Facilitatorzy
Certyfikacja Facilitatora
Czy są już Państwo certyfikowanym Facilitatorem?
Dlaczego certyfikacja nie jest opcjonalna: jest to wymóg prawny
W praktycznie każdej uregulowanej jurysdykcji na świecie, od Unii Europejskiej, Wielkiej Brytanii i Stanów Zjednoczonych po państwa Zatoki Perskiej, region Azji i Pacyfiku i inne, pośrednictwo finansowe jest działalnością regulowaną, wymagającą wyraźnego zezwolenia. Występowanie w roli pośrednika finansowego, brokera lub agenta bez odpowiedniej licencji, certyfikacji lub nadzorczego umocowania ze strony regulowanej instytucji stanowi coś więcej niż uchybienie zawodowe. W większości przypadków jest to przestępstwo.
Ramy regulacyjne są jednoznaczne i spójne w głównych centrach finansowych. Zgodnie z unijną dyrektywą w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID II) każda osoba lub podmiot świadczący usługi inwestycyjne lub dystrybuujący produkty finansowe na rzecz klientów musi albo uzyskać zezwolenie bezpośrednio od krajowego organu właściwego, takiego jak BaFin w Niemczech, AMF we Francji czy CONSOB we Włoszech, albo działać pod parasolem regulacyjnym uprawnionej instytucji, zazwyczaj banku lub firmy inwestycyjnej posiadającej licencję, która przejmuje odpowiedzialność nadzorczą za postępowanie pośrednika. Podobne wymogi obowiązują w reżimie brytyjskiego Financial Conduct Authority (FCA), w ramach amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) i FINRA oraz w strukturach regulacyjnych praktycznie każdej jurysdykcji zgodnej ze standardami FATF.
MiFID II nakłada na każde przedsiębiorstwo obsługujące klientów obowiązek działania uczciwie i profesjonalnie, zgodnie z najlepiej pojętym interesem klientów (art. 24 ust. 1), a Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) czuwa nad spójnym stosowaniem tego obowiązku w całej Unii. Odpowiedzialności tej nie można wypełnić bez odpowiedniego szkolenia, egzaminowania i nadzoru.
„Proszę nie ryzykować swojej kariery, wolności ani zaufania swoich klientów. Proszę uzyskać certyfikację już dziś i działać z pewnością pełnej zgodności z przepisami.”
Facilitatorzy w naszej grupie spółek odgrywają istotną rolę w nawiązywaniu i utrzymywaniu relacji z klientami oraz w zapewnianiu, że zarówno klienci, jak i zespoły wewnętrzne dotrzymują zobowiązań, w tym terminów i uzgodnionych warunków. Dzięki należytemu wykonywaniu tych obowiązków i wykorzystaniu swoich umiejętności Facilitatorzy zwiększają satysfakcję klientów, usprawniają realizację projektów i w istotny sposób przyczyniają się do sukcesu w sektorach finansowym i energetycznym.
Obowiązki Facilitatora
Pozyskiwanie klientów i zarządzanie relacjami
- Kontakt z klientem. Prowadzenie pierwszych rozmów z potencjalnymi klientami, które stanowią podstawę wszystkich dalszych działań.
- Stała dbałość o relacje. Budowanie i utrzymywanie trwałych relacji, dogłębne poznawanie potrzeb każdego klienta, dbanie o jego zadowolenie oraz, przede wszystkim, dopilnowanie, aby klienci dotrzymywali swoich zobowiązań, przestrzegali terminów i wywiązywali się z przyjętych na siebie obowiązków zgodnie z uzgodnionymi warunkami.
Koordynacja wewnętrzna
- Dostosowanie oczekiwań klienta do oferty przedsiębiorstwa. Dopasowanie oczekiwań do możliwości przedsiębiorstwa wymaga starannej analizy potrzeb klienta oraz jasnej komunikacji na temat tego, w jaki sposób nasze usługi te potrzeby zaspokajają. Oznacza to również zapewnienie, że oczekiwania są realistyczne i zgodne z ustaleniami, zwłaszcza w zakresie terminów i rezultatów.
- Wzmacnianie współpracy wewnętrznej. Umożliwianie skutecznej komunikacji między zespołami obsługującymi Klientów a działami wewnętrznymi, tak aby zobowiązania wobec Klientów były realizowane w oparciu o spójne podejście, a odpowiedzialność była zachowana po obu stronach.
