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Vermögensverwaltung

Gebühren der Vermögensverwaltung

AKTIV UND PASSIV VERWALTETE MANDATE

Eine Gebühr ist nur dann fair, wenn der Kunde erkennen kann, wofür er zahlt. Diese Seite legt dar, was International Finance Bank LTD für die Verwaltung von Kundenvermögen berechnet, wie jede Gebühr ermittelt wird und welche Rendite ein aktives Mandat erzielen muss, bevor es mehr einbringt als ein kostengünstiger Indexfonds. Kein Kleingedrucktes, keine Überraschungen zum Jahresende.

Der Maßstab, den wir übertreffen müssen

Ein Indexfonds bildet schlicht den Markt ab. Er kostet zwischen 0,03 % und 0,50 % pro Jahr und liefert die Marktrendite abzüglich dieser Gebühr. Langfristig haben breit gestreute US-Aktien nominal rund 10 % pro Jahr erzielt, inflationsbereinigt etwa 7 %; globale Aktienindizes haben etwas weniger erzielt. Dabei handelt es sich um langfristige Durchschnittswerte über Jahrzehnte, nicht um eine Prognose für ein einzelnes Jahr.

Die meisten aktiven Manager schaffen es auf Dauer nicht, ihren Index zu übertreffen – ein Befund, der Jahr für Jahr in den SPIVA-Berichten von S&P Dow Jones Indices dokumentiert wird. Ein aktives Mandat rechtfertigt seine Gebühr daher nur, wenn es den Index nach allen Kosten übertrifft. Diesen Maßstab legen wir an uns selbst an; deshalb werden unsere erfolgsabhängigen Vergütungen ausschließlich auf Erträge oberhalb einer Vergleichsgröße gezahlt.

Typische Erträge von Indexfonds

Indexfonds zielen darauf ab, die Wertentwicklung eines bestimmten Marktindex, etwa des S&P 500, FTSE 100 oder MSCI World, nachzubilden, indem sie in dieselben Wertpapiere wie der Index investieren. Ihre Wertentwicklung entspricht, abzüglich minimaler Gebühren, eng der des zugrunde liegenden Referenzwerts. Die typischen Renditen von Indexfonds hängen vom nachgebildeten Marktindex und vom Betrachtungszeitraum ab:

Historische Jahresrenditen:

S&P 500 Index: langfristig nominal rund 10 % pro Jahr bzw. nach Inflation etwa 7 %.
Globale Indizes (z. B. MSCI World): in den vergangenen Jahrzehnten etwas unter dem S&P 500, bei breiterer Diversifikation.
Indizes von Schwellenländern: höheres Risiko und höhere Volatilität; in den vergangenen fünfzehn Jahren haben sie die entwickelten Märkte nicht durchgängig übertroffen.

Einflussfaktoren auf die Erträge:

Marktvolatilität, Zinssätze und gesamtwirtschaftliche Trends.
Minimale Gebühren (0,03 %–0,50 % p. a.), sodass den Anlegern der Großteil der Wertentwicklung des Index verbleibt.

Indexfonds sind zwar kostengünstig und verlässlich, erzielen jedoch in der Regel durchschnittliche Marktrenditen über einen langen Anlagehorizont. Vermögensverwaltungsmodelle auf Basis aktiver Strategien müssen höhere Gebühren dadurch rechtfertigen, dass sie eine Wertentwicklung oberhalb dieser Vergleichsmaßstäbe erzielen.

