IFB의 기관 및 역외 기업 은행 업무
IFB는 법인, 펀드 비히클 및 SPV를 위한 전문적인 역외 은행 업무를 제공합니다. 안전한 기관 대상 솔루션과 신탁 서비스를 이용하실 수 있습니다. 정식 인가를 받았으며 비밀을 엄수합니다.
IFB는 획일적인 은행 서비스를 제공하지 않습니다. 당행은 다양한 산업, 관할권 및 지배구조 모델 전반에서 활동하는 법인에 맞춤형으로 설계되고, 법적으로 정확하며, 전략적으로 부합하는 금융 솔루션을 제공합니다. 당행의 고객은 기업 그룹, 규제 대상 펀드, 재단, 패밀리 오피스, 수탁자 및 특수목적법인(SPV)으로, 이들은 모두 기술적 전문성뿐만 아니라 법적 정밀성과 거래의 건전성을 요구합니다.
당사의 서비스는 통제된 환경에서의 신뢰할 수 있는 집행이라는 원칙을 중심으로 구축되어 있으며, 특히 컴플라이언스의 신뢰성, 국경 간 유연성, 복합 금융 구조의 모듈형 설계에 중점을 두고 있습니다.
IFB와 같은 역외 은행이 기업의 글로벌 성공을 지원하는 방식
1. 기업 및 기관 계좌
당행은 운영, 재무 및 수탁 업무 수요를 지원하기 위해 다층 계좌 구조를 제공합니다. 주요 특징은 다음과 같습니다.
- SWIFT 및 기타 기능을 갖춘 다중 통화 계좌
- 고객 자금 또는 펀드 관리를 위한 분리 보관 하위 계좌
- 지주회사, 펀드 구조체 및 신탁 법인을 위한 맞춤형 KYC 절차
- UBO 신고서, 펀드 구조 개요, 규제 분류(예: AIF, UCITS, RAIF) 등 컴플라이언스 문서 지원 기능 내재
당행의 컴플라이언스 및 법률 온보딩 팀은 다수 관할권에 걸친 소유 구조와 신탁 기반 보유 구조를 포함하여 복잡한 법적 구조를 효율적이고 신중하게 평가하도록 훈련되어 있습니다.
2. 현금 관리, 자금 운용 및 국경 간 결제
당행은 다양한 기관 채널을 통해 실시간 및 고액 결제 처리 서비스를 제공합니다:
- SWIFT(gpi 추적 포함), SEPA Instant, RTGS 및 RTP(IFB가 직접 참가기관이 아닌 경우 환거래 은행을 통함)와 내부 계좌 간 이체
- 맞춤형 거래 모니터링 및 보고 대시보드
- 요청 시 FX 현물, 선물환 및 스왑 거래 제공
- 실시간 결제 추적 및 거래상대방 대사
국제 결제 수요가 빈번한 법인은 당행의 맞춤형 유동성 체계와 사전 승인된 거래 경로를 통해 집행 리스크를 줄이고 예측 가능성을 높일 수 있습니다.
3. 거래 집행, 결제 및 에스크로 서비스
당행은 기관 고객 및 프로젝트 기반 고객을 대상으로, 담보 제공 여부와 관계없이 규제 시장 거래 및 장외(OTC) 거래를 지원합니다. 당행의 서비스는 다음과 같습니다.
- 증권 대금 동시 결제(DvP) 및 통화 간 동시 결제(PvP) 프로토콜
- 제3자 인증을 갖춘 에스크로 계좌 체계
- 귀금속, 프라이빗 에쿼티 지분, 지식재산권 등을 포함한 자산 담보 거래를 위한 법적 보유 구조
- 단계별 프로젝트 이행(예: EPC 계약, 오프테이크 계약 또는 인출 기반 자금 조달 트랜치)을 위한 조건부 지급 메커니즘
모든 에스크로 또는 결제 약정은 기관 차원에서 검증된 계약에 따라 규율되며, 당행 내부 법무팀의 감독을 받습니다.
4. 신탁 및 SPV 은행 업무
당행은 다음을 포함한 다양한 구조에 서비스를 제공합니다:
- 신탁, 재단 및 패밀리 오피스
- 증권화, 자산 풀링 및 구조화 금융을 위한 SPV
- 다층적 소유 구조 또는 조세 중립적 소재지를 가진 지주회사
당행은 수탁자 업무의 민감성을 이해하고 있으며, 감사 추적 기록과 통합 컴플라이언스 지원을 바탕으로 제3자 이익의 관리를 위한 안전하고 법적으로 보호되는 계좌를 제공합니다.
5. 펀드 운용 구조 및 수탁 연계
규제 대상 또는 사모 투자 비히클을 위해, IFB는 맞춤형 수탁 및 행정 서비스를 제공합니다. 해당 서비스는 다음을 포함합니다.
