은행 서비스
증권 및 수탁 업무
예탁기관, 결제 시스템, 환매조건부거래(레포) 및 고객 자산의 보관.
IFB에서는
당행의 업무는 재무적 건전성과 규제 준수를 근간으로 구성되어 있습니다.
당행은 당행에 개설된 계좌에 충분한 결제 완료 자금을 보유한 고객에 한하여, 해당 고객을 대리하여 금융상품의 매매를 중개합니다.
본 정책은 모든 거래가 전액 자금 조달된 상태로 투명하게 이루어지도록 하여 금융 위험을 완화하고, 건전한 은행 업무에 대한 당행의 약속에 부합하도록 합니다. 당행은 자기자본 기반의 투기적 거래를 하지 않으며, 증권 매수를 위한 신용을 제공하지 않고, 필요한 유동성을 갖추지 못하였거나 당행의 고객이 아닌 제3자를 위한 거래를 지원하지 않습니다.
이러한 정책은 고객과 시장의 무결성을 보호합니다.
금융 증권
금융증권은 자산, 소득 또는 법인에 대한 지분에 대한 청구권을 나타내는 유통 가능한 금융상품 또는 계약입니다. 기관은 자본을 조달하기 위해, 투자자는 가격 상승 또는 소득을 통한 수익을 창출하기 위해 이를 이용합니다. 금융증권의 일반적인 유형으로는 주식, 채권 및 파생상품이 있습니다.
주식은 기업에 대한 소유권을 나타내며, 주주는 기업의 자산 및 이익 중 일정 지분에 대한 권리를 가집니다. 채권은 정부나 기업 등 기관이 자금을 조달하기 위하여 발행하는 채무증권으로, 투자자는 정기적인 이자를 수령하고 만기에 원금을 상환받습니다. 파생상품은 기초자산, 지수 또는 금리의 성과로부터 가치가 파생되는 금융 계약입니다.
증권은 다음과 같은 방식으로 시장 참여자 간에 보관 및 이전될 수 있습니다.
- 실물 증서: 과거에 증권은 기초 자산 또는 수익에 대한 소유권과 권리를 나타내는 실물 증서의 형태로 발행되었습니다. 이러한 증서는 안전한 장소에 보관되었으며, 소유권 이전을 위해서는 매수인과 매도인 간에 증서를 물리적으로 교환해야 했습니다. 이 방식은 번거롭고 시간이 많이 소요되며 오류와 사기에 취약했습니다.
- 무권화(Dematerialization): 실물 증서가 지닌 문제점을 극복하기 위해, 현재 대부분의 증권은 전자 형태로 발행·보유되며, 이러한 과정을 무권화라고 합니다. 이러한 전환으로 증권 거래의 효율성, 안전성 및 신속성이 크게 향상되었습니다.
- 중앙예탁기관(CSD): 무권화된 증권은 Euroclear, Clearstream 및 예탁결제기관(Depository Trust Company)(DTC)과 같은 CSD에 의해 보유 및 관리됩니다. CSD는 소유권에 관한 전자 기록을 유지하고 증권의 안전한 보관을 위한 보안 환경을 제공합니다.
- 증권결제시스템(SSS): 증권이 매매될 때 소유권 이전은 증권결제시스템을 통해 이루어지며, 이 시스템은 대개 중앙예탁기관(CSD)이 운영하거나 이에 연계되어 있습니다. 이 시스템은 소유권 기록을 갱신하고 거래가 적정하게 결제되도록 합니다. 일반적으로 증권 이전과 대금 지급이 동시에 이루어지도록 하여 결제 위험을 줄이는 대금동시결제(DvP) 방식을 사용합니다.
- 거래 및 청산: 증권은 거래소 또는 기타 거래 플랫폼에서 거래되며, 거래 상대방 위험을 줄이기 위해 중앙청산소(CCP)를 통해 청산됩니다. 청산이 완료되면 거래 내역이 증권결제시스템 또는 중앙예탁기관(CSD)으로 전송되어 소유권 기록이 갱신되고 결제 절차가 완료됩니다.
전자 시스템, CSD 및 증권 결제 플랫폼을 활용함으로써 금융 증권의 보관과 이전이 보다 효율적이고 안전하며 투명해졌습니다. 이러한 현대적 인프라는 금융시장의 기능을 크게 개선하고 글로벌 거래 및 투자 활동을 촉진하였습니다.
결제
CSD
중앙증권예탁기관
중앙예탁결제기관(CSD)은 은행 간 증권의 안전하고 효율적이며 정확한 이전을 보장하는 중추적 기관으로서의 역할을 합니다.
중앙예탁기관(CSD)은 전자 기록을 유지하고 견고한 결제 시스템을 운영함으로써 위험을 최소화하고 이전 절차를 간소화하여 금융시장의 원활한 운영을 뒷받침합니다.