Anlageverwaltungsmodelle

Modell	Verwaltungsgebühr p. a.	Erfolgsabhängige Vergütung	Vergleichsmaßstab (Hurdle)	Angestrebte Bruttorendite p. a.	Mindestanlagehorizont	Risikoprofil
„2 und 20“	2.0%	20%	S&P 500 Gesamtrendite oder Inflation + 3 %	12%–15%	3–5 Jahre	Wachstum
„1,5 und 15“	1.5%	15%	MSCI World Net Return oder Inflation + 2,5 %	10%–13%	5–7 Jahre	Ausgewogen oder wachstumsorientiert
Nur Erfolgsvergütung	Keine	30%–40%	Vereinbarter Referenzindex	12%–16%	7–10 Jahre	Wachstum
Rückforderungsklausel (Clawback)	1.0%–1.5%	10 %, mit Gebührenreserve	Vereinbarter Referenzindex	10%–13%	10 Jahre oder mehr	Ausgewogen oder wachstumsorientiert

Die Zielrenditen sind indikativ, verstehen sich vor Gebühren und sind nicht garantiert. Das Kapital unterliegt einem Verlustrisiko.

Zielrenditen geben an, was die Strategie anstrebt, und stellen kein Versprechen dar. Zweistellige Renditen setzen einen erheblichen Aktienanteil voraus und damit das Risiko zwischenzeitlicher Verluste. Jedes Modell wird daher nur Kunden angeboten, deren ermitteltes Risikoprofil, Anlagehorizont und Verlusttragfähigkeit dies rechtfertigen.

Unsere Modelle

„2-und-20“-Modell

Für Kunden mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont, die mit der Strategie eine klare Outperformance gegenüber den breiten Aktienmärkten anstreben. Der höhere Performanceanteil vergütet den Manager nur für Erträge oberhalb der Benchmark, sodass Kunde und Manager dieselben Interessen verfolgen.

Struktur:

2 % Verwaltungsgebühr jährlich auf das verwaltete Vermögen.
20 % Erfolgsvergütung auf Gewinne, die eine Benchmark-Indexrendite übersteigen (z. B. S&P 500 oder Inflation + 3 %).

Zielrenditen:

12 % bis 15 % jährliche Bruttorendite, mit einer Zielgröße von 9 % bis 11 % Nettorendite nach Gebühren.

Mindestanlagehorizont:

3 bis 5 Jahre. Dieser Zeitraum ermöglicht stetiges Wachstum und periodische Neugewichtungen und mindert zugleich die Auswirkungen kurzfristiger Marktschwankungen.

Beispiel:

Ein Portfolio von 1 Mio. USD mit einer Bruttorendite von 15 % (150.000 USD):
Verwaltungsgebühr von 20.000 USD (2 % des verwalteten Vermögens).
Erfolgsgebühr von 6.000 USD (20 % der 30.000 USD, um die die Rendite von 130.000 USD nach Abzug der Verwaltungsgebühr den Referenzwert von 10 %, d. h. 100.000 USD, übersteigt).
Nettorendite für den Kunden: 124.000 USD bzw. 12,4 %.

„1,5-und-15“-Modell

Für kostenbewusste Kunden, die ein geringfügig niedrigeres Renditeziel zugunsten niedrigerer fixer und variabler Gebühren akzeptieren, gemessen an globalen statt an US-amerikanischen Aktien.

Struktur:

1,5 % Verwaltungsgebühr jährlich auf das verwaltete Vermögen (AUM).
15 % Performancegebühr auf Gewinne, die eine Referenzrendite übersteigen (z. B. MSCI World oder Inflation + 2,5 %).

Zielrenditen:

10 %–13 % jährliche Bruttorendite, mit einem Ziel von 8 %–10 % Nettorendite nach Gebühren.

Mindestanlagehorizont:

5 bis 7 Jahre. Dies gewährt der aktiven Strategie ausreichend Zeit, die Marktbenchmarks zu übertreffen und sich von kurzfristigen Schwankungen zu erholen.

Beispiel:

Ein Portfolio von 500.000 $ mit einer Bruttorendite von 12 % (60.000 $):
Verwaltungsgebühr von 7.500 USD (1,5 % des verwalteten Vermögens).
Erfolgsabhängige Vergütung von 1.875 USD (15 % von 12.500 USD, um die die Rendite von 52.500 USD nach Abzug der Verwaltungsgebühr die Benchmark von 8 %, entsprechend 40.000 USD, übersteigt).
Nettorendite für den Kunden: 50.625 USD bzw. 10,1 %.

