اتفاقيات إعادة الشراء

خدمات أعمال اتفاقيات إعادة الشراء (الريبو)

نتخصّص في IFB في تقديم مجموعة متكاملة من خدمات اتفاقيات إعادة الشراء (الريبو) صُمّمت لتلبية الاحتياجات المالية المعقّدة لعملائنا المهنيين. ونجمع بين المعرفة بسوق الريبو والإدارة الدقيقة للضمانات.

أنواع اتفاقيات إعادة الشراء

1. اتفاقية إعادة الشراء التقليدية (الريبو):

التفاصيل:

• الهيكل: ينطوي على بيع نهائي مع اتفاق آجل لإعادة شراء الأوراق المالية ذاتها.
• الاستخدام: يُستخدم أساسًا للتمويل قصير الأجل، وغالبًا لليلة واحدة أو لبضعة أيام.
• المزايا: يوفر سيولة فورية؛ ويحتفظ البائع بالانكشاف الاقتصادي على الأوراق المالية، وإن انتقلت الملكية القانونية إلى المشتري طوال مدة اتفاقية إعادة الشراء.

2. البيع مع إعادة الشراء:

التفاصيل:

• الهيكل: يتكوّن من معاملتين منفصلتين: بيع ثم إعادة شراء لاحقة.
• الاستخدام: شائع في الأسواق التي تنطبق فيها معايير قانونية ومحاسبية محددة.
• المزايا: يتيح مرونة في هيكلة سعر إعادة الشراء وتوقيته.

3. اتفاقية إعادة الشراء لأجل (Term Repo):

التفاصيل:

• الهيكل: له تاريخ استحقاق محدد، يتراوح من يوم واحد (لليلة واحدة) إلى عدة أشهر.
• الاستخدام: مناسب لإدارة احتياجات التدفقات النقدية المتوقعة.
• المزايا: يوفر استقراراً في تكاليف التمويل طوال مدة اتفاقية إعادة الشراء.

4. اتفاقية إعادة الشراء المفتوحة:

التفاصيل:

• الهيكل: لا يوجد تاريخ استحقاق ثابت، مما يتيح إدارة السيولة بصورة مستمرة.
• الاستخدام: مثالي للعملاء الذين يحتاجون إلى وصول مرن إلى الأموال.
• المزايا: يمكن لأي من الطرفين إنهاؤه بإشعار مسبق، مما يوفر مرونة.

5. اتفاقية إعادة الشراء الآجلة (Forward Repo):

التفاصيل:

• الهيكلة: تُحدَّد شروط صفقة إعادة الشراء (الريبو) على أن تبدأ في تاريخ مستقبلي.
• الاستخدام: مفيد للعملاء الذين يخططون مسبقاً لاحتياجات التمويل المستقبلية.
• المزايا: تثبيت شروط التمويل مسبقًا، مما يخفف مخاطر أسعار الفائدة.

خدماتنا في اتفاقيات إعادة الشراء (الريبو)

1. معاملات إعادة الشراء (Repo):

الإجراء:

• البدء: يعبّر العملاء عن اهتمامهم ويقدّمون تفاصيل الضمانات التي يعتزمون استخدامها.
• التقييم: نُجري تقييمًا دقيقًا للأوراق المالية المقدَّمة كضمان، لنتأكد من استيفائها معايير الأهلية الصارمة لدينا.
• الاتفاق: يجري التفاوض على الشروط، بما فيها سعر إعادة الشراء (الريبو) وتاريخ الاستحقاق ومتطلبات الهامش.
• التنفيذ: تُنقل الأوراق المالية إلى IFB، ويُصرف للعميل المبلغ النقدي المتفق عليه.
• التسوية: في تاريخ إعادة الشراء، يعيد العملاء المبلغ النقدي مع الفائدة، وتُنقل الأوراق المالية إليهم مجدداً.

2. معاملات إعادة الشراء العكسي:

الإجراء:

• البدء: يحدد العملاء الذين لديهم فائض نقدي الأوراق المالية التي يرغبون في شرائها بموجب اتفاقية إعادة شراء عكسية.
• الاختيار: نساعد في اختيار الأوراق المالية عالية الجودة التي تتوافق مع استراتيجية العميل الاستثمارية.
• الاتفاق: يجري الاتفاق على شروط مثل سعر إعادة الشراء العكسي وتاريخ الاستحقاق وهامش الضمان.
• التنفيذ: يُحوَّل النقد إلى بائع الأوراق المالية، ويتلقى IFB الأوراق المالية المختارة نيابةً عن العميل.
• التسوية: عند الاستحقاق، يستعيد العميل أمواله النقدية مع الفائدة، بينما تُعاد الأوراق المالية إلى حائزها الأصلي.

