بدائل نظام SWIFT

SPFS

نظام نقل الرسائل المالية (SPFS)، Система передачи финансовых сообщений (СПФС)، هو نظام اتصالات إلكتروني أنشأه البنك المركزي الروسي بديلاً عن شبكة SWIFT (جمعية الاتصالات المالية العالمية بين المصارف). وتحاكي بنية نظام SPFS وأنماط تشغيله بنية SWIFT وأنماط تشغيلها، بما يضمن تبادلاً موثوقاً وآمناً للرسائل المتعلقة بالمعاملات المالية. ويعكس ذلك سعي روسيا إلى تحصين بنيتها التحتية المالية في مواجهة المخاطر الخارجية وتعزيز قدرتها السيادية في المجال المالي الدولي.

يتيح نظام SPFS الإرسال الآمن للرسائل المالية بين المصارف، بما فيها أوامر الدفع، داخل روسيا وبيلاروس وبين الجهات الأجنبية المشاركة.

لا يُكشف علناً عن أسماء معظم المشاركين الأجانب بسبب مخاطر العقوبات الثانوية.

بحلول الربع الثالث من عام 2023، ووفقاً لبنك روسيا، كان 23 مصرفاً أجنبياً من ما يصل إلى 20 دولة متصلاً بنظام SPFS، ومعظمها في أرمينيا وبيلاروس وكازاخستان وقيرغيزستان وغيرها من الدول الشريكة. وإضافة إلى ذلك، انضمت 70 مؤسسة مالية أجنبية من 12 دولة إلى SPFS بصفة مراكز مالية، بحسب محافظة البنك المركزي إلفيرا نابيولينا. غير أن أسماء هذه المؤسسات لم تُكشف بسبب المخاوف من العقوبات الثانوية. ويعمل البنك المركزي الروسي على إتاحة فرص لإضافة أعضاء جدد إلى المنصة عبر «مكاتب الخدمات»، وهي كيانات خاصة تُنشأ من مؤسسات أعضاء أصلاً في الشبكة، وتؤدي هذه المؤسسات دور المركز.

تحاول روسيا مساعدة قطاعها المالي على التكيّف مع عقوبات غربية غير مسبوقة، إذ إن استبعادها من SWIFT يجعل من الصعب جدًا على أي مصرف إجراء المدفوعات الدولية أو تلقيها. غير أن نطاق عمل المنظومة الروسية خارج روسيا والدول الشريكة لها يظل محدودًا.

تشير مشاركة المصارف الأجنبية في SPFS إلى تحوّل واضح في المنظومة المالية العالمية، وقد يفضي إلى بيئة أكثر تجزؤاً تتعايش فيها أنظمة إقليمية متعددة إلى جانب شبكة SWIFT السائدة. ويمكن أن تترتب على هذا التنوع آثار على كفاءة المعاملات الدولية وإنفاذ العقوبات وميزان القوة المالية العالمي.

CIPS

يُعد نظام المدفوعات بين المصارف عبر الحدود (CIPS) عنصراً حاسماً في استراتيجية الصين لتدويل اليوان وتقليل الاعتماد على نظام SWIFT والدولار الأمريكي في التجارة والتمويل العالميين. ولا يقتصر هذا الطموح على إنشاء نظام بديل لتبادل الرسائل المتعلقة بالمعاملات المالية، بل يمتد إلى تعزيز دور اليوان في النظام المالي العالمي، وبالتالي تحدي الهيمنة السائدة للدولار الأمريكي.