Rein erfolgsabhängiges Modell

Keinerlei feste Vergütung. Die Bank erhält ihre Vergütung ausschließlich dann, wenn das Portfolio seine Benchmark übertrifft, und zwar mit einem höheren Anteil an der Überrendite. Da dieser Anteil hoch ist, belohnt dieses Modell Geduld und eignet sich für Kunden mit langem Anlagehorizont und hoher Toleranz gegenüber zwischenzeitlichen Wertschwankungen.

Struktur:

Keine Verwaltungsgebühr.
Eine Erfolgsvergütung von 30 % bis 40 % auf Gewinne, die eine Benchmark-Indexrendite übersteigen.

Zielrenditen:

12 % bis 16 % jährliche Bruttorendite, mit einem Ziel von 8 % bis 10 % Nettorendite nach Gebühren.

Mindestanlagehorizont:

7 bis 10 Jahre. Dieser längere Anlagehorizont ist erforderlich, um die hohen erfolgsabhängigen Gebühren auszugleichen und der aktiven Strategie ausreichend Zeit zu geben, eine beständige Outperformance nachzuweisen.

Beispiel:

Ein Portfolio von 300.000 USD mit einer Bruttorendite von 14 % (42.000 USD):
Erfolgsabhängige Vergütung von USD 3.600 (30 % der USD 12.000, um die die Rendite den Vergleichswert von 10 % in Höhe von USD 30.000 übersteigt).
Nettorendite für den Kunden: 38.400 USD bzw. 12,8 %.

Clawback-Gebührenmodell

Eine moderate Verwaltungsvergütung in Verbindung mit einer Erfolgsvergütung, die zunächst einer Gebührenrückstellung gutgeschrieben wird. Verluste in späteren Jahren werden von der Rückstellung abgezogen, bevor etwas ausgezahlt wird, sodass der Kunde nie für Gewinne zahlt, die später wieder abgegeben werden. Das Renditeziel erfordert weiterhin ein ausgewogenes Profil oder ein Wachstumsprofil; die Rückforderungsregelung schützt davor, Gebühren auf vorübergehende Gewinne zu zahlen, nicht vor Marktverlusten.

Struktur:

1 % bis 1,5 % Verwaltungsgebühr, wobei erfolgsabhängige Vergütungen bei Verlusten in Folgeperioden angepasst oder erstattet werden.

Zielrenditen:

10 %–13 % jährliche Bruttorendite, mit einem Ziel von 8 %–10 % Nettorendite nach Gebühren.

Mindestanlagehorizont:

Mehr als 10 Jahre. Eine langfristige Betreuung ermöglicht es dem Vermögensverwalter, Gewinn- und Verlustphasen auszugleichen und Clawback-Anpassungen wirksam umzusetzen.

Beispiel:

Ein Portfolio von 400.000 $ mit einer Bruttorendite von 12 % (48.000 $):
6.000 $ Verwaltungsgebühr (1,5 % des verwalteten Vermögens).
Erfolgsgebühr von USD 4.200 (10 % der Rendite von USD 42.000 nach Abzug der Verwaltungsgebühr), die der Gebührenrückstellung gutgeschrieben wird.
Entstehen im Folgejahr Verluste, werden die Gebühren anteilig angepasst.
Nettorendite des Kunden: 37.800 USD, bzw. rund 9,5 % nach Gebühren.

