규제 정보
커뮤니케이션
IFB와의 전문적인 커뮤니케이션
IFB에 있어 안전하고 투명하며 책임성 있는 커뮤니케이션은 운영상의 선호가 아니라 기관 무결성의 근간입니다. 컴플라이언스 및 거버넌스 기준에 따라 당행의 매니저, 임원 및 권한을 부여받은 대리인은 개인 휴대전화, WhatsApp, Telegram, Signal 또는 이와 유사한 비공식 메시징 서비스를 통해 업무 관련 커뮤니케이션을 하지 않습니다.
본 원칙은 사안의 성격, 규모 또는 긴급성과 관계없이 잠재 고객, 소개 중개인, 외부 자문역 및 제휴 제3자와의 모든 교류에 적용됩니다.
다만 고객님께서 편하신 시간에 저희와 화상회의를 예약하실 수 있습니다.
International Finance Bank LTD에서 발행되었다고 주장하는 모든 서신, 지급보증서 또는 증서는 발신인과 무관하게 독립적으로 진위를 확인할 수 있습니다. IFB 문서 진위 확인을 참조하시기 바랍니다. 해당 페이지에서 문서를 확인할 수 없다면, 아무리 그럴듯해 보이더라도 당행이 발행한 문서가 아닙니다.
본 정책이 존재하는 이유
이 프로토콜은 기관 차원의 보안, 법적 정합성 및 신뢰 보전에 근거한 네 가지 고려 사항에 기초합니다.
- 데이터 보호 및 기밀 유지. 비공식 메시징 서비스는 아무리 널리 쓰이고 편리하더라도 규제를 받는 금융기관에 요구되는 사이버보안 기준을 충족하지 못합니다. 개인정보에서 거래 내역에 이르기까지 민감한 데이터는 종단간 암호화와 기업 수준의 보안이 적용되고 권한을 부여받은 직원만 접근할 수 있는 환경에서 보관되어야 합니다.
- 법률 및 규제 준수. IFB는 자금세탁방지(AML), 테러자금조달방지(CTF), 고객확인(KYC), 개인정보 보호(GDPR) 및 기타 의무에 관한 국내외 규제 체계의 적용을 받습니다. 거래, 고객 온보딩, 리스크 고지 또는 전략적 제휴에 관한 커뮤니케이션은 기록이 가능하고 감사가 가능하며 법적으로 방어 가능해야 합니다. 비공식적인 애플리케이션으로는 이러한 기준을 충족할 수 없습니다.
- 거버넌스 및 감사 가능성. 기관으로서의 책임성을 확보하기 위해서는 모든 업무 커뮤니케이션이 당행의 보안 시스템 내에서 중앙 기록되고, 조회 및 검토가 가능해야 합니다. 개인 휴대전화와 비공식 애플리케이션은 이러한 인프라 밖에 있으며 은행의 컴플라이언스 체계와 양립할 수 없습니다.
- 허위 진술 및 사기로부터의 보호. 금융 업계 또한 권한 없는 자의 사칭으로부터 자유롭지 않습니다. 당행은 공식 커뮤니케이션을 통제된 채널로 한정함으로써, 사기성 접근, 위조된 신원 또는 무권한 협상이 정상적인 업무로 오인될 위험을 줄입니다.
인정되는 소통 채널
따라서 IFB와의 모든 업무상 교류는 다음의 공식 채널을 통해서만 이루어져야 합니다.
- 보안이 확보된 기관 이메일 주소(Gmail 또는 Yahoo와 같은 일반 서비스는 사용하지 마십시오);
- 당행의 공식 이메일 시스템을 통해 개시 또는 확인되고, IFB의 검증된 기업용 Zoom 계정(여기)에서 진행되는 사전 예약 및 등록된 Zoom 화상회의.
당행은 WhatsApp, Signal, Telegram 또는 이와 유사한 계정, 요청하지 않은 음성 메시지 또는 비공식 채팅 대화를 통해 개시되거나 진행되는 비즈니스 논의를 수락하거나 인정하지 않습니다. 이러한 경로로 IFB 직원과 접촉을 시도하는 행위는 규정에 부합하지 않으며 사기일 가능성이 있는 것으로 간주하시기 바랍니다.
무단 접촉 신고
IFB를 대리한다고 주장하는 자가 비공식 메신저 서비스나 확인되지 않은 연락처를 통해 접촉해 올 경우, 해당 내용을 info@infiba.com으로 전달하여 지체 없이 당행 컴플라이언스 부서에 알려 주시기 바랍니다.
고객님의 경계심은 고객님 자신의 이익과 우리 모두가 공유하는 금융 시스템의 무결성을 보호합니다.
본 게시물은 고객 보호 및 위험 인식 제고를 목적으로 합니다.
공식 커뮤니케이션 채널 및 사칭 경고
IFB는 엄격하고 의도적으로 제한된 커뮤니케이션 정책을 유지합니다.
- IFB는 이메일, 전화, 메신저 애플리케이션, 소셜 미디어 또는 제3자 플랫폼을 통해 잠재 고객 또는 기존 고객에게 먼저 연락하지 않습니다.
- IFB는 공식적으로 문서화된 기관 간 관계 이외의 경로에서 "은행을 대리한다"고 주장하는 자를 통해 고객에게 접근하지 않습니다.
- IFB는 비공식 채널을 통해 제안, 확인서 또는 요청서를 배포하지 않습니다.
고객 관계가 공식적으로 수립되고 온보딩이 완료된 이후에는 모든 고객 커뮤니케이션이 고객 계좌 내의 보안 메시지 보드를 통해서만 이루어집니다.
고객께서는 다음에 해당하는 모든 통신을 사기성 통신으로 간주하셔야 합니다.
- IFB에서 발송된 것으로 주장하나 계좌 환경 외부에서 수신됨;
- IFB의 공식 웹사이트에 명시적으로 게시되지 않은 이메일 주소, 도메인, 전화번호 또는 메시징 서비스를 사용하는 경우;
- 내부 메시지 시스템 외부에서 문서, 확인 또는 조치를 요청하는 경우.
오해의 소지를 방지하기 위하여 명시합니다.
- IFB는 공식 웹사이트 및 도메인을 통해서만 온라인상에서 활동합니다.
- IFB는 미러 사이트, 제휴 포털, 복제 랜딩 페이지 또는 비공식 지역 웹사이트를 일절 운영하지 않습니다.
- IFB와의 관련성을 주장하나 IFB 공식 도메인을 통해 직접 확인할 수 없는 모든 웹사이트, 문서 또는 통신은 정당하지 않은 것으로 간주하여야 합니다.
본 정책은 전 세계에서 가장 흔한 금융 사기 유형에 속하는 사칭, 사회공학 기법 및 지급 경로 변경으로부터 고객을 보호합니다.
IFB는 이 체계를 엄격히 준수하지 않는 어떠한 연락에 대해서도 그 유효성을 확인하거나 회신하거나 응대하지 않습니다. 이러한 기준에서 벗어나는 경우에는 즉시 응대를 중단하고 신고할 충분한 사유가 됩니다.