開戶
開立帳戶
本行的客戶准入程序
本行的客戶開戶程序完全數位化並以遠端方式進行,毋須親身到場。服務是否可提供,取決於司法管轄區的資格條件:IFB 將逐案判斷,所申請之服務在申請人所在司法管轄區內是否可合法提供。
此簡化流程讓您能夠遠端高效完成所有開戶要求,在節省時間的同時,維持嚴格的安全與合規標準。
在若提供銀行業務招攬或服務即須取得本行未持有之授權或設立機構的司法管轄區,IFB 不會招攬銀行業務。國際客戶可主動與 IFB 接洽,任何申請均將個別審議,並須符合適用法律、司法管轄區資格及監管批准的規定。
使用 IFBing 服務,須先通過資格審核。
本行服務僅限於營運紀律、財務結構及策略準備均符合本行標準的客戶。
1. 在我們繼續之前
- 我們會評估每位潛在客戶,以判斷 IFB 的框架是否切合其發展目標。
- 本行的解決方案最適合符合明確界定準則的實體及私人人士。
我們重視您的時間，也重視我們的時間，因此自始即確保雙方立場一致。
2. 符合開立 IFB 帳戶資格的客戶
IFB 帳戶屬經遴選後發出,並非自動授予。
本行與下列客戶之合作最為有效:
- 已具備可核實的收入來源(企業)或可證明的資產(私人)。
- 展現始終如一的決策能力,以及毫不延誤的執行能力。
- 需要具備機構級可靠性的國際銀行、財資或多幣種基礎設施。
- 重視長期、嚴謹且以合規為導向的財務管理。
需要數週或數月來「探討方案」,或對擬定用途尚不確定的客戶,通常不在我們的營運模式範圍之內。
3. 資格審核面談
審閱您的初步提交資料後,本行合規及開戶團隊將進行簡要評估,以確認雙方是否契合。
- 倘閣下的背景符合本行準則,本行將通知閣下,IFB 似乎是切合閣下目標的適當平台。
- 此刻,問題在於:IFBing 是否符合您對自身金融運作所持的標準與期望?
4. 確認
如閣下決定繼續進行,本行確認一項基本條件:
- 為維持機構運作效率,本行僅與行動迅速的客戶合作。
- 閣下是否已準備好在未來數日內完成開戶程序?
「閣下當然可自由決定多花些時間考慮。我們僅與完全確定後方才進行的客戶開展業務。」
開戶程序六步驟
合規文件
自主意願聲明
下載並提交申請,即表示閣下確認係主動向 IFB 提出申請,且 IFB 或任何代表 IFB 行事之引薦人、居間人或中介人並未就所申請之銀行服務向閣下作出個別招攬,但適用於閣下之法律允許該等招攬者除外。
閣下進一步確認,已閱讀本行的《司法管轄區聲明》及《一般業務條款及細則》,且閣下之申請能否獲接納,仍須視乎司法管轄區資格、合規審查及本行批准而定。
2
請附上您的護照副本及任何居住證明(水電費帳單/銀行月結單,不超過 3 個月)
若帳戶以公司名義開立,另須提供閣下的公司文件(即公司註冊證明/公司成立證書及實益擁有權聲明)副本
3
附上資金來源聲明(SFD)
並附上一頁文件,具體說明您希望如何使用您的帳戶。
4
請將第 1 至 3 項所列的全部文件一併提交以供審閱,方式為上載至本行安全伺服器,或以電郵發送至 legal@infiba.com、legal@bafiin.com 或 admin@intfiba.com。
此外，您亦可透過 WeTransfer 傳送檔案，或將檔案上載至自己的 OneDrive、Dropbox 或 Google Drive，並以電郵將相應的下載連結發送予我們。
在我們取得您提交的文件後,您將收到我們發出的正式確認,表明文件已成功下載。
5
申請獲接納後,閣下將獲授予帳戶的初步存取權限,並會收到一封載有帳戶存取資料、付款指示及其他指引的初始電郵。
為使帳戶全面投入運作,閣下須於收到首封電子郵件後72小時內,嚴格依照其中所載付款指示,繳付不可退還的帳戶啟用費25,000.00歐元(貳萬伍仟歐元)。
帳戶啟用費
| 費用 | 金額(EUR) |
|---|---|
| 帳戶啟用費（不予退還） | €25,000 |
如付款指示明確訂明,款項可透過 SWIFT、RTGS(包括 Fedwire、T2 及其他同類獲認可的即時全額結算系統)、RTP 或加密貨幣轉帳方式支付。
基於 KYC、AML 及合規要求,本行不接受任何其他付款或轉帳方式。
收到並成功核實帳戶啟用費後,帳戶啟用程序將按本行適用的客戶入職及合規程序完成,惟須待最低結餘轉入(見下文第 6 點)。