Berechnung der Performancegebühr

Hurdle. Die erfolgsabhängige Vergütung fällt nur auf den Teil der Rendite an, der die vereinbarte Benchmark übersteigt. Ein Portfolio, das lediglich seine Benchmark erreicht, zahlt keine erfolgsabhängige Vergütung.
High-Water-Mark. Eine erfolgsabhängige Vergütung wird nur auf den Wertzuwachs oberhalb des höchsten Stands erhoben, auf den zuvor eine erfolgsabhängige Vergütung gezahlt wurde. Nach einem Verlustjahr muss das Portfolio zunächst seine Verluste ausgleichen, bevor eine neue erfolgsabhängige Vergütung anfällt.
Nach Abzug der Verwaltungsgebühr. Die Wertentwicklung wird nach Abzug der Verwaltungsgebühr gemessen, sodass der Kunde nie eine erfolgsabhängige Vergütung auf Beträge zahlt, die bereits als feste Gebühren abgeflossen sind.
Kristallisation. Die Performance-Gebühr wird einmal jährlich zum 31. Dezember auf Grundlage des Ergebnisses des gesamten Jahres berechnet und erhoben. Eine vierteljährliche Kristallisation erfolgt nur aufgrund schriftlicher Vereinbarung.
Benchmark. Die Benchmark wird vor der ersten Anlage in der Mandatsvereinbarung festgelegt und kann nicht rückwirkend geändert werden.

Beispielhafte Gebührenberechnungen (USD)

Modell	Portfolio	Bruttorendite	Verwaltungsgebühr	Rendite nach Verwaltungsgebühr	Benchmark-Mindestrendite (Hurdle Rate)	Erfolgsabhängige Vergütung	Nettorendite
„2 und 20“	1,000,000	15% = 150,000	20,000	130,000	10% = 100,000	20 % von 30.000 = 6.000	124,000 = 12.4%
„1,5 und 15“	500,000	12% = 60,000	7,500	52,500	8% = 40,000	15 % von 12.500 = 1.875	50,625 = 10.1%
Nur Erfolgsvergütung	300,000	14% = 42,000	Keine	42,000	10% = 30,000	30 % von 12.000 = 3.600	38,400 = 12.8%
Rückforderungsklausel (Clawback)	400,000	12% = 48,000	6,000	42,000	Keine in diesem Beispiel	10 % von 42.000 = 4.200, als Rücklage	37,800 = 9.5%

Ausschließlich Beispiele zur Veranschaulichung. Alle Beträge in USD. Erträge sind nicht garantiert. Das Kapital unterliegt einem Verlustrisiko.

Alle Beispiele setzen voraus, dass das Portfolio auf seiner Höchststandsmarke (High-Water-Mark) beginnt und zuvor keine Erfolgsgebühr gezahlt wurde. Hätte das „2-und-20“-Portfolio statt 15 % lediglich 12 % erzielt, entspräche die Rendite nach der Verwaltungsgebühr genau der Benchmark, und es wäre keine Erfolgsgebühr fällig: Der Kunde behält 10,0 %.

Ergebnisse 2023 bis 2025
Die folgenden Zahlen zeigen die Ergebnisse der vier Modelle in den von der Bank verwalteten Kundenportfolios. Die Angaben erfolgen in USD. Sie wurden von der Bank erstellt und nicht unabhängig geprüft.

Dies waren außergewöhnliche Jahre, weit über den langfristigen Zielen der Modelle, und sie sind auch als solche zu verstehen. Eine Strategie, die in einem Jahr 35 % gewinnt, kann in einem anderen Jahr auch erheblich verlieren. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für künftige Erträge.

Haftungsausschluss:

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Angaben zur Wertentwicklung, Prognosen oder Beispielrechnungen dienen ausschließlich Informationszwecken und sind nicht als Garantie oder Zusicherung künftiger Erträge zu verstehen. Kapitalanlagen unterliegen naturgemäß dem Marktrisiko, einschließlich eines möglichen Verlusts des eingesetzten Kapitals, sowie weiteren Faktoren, auf die wir keinen Einfluss haben. Bitte prüfen Sie sorgfältig Ihre finanziellen Ziele und Ihre Risikobereitschaft und lassen Sie sich von einem qualifizierten Finanzberater beraten, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen.

