“染墨钞”或黑钱及“SSD溶液”骗局
所谓黑钱骗局是一种由来已久的预付费用诈骗，骗子声称持有大量真钞，并称这些钞票为便于隐蔽运输而被涂层、染色或经化学处理。受害者被告知，只有使用一种稀有化学试剂，才能使这些钱币恢复正常流通，该试剂常被称为“SSD溶液”、“激活液”或“货币清洗剂”。
这一说法是虚假的。不存在任何合法的银行、中央银行、海关、外交或安保程序,会在有效钞票上涂覆可去除的黑色涂层进行运输,事后再用私人提供的化学溶液“清洗”。整套说辞纯属表演,其目的是营造技术复杂的假象,诱使受害者支付预付费用。
此类欺诈通常始于身份地位的虚假展示。行为人可能声称与前国家元首、部长家族、情报机构、王室或被冻结的投资结构有关联,并出示伪造、盗用或被滥用的身份证件以建立可信度。随后,受害人会被引见所谓“黑色票据”,这些票据通常陈列于手提箱、保险柜、保险箱或外交式包装之中。
随后通常会进行演示。骗子选取一张发黑的纸币,似乎用某种液体将其清洗干净,结果呈现为一张真钞。实际上,该演示是事先编排的。骗子可能以真钞替换、使用预先准备的样品,或仅从一张真钞上去除表面涂层。其余所谓的货币通常只是毫无价值的纸张或低价值材料。
骗取钱财的关键在于声称需要使用SSD溶液。受害人被告知，必须先购买更多这种化学品，才能收回全部款项。一旦受害人支付首笔款项，对方便会以海关费用、认证费用、仓储费用、安保护送费用、实验室费用、银行放行手续费用或外交协助费用等名义，继续索要钱款。索要的款项不断增加，直至受害人停止付款。
“SSD溶液”并非公认的金融产品或化学产品。该缩写没有固定含义,而是被犯罪分子根据其编造的故事随意套用。它可能被称为“特殊溶液”、“安全溶液”或“污损货币溶液”,但这些名称均与任何合法的机构做法无关。
用于将样钞染黑的物质通常是染料、墨水、含碘混合物、鞋油、碳基涂层、蜡、胶水或记号笔化合物等普通材料。这些材料并非隐藏价值的证据,而只是道具。
从银行风险角度看,任何涉及对实物现金进行清洗、激活、释放或还原的提议,均应被视为欺诈。其风险不仅限于财务层面。若受害人明知而参与处理隐匿现金、涉嫌伪造的纸币、未申报的货币或据称受制裁的资金,还可能面临刑事指控。
客户、中介机构及交易对手应立即拒绝此类接洽。不得垫付任何资金,不得签署任何文件,亦不得进行任何私下会面。所有通信记录、身份证件、付款指示、照片、视频、电话号码、电子邮件地址、钱包地址及银行账户信息均应予以保存,以供执法部门及内部合规审查之用。
结论是明确的:黑钱追回方案均属欺诈。“SSD解决方案”并非合法的银行工具。与此类提议相关的任何投资、费用或居间付款几乎必然血本无归。