IFB 收取一次性開戶及帳戶啟用費 EUR 25 000,用以涵蓋建立私人銀行關係所需的監管、合規及營運工作。每位客戶均單獨辦理開戶,並經強化盡職審查及高級管理層審閱,而非透過自動化流程處理。
此做法為客戶帶來多項實際優勢及私人銀行特權:
提升交易能力及營運確定性
- 帳戶自首日起即經驗證可處理較高交易量,使具規模之匯入及匯出轉帳無需額外審批。
- 自一開始即備有書面記錄的交易概況,有助於屬於該概況範圍內的支付在無須額外查詢的情況下完成處理。
- 完整的盡職審查檔案,可在代理銀行要求提供資料時向其提供。
優先私人銀行待遇
- 自開戶之初即由專屬客戶關係經理跟進,而非在資金到位後才作升級處理。
- 優先處理各項指示,包括付款、修改及特殊要求。
- 就時間緊迫或複雜的事宜,可直接聯繫資深營運及合規人員。
減少整個關係存續期間的摩擦
- 由於財富來源及業務活動概況於開戶時即已全面建立,後續補充文件的要求相應減少(法律規定的定期審查仍然適用)。
- 預期的交易規模或頻率變動可事先備案說明。
- 在例行審查、審計或監管週期中具有更佳的連貫性
結構設計及量身訂製的優勢
- 自設立之初即進行私人銀行結構安排,包括適當的帳戶配置、權限、限額及報告。
- 及早使服務與客戶擬進行的業務活動相匹配,避免日後因重新配置而造成延誤。
- 具備靈活性，可因應不斷變化的需求，例如交易量增加、新增司法管轄區或額外服務。
享用更廣泛的私人銀行服務
- 為從事國際金融活動的客戶提供跨境銀行業務協調。
- 私人銀行框架內的流動資金及現金管理諮詢服務。
- 全權委託及非全權委託的財富解決方案(如適用)。
- 優先使用專門服務,包括託管帳戶、託管服務、貴金屬或量身定制的安排,惟須視乎適合性而定。
真正的保密與審慎
- 由高級人員進行審核，而非採用自動化決策，以確保決定相稱並體現對商業實況的理解。
- 對敏感資訊實施受控處理,減少不必要的內部或第三方暴露。
- 以客戶關係為基礎的決策方式,而非僵化的系統驅動結果。
實際而言，開戶及帳戶啟用費使 IFB 得以為客戶提供功能完備、可隨時進行交易的私人銀行帳戶，讓客戶從一開始即可享有更多專屬權益、更順暢的使用體驗及優先服務，而無須在帳戶啟用後再逐項辦理審批及調整。
最低結餘須至少維持一年
各類帳戶的最低結餘
| 帳戶類型 | 最低結餘(EUR) |
|---|---|
| 私人帳戶、託管帳戶及保管庫帳戶 | €100,000 |
| 企業帳戶 | €200,000 |
| 經紀、貴金屬及鑽石行業帳戶 | €150,000 |
| 優先帳戶 | €500,000 |
| 私人銀行帳戶(VIP) | €1,000,000 |
所有客戶帳戶
已設置用於 SWIFT、SEPA、RTGS 及 RTP 轉帳,並透過代理行執行;在相關系統中,本行並非直接參與者。
帳戶成功啟用後,在帳戶持續保持良好狀態的前提下,客戶其後可申請啟用其他功能,包括 KTT、API、IPIP、S2S 及 L2L 功能。
請留意適用的費用。如欲查閱,請按此。
謝謝
交易客戶
閣下妥為簽署《交易帳戶一般條件》及適用的《交易量合約》後,本行將於合約上會簽,並將閣下的副本交還,待閣下帳戶啟用後即啟動交易融通。
待交易量合約生效，且已按第14.4條就閣下個別約定的交易量計算之所有適用交易費用悉數收訖並結清後，方可啟用交易。
約定交易量的任何其後增加、延期或續期,均可隨時透過與本行訂立新的交易量合約而作出安排。
帳戶申請
提交申請並不構成 IFB 提供銀行服務之要約,亦不產生任何開立帳戶或建立銀行業務關係之權利
申請之後
申請審核流程
申請資料提交後,本行合規團隊將審閱所有文件,確保其完整、準確,並符合本行機構政策及監管要求。
初步文件核實
我們會核實所有必要文件均已提交且內容完整。
1 至 2 個營業日合規審查
本行合規人員依照監管標準審核有關文件,並按國際銀行業規則的要求進行背景調查。
風險評估
我們依據所提供的資料評估風險,並按您的帳戶類型及其預定用途釐定適當的盡職審查程度。
其他資訊
如有任何資料不完整或需要澄清之處,我們將以電子郵件與閣下聯絡。及時回覆可縮短處理時間。
最終核准
所有審查完成後,您的申請即獲批准,並會收到載有帳戶啟用指示的電子郵件。
整體所需時間視乎申請的複雜程度,以及閣下回覆資料查詢的速度而定。企業帳戶一般需要比個人帳戶更為全面的審查。
