「黑錢」(Inked Money)及「SSD 溶液」欺詐
所謂的黑錢騙局是一種由來已久的預付費用詐騙,騙徒聲稱持有大量真鈔,並謊稱這些鈔票為便於秘密運送而經塗層、染色或化學處理。受害人被告知,只有使用一種稀有化學品,才能使這些款項恢復正常流通,該化學品常被稱為「SSD 溶液」、「活化液」或「貨幣清洗劑」。
此說法不實。在任何合法的銀行、中央銀行、海關、外交或安保程序中,均不存在將有效鈔票置於可去除的黑色塗層之下運送、其後再以私人化學溶液「清洗」的做法。整個架構純屬刻意編造,其目的在於製造技術複雜的假象,誘使受害人支付預付費用。
此類欺詐通常始於身分地位的暗示。行騙者可能聲稱與前國家元首、部長家族、情報機構、王室或遭凍結的投資架構有關聯,並出示偽造、竊取或被濫用的身分證件以建立可信度。隨後,受害人會被引介所謂「黑鈔」,通常以手提箱、保險箱、保管箱或外交式包裝展示。
隨後通常會進行示範。對方選取一張變黑的紙鈔,並以某種液體加以「清洗」,結果看似一張真鈔。實際上,該示範純屬事先設局:騙徒可能以真鈔調包、使用預先準備的樣本,或僅是從一張真鈔上去除表面塗層。其餘所謂的貨幣,一般不過是毫無價值的紙張或低價值材料。
決定性的變現環節,在於所謂需要 SSD 解決方案。受害人被告知,須先購買更大數量的化學品,方可收回全部款項。首筆款項支付後,對方便接連提出新的要求:海關費用、合法化手續費、倉儲費用、保安護送費、實驗室費用、銀行結算手續或外交協助。款項要求不斷升級,直至受害人停止付款為止。
「SSD 溶液」並非獲認可之金融或化學產品。該縮寫並無固定涵義,而是被不法分子按其說辭隨意套用。其可能被稱為「特殊溶液」、「安全溶液」或「破損貨幣溶液」,但此等名稱均不對應任何合法之機構慣例。
用於塗黑樣本鈔票的物質,通常為染料、墨水、碘基混合物、鞋油、碳基塗層、蠟、膠水或標記化合物等普通材料。這些材料並非隱藏價值的證據,而只是道具。
從銀行風險角度而言,任何涉及清洗、啟用、釋放或還原實體貨幣的建議,均應視為欺詐。其風險不僅在於財務層面。倘受害人明知而參與處理被隱藏之現金、疑似偽鈔、未申報貨幣或據稱受制裁之資金,亦可能面臨刑事指控。
客戶、中介人及交易對手應立即拒絕此類接觸。不應墊付任何資金,不應簽署任何文件,亦不應私下會面。所有通訊紀錄、身份證明文件、付款指示、相片、影片、電話號碼、電郵地址、錢包地址及銀行帳戶資料均應妥善保存,以供執法機關及內部合規審查之用。
結論毫無疑問：黑錢追討計劃均屬欺詐。「SSD 方案」並非合法的銀行工具。任何與此類建議有關的投資、費用或居間款項，幾乎必然血本無歸。
