Vermögensverwaltung
Sachwerte
Nachweisbares Eigentum
Goldbarren, Gemälde, eine Garage voller Oldtimer. In Sachwerten gehaltenes Vermögen hat einen großen Vorzug und mehrere stille Kosten. Es muss gut erworben, sicher verwahrt, angemessen versichert und zutreffend bewertet werden. Eines Tages muss es ohne Verwerfungen veräußert oder vererbt werden.
IFB steuert diesen gesamten Zyklus für Privatkunden und Family Offices im Rahmen eines gesonderten Mandats für jeden Kunden. Das Prinzip ist einfach: Der Kunde besitzt bestimmte, identifizierte Vermögenswerte. Nicht einen Anteil an einem Pool. Nicht einen Anspruch gegen eine Plattform. IFB koordiniert die Spezialisten, führt die Aufzeichnungen und sorgt für Liquidität, wenn diese benötigt wird.
Anlageklassen
Allokierte Edelmetalle
Einzeln identifizierte Barren und Münzen, nach Seriennummer erfasst und bei unabhängigen Tresorbetreibern verwahrt. Wir übernehmen Erwerb, Koordination des Versicherungsschutzes, Berichterstattung und Verkaufsabwicklung. Einstieg: EUR 100.000. Siehe auch unsere Edelmetallkonten.
Kunst und Sammlungen
Sorgfaltsprüfung beim Erwerb, Prüfung von Herkunft und Eigentumsnachweis, unabhängige Bewertung, Versicherung und Lagerung sowie Finanzierungsstrukturen gegen beleihbare Werke. Einstieg: Sammlungen ab EUR 1 Million.
Erstklassige Immobilien und Grundstücke
Akquisitionsprüfung, Prüfung von Eigentumsverhältnissen und Planung, Betriebsüberwachung und Strukturierung der Hypothek. Wir bevorzugen Vermögenswerte, die Erträge erwirtschaften oder auf einem belegbaren Entwicklungskonzept beruhen. Einstieg: EUR 1 Million.
Sammlerfahrzeuge und Uhren
Echtheitsprüfung, Zustandsbewertung, spezialisierte Lagerung und Wiederverkauf. Wir betrachten diese Leistungen als Sammlungsverwaltung und nicht als Instrument der Vermögenserhaltung und weisen von Beginn an ausdrücklich darauf hin. Einstieg: Sammlungen ab EUR 500.000.
Drei Dienstleistungen rund um jeden Vermögenswert
1. Erwerbsmandat
IFB prüft die Ziele des Kunden und überwacht den Erwerb. Spezialisierte Partner authentifizieren jeden Vermögenswert und beurteilen Provenienz, Zustand und Preis. Bevor etwas erworben wird, erhält der Kunde eine schriftliche Empfehlung, die Folgendes ausweist:
- Der Kaufpreis und sämtliche Provisionen.
- Eine unabhängige Bewertung und beobachtbare Marktnachweise.
- Lager-, Versicherungs- und Instandhaltungskosten.
- Die Eigentumsdokumentation.
- Realistische Ausstiegswege und geschätzte Veräußerungskosten.
2. Verwahrung und Sammlungsverwaltung
Ein unabhängiger Spezialist verwahrt den Vermögenswert. IFB koordiniert die Berichterstattung, die Verlängerung von Versicherungen, die Bewertungsüberprüfungen und schließlich die Veräußerung. Das Eigentum ist Stück für Stück identifizierbar: anhand von Barrenseriennummern, Kunstwerkkennungen und Fahrgestellnummern. Die Bestätigung des Verwahrers, die Entnahmerechte sowie die Behandlung der Vermögenswerte im Falle einer Insolvenz des Verwahrers werden vertraglich festgelegt, bevor auch nur ein einziges Stück eingebracht wird.
3. Besicherte Liquidität
Ein Sammler, der Liquidität benötigt, sollte nicht das beste Stück seiner Sammlung verkaufen müssen, um sie zu erhalten. IFB vermittelt Darlehen gegen beleihbare Vermögenswerte über anerkannte Spezialkreditgeber. Bildende Kunst wird in der Regel mit bis zu 50 % des unabhängig ermittelten Schätzwerts finanziert; andere Vermögenswerte werden einzeln beurteilt. Jede Kreditfazilität erfordert:
- Unabhängig belegter Wert und ein konservativer Bewertungsabschlag.
- Eindeutige Eigentumsverhältnisse und kein konkurrierendes Pfandrecht.
- Versicherung sowie Kontrolle des Kreditgebers über Freigabe oder Veräußerung.