Prezentowanie produktów i usług
- Prezentacje dopasowane do potrzeb. Przedstawianie i demonstrowanie usług i produktów spółki zgodnie ze szczególnymi potrzebami klienta oraz standardami spółki.
- Zrozumienie i zgoda. Zapewnienie, że klienci jasno rozumieją przedstawiane zagadnienia, w tym zakres, terminy oraz obowiązki, które muszą wypełnić.
Informacja zwrotna i dostosowanie
- Analiza opinii Klientów. Aktywnie gromadzimy i oceniamy opinie, aby doskonalić nasze usługi.
- Kierowanie rozwojem produktów i usług. Prowadzenie wewnętrznej dyskusji nad dostosowaniem oferty do uwag klientów, przy zapewnieniu, że zmiany pozostają zgodne z uzgodnionymi zobowiązaniami i harmonogramami.
Strategiczna współpraca z klientami
- Długoterminowa współpraca. Opracowywanie strategii trwałego zaangażowania i utrzymania Klientów.
- Identyfikowanie możliwości. Rozpoznawanie możliwości dalszej lub uzupełniającej współpracy biznesowej, przy zapewnieniu, że nowe transakcje są zgodne z pierwotnymi umowami i harmonogramami.
Analiza rynku i przekazywanie informacji o trendach
- Wgląd w rynek. Bieżące śledzenie zmian w sektorach finansowym i energetycznym.
- Dzielenie się wiedzą. Przekazywanie klientom i zespołom wewnętrznym istotnych informacji rynkowych, wspierających planowanie strategiczne oraz dotrzymywanie terminów związanych z rynkiem.
Rozwiązywanie konfliktów i negocjacje
- Zarządzanie sytuacjami konfliktowymi. Rozwiązywanie sporów z klientami, zwłaszcza wynikających z niewykonanych zobowiązań lub opóźnień.
- Negocjowanie zgodności. Prowadzenie negocjacji zapewniających przestrzeganie przez klienta zawartych porozumień, w tym terminów i etapów realizacji projektu.
Koordynacja projektu
- Zarządzanie projektami. Nadzór nad projektami od rozpoczęcia do zakończenia, z naciskiem na uzgodnione terminy i standardy.
- Koordynacja zapewniająca terminową realizację. Utrzymywanie spójności działań klientów i zespołów wewnętrznych, tak aby cele projektu były osiągane w założonych terminach.
Kluczowe umiejętności
- Egzekwowanie zobowiązań klientów. Zdolność do rozliczania klientów z przyjętych zobowiązań oraz zapewnienia przestrzegania uzgodnionych terminów i warunków.
- Asertywna komunikacja. Umiejętność jasnego przekazywania zarówno klientom, jak i zespołom wewnętrznym, dlaczego zobowiązania i harmonogramy mają znaczenie.
- Zarządzanie czasem i planowanie. Skuteczne planowanie i wykorzystanie czasu, dzięki któremu klienci i zespoły wewnętrzne dotrzymują harmonogramów projektów.
Działanie w charakterze Facilitatora pod nadzorem IFB może zapobiec konsekwencjom prawnym lub je ograniczyć, ponieważ prawo może traktować Państwa postępowanie jako działanie nadzorowanego przedstawiciela, działającego z upoważnienia, pod kontrolą i na odpowiedzialność prawną banku posiadającego licencję, a nie jako nieuprawnione, niezależne doradztwo.
Ochrona ta ma charakter warunkowy, a nie bezwzględny. IFB posiada licencję wydaną w Anjouan, Związek Komorów. Facilitatorzy przestrzegający zasad wykonują wyłącznie te czynności, które są dozwolone w ich własnym kraju, takie jak przedstawianie potencjalnych klientów tam, gdzie zezwala na to prawo lokalne, i nie podejmują żadnej działalności wymagającej lokalnej licencji. Kursy certyfikacyjne IFB uczą, gdzie przebiegają te granice w poszczególnych jurysdykcjach. Ochrona ta ustaje z chwilą wyjścia poza zakres umocowania, udzielania niezależnych osobistych rekomendacji, wprowadzania w błąd co do swojego statusu lub działania poza uprawnieniami Banku.
Prawidłowa struktura obejmuje: licencjonowany podmiot główny, pisemną umowę z Facilitatorem, status zarejestrowany tam, gdzie jest to wymagane, kontrolowane scenariusze rozmów, zatwierdzone produkty, udokumentowany nadzór oraz brak jakichkolwiek odstępstw od zakresu uprawnień.