SSS
증권 결제 시스템
증권결제시스템은 금융시장의 기능에 필수적인 요소로서, 은행과 중앙예탁기관을 잇는 핵심 연결고리 역할을 합니다. 이 시스템은 증권 거래가 법률 및 규제 요건에 따라 효율적이고 안전하게 결제되도록 보장합니다. 증권결제시스템은 결제 지시의 매칭, 중앙예탁기관과의 연계, 자금 이체 관리 등 복잡한 절차를 조율함으로써 은행 간 금융상품 이전에 대한 신뢰와 안정성을 뒷받침합니다.
어떤 증권을 거래할 수 있습니까?
- 주식/지분증권: 상장 기업에 대한 소유 지분입니다. 이는 한 은행에서 다른 은행으로 이전할 수 있습니다.
- 채권: 기업, 지방자치단체 또는 정부가 발행하는 채무증권입니다. 은행은 채권을 다른 은행으로 이전할 수 있습니다.
- 국채 단기채/중기채/장기채: 정부가 발행하는 채무증권입니다. 은행 간에 자주 이전됩니다.
- 뮤추얼 펀드: 다수의 투자자로부터 자금을 모아 분산된 주식, 채권 또는 기타 자산 포트폴리오에 투자하는 투자 수단입니다. 뮤추얼 펀드의 지분은 은행 간에 이전할 수 있습니다.
- 상장지수펀드(ETF): 뮤추얼 펀드와 유사하지만 주식과 같이 거래소에서 거래됩니다. ETF 지분은 은행 간에 이전할 수 있습니다.
- 파생상품: 주식, 채권, 상품, 통화, 금리 또는 시장 지수와 같은 기초자산에서 가치가 파생되는 금융 계약입니다. 옵션, 선물, 스왑 등이 이에 해당합니다.
- 양도성 예금증서(CD): 은행이 일정한 만기와 통상 고정 금리로 제공하는 정기예금입니다. 한 은행에서 다른 은행으로 양도할 수 있습니다.
- 기업어음: 대기업이 발행하는 단기 채무증권입니다. 은행이 이를 매입하거나 매각하는 경우가 많습니다.
- 주택저당증권(MBS): 주택담보대출 풀(pool)에서 발생하는 현금흐름을 기초로 하는 증권입니다. 은행은 이러한 증권을 은행 간에 매매하는 경우가 많습니다.
- 자산유동화증권(ABS): MBS와 유사하지만, 기초자산이 주택담보대출이 아니라 자동차 대출이나 신용카드 채권 등의 대출 풀일 수 있습니다.
금융상품을 발행하여 유통 가능하게 하고자 하십니까?
당 그룹 내에서 International Finance Corporation LTD는 금융 상품 발행과 관련된 서비스를 제공하며, 발행 절차 전반을 처음부터 끝까지 관리합니다.
발행 절차의 핵심 요소는 국제증권식별번호(ISIN)의 부여입니다. 이는 특정 증권을 고유하게 식별하는 12자리 영숫자 코드입니다. ISIN은 ISO 6166에 따라 발행인 소재국의 국가 번호 부여기관이 부여하며, 국제 증권의 경우에는 Euroclear 또는 Clearstream이 부여합니다. International Finance Corporation LTD는 신청서를 작성하고 관련 절차를 조율합니다.
아울러 당행은 귀하의 금융상품을 거래소에 등록하는 절차도 관리합니다. 이 결정적인 단계는 금융상품이 투자자에게 공개 시장에서 매수 또는 매도될 수 있도록 거래 접근성을 확보하는 데 필수적입니다. 당행 팀은 귀하의 증권을 거래소에 등록할 뿐만 아니라, 시장 동향이나 규제 환경의 변화로 인해 필요할 수 있는 모든 변경 사항을 모니터링하고 관리합니다.
당행은 증권의 성격, 상장 규정, 투자자 수요 및 시장 유동성 등의 요소를 기준으로 귀하의 금융상품에 적합한 거래소를 선정하실 수 있도록 안내해 드립니다.
상장 또는 거래 승인은 해당 거래소가 결정하며 보장될 수 없습니다.
이 주제에 대해 자세히 알아보시려면 아래 버튼을 클릭해 주십시오.
보유하신 증권을 당행의 예탁 계좌로 이전하는 방법에 대해 논의를 원하시면 디렉터 M, Mustapha에게 문의해 주시기 바랍니다.
다음 단계
소개 요청
귀하가 누구이신지, 그리고 어떤 구상을 갖고 계신지 몇 줄로 알려 주십시오. 귀하의 문의는 은행에 직접 전달되며 기밀로 취급됩니다.
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