- Die Fähigkeit, Zinsen zu bedienen, ohne auf Wertsteigerungen angewiesen zu sein.
- Vereinbarte Verfahren zur Neubewertung, zu Sicherheitsleistungen (Margin) und zur Verwertung.
Wir raten nicht dazu, eine Sammlung zu beleihen, um anderweitig zu spekulieren. Ein Darlehen über EUR 800.000 zu 8 % kostet EUR 64.000 pro Jahr. Eine Rendite von 6 % auf den Erlös erbringt EUR 48.000. Der Papierwert der Sammlung schließt diese Lücke nicht.
Sammlungsnachfolge und Nachlassverwaltung
Sammlungen scheitern selten im Tresor. Sie scheitern später, wenn niemand mehr weiß, was vorhanden ist, wo es sich befindet, wem es gehört oder was es wert ist.
Die IFB führt ein vollständiges Vermögensregister mit Eigentumsnachweisen und aktuellen Bewertungen, stimmt die Nachlassplanung mit den Rechts- und Steuerberatern des Kunden ab und übernimmt die geordnete Übertragung oder Veräußerung, wenn der Zeitpunkt gekommen ist. Diese Dienstleistung gilt für sämtliche Vermögensklassen. Einstieg: EUR 1 Million über alle Vermögenswerte hinweg.
Gebühren
Mandate im Bereich Sachwerte unterliegen einem eigenen Gebührenverzeichnis, getrennt von unseren Gebühren der Vermögensverwaltung, sodass kein Vermögenswert doppelt belastet wird.
- Erstbewertung der Sammlung: EUR 5.000 bis 15.000, pauschal, je nach Umfang.
- Erwerbsmandat: 1 % bis 2 % der abgeschlossenen Käufe, vorbehaltlich einer Mindestgebühr.
- Verwaltung der Sammlung: 0,5 % bis 1 % pro Jahr, vorbehaltlich einer jährlichen Mindestgebühr.
- Finanzierungsvereinbarung: 1 % bis 2 % der tatsächlich ausgezahlten Fazilität.
- Nachfolge oder Umstrukturierung der Eigentumsverhältnisse: gesondert bemessene Pauschalgebühr.
- Lagerung, Versicherung, Bewertung und Rechtsberatung: Gebühren Dritter, gesondert ausgewiesen.
Auf nicht realisierte Bewertungen wird keine Performancegebühr erhoben. Sofern eine Performancekomponente vereinbart wird, bezieht sie sich ausschließlich auf realisierte Nettogewinne.
Beispiel: Für eine über die IFB erworbene Sammlung im Wert von EUR 2 Millionen fällt bei 1,5 % eine einmalige Erwerbsgebühr von EUR 30.000 an. Die Verwaltung zu 0,75 % kostet EUR 15.000 pro Jahr. Die Arrangierung einer Kreditfazilität über EUR 800.000 zu 1,5 % kostet EUR 12.000. Hinzu kommen Gebühren Dritter.
Was wir nicht tun
- Wir bündeln keine Kundengelder und verkaufen keine Bruchteilsanteile an Vermögenswerten. Jeder Kunde ist unmittelbar Eigentümer seiner Vermögenswerte im Rahmen eines gesonderten Mandats.
- Wir versprechen keine Wertsteigerung. Sammlermärkte können sowohl steigen als auch fallen, und manche benötigen Jahre, um sich zu erholen.
- Zu Sachwerten erteilen wir keine steuerliche Beratung. Die Lagerung unter Zollverschluss kann bestimmte Abgaben aussetzen; sie lässt diese nicht entfallen. Die Behandlung von Veräußerungsgewinnen hängt vom Vermögenswert, vom Wohnsitz des Eigentümers und von der Eigentumsstruktur ab. Wir arbeiten mit den eigenen Steuerberatern des Kunden zusammen.
- Wir übernehmen keine Vermögenswerte, deren Echtheit, Herkunft oder Mittelherkunft nicht dokumentiert werden kann.
Diese Seite beschreibt Dienstleistungen, die auf Anfrage verfügbar sind. Sie stellt kein Angebot und keine Aufforderung in einer Rechtsordnung dar, in der ein solches Angebot unzulässig wäre. Die Verfügbarkeit einzelner Dienstleistungen hängt vom Wohnsitz des Kunden und dem anwendbaren Recht ab. Einstiegsbeträge und Gebühren sind indikativ und werden im jeweiligen Mandat des Kunden bestätigt. Die Kreditvergabe erfolgt über externe Kreditgeber und steht unter dem Vorbehalt von deren Kreditgenehmigung.
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