Avvertenza importante
Ambito di applicazione
Il presente avviso si applica a tutti i potenziali clienti, ai clienti, ai segnalatori, ai facilitatori, agli intermediari, ai consulenti e alle controparti che presentano, inoltrano o richiamano documentazione relativa a operazioni di cui International Finance Bank LTD non è parte. Esso costituisce parte integrante dei termini pubblicati dalla Banca e si applica indipendentemente dal fatto che sia richiamato nelle singole comunicazioni.
La Banca non esamina i documenti di terzi
I contratti di finanziamento, le lettere di concessione di facilitazioni creditizie, i contratti di joint venture, i contratti di acquisto, le polizze assicurative, i term sheet, le offerte di finanziamento e gli strumenti analoghi intercorrenti tra un cliente o potenziale cliente e un terzo esulano dall'ambito dei servizi della Banca. La Banca non esamina, verifica, valuta, approva né commenta tali documenti, né prima né dopo l'apertura del conto.
I documenti ricevuti dalla Banca sono conservati così come ricevuti, esclusivamente ai fini della tenuta delle registrazioni di compliance. La ricezione di un documento non ne costituisce l'esame. L'assenza di rilievi non equivale ad approvazione, avallo, accettazione o conferma di alcun genere, e al silenzio della Banca non può essere attribuito alcun significato di tal natura.
Nessun rapporto di consulenza
Nulla di quanto contenuto nella corrispondenza con la Banca instaura un rapporto di consulenza legale, fiscale, assicurativa o relativa a operazioni. La Banca non agisce in qualità di consulente di alcuna parte in relazione a un'operazione di terzi e non deve essere presentata come tale. Si presume che le parti ottengano una propria consulenza legale indipendente.
Conferme e documentazione dei conti
Qualora la Banca rilasci conferme di conto, estratti di saldo, prova di disponibilità dei fondi o documentazione analoga, lo fa esclusivamente per i propri titolari di conto, con riferimento ai conti detenuti presso la Banca, secondo le proprie procedure, i propri formati e il proprio tariffario pubblicato, e soltanto su istruzione documentata del titolare del conto.
La Banca non rilascia alcuna conferma per conto o nell'interesse di un potenziale cliente e non emette lettere «ready, willing and able», dichiarazioni di capacità o di idoneità, impegni di blocco dei fondi, preavvisi, lettere di conforto né conferme di flussi in entrata attesi a sostegno di accordi di finanziamento, assicurativi o di commissione di terzi.
Utilizzo del nome della Banca
Il nome, la licenza, le banche corrispondenti e i dirigenti della Banca non possono essere citati, elencati, inoltrati né altrimenti rappresentati come coinvolti, a conoscenza o favorevoli a un'operazione, salvo che la Banca abbia confermato per iscritto il proprio ruolo. Ciò vale ugualmente per le bozze di accordo, le presentazioni, le offerte di finanziamento e le comunicazioni con terzi.
Impegni che limitano gli obblighi di compliance
La Banca non assume impegni di non elusione, di non divulgazione, di protezione delle fonti o impegni analoghi che limitino la sua facoltà di identificare le parti di un'operazione, verificare l'origine e la titolarità dei fondi, comunicare con le banche corrispondenti, i revisori, i notai e le autorità competenti, o adempiere i propri obblighi di legge. Qualsiasi strumento di tale natura presentato alla Banca è privo di effetto.
Pagamenti anticipati rispetto al finanziamento
La Banca non partecipa a operazioni in cui al titolare del conto sia richiesto di pagare, trasferire, costituire in pegno, depositare in escrow, bloccare o comunque vincolare premi assicurativi, depositi cauzionali, riserve di liquidità, pagamenti di attivazione, verifica, wallet o gas, commissioni di strutturazione, di impegno, di intermediazione o di mediazione, in valuta legale o in attività digitali, a un finanziatore, a un assicuratore o a un intermediario, o a loro favore, prima che i fondi in questione siano stati accreditati in via irrevocabile, come fondi incassati e liberamente disponibili, sul conto del titolare presso la Banca.
Fondi in entrata
Nessun pagamento in entrata può essere approvato, riservato o garantito in anticipo. Tutti i fondi in entrata sono soggetti all'identificazione dell'ordinante, alla verifica dell'origine dei fondi e del patrimonio, ai controlli sulle sanzioni e ai requisiti degli istituti corrispondenti, e possono essere ritardati, rifiutati, restituiti o segnalati qualora tali requisiti non siano soddisfatti. La Banca non risponde di alcun ritardo, rifiuto, costo, perdita, sanzione o scadenza non rispettata derivante dall'adempimento di tali obblighi e non assume alcun impegno in merito ai tempi di accredito.
Sequenza
Un rapporto con la Banca sorge soltanto con la presentazione di una richiesta completa di apertura del conto, il completamento della adeguata verifica della clientela da parte della Banca e la conferma scritta dell'apertura del conto da parte della Banca. La corrispondenza, gli incontri, le videoconferenze e lo scambio di documenti non costituiscono alcun rapporto, mandato, impegno o aspettativa. L'apertura di un conto rimane a esclusiva discrezione della Banca, che non è tenuta a motivare la propria decisione.
Precedenza
Il presente avviso prevale su qualsiasi disposizione incompatibile contenuta in un documento trasmesso alla Banca da un cliente, da un potenziale cliente o da un terzo e può essere aggiornato dalla Banca in qualsiasi momento.