Gebühren für passiv verwaltete Kundengelder

Passiv verwaltete Mandate

Für Kunden, die zu geringen Kosten eine breite Marktabdeckung wünschen, verwaltet die Bank Portfolios aus Indexfonds und börsengehandelten Fonds entsprechend dem vereinbarten Risikoprofil, von konservativ bis aktienorientiert. Es fällt keine erfolgsabhängige Vergütung an.

Gebühren für passive Anlagen

Portfoliowert	Pauschalgebühr p. a.	Inbegriffen	Nicht enthalten
Bis zu USD 1 Million	0.80%	Portfolioverwaltung, Verwahrung, Transaktionen im Rahmen des Mandats, vierteljährliche Berichterstattung	Produktkosten der gehaltenen Fonds (typischerweise 0,05 %–0,30 % p. a.), Steuern und Stempelabgaben, Währungsumrechnung
1–5 Mio. USD	0.65%	Wie oben	Wie oben
USD 5–10 Millionen	0.50%	Wie oben	Wie oben
Über 10 Mio. USD	Auf Anfrage	Wie oben	Wie oben

Die angegebenen Gebühren verstehen sich pro Jahr. Zusätzliche Kosten sind unter „Nicht enthalten“ aufgeführt.

Mindestanlage 100.000 USD; Mindestgebühr 2.500 USD pro Jahr. Die Gebühr wird auf den durchschnittlichen Portfoliowert berechnet und vierteljährlich erhoben.

Sonstige Entgelte

Für Konten, die auf Beratungs- oder Execution-only-Basis außerhalb eines Mandats geführt werden, fallen die nachstehenden Entgelte an.

Beratungs- und Transaktionsgebühren

Position	Belastung	Hinweis
Kontoverwaltung und Verwahrung	0,30 % p. a., mindestens USD 750	Auf den durchschnittlichen Portfoliowert, vierteljährlich berechnet
Anlageberatung	0,20 % p. a.	Laufende Beratungsleistung; Transaktionen werden gesondert berechnet
Aktien und ETFs	0,50 % pro Transaktion, mindestens 75 USD	Gebühren und Steuern externer Broker, die zu Selbstkosten weiterbelastet werden
Anleihen	0,40 % je Transaktion, mindestens USD 75	Neuemissionen gemäß Term Sheet
Investmentfonds	0,50 % pro Transaktion	Ausgabe- und Rücknahmegebühren des Fonds werden weitergegeben
Optionen und Futures	Je Vertrag, auf Anfrage	Derivate nur mit genehmigtem Profil
Währungsumrechnung	Bis zu 0,50 % über dem Interbankensatz	Niedrigere Margen bei großen Beträgen nach Vereinbarung
Überweisungen, Kontoauflösung, Kontoauszüge	Siehe Gebühren, Provisionen und Margen	Ein Gebührenverzeichnis für alle Konten

Mindestanlage und Gebührenermäßigungen

Aktive Mandate beginnen ab USD 250.000. Passive Mandate beginnen ab USD 100.000. Für Portfolios von mehr als USD 5 Mio. werden die Gebühren individuell vereinbart. Werden mehrere Dienstleistungen kombiniert, können Kontoführungs- und Überweisungsentgelte in einer einzigen Pauschalgebühr zusammengefasst werden.

Steuern und Berichterstattung

Die Kunden bleiben für die steuerliche Behandlung ihrer Anlagen in ihrem Ansässigkeitsstaat selbst verantwortlich. Die Bank meldet gemäß FATCA und dem Common Reporting Standard der OECD, soweit diese Anwendung finden. Auf eine bestimmte Rechtsordnung zugeschnittene Steuerbescheinigungen sind gegen eine zusätzliche Gebühr erhältlich.

