FATF وMONEYVAL وغيرها

القوائم السوداء والرمادية

تحدّد مجموعة العمل المالي (FATF) الولايات القضائية التي تعاني قصورًا في تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) من خلال وثيقتين علنيتين تصدران ثلاث مرات في السنة. ويؤتي النشر العلني ثماره: فمعظم الولايات القضائية التي حدّدتها مجموعة العمل المالي علنًا منذ عام 2007 أجرت لاحقًا الإصلاحات المطلوبة ورُفعت من قوائمها.

الولايات القضائية عالية المخاطر الخاضعة لدعوة إلى اتخاذ إجراءات («القائمة السوداء»)

تحدد هذه الوثيقة، المعروفة سابقًا باسم «البيان العلني»، الدول أو الاختصاصات القضائية التي تعاني أوجه قصور استراتيجية جسيمة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل. وتحث مجموعة العمل المالي (FATF) الأعضاء والاختصاصات القضائية الأخرى، بالنسبة إلى جميع الدول عالية المخاطر المحددة، على تطبيق العناية الواجبة المعززة. وفي أشد الحالات خطورة، يُنصح بتطبيق تدابير مضادة لحماية النظام المالي الدولي من المخاطر الناشئة عن هذه الاختصاصات القضائية. ويُشار إلى ذلك في التداول بالقائمة السوداء.

هيئات وقوائم أخرى

إضافةً إلى مجموعة العمل المالي (FATF)، تحتفظ هيئات دولية ومنظمات إقليمية أخرى بقوائم مماثلة لرصد غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما. ومن أبرز هذه الهيئات:

1. لجنة MONEYVAL (مجلس أوروبا)

تقيّم لجنة MONEYVAL تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الدول الأوروبية غير الأعضاء في مجموعة العمل المالي (FATF)، وتُصدر تقارير وبيانات علنية تحدد الدول التي تعاني أوجه قصور استراتيجية.

• الاختصاصات القضائية عالية المخاطر وغير المتعاونة:
• على غرار القائمة السوداء لمجموعة FATF.
• الولايات القضائية الخاضعة لرقابة معززة:
• مماثلة للقائمة الرمادية الصادرة عن FATF.

2. مجموعة آسيا والمحيط الهادئ لمكافحة غسل الأموال (APG)
تقيّم المجموعة أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، وتنشر تقارير التقييم المتبادل.

• البيانات العامة وتقارير المتابعة:
• الولايات القضائية عالية المخاطر.
• الولايات القضائية ذات أوجه القصور الاستراتيجية.

3. مجموعة العمل المالي لمنطقة البحر الكاريبي (CFATF)
تراقب CFATF دول منطقة البحر الكاريبي، وتصدر إشعارات علنية بشأن الولايات القضائية غير الممتثلة.
• البيانات العلنية:
• الدول التي تعاني أوجه قصور في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).
• المراقبة والمتابعة:
• الدول الخاضعة لتدقيق معزَّز.

4. مجموعة العمل الحكومية الدولية لمكافحة غسل الأموال في غرب أفريقيا (GIABA)
تقيّم GIABA تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) في دول غرب أفريقيا، وتصدر إشعارات وتقارير عامة مماثلة.

5. مجموعة مكافحة غسل الأموال لشرق وجنوب أفريقيا (ESAAMLG)
تشرف ESAAMLG على الامتثال لمتطلبات AML/CFT في دول شرق أفريقيا وجنوبها، وتصدر تقارير تقييم وإشعارات عامة.

تتضمن المواقع الإلكترونية الرسمية لهذه المنظمات تفاصيل كاملة عن الشبكة العالمية لمجموعة FATF وأعضائها الإقليميين.

مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال

معهد بازل للحوكمة (مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال)

مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (Basel AML Index) هو تصنيف سنوي للدول بحسب مستويات المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويقيّم أطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) في الدول، ومستويات الفساد، والشفافية السياسية، وغيرها من العوامل المسهمة في مخاطر الجريمة المالية.

الدول الثالثة عالية المخاطر وفقًا لتصنيف الاتحاد الأوروبي

تحتفظ المفوضية الأوروبية بقائمتها الخاصة بالدول الثالثة التي تعاني أوجه قصور استراتيجية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) بموجب اللائحة المفوَّضة (EU) 2016/1675. ويستوجب الإدراج في هذه القائمة العناية الواجبة المعززة إلزامياً على الجهات الخاضعة للالتزام في الاتحاد الأوروبي. وتتبع القائمة في مجملها بيانات FATF، لكنها ليست مطابقة لها، وللفروق بينهما أهمية.

