I nostri servizi per le nuove valute regionali
International Finance Bank LTD (IFB) offre servizi di consulenza e servizi bancari a sostegno della costituzione, della gestione e dello scambio di valute regionali e della loro integrazione nel sistema finanziario globale. IFB può inoltre emettere essa stessa una valuta regionale o complementare e tokenizzarla su un registro distribuito. Tale valuta costituisce una passività di IFB, è assistita da riserve detenute presso IFB e viene utilizzata in quanto la regione la accetta: le sue autorità pubbliche, le imprese e i residenti convengono di riceverla in pagamento, per imposte e tasse come per gli scambi commerciali. Qualora la regione lo desideri, alla valuta può inoltre essere attribuito per legge il corso legale. La sua emissione e distribuzione restano soggette alla legge di ciascuna giurisdizione in cui viene offerta (nell'UE, ad esempio, il Regolamento MiCA). Collaboriamo con governi, autorità monetarie e istituzioni finanziarie che intendono sviluppare e stabilizzare una nuova valuta regionale.
Agevolazione delle riserve valutarie e della convertibilità
IFB può operare come custode di riserve in valute regionali e fiat, nel rispetto della legge applicabile e degli accordi, a sostegno della convertibilità e della stabilità. I nostri sistemi a doppio conto consentono ai clienti di detenere sia valute regionali sia valute fiat, assicurando transizioni fluide tra le une e le altre.
Gestione dei cambi e della liquidità
Per accrescere l'utilità di una valuta regionale, IFB offre servizi di cambio (FX):
- Tassi di cambio diretti: agevolano le conversioni tra la valuta regionale e le valute fiat globali senza passaggi intermedi.
- Liquidità di mercato: fornire quotazioni e liquidità nella valuta regionale entro i limiti concordati.
- Soluzioni di copertura del rischio di cambio: forniscono contratti a termine, swap e altri derivati per attenuare i rischi legati alla volatilità dei tassi di cambio.
Compensazione e regolamento
IFB supporta l'elaborazione efficiente e sicura delle operazioni nella valuta regionale:
- Sistemi di compensazione integrati: consentono operazioni multivaluta con capacità di elaborazione in tempo reale.
- Banche corrispondenti e registri distribuiti: Regolamento transfrontaliero tramite banche corrispondenti (con tracciamento Swift gpi laddove la corrispondente lo offra) oppure, ove lecito, tramite piattaforme basate su registri distribuiti.
- Real-Time Gross Settlement (RTGS): Consulenza sulla progettazione di un sistema RTGS per i pagamenti di importo elevato, normalmente gestito dall'autorità monetaria emittente.
Integrazione commerciale ed economica
I nostri servizi sono concepiti per favorire l'adozione delle valute regionali nei sistemi commerciali ed economici:
- Finanziamento del commercio regionale: supportare la fatturazione e i regolamenti direttamente nella valuta regionale, riducendo la dipendenza da valute fiat esterne.
- Lettere di credito e garanzie: emettere strumenti commerciali denominati nella valuta regionale per rafforzarne l'uso nei mercati internazionali.
Integrazione digitale
IFB contribuisce a integrare le valute regionali nel moderno ecosistema finanziario:
- Piattaforme di valuta digitale: supportano le forme digitali delle valute regionali, avvalendosi della blockchain per un'emissione e per operazioni sicure.
- Soluzioni di pagamento mobile: integrano le valute regionali nei portafogli mobili e nelle piattaforme di commercio elettronico, migliorandone l'accessibilità.
- Interoperabilità con le CBDC: prevedere la compatibilità con le valute digitali delle banche centrali laddove vengano introdotte.
Servizi regolamentari e di consulenza
La nostra competenza consulenziale comprende:
- Progettazione e implementazione della valuta: orientare le autorità emittenti verso strutture ottimali in termini di stabilità, crescita e integrazione.
- Gestione delle riserve: Assistenza nella definizione delle politiche relative alle riserve in valuta a corso legale a copertura della valuta regionale.
- Revisione e compliance: Disporre revisioni indipendenti da parte di terzi sulle riserve e sull'operatività, per consolidare la fiducia dei soggetti interessati.
Promuovere fiducia e adozione
IFB sostiene l'ampia diffusione delle valute regionali attraverso iniziative strategiche:
- Costi di transazione incentivati: Ridurre le commissioni sulle operazioni in valuta regionale, incoraggiandone l'uso negli scambi commerciali e nelle rimesse.
- Coinvolgimento della comunità e del mercato: promuovere i vantaggi della valuta presso imprese, consumatori e comunità della diaspora.
IFB propone un quadro operativo volto a sostenere la stabilità, la credibilità e l'utilità di una valuta regionale, in linea con gli standard finanziari internazionali, come segue:
1. Creazione del quadro di riferimento per la valuta regionale
1.1 Struttura e governance della valuta
- Autorità emittente: designare un'istituzione centrale (ad esempio IFB, un'Autorità monetaria della valuta regionale o un consorzio di banche centrali) responsabile dell'emissione e della regolamentazione della Valuta regionale.
- Meccanismo di copertura: ancoraggio della valuta regionale a un paniere di valute fiduciarie (ad esempio USD, EUR, GBP) o di materie prime (ad esempio oro, petrolio) per assicurarne la stabilità e infondere fiducia.
- Regolazione dell'offerta: Definire politiche monetarie chiare, quali requisiti di riserva e limiti di emissione, per controllare l'inflazione e preservare il valore.