3. اتفاقيات إعادة الشراء ثلاثية الأطراف:

الإجراء:

• البدء: يتفق العملاء وأطرافهم المقابلة على شروط معاملة إعادة الشراء.
• اختيار الوكيل: يُختار وكيل ثلاثي الأطراف، وهو عادةً مؤسسة مالية موثوقة، لإدارة الضمانات.
• التنفيذ: يتحقق الوكيل من استيفاء الضمانات لجميع المعايير، ويُيسّر نقل الأوراق المالية والنقد.
• الإدارة المستمرة: يجري الوكيل التقييمات اليومية ويحافظ على الهوامش، بما يضمن بقاء المعاملة متوازنة.
• التسوية: يتولى الوكيل تنسيق التحويل النهائي للأوراق المالية وسداد النقد في نهاية الاتفاقية.

4. إقراض الأوراق المالية:

الإجراء:

• البدء: يعبّر العملاء الذين لديهم أوراق مالية غير مستخدمة عن رغبتهم في إقراضها.
• التقييم: نقدّر القيمة السوقية للأوراق المالية ومستوى الطلب عليها.
• مطابقة المقترضين: تُحدَّد الجهات المقترضة المناسبة، مع التأكد من متانة ملفاتها الائتمانية وكفاية الضمانات.
• الاتفاق: تُحدَّد شروط مثل رسوم الإقراض ومتطلبات الضمانات والمدة.
• التنفيذ: تُحوَّل الأوراق المالية إلى المقترض، ويحتفظ IFB بالضمانات.
• المتابعة: نتابع باستمرار قيمة الضمانات والوضع الائتماني للمقترض.
• التسوية: عند إعادة الأوراق المالية، يُفرَج عن الضمانة لصالح المقترض، ويُقيَّد رسم الإقراض لحساب العميل.

لماذا تختار IFB؟

الدراية والخبرة:

يضم فريقنا متخصصين ذوي خبرة واسعة في سوق اتفاقيات إعادة الشراء (الريبو)، بما يكفل دقة التنفيذ وتقديم خدمات استشارية متكاملة.

حلول مُخصَّصة:

نصمّم حلول اتفاقيات إعادة الشراء (الريبو) لدينا بما يتوافق مع الأهداف المالية المحددة لكل عميل وبيئاته التنظيمية، ونقدّم استراتيجيات مخصصة تُحسّن السيولة وعوائد الاستثمار.

التميّز التشغيلي:

نستخدم منصات تقنية متقدمة لضمان سلاسة المعالجة والمراقبة الفورية وإدارة المخاطر بكفاءة في جميع معاملات إعادة الشراء.

رؤى السوق:

يستفيد عملاؤنا من تحليلاتنا ورؤانا المعمقة للأسواق، مما يمكّنهم من اتخاذ قرارات مستنيرة وإدارة تقلبات السوق بفاعلية.

استقبال العملاء ودعمهم

إجراءات الانضمام:

• الاستشارة الأولية: نجري تقييمًا مفصلًا للاحتياجات وفحصًا للامتثال التنظيمي.
• المستندات: يقدّم العملاء المستندات اللازمة، بما في ذلك القوائم المالية وتفاصيل الأوراق المالية.
• الاتفاقية: تُعَدّ اتفاقيات إعادة الشراء (الريبو) كاملةً وتُوقَّع.
• التدريب: يتلقى العملاء تدريبًا على أنظمتنا وإجراءاتنا الخاصة بمعاملات إعادة الشراء (الريبو).

الدعم المستمر:

• مديرو علاقات مخصصون: يُعيَّن لكل عميل مدير علاقات مخصص لتقديم خدمة شخصية.
• دعم سريع الاستجابة: يتولى مدير علاقاتكم وفريق العمليات لدينا معالجة الاستفسارات.
• التحديثات الدورية: يتلقى العملاء بانتظام تحديثات عن الأسواق وتقارير الأداء ومشورة استراتيجية.

في IFB، نزوّد عملاءنا بالأدوات والخبرة اللازمة لإدارة سيولتهم ومحافظهم من خلال معاملات إعادة الشراء (الريبو).