Wichtige Informationen

Zielrenditen sind Zielvorgaben, keine Garantien. Der Wert von Anlagen und die daraus erzielten Erträge können sowohl sinken als auch steigen, und Kunden erhalten möglicherweise weniger zurück, als sie investiert haben. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für künftige Erträge. Gebühren mindern die Rendite, und die Wirkung der Gebühren summiert sich im Zeitverlauf. Jedes Mandat wird erst angeboten, nachdem die Bank die Ziele, den Anlagehorizont, die finanzielle Situation, die Verlusttragfähigkeit und die Kenntnisse des Kunden im Hinblick auf die betreffenden Produkte beurteilt hat. Diese Seite dient ausschließlich der Information und stellt kein Angebot dar.

Gebühren für sonstige Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Die vorstehenden Gebühren gelten für Anlagemandate sowie für Beratungs- und Execution-only-Konten. Für die übrigen Vermögensverwaltungsdienstleistungen der Bank, etwa Trusts, Stiftungen, Holdingstrukturen, Family-Office-Dienstleistungen und Nachlassplanung, gilt Folgendes. Nimmt ein Kunde beides in Anspruch, richten sich die anlagebezogenen Entgelte nach den vorstehenden Verzeichnissen.

Weitere Gesichtspunkte:

Mindestkontogröße: Die Mindestvermögensschwellen richten sich nach der jeweiligen Dienstleistung und Struktur und werden bei der Begründung der Geschäftsbeziehung vereinbart. Die Mindestbeträge für Anlagemandate sind oben aufgeführt.
Verhandelbarkeit der Gebühren: Kunden mit hohem Vermögen oder erheblichem Anlagepotenzial können Ermäßigungen bei Verwaltungs-, Verwahr- und Performancegebühren verhandeln. IFB geht auf solche Gespräche in Abhängigkeit vom Gesamtwert des Portfolios und vom Potenzial der Kundenbeziehung ein.
Gebündelte Dienstleistungen: IFB bietet gestaffelte Pakete an, in denen ausgewählte Gebühren, etwa für die Kontoführung und für Überweisungen, in eine umfassende Verwaltungsgebühr einbezogen sind. Diese Pakete sind für Kunden konzipiert, die ein integriertes Leistungsspektrum kostengünstig in Anspruch nehmen möchten.
Unterschiede je nach Rechtsordnung: Die Gebühren können je nach Rechtsordnung des Kunden, der verwendeten Struktur und den beteiligten Dienstleistern variieren. Betriebskosten und regulatorische Anforderungen, etwa verschärfte KYC-/AML-Pflichten, können für bestimmte Rechtsordnungen zu höheren Einrichtungs- oder Unterhaltsgebühren führen.
Erweiterte Berichtsleistungen: Kunden, die erweiterte Berichtsoptionen benötigen, etwa steueroptimierte Auswertungen, ausführliche Performance-Analysen oder individuelle Portfolioübersichten, müssen gegebenenfalls mit zusätzlichen Gebühren rechnen. Diese Leistungen sind insbesondere für Kunden mit komplexen Portfolios oder besonderen Compliance-Anforderungen von Vorteil.
Strukturen der Erfolgsgebühr: Bei Anlagemandaten richten sich die Erfolgsgebühren nach den oben dargelegten Berechnungsregeln. Sofern andere Dienstleistungen der Vermögensverwaltung eine erfolgsabhängige Komponente enthalten, werden deren Grundlage und Festschreibungszeitraum im Voraus schriftlich vereinbart.
Alternative Anlagen: Investitionen in Private Equity, Immobilien oder Rohstoffe über IFB unterliegen besonderen Gebührenstrukturen. So können Private-Equity-Investitionen aufgrund des administrativen Aufwands erhöhte Verwahrgebühren nach sich ziehen, zusätzlich zu den von den Fonds selbst auf einer weiteren Ebene erhobenen Verwaltungs- und Erfolgsgebühren.
Steuerliche Auswirkungen: Offshore-Konten bei IFB können je nach Wohnsitzland des Kunden besondere steuerliche Aspekte mit sich bringen. IFB bietet gegen eine zusätzliche Gebühr spezialisierte steuerliche Berichtsdienstleistungen an, die Kunden bei der Einhaltung internationaler steuerlicher Anforderungen unterstützen.
Spannen: Die in der nachstehenden Tabelle angegebenen Spannen sind typische Richtwerte für diese Dienstleistungen. Die für einen Kunden geltende Gebühr wird vor Beginn jeder Dienstleistung schriftlich bestätigt.

