ब्लैक मनी घोटाला

इंक्ड या ब्लैक मनी और “SSD सॉल्यूशन” धोखाधड़ी

तथाकथित ब्लैक मनी धोखाधड़ी एक पुरानी अग्रिम-शुल्क ठगी है, जिसमें अपराधी दावा करते हैं कि उनके पास बड़ी मात्रा में असली बैंक नोट हैं, जिन्हें गुप्त रूप से ले जाने के लिए कथित रूप से रंगा गया है, उन पर लेप चढ़ाया गया है या रासायनिक उपचार किया गया है। पीड़ितों को बताया जाता है कि इस धन को केवल एक दुर्लभ रसायन, जिसे प्रायः “SSD घोल”, “सक्रियण द्रव” या “मुद्रा शोधन अभिकर्मक” कहा जाता है, के उपयोग से ही पुनः सामान्य चलन में लाया जा सकता है।

यह स्पष्टीकरण असत्य है। ऐसी कोई वैध बैंकिंग, केंद्रीय बैंक, सीमा शुल्क, कूटनीतिक अथवा सुरक्षा प्रक्रिया विद्यमान नहीं है जिसमें वैध बैंकनोट हटाई जा सकने वाली काली परत के नीचे परिवहित किए जाते हों और बाद में किसी निजी रासायनिक घोल से "साफ़" किए जाते हों। यह संपूर्ण संरचना मंचन मात्र है। इसका उद्देश्य तकनीकी जटिलता का आभास उत्पन्न करना और पीड़ित को अग्रिम शुल्क का भुगतान करने के लिए प्रेरित करना है।

धोखाधड़ी प्रायः हैसियत के प्रदर्शन से आरंभ होती है। अपराधी स्वयं को किसी पूर्व राष्ट्राध्यक्ष, मंत्री-परिवार, किसी गुप्तचर सेवा, किसी राजपरिवार या किसी अवरुद्ध निवेश संरचना से जुड़ा बता सकता है। विश्वसनीयता बनाने के लिए प्रायः जाली, चोरी किए गए या दुरुपयोग किए गए पहचान दस्तावेज़ दिखाए जाते हैं। इसके बाद पीड़ित को कथित “ब्लैक नोट्स” से परिचित कराया जाता है, जिन्हें प्रायः सूटकेसों, तिजोरियों, सुरक्षा पेटियों या राजनयिक शैली की पैकेजिंग में दिखाया जाता है।

इसके बाद सामान्यतः एक प्रदर्शन किया जाता है। एक काला किया हुआ नोट चुना जाता है और किसी तरल पदार्थ से उसे साफ़ किया जाता प्रतीत होता है। परिणामस्वरूप एक असली बैंकनोट दिखाई देता है। वास्तव में यह प्रदर्शन पूर्व-नियोजित होता है। धोखेबाज़ असली नोट की अदला-बदली कर सकता है, पहले से तैयार नमूने का उपयोग कर सकता है, या किसी एक असली नोट की ऊपरी परत हटा सकता है। शेष कथित मुद्रा प्रायः बेकार कागज़ या कम मूल्य की सामग्री होती है।

मुद्रीकरण का निर्णायक बिंदु SSD सॉल्यूशन की कथित आवश्यकता है। पीड़ित को बताया जाता है कि पूरी राशि की वसूली से पहले रसायन की एक बड़ी मात्रा खरीदनी होगी। पहला भुगतान करते ही आगे की माँगें आरंभ हो जाती हैं: सीमा शुल्क, वैधीकरण शुल्क, भंडारण लागत, सुरक्षा अनुरक्षण, प्रयोगशाला व्यय, बैंकिंग मंज़ूरियाँ या राजनयिक सुविधा। भुगतान तब तक बढ़ते जाते हैं जब तक पीड़ित भुगतान करना बंद नहीं कर देता।

"SSD solution" कोई मान्यता प्राप्त वित्तीय या रासायनिक उत्पाद नहीं है। इस संक्षिप्त नाम का कोई स्थिर अर्थ नहीं है और अपराधी इसे अपने कथानक के अनुरूप ढाल लेते हैं। इसे "विशेष घोल", "सुरक्षा घोल" या "क्षतिग्रस्त मुद्रा घोल" के रूप में वर्णित किया जा सकता है, किंतु इनमें से कोई भी शब्द किसी वैध संस्थागत प्रथा से मेल नहीं खाता।

नमूना नोटों को काला करने के लिए प्रयुक्त पदार्थ सामान्यतः साधारण सामग्रियाँ होती हैं, जैसे रंजक, स्याही, आयोडीन-आधारित मिश्रण, जूता पॉलिश, कार्बन-आधारित लेप, मोम, गोंद या मार्कर यौगिक। ये सामग्रियाँ किसी छिपे हुए मूल्य का प्रमाण नहीं हैं। ये मात्र दिखावे की वस्तुएँ हैं।

बैंकिंग-जोखिम के दृष्टिकोण से, भौतिक मुद्रा की सफ़ाई, सक्रियण, रिलीज़ या पुनर्स्थापना से संबंधित किसी भी प्रस्ताव को धोखाधड़ीपूर्ण माना जाना चाहिए। जोखिम केवल वित्तीय नहीं है। यदि पीड़ित छिपाई गई नकदी, संदिग्ध जाली नोटों, अघोषित मुद्रा या कथित रूप से प्रतिबंधित निधियों को जानबूझकर संभालने में भागीदार बनते हैं, तो उन पर आपराधिक आरोप भी लग सकते हैं।

ग्राहकों, मध्यस्थों और प्रतिपक्षों को ऐसे प्रस्तावों को तत्काल अस्वीकार कर देना चाहिए। कोई निधि अग्रिम रूप में न दी जाए, किसी दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर न किए जाएँ और कोई बैठक निजी रूप से न की जाए। सभी संवाद, पहचान दस्तावेज़, भुगतान निर्देश, छायाचित्र, वीडियो, टेलीफ़ोन नंबर, ई-मेल पते, वॉलेट पते और बैंक विवरण विधि प्रवर्तन एजेंसियों तथा आंतरिक अनुपालन समीक्षा के लिए सुरक्षित रखे जाएँ।

निष्कर्ष असंदिग्ध है: काले धन की वसूली की योजनाएँ धोखाधड़ी हैं। “SSD समाधान” वैध बैंकिंग साधन के रूप में अस्तित्व में नहीं है। ऐसे किसी प्रस्ताव से जुड़ा कोई भी निवेश, शुल्क या सुविधा भुगतान लगभग निश्चित रूप से खो जाएगा।