Varlık Yönetimi
Somut Varlıklar
Gösterebileceğiniz Mülkiyet
Altın külçeler, tablolar, klasik otomobillerle dolu bir garaj. Rakamlar yerine nesnelerde tutulan servetin büyük bir erdemi ve birkaç sessiz maliyeti vardır. İyi alınmalı, güvenle saklanmalı, uygun biçimde sigortalanmalı ve doğru değerlenmelidir. Bir gün de karmaşa yaşanmadan satılmalı veya mirasçılara devredilmelidir.
IFB, özel müşteriler ve aile ofisleri için bu sürecin tamamını, her müşteri için ayrı bir yetkilendirme çerçevesinde yönetir. İlke basittir: Müşteri, belirli ve tanımlanmış varlıkların sahibidir. Bir havuzdaki pay değil. Bir platforma karşı bir alacak değil. IFB, uzmanları koordine eder, kayıtları tutar ve gerektiğinde likidite sağlanmasını düzenler.
Varlık Sınıfları
Tahsisli Kıymetli Madenler
Seri numarasıyla kaydedilen ve bağımsız kasa işletmecileri nezdinde saklanan, ayrı ayrı tanımlanmış külçe ve sikkeler. Edinim, sigorta koordinasyonu, raporlama ve satış işlemlerini biz yürütürüz. Giriş: 100.000 EUR. Kıymetli Maden Hesapları sayfamıza da bakınız.
Güzel Sanatlar ve Koleksiyonlar
Edinim gerekli özen (due diligence) çalışması, menşe ve mülkiyet incelemesi, bağımsız değerleme, sigorta ve saklama ile uygun eserler karşılığında finansman düzenlemesi. Giriş eşiği: 1 milyon EUR'dan başlayan koleksiyonlar.
Prestijli Gayrimenkul ve Arazi
Edinim değerlendirmesi, mülkiyet ve imar incelemesi, işletme gözetimi ve ipotek düzenlemesi. Gelir getiren veya belgelenmiş bir geliştirme gerekçesine dayanan varlıkları tercih ediyoruz. Asgari giriş tutarı: EUR 1 milyon.
Koleksiyon Araçları ve Saatler
Doğrulama, durum değerlendirmesi, uzman saklama ve yeniden satış. Bunları bir servet koruma aracı olarak değil, koleksiyon yönetimi olarak ele alırız ve bunu en başından açıkça belirtiriz. Giriş: EUR 500.000'den başlayan koleksiyonlar.
Her Varlığın Çevresinde Üç Hizmet
1. Satın Alma Yetkisi
IFB, müşterinin hedeflerini değerlendirir ve satın alma sürecini gözetir. Uzman iş ortakları her bir varlığın gerçekliğini doğrular; menşei, durumu ve fiyatı değerlendirir. Herhangi bir satın alma yapılmadan önce müşteriye aşağıdakileri içeren yazılı bir tavsiye sunulur:
- Satın alma bedeli ve tüm komisyonlar.
- Bağımsız bir değerleme ve gözlemlenebilir piyasa kanıtları.
- Saklama, sigorta ve bakım maliyetleri.
- Mülkiyet belgeleri.
- Gerçekçi çıkış yolları ve tahmini elden çıkarma maliyetleri.
2. Saklama Hizmetleri ve Koleksiyon İdaresi
Varlık, bağımsız bir uzman tarafından saklanır. IFB; raporlamayı, sigorta yenilemelerini, değerleme incelemelerini ve nihayetinde elden çıkarma sürecini koordine eder. Mülkiyet, kalem bazında tanımlanabilir: külçe seri numaraları, sanat eseri tanımlayıcıları, şasi numaraları. Saklayıcının teyidi, geri çekme hakları ve saklayıcının iflası halinde varlıkların tabi olacağı işlem, tek bir kalem dahi saklamaya alınmadan önce sözleşmeyle belirlenir.
3. Teminatlı Likidite
Likiditeye ihtiyaç duyan bir koleksiyoncunun, bunu sağlamak için koleksiyonun en değerli parçasını satmak zorunda kalmaması gerekir. IFB, uygun varlıklar karşılığında onaylı uzman borç verenler aracılığıyla kredi düzenler. Güzel sanat eserleri genellikle bağımsız olarak belirlenen ekspertiz değerinin %50'sine kadar finanse edilir; diğer varlıklar ise ayrı ayrı değerlendirilir. Her kredi tesisi için aşağıdakiler aranır:
- Bağımsız olarak desteklenen değer ve ihtiyatlı bir değerleme kesintisi (haircut).
- Açık mülkiyet hakkı ve çakışan bir rehnin bulunmaması.
- Sigorta ve kredi verenin serbest bırakma veya elden çıkarma üzerindeki denetimi.
