Kontoeröffnung
Kontoeröffnung
Unser Verfahren zur Kundenaufnahme
Unser Onboarding-Verfahren für Kunden ist vollständig digitalisiert und wird aus der Ferne durchgeführt, ohne dass eine persönliche Anwesenheit erforderlich ist. Die Verfügbarkeit richtet sich nach der rechtlichen Zulässigkeit in der jeweiligen Rechtsordnung: IFB prüft in jedem Einzelfall, ob die gewünschten Dienstleistungen dem Antragsteller in dessen Rechtsordnung rechtmäßig erbracht werden dürfen.
Dieses vereinfachte Verfahren ermöglicht es Ihnen, sämtliche Anforderungen des Onboardings effizient aus der Ferne zu erfüllen und dabei Zeit zu sparen, ohne Abstriche bei den strengen Sicherheits- und Compliance-Standards zu machen.
IFB akquiriert kein Bankgeschäft in Rechtsordnungen, in denen eine solche Akquisition oder Leistungserbringung eine Zulassung oder Niederlassung erfordern würde, über die die Bank nicht verfügt. Internationale Kunden können auf eigene Veranlassung an IFB herantreten; jede Anfrage wird einzeln geprüft, vorbehaltlich des anwendbaren Rechts, der Zulässigkeit nach der jeweiligen Rechtsordnung und der aufsichtsrechtlichen Genehmigung.
Der Zugang zu IFBing beginnt mit der Qualifizierung.
Unsere Dienstleistungen sind Kunden vorbehalten, deren operative Disziplin, Finanzstruktur und strategische Bereitschaft unseren Standards entsprechen.
1. Bevor wir fortfahren
- Wir prüfen jeden potenziellen Kunden daraufhin, ob der Rahmen der IFB für seine Zielsetzungen geeignet ist.
- Unsere Lösungen eignen sich am besten für Unternehmen und Privatpersonen, die klar definierte Kriterien erfüllen.
Wir schätzen Ihre Zeit – und unsere – und sorgen daher von Beginn an für eine klare Abstimmung.
2. Wer für ein IFB-Konto in Frage kommt
IFB-Konten werden selektiv vergeben und nicht automatisch gewährt.
Am wirkungsvollsten arbeiten wir mit Kunden zusammen, die:
- Verfügen bereits über nachprüfbare Einnahmequellen (Unternehmen) oder nachweisbare Vermögenswerte (Privatpersonen).
- Zeigen Sie konsistente Entscheidungsfindung und die Fähigkeit zur unverzüglichen Umsetzung.
- Benötigen eine internationale Bank-, Treasury- oder Multiwährungsinfrastruktur mit institutioneller Zuverlässigkeit.
- Schätzen eine langfristige, disziplinierte und von Compliance geprägte Verwaltung finanzieller Mittel.
Kunden, die Wochen oder Monate benötigen, um „Optionen auszuloten“, oder die sich über den beabsichtigten Verwendungszweck nicht im Klaren sind, fallen in der Regel nicht in unser Geschäftsmodell.
3. Der Qualifizierungsdialog
Nach Prüfung Ihrer ersten Unterlagen führen unsere Compliance- und Onboarding-Teams eine kurze Beurteilung durch, um festzustellen, ob eine Übereinstimmung gegeben ist.
- Entspricht Ihr Profil unseren Kriterien, teilen wir Ihnen mit, dass IFB für Ihre Ziele eine geeignete Plattform zu sein scheint.
- An diesem Punkt stellt sich die Frage: Entspricht IFBing den Maßstäben und Ansprüchen, die Sie an Ihre Finanzgeschäfte stellen?
4. Bestätigung
Sollten Sie sich zum Fortfahren entscheiden, bestätigen wir eine wesentliche Bedingung:
- Um die institutionelle Effizienz zu wahren, arbeiten wir ausschließlich mit Kunden, die zügig handeln.
- Sind Sie bereit, das Onboarding in den kommenden Tagen abzuschließen?
