أدناه الأدوات التي نعمل بها أو نقدّم المشورة بشأنها؛ ويتوافر بعضها، كأغلفة المعاشات والادخار الوطنية، عبر جهات مرخّصة محليًا فقط.
منظومتنا من الأدوات المالية
أولًا. الأدوات القائمة على الأسهم
- الأسهم العادية
- الأسهم الممتازة – التراكمية، والمشاركة، والقابلة للتحويل، والدائمة
- إيصالات الإيداع – ADR وGDR وCDIs
- الأسهم ذات الفئتين
- الأسهم التتبعية
- وحدات الأسهم المهيكلة (مثل أوراق الإيداع المدرّة للدخل)
ثانياً: أدوات الدين
- الإصدارات السيادية — أذونات الخزانة وسندات الخزانة متوسطة الأجل والسندات طويلة الأجل والسندات الحكومية البريطانية (gilts) والسندات الألمانية (Bunds)
- إصدارات الجهات دون السيادية – سندات البلديات والوكالات
- سندات الشركات – ذات الدرجة الاستثمارية وعالية العائد والطروحات الخاصة
- السندات القابلة للتحويل والقابلة للمبادلة والسندات المشروطة القابلة للتحويل (CoCo)
- السندات الخضراء والاجتماعية والمرتبطة بالاستدامة
- الصكوك الإسلامية
- الأوراق المالية المدعومة بأصول (ABS) – السيارات، وبطاقات الائتمان، والمعدات، وقروض الطلاب
- الأوراق المالية المدعومة برهون عقارية (MBS وCMBS وRMBS)
- التزامات القروض/الديون المضمونة بضمانات (CLO وCDO)
- السندات المغطاة
- الأوراق التجارية وشهادات الإيداع
- السندات متوسطة الأجل (MTN)
- سندات الكوارث والسندات المرتبطة بالتأمين
- السندات الثانوية والسندات متوسطة المرتبة (المزانين)
ثالثًا. الأوراق المالية الهجينة
- الأسهم الممتازة القابلة للتحويل
- شهادات حق الشراء (الوارنت) وحقوق الاكتتاب
- سندات رأسمالية ثانوية دائمة
- السندات المهيكلة المتداولة في البورصة
- السندات القابلة للتحويل العكسي والسندات ذاتية الاستدعاء
رابعًا. المشتقات والمنتجات المهيكلة
- العقود المستقبلية والخيارات المتداولة في البورصات
- المقايضات خارج البورصة – أسعار الفائدة والعملات والسلع والعائد الإجمالي والتخلف عن سداد الائتمان
- خيارات المبادلة (Swaptions) وسقوف وأرضيات أسعار الفائدة
- السندات المهيكلة – المحمية رأس المال، والمرتبطة بالأسهم، والمرتبطة بالائتمان
- الأوراق المالية ذات الحاجز الملغي للحق (Turbo warrants) وشهادات الإيقاف عند بلوغ الحاجز (knock-out certificates)
خامسًا. مخططات الاستثمار الجماعي
- الصناديق المفتوحة – صناديق UCITS وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق أسواق النقد
- الصناديق المغلقة وشركات الاستثمار المدرجة (Investment Trusts)
- الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) والسندات المتداولة في البورصة (ETN)
- صناديق الاستثمار العقاري (REIT) وصناديق البنية التحتية
- شركات تطوير الأعمال (BDC)
- صناديق الاستثمار الأوروبية طويلة الأجل (ELTIF 2.0)
- صناديق ومنتجات Bitcoin الفورية المتداولة في البورصة (ETFs / ETPs)
سادسًا. أدوات الاستثمار البديلة
- صناديق التحوّط – الاستراتيجيات الكلية، والقيمة النسبية، والمبنية على الأحداث، والكمية، ومتعددة الاستراتيجيات
- صناديق الملكية الخاصة – الاستحواذ بالرافعة المالية، والنمو، والصفقات الثانوية، وصناديق الاستمرارية
- صناديق رأس المال المخاطر والتمويل التأسيسي
- صناديق الائتمان الخاص – الإقراض المباشر والأصول المتعثرة والحالات الخاصة
- صناديق البنية التحتية والغابات والأراضي الزراعية
- صناديق البحث وصناديق التعهّد
سابعًا: التمويل المهيكل وكيانات التوريق
- الكيانات ذات الغرض الخاص (SPV/SPE)
- قنوات الأوراق التجارية المدعومة بأصول
- شركات الصناديق الائتمانية الرئيسية والشركات متعددة الخلايا
- كيانات الغرض الخاص (SPVs) للأوراق المالية المرتبطة بالتأمين (ILS)