الغرض من CIPS ووظائفه

يهدف نظام CIPS إلى توفير آلية آمنة وموحّدة وفعّالة لتيسير المعاملات والتسويات العابرة للحدود باليوان. فمن خلال تمكين المقاصة المباشرة داخل البلاد لمعاملات اليوان، يتيح CIPS عملية أبسط للمدفوعات الدولية باليوان مقارنةً بالنظام السابق الأكثر تجزؤًا والأقل كفاءة، الذي كان يعتمد على مراكز مقاصة اليوان الخارجية. ويدعم هذا النظام هدف الصين الأوسع المتمثل في ترويج اليوان للتجارة والاستثمار عالميًا، إذ يوفّر منصة مباشرة تدعمها الدولة للمعاملات الدولية باليوان، مما يعزز جاذبية العملة ومنفعتها على الساحة العالمية.

النمو والتوسع

منذ إنشاء نظام CIPS عام 2015، شهد نموًا ملحوظًا في حجم المعاملات وفي المشاركة الدولية. ففي عام 2024 عالج النظام نحو 175 تريليون يوان من المدفوعات العابرة للحدود، بزيادة قدرها 43% عن عام 2023، وتصل شبكته، بمشاركيها المباشرين وغير المباشرين، إلى أكثر من 4,800 مؤسسة مصرفية في 185 دولة ومنطقة. ويؤكد انخراط عدد من المصارف الأجنبية بصفة مساهمين ومشاركين في CIPS اتساع نطاق النظام دوليًا وتنامي الثقة بدور اليوان في التمويل العالمي.

التحديات والقيود

وعلى الرغم من تقدّمه، لا يزال CIPS يواجه تحديات في الحلول الكامل محل SWIFT والدولار الأمريكي أو في الحدّ من هيمنتهما على المعاملات الدولية بصورة ملموسة. ويتمثل أحد التحديات الرئيسية في أن كثيرًا من المشاركين في CIPS ما زالوا يعتمدون على SWIFT في المراسلة المالية عبر الحدود، ما يدل على أنه رغم تيسير CIPS لمعاملات اليوان، فإنه ليس مستقلًا تمامًا عن البنية التحتية القائمة للاتصالات المالية العالمية. ولا تزال حصة اليوان في المدفوعات والتسويات العالمية صغيرة نسبيًا مقارنةً بالدولار الأمريكي، وهو ما يعكس صعوبة إقناع الجهات الدولية بالتحول عن نظام SWIFT الراسخ وعن العملة العالمية المهيمنة.

الانعكاسات الاستراتيجية

يشكّل تطوير نظام CIPS مؤشراً واضحاً على النية الاستراتيجية للصين في تعزيز سيادتها المالية والاقتصادية مع تحدّي النظام المالي الحالي المتمحور حول الولايات المتحدة. فمن خلال تعزيز تدويل اليوان وتوفير بديل عن SWIFT، تسعى الصين إلى الحدّ من انكشافها أمام العقوبات المالية التي تقودها الولايات المتحدة، والتأثير في النظام الاقتصادي العالمي بما يخدم مصالحها. ويندرج هذا الجهد ضمن توجه أوسع تتبعه الصين لتأكيد دورها في الشؤون العالمية، ومنه مبادرات مثل مبادرة الحزام والطريق، التي تيسّر بدورها تدويل اليوان عبر تمويل مشاريع البنية التحتية في أنحاء العالم.

باختصار

يمثل CIPS خطوة مهمة في استراتيجية الصين بعيدة المدى الرامية إلى تعزيز مكانة اليوان عالميًا وتقليص اعتماد نظامها المالي على الآليات المتمحورة حول الغرب مثل SWIFT والدولار الأمريكي. وفي حين يعمل حاليًا إلى جانب SWIFT وضمن قيود عالم يهيمن عليه الدولار، فإن استمرار توسع CIPS وتنامي الاستخدام الدولي لليوان يشيران إلى تصاعد نفوذ الصين في التمويل العالمي. غير أن تحقيق هذه الطموحات بالكامل يتطلب تجاوز تحديات كبيرة، من بينها زيادة السيولة العالمية لليوان وتعزيز الثقة به، وهو أمر بالغ الأهمية لكي ينتقل CIPS من منصة إقليمية إلى نظام عالمي حقيقي للمراسلات المالية.