„Selbstverständlich steht es Ihnen frei, sich mehr Zeit zu nehmen. Wir arbeiten nur mit Kunden zusammen, die erst dann fortfahren, wenn sie sich völlig sicher sind.“
Onboarding-Verfahren in 6 Schritten
Compliance-Unterlagen
Erklärung über das Handeln aus eigener Initiative
Mit dem Herunterladen und der Einreichung Ihres Antrags bestätigen Sie, dass Sie auf eigene Veranlassung an IFB herantreten und dass Sie weder von IFB noch von einem für IFB tätigen Einführer, Vermittler oder sonstigen Intermediär individuell zur Beantragung der gewünschten Bankdienstleistungen angesprochen wurden, es sei denn, eine solche Ansprache ist nach dem auf Sie anwendbaren Recht zulässig.
Sie bestätigen ferner, dass Sie den Rechtlichen Hinweis zur Rechtsordnung der Bank sowie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelesen haben und dass die Annahme Ihres Antrags unter dem Vorbehalt der Zulässigkeit nach der jeweiligen Rechtsordnung, der Compliance-Prüfung und der Genehmigung durch die Bank steht.
1.
Onboarding-Formular
Laden Sie das Kontoeröffnungspaket (Kontoeröffnungsformular und Allgemeine Verpfändungs- und Abtretungsurkunde) herunter, füllen Sie die Formularfelder aus und unterzeichnen Sie jede Seite.
IFB wirbt nicht um Bankgeschäft in Rechtsordnungen, in denen die Anwerbung oder Erbringung eine Zulassung oder Niederlassung erfordern würde, über die die Bank nicht verfügt. Internationale Kunden können auf eigene Veranlassung an IFB herantreten; jede Anfrage wird einzeln geprüft, vorbehaltlich des geltenden Rechts, der Zulässigkeit nach der jeweiligen Rechtsordnung und der aufsichtsrechtlichen Genehmigung.
Handelskunden
Kunden, die
- beabsichtigen, über ihr Konto Finanzinstrumente zu handeln, oder
- die Bank mit der Emission von Instrumenten beauftragen,
laden Sie zusätzlich die Allgemeinen Bedingungen für das Handelskonto sowie den Handelsvolumenvertrag herunter und unterzeichnen Sie diese. Ihr Handelsvolumen wird individuell mit der Bank vereinbart und im Vertrag festgehalten – die Handelsgebühren nach den Allgemeinen Bedingungen werden auf Grundlage dieses vereinbarten Volumens berechnet.
2
Fügen Sie eine Kopie Ihres Reisepasses sowie eines Wohnsitznachweises (Nebenkostenabrechnung / Kontoauszug, höchstens 3 Monate alt) bei
Und für den Fall, dass das Konto für ein Unternehmen eröffnet werden soll, außerdem eine Kopie Ihrer Unternehmensunterlagen (d. h. Handelsregisterauszug / Gründungsurkunde und Erklärung zu den wirtschaftlich Berechtigten)
3
Eine Erklärung zur Herkunft der Mittel (Source of Funds Declaration, SFD) beifügen
zusammen mit einer Seite, auf der Sie uns mitteilen, was Sie konkret mit Ihrem Konto beabsichtigen.
4
Bitte reichen Sie alle unter den Punkten 1 bis 3 genannten Dokumente gemeinsam zur Prüfung ein, indem Sie sie auf unseren sicheren Server hochladen oder per E-Mail an legal@infiba.com, legal@bafiin.com oder admin@intfiba.com senden.
Alternativ können Sie Ihre Dateien über WeTransfer übermitteln oder in Ihr eigenes OneDrive, Dropbox oder Google Drive hochladen und uns den entsprechenden Download-Link per E-Mail zusenden.
Nach dem Abruf Ihrer Einreichung erhalten Sie von uns eine förmliche Bestätigung, dass die Dokumente erfolgreich heruntergeladen wurden.
5
Nach Annahme Ihres Antrags erhalten Sie zunächst Zugang zu Ihrem Konto sowie eine erste E-Mail mit Ihren Zugangsdaten, Zahlungsanweisungen und weiteren Anweisungen.
Um das Konto für die uneingeschränkte Nutzung zu aktivieren, ist die nicht erstattungsfähige Kontoaktivierungsgebühr in Höhe von 25.000,00 € (fünfundzwanzigtausend Euro) innerhalb von 72 Stunden nach Erhalt der ersten E-Mail zu entrichten, und zwar ausschließlich gemäß den darin enthaltenen Zahlungsanweisungen.