- Değer artışına dayanmaksızın faiz ödeme kapasitesi.
- Mutabık kalınan yeniden değerleme, teminat marjı ve tasfiye usulleri.
Bir koleksiyonu teminat göstererek başka alanlarda spekülasyon yapmak üzere borçlanmayı teşvik etmiyoruz. %8 faizle EUR 800.000 tutarındaki bir kredinin yıllık maliyeti EUR 64.000'dir. Elde edilen tutardan %6 getiri sağlanması ise EUR 48.000 kazandırır. Koleksiyonun kâğıt üzerindeki değeri bu farkı kapatmaz.
Koleksiyon Veraseti ve Miras Yönetimi
Koleksiyonlar nadiren kasada kaybedilir. Sorun daha sonra, neyin var olduğunu, nerede bulunduğunu, kimin mülkiyetinde olduğunu ve değerinin ne olduğunu kimsenin bilmediği noktada ortaya çıkar.
IFB, mülkiyet kayıtları ve güncel değerlemeleri içeren eksiksiz bir varlık sicili tutar, miras planlamasını müşterinin hukuk ve vergi danışmanlarıyla koordine eder ve zamanı geldiğinde düzenli devir veya elden çıkarmayı yönetir. Bu hizmet her varlık sınıfında geçerlidir. Asgari giriş tutarı: varlıklar genelinde 1 milyon EUR.
Ücretler
Somut varlık mandalarının, Varlık Yönetimi Ücretlerimizden ayrı, kendine özgü bir ücret tarifesi vardır; böylece hiçbir varlıktan iki kez ücret alınmaz.
- İlk koleksiyon değerlendirmesi: Kapsama bağlı olarak 5.000 ila 15.000 EUR, sabit tutar.
- Satın alma yetkisi: Tamamlanan alımların %1'i ile %2'si arasında, asgari ücret şartına tabidir.
- Koleksiyon yönetimi: yıllık %0,5 ila %1, asgari yıllık ücrete tabidir.
- Finansman düzenlemesi: fiilen kullandırılan kredinin %1 ila %2'si.
- Veraset veya mülkiyet yapısının yeniden düzenlenmesi: kapsamı ayrıca belirlenen sabit ücret.
- Saklama, sigorta, ekspertiz ve hukuki işlemler: üçüncü taraflarca talep edilen, ayrıca açıklanan ücretler.
Gerçekleşmemiş değerlemeler üzerinden performans ücreti tahsil edilmez. Üzerinde mutabık kalınan bir performans bileşeninin bulunduğu durumlarda, bu bileşen yalnızca gerçekleşmiş net kazançlara uygulanır.
Örnek: IFB aracılığıyla %1,5 oranıyla edinilen 2 milyon EUR değerindeki bir koleksiyon için tek seferlik edinim ücreti 30.000 EUR'dur. %0,75 oranındaki yönetim ücreti yılda 15.000 EUR tutarındadır. %1,5 oranıyla 800.000 EUR tutarında bir kredi imkânının düzenlenmesi 12.000 EUR'ya mal olur. Üçüncü taraf masrafları ayrıca eklenir.
Yapmadığımız Faaliyetler
- Müşteri paralarını bir havuzda toplamayız ve varlıklarda kısmi paylar satmayız. Her müşteri, varlıklarına ayrı bir yetkilendirme çerçevesinde doğrudan sahiptir.
- Değer artışı taahhüt etmiyoruz. Koleksiyon piyasaları yükseldiği gibi düşebilir ve bazıları toparlanmak için yıllar gerektirebilir.
- Somut varlıklar konusunda vergi danışmanlığı vermeyiz. Gümrük kontrollü depolama bazı vergi ve harçları askıya alabilir; ancak bunları ortadan kaldırmaz. Sermaye kazancının vergilendirilmesi; varlığa, malikin mukimliğine ve mülkiyet yapısına bağlıdır. Müşterinin kendi vergi danışmanlarıyla birlikte çalışırız.
- Gerçekliği, kökeni veya fon kaynağı belgelenemeyen varlıkları üstlenmiyoruz.
Bu sayfa, talep üzerine sunulan hizmetleri tanımlamaktadır. Böyle bir teklifin hukuka aykırı olacağı herhangi bir yetki alanında teklif veya talep niteliği taşımaz. Münferit hizmetlerin sunulabilirliği, müşterinin ikamet yerine ve yürürlükteki mevzuata bağlıdır. Giriş tutarları ve ücretler gösterge niteliğindedir ve her müşterinin yetkilendirmesinde (mandate) teyit edilir. Kredilendirme üçüncü taraf kredi verenler aracılığıyla düzenlenir ve bu kuruluşların kredi onayına tabidir.
Koleksiyonunuzu görüşmek ister misiniz?
Lütfen buradan bir Zoom Video Konferansı planlayın:
