Informacje regulacyjne
Komunikacja
Profesjonalna komunikacja z IFB
Dla IFB bezpieczna, przejrzysta i podlegająca rozliczalności komunikacja stanowi filar integralności instytucjonalnej, a nie kwestię preferencji operacyjnych. Zgodnie z naszymi standardami compliance i ładu korporacyjnego nasi menedżerowie, członkowie kadry kierowniczej i upoważnieni przedstawiciele nie prowadzą komunikacji biznesowej za pośrednictwem prywatnych telefonów komórkowych, WhatsApp, Telegram, Signal ani żadnych podobnych nieformalnych komunikatorów.
Zasada ta ma zastosowanie do wszelkich kontaktów z potencjalnymi klientami, Facilitatorami, zewnętrznymi konsultantami i powiązanymi podmiotami trzecimi, bez względu na charakter, skalę czy pilność sprawy.
Mogą Państwo jednak umówić się z nami na wideokonferencję w dogodnym dla siebie terminie.
Czy mają Państwo pytania?
Wideokonferencja
Prosimy o umówienie wideokonferencji w aplikacji Zoom z naszym zespołem w dogodnym dla Państwa terminie. Z przyjemnością ustalimy termin spotkania i omówimy sprawę w pełnym zakresie.
Nexus
Nasz asystent AI, NEXUS, jest dostępny całą dobę. Jeżeli nie będzie w stanie odpowiedzieć na Państwa zapytanie, zostanie ono przekazane naszemu zespołowi obsługi klienta.
Pierwsze pytanie jest bezpłatne. Następnie mogą Państwo wykupić 24-godzinny dostęp do nielimitowanej liczby pytań za 1,90 EUR lub nielimitowaną liczbę pytań za 29 EUR miesięcznie, co obejmuje koszty tokenów i infrastruktury.
Każdy list, gwarancję lub instrument, który rzekomo pochodzi od International Finance Bank LTD, można zweryfikować niezależnie od nadawcy: zob. Weryfikacja dokumentu IFB. Jeżeli dokumentu nie można zweryfikować w ten sposób, nie pochodzi on od nas, niezależnie od tego, jak wiarygodnie wygląda.
Dlaczego obowiązuje ta polityka
Protokół opiera się na czterech przesłankach, z których każda ma oparcie w bezpieczeństwie instytucjonalnym, zgodności z prawem i ochronie zaufania.
- Ochrona danych i poufność. Nieformalne komunikatory, bez względu na ich popularność i wygodę, nie spełniają standardów cyberbezpieczeństwa oczekiwanych od regulowanej instytucji finansowej. Dane wrażliwe, od danych osobowych po szczegóły transakcji, muszą być przechowywane w środowiskach z szyfrowaniem end-to-end, zabezpieczeniami klasy korporacyjnej oraz dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników.
- Zgodność z prawem i regulacjami. IFB podlega krajowym i międzynarodowym regulacjom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF), poznania klienta (KYC), ochrony danych (RODO) oraz innym obowiązkom. Komunikacja dotycząca transakcji, przyjmowania klientów, ujawniania ryzyka czy partnerstw strategicznych musi umożliwiać jej rejestrowanie i audyt oraz być możliwa do obrony na gruncie prawa. Nieformalne aplikacje nie są w stanie spełnić tego standardu.
- Nadzór i możliwość audytu. Odpowiedzialność instytucjonalna wymaga, aby cała komunikacja biznesowa była rejestrowana centralnie oraz dostępna i możliwa do przeglądu w naszych bezpiecznych systemach. Prywatne telefony i nieoficjalne aplikacje pozostają poza tą infrastrukturą i są niezgodne z architekturą compliance Banku.
- Ochrona przed wprowadzaniem w błąd i oszustwami. Sektor finansowy nie jest odporny na podszywanie się osób nieuprawnionych. Ograniczając oficjalną komunikację do kontrolowanych kanałów, zmniejszamy ryzyko, że nieuczciwe zapytania, sfałszowane tożsamości lub nieuprawnione negocjacje zostaną uznane za rzeczywiste kontakty biznesowe.