Kontoaktivierungsgebühr
| Gebühr | Betrag (EUR) |
|---|---|
| Kontoaktivierungsgebühr (nicht erstattungsfähig) | €25,000 |
Die Zahlung kann per SWIFT, RTGS (einschließlich Fedwire, T2 und gleichwertiger anerkannter Echtzeit-Bruttoabwicklungssysteme), RTP oder Kryptowährungsüberweisung erfolgen, sofern dies in den Zahlungsanweisungen ausdrücklich vorgesehen ist.
Aus Gründen von KYC, AML und Compliance wird keine alternative Zahlungs- oder Überweisungsmethode akzeptiert.
Nach Eingang und erfolgreicher Überprüfung der Kontoaktivierungsgebühr wird die Kontoaktivierung im Einklang mit den geltenden Onboarding- und Compliance-Verfahren der Bank abgeschlossen, vorbehaltlich der Überweisung des Mindestguthabens (siehe Punkt 6 unten).
IFB erhebt eine einmalige Onboarding- und Kontoaktivierungsgebühr von EUR 25 000, um den regulatorischen, Compliance- und betrieblichen Aufwand abzudecken, der für die Begründung einer Private-Banking-Beziehung erforderlich ist. Jeder Kunde wird individuell aufgenommen, mit verstärkter Sorgfaltsprüfung und Prüfung auf Senior-Ebene, und nicht über automatisierte Prozesse.
Dieser Ansatz bietet dem Kunden eine Reihe praktischer Vorteile und Privilegien des Private Banking:
Erweiterte Transaktionsfähigkeit und operative Sicherheit
- Konten, die ab dem ersten Tag für höhere Transaktionsvolumina validiert sind und bedeutende eingehende und ausgehende Überweisungen ohne zusätzliche Freigaben ermöglichen.
- Ein von Beginn an dokumentiertes Transaktionsprofil, das dazu beiträgt, dass Zahlungen innerhalb dieses Profils ohne zusätzliche Rückfragen verarbeitet werden können.
- Vollständige Sorgfaltsprüfungsakten, die Korrespondenzbanken auf Anfrage zur Verfügung gestellt werden können.
Vorrangige Behandlung im Private Banking
- Eine persönliche Betreuung durch einen festen Ansprechpartner von Beginn an, statt einer Eskalation erst nach der Mittelbereitstellung.
- Vorrangige Bearbeitung von Aufträgen, einschließlich Zahlungen, Änderungen und Sonderanfragen.
- Direkter Zugang zu leitenden Mitarbeitenden aus Betrieb und Compliance bei zeitkritischen oder komplexen Angelegenheiten.
Geringere Reibungsverluste über die Dauer der Geschäftsbeziehung
- Weniger nachträgliche Dokumentationsanfragen, da Herkunft des Vermögens und Aktivitätsprofil bereits bei der Kontoeröffnung vollständig erfasst werden (gesetzlich vorgeschriebene periodische Überprüfungen bleiben davon unberührt).
- Erwartete Änderungen von Transaktionsvolumen oder -häufigkeit können im Voraus dokumentiert werden.
- Größere Kontinuität bei routinemäßigen Überprüfungen, Prüfungen oder regulatorischen Zyklen
Vorteile bei Strukturierung und individueller Gestaltung
- Strukturierung im Private Banking von Beginn an, einschließlich angemessener Kontokonfiguration, Berechtigungen, Limits und Berichterstattung.
- Frühzeitige Abstimmung der Dienstleistungen auf die beabsichtigte Tätigkeit des Kunden, um spätere Verzögerungen durch Neukonfigurationen zu vermeiden.
- Flexibilität zur Anpassung an sich verändernde Anforderungen, etwa höhere Volumina, neue Rechtsordnungen oder zusätzliche Dienstleistungen.
Zugang zu erweiterten Private-Banking-Dienstleistungen
- Länderübergreifende Bankkoordination für Kunden mit internationaler Finanztätigkeit.
- Beratung zu Liquiditäts- und Cash-Management im Rahmen des Private Banking.
- Diskretionäre und nicht diskretionäre Vermögenslösungen, soweit anwendbar.