Weitere Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Gebührenart	Was abgedeckt wird	Indikative Spanne	Hinweise
Jährliche Kontoführung	Administration, Berichterstattung, Compliance und Betreuung der Struktur	0,1 %–1 % der Vermögenswerte oder pauschal 500–5.000 USD p. a.	Niedrigere Sätze für größere Strukturen; für kleinere Strukturen fällt eine fixe Mindestgebühr an.
Management	Laufende Verwaltung der in einer Struktur gehaltenen Vermögenswerte	0,5 %–2 % des Vermögens p. a.	Abhängig von Anlageklasse und Komplexität; mit wachsendem Vermögen gelten gestaffelte Sätze.
Wertentwicklung	Soweit vereinbart, ein Anteil an Erträgen oberhalb einer festgelegten Benchmark	10 %–20 % der über der Benchmark liegenden Erträge	In der Regel wird eine High-Water-Mark angewandt. Als Referenzwerte können SOFR oder €STR zuzüglich eines Aufschlags dienen.
Transaktion	Kauf, Verkauf oder Umschichtung von in einer Struktur gehaltenen Vermögenswerten	USD 10–100 pro Handelsgeschäft oder 0,1 %–0,5 % des Volumens	Höher bei Derivaten und ausländischen Vermögenswerten; Mengenrabatte nach Vereinbarung.
Verwahrung	Verwahrung, Dokumentation und Trennung der Strukturvermögenswerte	0,01 %–0,2 % des Vermögens p. a.	Variiert je nach Vermögenswert und Rechtsordnung des Verwahrers.
Fondskosten	In Drittfonds, die in einer Struktur gehalten werden, enthaltene Kosten	0,1 %–1,5 % p. a. je Fonds	Wird vom Fonds selbst erhoben, nicht von IFB. Private Equity und Hedgefonds können eigene Gebührenebenen aufweisen.
Überweisung	Eingehende oder ausgehende Überweisungen für eine Struktur	USD 10–50 pro Überweisung	Abhängig von Währung, Zahlungsweg und Volumen.
Devisen	Währungsumrechnung, als Marge auf den Interbankenkurs	0,1 %–1,5 % des Betrags	Währungen von Schwellenländern können höhere Kosten verursachen; bei großen Beträgen gelten Vorzugskurse.
Abschluss	Auflösung einer Struktur, Auszahlung und Beendigung von Dokumenten	USD 500–1.000	Kann die Übertragung oder Verwertung von Vermögenswerten umfassen.
Beratung	Nachlassplanung, steuerliche Strukturierung und maßgeschneiderte Strategien	USD 200–500 pro Stunde oder pro Projekt	Mandatsvereinbarungen (Retainer) sind möglich; grenzüberschreitende Mandate werden individuell bepreist.
Weitere Dienstleistungen	Kontoauszüge, Portfolioübersichten, steuerliche Berichterstattung und Sonderanfragen	USD 20–100 pro Anfrage oder USD 200–500 p. a.	Umfasst gedruckte Kontoauszüge, detaillierte Steuerberichte und zusätzliche Beratungsgespräche.

Geltungsbereich: Trusts, Stiftungen, Holdingstrukturen, Family-Office-Dienstleistungen und Nachlassplanung. Anlagemandate sowie Beratungs- oder Execution-only-Konten richten sich nach den vorstehenden Gebührenverzeichnissen. Es handelt sich lediglich um Richtwerte; die anwendbare Gebühr wird vor Beginn jeder Dienstleistung schriftlich bestätigt.

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