- شركات الاستحواذ ذات الغرض الخاص (SPACs)
- كيانات ذات غرض خاص (SPV) لإصدار الرموز بهدف ترميز الأصول الواقعية (RWA)
ثامنًا. أوعية الأصول الرقمية
- الصناديق المرمّزة – أسواق المال، والسندات، ومؤشرات الأسهم
- رموز الأوراق المالية وأدوات الدين الرقمية
- العملات المستقرة – المدعومة بالأصول، والخوارزمية، والموجَّهة للمدفوعات
- مجمّعات السيولة اللامركزية وخزائن زراعة العائد (yield farming)
- مجمّعات الإثبات (Staking) ورموز الإثبات السائل
- خزائن المنظمات اللامركزية المستقلة (DAO)
IX. المنتجات الاستثمارية المرتبطة بالتأمين
- وثائق التأمين ذات المشاركة في الأرباح والمرتبطة بالوحدات الاستثمارية (ULIP)
- عقود التأمين على الحياة مدى الحياة وعقود التأمين الادخاري
- الدفعات السنوية المتغيرة والمرتبطة بمؤشرات
- وثائق استرداد رأس المال
عاشرًا. المعاشات التقاعدية وأدوات الادخار طويل الأجل
- خطط المنافع المحددة وخطط الاشتراكات المحددة
- حسابات التقاعد الفردية (IRA وRoth وSIPP وRiester)
- صناديق التقاعد الأسترالية (Superannuation)
- حسابات ISA مدى الحياة وخطط الادخار المدعومة المماثلة
حادي عشر: الأدوات الحكومية والحكومية الدولية
- صناديق الثروة السيادية وصناديق الاستقرار
- مصارف التنمية ومصارف ائتمان الصادرات
- وكالات الضمان متعددة الأطراف
ثاني عشر. أدوات التمويل الاجتماعي والمناخي
- صناديق التمويل الأخضر والتحوّل
- صناديق الأثر والتمويل المختلط
- سندات التنمية والأثر الاجتماعي
- تسهيلات التمويل القائم على النتائج
XIII. تسهيلات تمويل الشركات
- تسهيلات ائتمانية ذات أولوية في السداد ومتجددة
- القروض لأجل المشتركة وصفقات النادي
- قروض تمويل المشاريع
- تمويل البائع والتأجير التمويلي والبيع بالتقسيط مع الاحتفاظ بالملكية
- التخصيم، والشراء دون حق الرجوع (الفورفيتنغ)، وخصم الفواتير
- التمويل القائم على الإيرادات وحقوق الامتياز
- منصات الإقراض بين الأفراد ومنصات الإقراض عبر الأسواق الإلكترونية
رابع عشر. أدوات السيولة قصيرة الأجل
- اتفاقيات إعادة الشراء وإعادة الشراء العكسي
- القبولات المصرفية
- الأموال تحت الطلب وحسابات التسوية التلقائية (Sweep)
- أسواق اليورودولار وودائع الشركات
الخامس عشر. هياكل الصناديق الائتمانية والمؤسسات والشراكات
- الشراكات المحدودة (LP وLLP وMLP)
- صناديق الوحدات الاستئمانية وصناديق المانح الاستئمانية
- صناديق الائتمان الخيرية ذات الحصة المتبقية وصناديق الائتمان ذات الدفعات السنوية المحتفَظ بها للمانح
- المؤسسات والأوقاف والصناديق الاستئمانية غير المملوكة لمستفيد
حل مُصمَّم خصيصًا لكل طموح
في IFB، يصمم مختصونا حلولاً مخصصة تستند إلى هذا الطيف الكامل من الهياكل المالية. ونُدمج بسلاسة الامتثال التنظيمي والطرح عبر الحدود وأساليب الهيكلة المتقدمة، لضمان تحقيق كل مشروع أو استثمار الكفاءة المثلى لرأس المال.
بدءًا من تصميم سند أخضر بقيمة 50 مليون يورو وصولًا إلى إطلاق صندوق مُرمَّز متعدد الأصول، نقوم بهيكلة الأداة، ونُصدرها وندير شؤونها بالتعاون مع شركاء مرخّصين حيثما يلزم.
هل لديكم أي أسئلة؟
اجتماع مرئي عن بُعد
يُرجى ترتيب اجتماع مرئي عن بُعد عبر Zoom مع فريقنا في الوقت الذي يناسبكم. وسنسعد بتحديد موعد الاجتماع ومناقشة الموضوع بالتفصيل.
Nexus
يتوافر مساعدنا الذكي NEXUS على مدار الساعة. وإذا تعذّر عليه الإجابة عن استفساركم، يُحال طلبكم إلى فريق دعم العملاء لدينا.
السؤال الأول مجاني. وبعد ذلك يمكنكم الاشتراك في أسئلة غير محدودة لمدة 24 ساعة مقابل 1.90 يورو، أو في أسئلة غير محدودة مقابل 29 يورو شهريًا، وهو ما يغطي الرموز المميزة والبنية التحتية.