- Vorrangiger Zugang zu spezialisierten Dienstleistungen, einschließlich Treuhand, Verwahrung, Edelmetallen oder maßgeschneiderten Lösungen, vorbehaltlich der Eignung.
Echte Vertraulichkeit und Diskretion
- Prüfung durch erfahrene Führungskräfte anstelle automatisierter Entscheidungen, um Verhältnismäßigkeit und kaufmännisches Verständnis zu gewährleisten.
- Kontrollierter Umgang mit sensiblen Informationen, der eine unnötige Offenlegung gegenüber internen Stellen oder Dritten verringert.
- Entscheidungsfindung auf Grundlage von Geschäftsbeziehungen statt starrer, systemgesteuerter Ergebnisse.
Praktisch ermöglicht die Onboarding- und Kontoaktivierungsgebühr der IFB, ein voll funktionsfähiges, transaktionsbereites Private-Banking-Konto mit erweiterten Vorzügen, geringeren Reibungsverlusten und vorrangiger Betreuung von Beginn an bereitzustellen, anstatt nach der Aktivierung schrittweise Genehmigungen und Anpassungen zu verlangen.
6
Nach der Aktivierung Ihrer Konten und dem Eingang der Kontoaktivierungsgebühr ist es zwingend erforderlich, das erforderliche Mindestguthaben per SWIFT, RTGS (einschließlich Fedwire, T2 usw.), RTP, per Kreditkarte hier oder per Krypto-Überweisung hier einzuzahlen (andere alternative Überweisungswege sind gemäß unseren KYC- und Compliance-Protokollen nicht zulässig), und zwar innerhalb von sechzig (60) Kalendertagen ab dem Datum der Kontoaktivierung; das Guthaben ist für die Dauer von mindestens einem Jahr zu halten (d. h. nach einem Jahr rückerstattbar), damit Ihr Konto voll funktionsfähig ist und in ordnungsgemäßem Zustand bleibt.
Wird das Mindestguthaben nicht innerhalb der Aktivierungsfrist von 60 Tagen übertragen, kann das Konto betrieblichen Einschränkungen unterliegen oder gemäß den internen Richtlinien der IFB in einen eingeschränkten oder ruhenden Status versetzt werden.
- Das Mindestguthaben muss jederzeit auf Ihren Konten gehalten werden; die einjährige Frist beginnt erst, nachdem der Mindestbetrag vollständig eingezahlt wurde und während des gesamten Zeitraums durchgehend als Einlage verbleibt.
- Beträge, die den Mindestbetrag übersteigen, können jederzeit frei übertragen werden.
Mindestguthaben, das mindestens ein Jahr zu halten ist
Mindestguthaben nach Kontoart
| Kontoart | Mindestguthaben (EUR) |
|---|---|
| Privat-, Treuhand- und Tresorkonto | €100,000 |
| Firmenkonto | €200,000 |
| Konto für Maklergeschäfte sowie für die Edelmetall- und Diamantenbranche | €150,000 |
| Vorrangkonto | €500,000 |
| Private-Banking-Konto (VIP) | €1,000,000 |
Alle Kundenkonten
sind für SWIFT-, SEPA-, RTGS- und RTP-Überweisungen eingerichtet, die über Korrespondenzbanken ausgeführt werden, sofern die Bank nicht unmittelbarer Teilnehmer des jeweiligen Systems ist.
Nach erfolgreicher Aktivierung und vorausgesetzt, dass das Konto ordnungsgemäß geführt wird, können Kunden anschließend die Freischaltung weiterer Funktionen beantragen, darunter KTT-, API-, IPIP-, S2S- und L2L-Funktionalitäten.
Bitte beachten Sie, welche Gebühren anfallen. Diese können Sie hier einsehen.
Vielen Dank
Handelskunden
Haben Sie die Allgemeinen Bedingungen für das Handelskonto und den anwendbaren Handelsvolumenvertrag ordnungsgemäß unterzeichnet, zeichnet die Bank den Vertrag gegen, sendet Ihnen Ihr Exemplar zurück und aktiviert die Handelsfazilität mit der Aktivierung Ihres Kontos.