- 분리 관리되는 펀드 자산을 위한 수탁 계좌
- 순자산가치(NAV) 연계 유동성 관리
- 펀드 감사인 및 규제 당국을 위한 독립적인 계좌 검증
- RAIF, SICAV, SIF 및 맞춤형 펀드 모델을 위한 모듈형 뱅킹 연계
저희는 펀드 관리회사, 감사인 및 운용회사와 긴밀히 협력하여 자금 흐름이 법적 의무와 투자자 투명성 요건에 모두 부합하도록 합니다.
6. 구조화 금융 및 자본 형성
당행의 은행 인프라는 자본 조달, 유동화 또는 구조화 발행에 관여하는 법인을 지원합니다. 서비스는 다음을 포함합니다.
- 채권 발행, 사모 발행 및 전환 증권을 위한 계좌 체계
- 인프라, 에너지 및 국경 간 무역 사업을 위한 프로젝트 전용 계좌
- 검증된 수탁 관리 하에 보관 중인 자산에 대한 보관증(SKR). SKR은 수탁 사실을 증명하는 문서이며, 그 자체로 유통 가능하거나 '현금화'할 수 있는 상품이 아닙니다.
- 자산담보부 또는 수익연계 채권, 하이브리드 상품 및 신탁 증서 발행 지원
법률 문서는 내부 검토를 거치며, 연속성과 집행 가능성을 확보하기 위해 당행의 결제 및 수탁 플랫폼과 정합성을 맞추어 조정됩니다.
7. 전담 고객 관계 관리
각 법인에는 당사의 법무, 컴플라이언스 및 거래 구조화 팀에 직접 접근할 수 있는 전담 관계 매니저가 배정됩니다. 이를 통해 다음이 보장됩니다.
- 지속적인 운영을 위한 단일 연락 창구
- 긴급한 자금 이동 또는 제3자와의 조율이 필요한 경우의 대응성
- 기밀 위임 업무 전반에 걸친 신중함과 일관성
- 국경 간 구조 설계 및 거래 모델링을 위한 자문 이용
법인이 IFB를 선택하는 이유
- 규제 준수의 정밀성 – 당행은 국제 은행 업무, AML/CFT 및 세무 컴플라이언스 규범을 엄격히 준수합니다.
- 기밀 유지 – 기관으로서의 신중함은 당행의 문화에 내재되어 있습니다.
- 실행의 신뢰성 – 당행의 시스템은 법적 보호 장치 하에서 실시간으로 대응하도록 설계되어 있습니다.
- 맞춤형 대응 – 고객의 법인 구조에 당행이 맞추며, 그 반대가 아닙니다.
IFB – 고객의 포부에 맞춰 모든 금융 구조를 설계합니다
IFB는 단순히 금융을 주선하는 데 그치지 않고, 글로벌 시장에서 이용 가능한 모든 금융 수단과 상품을 활용하여 자본 구조 전체를 설계합니다. 인프라 프로젝트의 자금 조달, 고성장 기업의 규모 확대, 대차대조표 최적화 등 어떠한 과제이든 주식, 부채, 하이브리드 및 디지털 구조를 두루 검토합니다. 아래 개요는 당행이 취급하거나 자문을 제공하는 상품을 담고 있으며, 각국의 연금 및 저축 상품과 같은 일부 상품은 현지에서 인가를 받은 기관을 통해서만 이용하실 수 있습니다.