جرى آخر تنقيح للملحق بموجب اللائحتين المفوضتين (EU) 2026/46 و(EU) 2026/83، المنشورتين في الجريدة الرسمية بتاريخ 9 يناير 2026 والنافذتين اعتبارًا من 29 يناير 2026.

ما الذي تغيّر:

تُدرج نقطة جديدة (الرابعة) الاتحادَ الروسي ضمن فئة الدول الثالثة عالية المخاطر التي لم تحددها مجموعة FATF بوصفها خاضعة لدعوة إلى اتخاذ إجراءات أو لمراقبة معززة، ولكن عضويتها في FATF معلَّقة. وهذا أوضح مثال حالي على تباين قائمة الاتحاد الأوروبي عن قوائم FATF.

أُضيفت بوليفيا وجزر فيرجن البريطانية.

جرى حذف بوركينا فاسو ومالي وموزمبيق ونيجيريا وجنوب أفريقيا وتنزانيا.

انخفضت القائمة من 41 إلى 35 ولاية قضائية.

ثمة تمييز عملي، أكده التعميم 03/2026 (GW) الصادر عن BaFin بتاريخ 30 مارس 2026 للجهات الملزمة في ألمانيا: فالدول المدرجة في اللائحة المفوّضة الصادرة عن EU تستوجب عناية واجبة معززة إلزامية بموجب قانون مكافحة غسل الأموال الألماني. أما الدول الواردة في القائمة الرمادية لـ FATF فقط، فيجب أن تنعكس في تقييم المخاطر لكنها لا تستوجب بذاتها التزامات قانونية إضافية. وتفرط المؤسسات التي تخلط بين الحالتين في تطبيق العناية الواجبة المعززة وتقصّر في توثيق أسباب ذلك.

قائمة الاتحاد الأوروبي للدول الثالثة عالية المخاطر

يحتفظ الاتحاد الأوروبي بقائمته الخاصة بالدول الثالثة عالية المخاطر التي تعاني أوجه قصور استراتيجية في أطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لديها. وهي تتبع في معظمها قوائم FATF، لكنها قد تشمل دولًا أخرى يرى الاتحاد أنها لا تستوفي معاييره الخاصة، مثل الاتحاد الروسي منذ يناير 2026. وترد التركيبة الحالية وآخر التغييرات أعلاه ضمن مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال.

وزارة الخزانة الأمريكية: قوائم العقوبات الصادرة عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)

إن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ليس هيئة معنية بمكافحة غسل الأموال بالمعنى الدقيق، غير أنه يحتفظ بقوائم بالدول والكيانات والأفراد الخاضعين للعقوبات، وذلك في الغالب بسبب مخاوف تتصل بتمويل الإرهاب وغسل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير المشروعة.

تشمل قائمة المواطنين المعيّنين بصفة خاصة والأشخاص المحظورة أصولهم (SDN) كيانات وأفرادًا، إضافةً إلى برامج العقوبات القائمة على البلدان.

• ومن الأمثلة على ذلك إيران وكوريا الشمالية وفنزويلا.

مجموعة آسيا والمحيط الهادئ لمكافحة غسل الأموال (APG)

مجموعة آسيا والمحيط الهادئ المعنية بغسل الأموال (APG) هي هيئة إقليمية على غرار مجموعة العمل المالي (FATF) تقيّم امتثال الدول الأعضاء فيها للمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT). وهي لا تنشر قائمة سوداء رسمية، غير أن تقييماتها المتبادلة قد تحدد الدول التي تشوب أنظمتها أوجه قصور.

تغطي منطقة آسيا والمحيط الهادئ؛ وغالبًا ما ترد البلدان التي تعاني أوجه قصور جسيمة في قوائم مجموعة العمل المالي (FATF) أيضًا.

• من أمثلة الدول التي جرى تقييمها في السابق باكستان وكمبوديا.

مجموعة العمل المالي لمنطقة البحر الكاريبي (CFATF)

تقيّم CFATF، وهي هيئة إقليمية على غرار FATF، مدى امتثال أعضائها في منطقة الكاريبي لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT). وتعمل بالتعاون الوثيق مع FATF، لكنها قد تُدرج في تقييماتها الخاصة دولاً تشوبها أوجه قصور.

ينصبّ تركيزها على منطقة الكاريبي، غير أن ما تخلص إليه بشأن الدول غير الممتثلة يُعلَن على المستوى العالمي.

• ومن الدول التي قيّمتها هايتي وترينيداد وتوباغو.