Der Handel wird freigeschaltet, sobald der Handelsvolumenvertrag in Kraft getreten ist und sämtliche anwendbaren Handelsgebühren gemäß Ziffer 14.4, berechnet auf Grundlage Ihres individuell vereinbarten Handelsvolumens, eingegangen und vollständig beglichen sind.
Jede spätere Erhöhung, Verlängerung oder Erneuerung des vereinbarten Handelsvolumens kann jederzeit durch den Abschluss eines neuen Handelsvolumenvertrags mit der Bank vereinbart werden.
Kontoantrag
Die Einreichung eines Antrags stellt kein Angebot der IFB zur Erbringung von Bankdienstleistungen dar und begründet keinen Anspruch auf ein Konto oder eine Geschäftsbeziehung.
Nach Ihrem Antrag
Antragsprüfungsverfahren
Sobald Ihr Antragspaket eingereicht ist, prüft unser Compliance-Team sämtliche Unterlagen auf Vollständigkeit, Richtigkeit und Übereinstimmung mit unseren institutionellen Richtlinien und aufsichtsrechtlichen Anforderungen.
Erstprüfung der Dokumente
Wir prüfen, ob alle erforderlichen Dokumente eingereicht wurden und vollständig sind.
1–2 GeschäftstageCompliance-Prüfung
Unsere Compliance-Mitarbeiter prüfen die Dokumente anhand der regulatorischen Standards und führen die nach internationalen Bankvorschriften erforderlichen Hintergrundprüfungen durch.
Risikobewertung
Auf Grundlage der übermittelten Angaben bewerten wir das Risiko und legen den Umfang der Sorgfaltsprüfung fest, der Ihrem Kontotyp und dessen vorgesehenem Zweck angemessen ist.
Zusätzliche Informationen
Sollte etwas unvollständig sein oder der Klärung bedürfen, kontaktieren wir Sie per E-Mail. Zeitnahe Antworten verkürzen das Verfahren.
Endgültige Genehmigung
Sobald alle Prüfungen abgeschlossen sind, wird Ihr Antrag genehmigt, und Sie erhalten eine E-Mail mit Anweisungen zur Aktivierung Ihres Kontos.
Die Gesamtdauer hängt von der Komplexität Ihres Antrags und davon ab, wie zügig Sie Auskunftsersuchen beantworten. Firmenkonten erfordern in der Regel eine umfassendere Prüfung als Konten von Privatpersonen.
Eine Videokonferenz mit uns vereinbaren
Interessenten, die eine Videokonferenz mit uns vereinbaren möchten, nutzen bitte das nachstehende Terminvereinbarungsmodul.
- Wenn Sie eine politisch exponierte Person (PEP) sind, folgen Sie bitte dem entsprechenden Link.
- Sofern Sie hingegen als Vermittler oder Intermediär für die Transaktion Ihres Kunden tätig sind, nutzen Sie bitte den dafür vorgesehenen Link.
- Wenn Sie eine Beratung wünschen, Verifizierungs- oder Validierungsverfahren mit IFB besprechen möchten, Rat zur Nutzung eines Fonds, einer Anleihe oder anderer Finanzinstrumente zur Finanzierung Ihres Projekts oder Ihrer Transaktion suchen oder Themen wie die Sicherung Ihres Vermögens bei IFB vor Ihrer Aufnahme als Kunde erörtern möchten, laden wir Sie herzlich ein, über den hier bereitgestellten Link eine Videokonferenz zu vereinbaren.
Hinweis
Die Bank prüft, genehmigt oder kommentiert keine Transaktionsunterlagen, an denen sie nicht beteiligt ist, stellt Bestätigungen ausschließlich für ihre eigenen Kontoinhaber hinsichtlich der bei der Bank geführten Konten aus und verlangt, abgesehen von der veröffentlichten Kontoaktivierungsgebühr und dem veröffentlichten Mindestguthaben, keinerlei Vorauszahlung vor der Mittelbereitstellung. Siehe Unterlagen Dritter und Bankbestätigungen.
Das vollständige Verzeichnis der Gebühren, Provisionen und Margen ist unter Gebühren, Provisionen und Margen veröffentlicht.
Bereit für eine Zoom-Videokonferenz?
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Weiterführende Informationen