당행의 금융 수단 체계
I. 주식 기반 투자 수단
- 보통주
- 우선주 – 누적적, 참가적, 전환형, 영구형
- 예탁증서 – ADR, GDR, CDI
- 복수 의결권 주식
- 트래킹 주식
- 구조화 지분 증권(예: 소득예탁증권)
II. 채무 기반 투자 수단
- 국채 – 단기국채, 중기국채, 장기국채, 영국 길트채, 독일 분트채
- 준국가 발행 채권 – 지방채 및 공공기관채
- 회사채 – 투자적격등급, 고수익, 사모 발행
- 전환사채, 교환사채 및 조건부 전환(CoCo) 채권
- 그린본드, 소셜본드 및 지속가능연계채권
- 이슬람 수쿠크
- 자산유동화증권(ABS) – 자동차, 신용카드, 장비, 학자금 대출
- 모기지 담보부 증권(MBS, CMBS, RMBS)
- 대출채권담보부증권·부채담보부증권(CLO, CDO)
- 커버드본드
- 기업어음 및 양도성예금증서
- 중기채(MTN)
- 재해 및 보험 연계 채권
- 후순위 및 메자닌 채권
III. 하이브리드 증권
- 전환우선주
- 워런트 및 신주인수권
- 영구 후순위 자본증권
- 거래소 상장 구조화 채권
- 리버스 컨버터블 및 오토콜러블
IV. 파생상품 및 구조화 상품
- 거래소 상장 선물 및 옵션
- 장외 스왑 – 금리, 통화, 상품, 총수익, 신용부도
- 스왑션 및 캡/플로어
- 구조화 채권 – 원금 보장형, 주식 연계형, 신용 연계형
- 터보 워런트 및 녹아웃 증서
V. 집합투자기구
- 개방형 펀드 – UCITS, 뮤추얼 펀드, 머니마켓 펀드
- 폐쇄형 펀드 및 투자신탁
- 상장지수펀드(ETF) 및 상장지수증권(ETN)
- 부동산투자신탁(REIT) 및 인프라 신탁
- 사업개발회사(BDC)
- 유럽 장기투자펀드(ELTIF 2.0)
- 현물 비트코인 ETF/ETP
VI. 대체투자 수단
- 헤지펀드 – 매크로, 상대가치, 이벤트 드리븐, 퀀트, 멀티 전략
- 프라이빗 에쿼티 펀드 – 바이아웃, 그로스, 세컨더리, 컨티뉴에이션 펀드
- 벤처캐피털 및 시드 펀드
- 사모 대출 펀드 – 직접 대출, 부실채권, 특수 상황
- 인프라, 삼림 및 농지 펀드
- 서치 펀드 및 플레지 펀드
VII. 구조화 금융 및 유동화 비히클
- 특수목적기구(SPV/SPE)
- 자산유동화 기업어음 컨듀잇
- 마스터 트러스트 및 다중 셀 회사
- 보험연계증권(ILS) 특수목적회사(SPV)
- 기업인수목적회사(SPAC)
- 실물자산(RWA) 토큰화를 위한 토큰 발행 특수목적법인(SPV)
VIII. 디지털 자산 비히클
- 토큰화 펀드 – 머니마켓, 채권, 주식 지수
- 증권형 토큰 및 디지털 채무증권
- 스테이블코인 – 자산 담보형, 알고리즘형, 결제 중심형
- 탈중앙화 유동성 풀 및 일드 파밍 볼트
- 스테이킹 풀 및 유동성 스테이킹 토큰
- 탈중앙화 자율조직(DAO) 재무 자금
IX. 보험 기반 투자 상품
- 이익배당형 및 변액(ULIP) 보험 상품
- 종신보험 및 양로보험 계약
- 변액 및 지수연동 연금
- 자본상환형 보험
X. 연금 및 장기 저축 상품
- 확정급여형 및 확정기여형 제도
- 개인연금계좌(IRA, Roth, SIPP, Riester)
- 슈퍼애뉴에이션 펀드(호주 퇴직연금 펀드)
- Lifetime ISA 및 유사한 매칭 저축 상품
XI. 정부 및 정부 간 기구 투자 수단
- 국부펀드 및 안정화 기금
- 개발은행 및 수출신용은행
- 다자간 보증기관
XII. 사회 및 기후 금융 수단
- 그린 및 전환 펀드
- 임팩트 및 혼합금융 펀드
- 개발 및 사회적 임팩트 채권
- 성과 기반 금융 제공 체계
XIII. 기업 금융 한도
- 선순위 및 회전 대출 한도
- 신디케이티드 기한부 대출 및 클럽 딜
- 프로젝트 파이낸스 대출
- 벤더 금융, 리스 및 할부구매 금융
- 팩토링, 포페이팅 및 인보이스 디스카운팅
- 매출 연계 및 로열티 금융
- 개인 간(P2P) 및 마켓플레이스 대출 플랫폼
XIV. 단기 유동성 상품
- 환매조건부 매매 및 역환매조건부 매매 계약
- 은행인수어음
- 콜머니 및 스위프 계좌
- 유로달러 및 상업 예금 시장
XV. 신탁, 재단 및 파트너십 구조
- 유한 파트너십(LP, LLP, MLP)
- 유닛 트러스트 및 그랜터 트러스트
- 공익 잔여 신탁 및 위탁자 보유 연금 신탁
- 재단, 기금 및 오펀 신탁(수익적 소유자가 없는 신탁)
모든 목표에 맞춘 맞춤형 솔루션
IFB의 전문가들은 이러한 금융 구조 전반을 바탕으로 맞춤형 솔루션을 설계합니다. 규제 준수, 국경 간 플레이스먼트(모집·배정) 및 고도화된 구조화 기법을 원활하게 통합하여 각 프로젝트 또는 투자가 최적의 자본 효율성을 달성하도록 합니다.
5,000만 유로 규모의 그린본드 설계에서 멀티에셋 토큰화 펀드 출시에 이르기까지, 당행은 해당 비히클을 구조화하며, 필요한 경우 인가를 받은 파트너와 함께 이를 발행하고 운용합니다.