1.2 Integrazione in IFB
- Allocazione delle riserve: costituire presso IFB riserve in valute fiat a copertura della Valuta Regionale emessa, assicurando una convertibilità piena o frazionaria in funzione degli obiettivi di politica monetaria.
- Fondo di liquidità: Costituire presso IFB un pool di liquidità per gestire conversioni su larga scala tra la Valuta Regionale e le valute fiduciarie.
2. Meccanismo di distribuzione valutaria
2.1 Strutture di conto
- Conti in doppia valuta: IFB dovrebbe consentire ai clienti di detenere conti denominati sia nella Valuta Regionale sia in valute fiat, agevolando conversioni fluide.
- Conti Nostro e Vostro: IFB può detenere Conti Vostro nella Valuta Regionale per banche e imprese partner e mantenere Conti Nostro presso banche corrispondenti regionali.
2.2 Distribuzione iniziale
- Assegnazione alle banche centrali: Distribuzione della Valuta Regionale alle banche centrali partecipanti in cambio delle riserve in valuta fiat detenute presso IFB.
- Accesso del settore privato: consentire a banche commerciali, imprese e privati di acquisire la Valuta Regionale tramite i conti presso IFB.
3. Processo di conversione
3.1 Tassi di cambio
- Tasso fisso o variabile: stabilire se la Regional Currency opererà con un tasso di cambio fisso (ancorato a un paniere di valute fiat) o con un regime di cambio fluttuante gestito.
- Piattaforma FX in tempo reale: sviluppo di una piattaforma di negoziazione di valute integrata in IFB per gestire in tempo reale i tassi di conversione tra la Valuta Regionale e le valute fiat.
3.2 Conversioni automatiche
- Implementare meccanismi di conversione automatica all'interno dell'infrastruttura bancaria digitale di IFB, consentendo il cambio istantaneo della Valuta regionale in valuta fiduciaria e viceversa.
4. Sistema di compensazione e regolamento
4.1 Infrastruttura di compensazione
- Istituire presso IFB un solido sistema di compensazione e regolamento per elaborare tutte le operazioni in Valuta Regionale.
- Utilizzare le banche corrispondenti (con SWIFT gpi ove disponibile) o, ove lecito, la tecnologia a registro distribuito per un regolamento rapido, trasparente e sicuro.
4.2 Regolamento in tempo reale
- Implementare un sistema di regolamento lordo in tempo reale (RTGS) per le operazioni di importo elevato in Valuta Regionale e in valute fiduciarie.
5. Gestione del rischio
5.1 Requisiti di riserva
- Mantenere un coefficiente di riserva (ad esempio 100% o frazionario) a copertura della Valuta Regionale con valute fiat detenute presso conti IFB.
- Diversificare le riserve in valuta fiat su valute stabili, al fine di ridurre l'esposizione ai rischi delle singole valute.
5.2 Meccanismi di copertura
- Offrire servizi di copertura valutaria per proteggere i detentori della Valuta Regionale da potenziali fluttuazioni dei tassi di cambio.
6. Promozione dell'adozione
6.1 Commercio e scambi
- Incoraggiare i partner commerciali regionali ad accettare la Valuta regionale per la fatturazione e il regolamento.
- Prevedere incentivi, quali commissioni ridotte per le operazioni in Valuta Regionale.
6.2 Sistemi di pagamento
- Integrare la Valuta Regionale nelle piattaforme di pagamento digitali, consentendone l'utilizzo per le operazioni quotidiane.
- Collaborare con società di tecnologia finanziaria per sviluppare portafogli digitali per la Valuta regionale.
6.3 Rimesse transfrontaliere
- Promuovere l'uso della valuta regionale per i flussi di rimesse all'interno della regione, avvalendosi dell'infrastruttura di IFB per operazioni a basso costo.
7. Trasparenza e fiducia
7.1 Verifiche delle riserve
- Effettuare regolarmente audit di terze parti sulle riserve in Valuta Regionale detenute presso IFB, pubblicandone i risultati per rafforzare la fiducia.
7.2 Conformità normativa
- Garantire che la Valuta Regionale sia conforme agli standard internazionali (ad es. AML/CFT, FATF) al fine di ottenere riconoscimento e legittimità sui mercati globali.
8. Integrazione digitale
8.1 La valuta regionale come valuta digitale
- Emettere la Valuta Regionale in forma tokenizzata su un registro distribuito, con IFB o l'emittente designato che detiene la riserva e garantisce il rimborso alla pari.
- Implementare smart contract per operazioni automatizzate e controlli di conformità.
8.2 Compatibilità con le CBDC
- Garantire che la Valuta Regionale sia interoperabile con le valute digitali delle banche centrali (CBDC) per agevolarne l'integrazione nei sistemi monetari emergenti.
9. Il ruolo di IFB
- Custode delle riserve: Detiene le riserve in valuta fiduciaria a copertura della Regional Currency e ne gestisce la liquidità.
- Polo di conversione: operare come istituzione centrale per il cambio della Valuta Regionale con le valute fiat.
- Agente di regolamento: fornire servizi di compensazione e regolamento per le operazioni in Valuta regionale.
- Piattaforma FX: mantenere una piattaforma di negoziazione avanzata per le conversioni in valute regionali.
- Servizi di consulenza: supporto all'autorità emittente nella definizione delle politiche monetarie e dei quadri operativi.
Con tali strategie, IFB può assistere un'autorità emittente nel perseguire una valuta regionale stabile, affidabile e ampiamente accettata, convertibile in valute fiat.