Akceptowane kanały komunikacji
Wszelkie kontakty zawodowe z IFB muszą zatem odbywać się za pośrednictwem następujących oficjalnych kanałów:
- bezpieczne instytucjonalne adresy e-mail (prosimy nie używać ogólnodostępnych usług, takich jak Gmail czy Yahoo);
- zaplanowane i zarejestrowane wideokonferencje w systemie Zoom, zainicjowane lub potwierdzone za pośrednictwem naszego oficjalnego systemu poczty elektronicznej i prowadzone na zweryfikowanym firmowym koncie IFB w systemie Zoom (tutaj).
Nie akceptujemy ani nie uznajemy rozmów biznesowych inicjowanych lub prowadzonych za pośrednictwem kont WhatsApp, Signal, Telegram ani podobnych, niezamówionych wiadomości głosowych lub nieformalnych wątków czatu. Każdą próbę nawiązania kontaktu z pracownikami IFB za pośrednictwem takich kanałów należy traktować jako niezgodną z zasadami i potencjalnie oszukańczą.
Zgłaszanie nieautoryzowanego kontaktu
Jeżeli ktokolwiek podający się za przedstawiciela IFB zwróci się do Państwa za pośrednictwem prywatnego komunikatora lub niezweryfikowanych danych kontaktowych, prosimy o niezwłoczne poinformowanie naszego Działu Compliance poprzez przesłanie tej korespondencji na adres info@infiba.com.
Państwa czujność chroni zarówno Państwa własne interesy, jak i integralność systemu finansowego, który wspólnie tworzymy.
Niniejsza publikacja służy ochronie klientów i uświadamianiu ryzyka.
Oficjalne kanały komunikacji i ostrzeżenie przed podszywaniem się
IFB stosuje rygorystyczną i celowo ograniczoną politykę komunikacji.
- IFB nie nawiązuje kontaktu z potencjalnymi ani obecnymi klientami za pośrednictwem poczty elektronicznej, telefonu, komunikatorów, mediów społecznościowych ani platform podmiotów trzecich.
- IFB nie kontaktuje się z klientami za pośrednictwem osób, które twierdzą, że działają „w imieniu banku”, poza formalnie udokumentowanymi relacjami instytucjonalnymi.
- IFB nie rozpowszechnia ofert, potwierdzeń ani zapytań za pośrednictwem nieoficjalnych kanałów.
Po formalnym nawiązaniu relacji z klientem i zakończeniu procesu onboardingu cała komunikacja z klientem odbywa się wyłącznie za pośrednictwem bezpiecznej tablicy wiadomości w rachunku klienta.
Klienci powinni traktować jako oszukańczą każdą komunikację, która:
- podaje się za wiadomość od IFB, lecz dociera spoza środowiska rachunku;
- wykorzystuje adresy e-mail, domeny, numery telefonów lub komunikatory niepodane wprost na oficjalnych stronach internetowych IFB;
- żąda dokumentów, potwierdzeń lub działań poza wewnętrznym systemem komunikacji.
Dla uniknięcia wątpliwości:
- IFB jest reprezentowany w internecie wyłącznie za pośrednictwem swoich oficjalnych stron internetowych i domen.
- IFB nie prowadzi żadnych witryn lustrzanych, portali afiliacyjnych, sklonowanych stron docelowych ani nieoficjalnych witryn regionalnych.
- Każdą stronę internetową, dokument lub komunikację, które powołują się na związek z IFB, a do których nie można dotrzeć bezpośrednio za pośrednictwem oficjalnych domen IFB, należy domniemywać jako nieautentyczne.
Polityka ta chroni klientów przed podszywaniem się pod inne osoby, socjotechniką i przekierowaniem płatności, które należą do najczęstszych form oszustw finansowych na świecie.
IFB nie będzie weryfikować ani uznawać żadnej komunikacji, która nie jest ściśle zgodna z niniejszymi ramami, nie będzie na nią odpowiadać ani podejmować w związku z nią żadnych działań. Każde odstępstwo od tych standardów stanowi wystarczającą podstawę do natychmiastowego zaprzestania kontaktu i zgłoszenia sprawy.