פתיחת חשבון
פתיחת חשבון
הליך קליטת הלקוחות שלנו
הליך קליטת הלקוחות שלנו דיגיטלי לחלוטין ומתבצע מרחוק, ללא כל דרישה לנוכחות פיזית. הזמינות כפופה לזכאות שיפוטית: IFB קובע בכל מקרה לגופו אם ניתן לספק את השירותים המבוקשים לפונה באופן חוקי במדינתו.
גישה מפושטת זו מאפשרת לכם לעמוד ביעילות בכל דרישות ההצטרפות מרחוק, תוך חיסכון בזמן ושמירה על תקני אבטחה וציות מחמירים.
IFB אינו מגייס עסקי בנקאות בשיפוטים שבהם גיוס כזה או מתן שירותים כאלה מחייבים רישיון או הקמת נוכחות שאינם מצויים בידי הבנק. לקוחות בינלאומיים רשאים לפנות אל IFB ביוזמתם, וכל בקשה תיבחן לגופה בכפוף לדין החל, לזכאות שיפוטית ולאישור רגולטורי.
הגישה ל-IFBing מתחילה בבדיקת התאמה.
שירותינו שמורים ללקוחות שמשמעת התפעול, המבנה הפיננסי והמוכנות האסטרטגית שלהם עומדים בסטנדרטים שלנו.
1. לפני שנמשיך
- אנו בוחנים כל לקוח פוטנציאלי כדי לקבוע אם המסגרת של IFB מתאימה לשאיפותיו.
- הפתרונות שלנו מתאימים ביותר לישויות ולאנשים פרטיים העומדים בקריטריונים מוגדרים בבירור.
אנו מעריכים את זמנכם – ואת זמננו – ולכן מקפידים על הלימה מראשית הדרך.
2. מי זכאי לפתוח חשבון ב-IFB
חשבונות IFB מונפקים באופן סלקטיבי ואינם מוענקים באופן אוטומטי.
אנו עובדים ביעילות רבה ביותר עם לקוחות אשר:
- כבר פועלים עם מקורות הכנסה הניתנים לאימות (תאגידים) או נכסים מוכחים (לקוחות פרטיים).
- הפגינו קבלת החלטות עקבית ויכולת יישום ללא עיכוב.
- נדרשת להם תשתית בנקאות בין-לאומית, תשתית גזברות או תשתית רב-מטבעית בעלת מהימנות מוסדית.
- מעריכים ניהול פיננסי ארוך טווח, ממושמע ומונחה ציות.
לקוחות הזקוקים לשבועות או לחודשים כדי "לבחון אפשרויות", או שאינם בטוחים בשימוש המיועד, אינם נכללים בדרך כלל במודל הפעילות שלנו.
3. דיאלוג ההסמכה
לאחר עיון בפנייתך הראשונית, צוותי הציות וקליטת הלקוחות שלנו מבצעים הערכה קצרה כדי לקבוע את מידת ההתאמה.
- אם הפרופיל שלכם מתאים לקריטריונים שלנו, נודיע לכם כי נראה ש-IFB היא פלטפורמה מתאימה ליעדיכם.
- בנקודה זו עולה השאלה: האם IFBing עונה על הסטנדרטים והשאיפות שלכם לפעילותכם הפיננסית?
4. אישור
אם תבחרו להמשיך, אנו מאשרים תנאי יסוד אחד:
- כדי לשמור על יעילות מוסדית, אנו עובדים אך ורק עם לקוחות הפועלים במהירות.
- האם אתם מוכנים להשלים את תהליך הקליטה בימים הקרובים?
"כמובן, אתם חופשיים לחלוטין לקחת זמן נוסף. אנו פועלים רק מול לקוחות המתקדמים כאשר הם בטוחים לחלוטין."
הליך קליטה בשישה שלבים
מסמכי ציות
הצהרה על יוזמה עצמאית
בהורדת הבקשה ובהגשתה אתה מאשר כי אתה פונה אל IFB ביוזמתך שלך, וכי IFB, או מציג, מתווך או גורם אחר הפועל מטעם IFB, לא פנו אליך באופן אישי כדי שתגיש בקשה לשירותי הבנקאות המבוקשים, למעט במקום שבו פנייה כזו מותרת על פי הדין החל עליך.
הנך מאשר בנוסף כי קראת את הודעת הבנק בדבר שיפוט ואת התנאים וההגבלות הכלליים לעשיית עסקים, וכי קבלת בקשתך כפופה לעמידה בתנאי הזכאות לפי תחום השיפוט, לבחינת ציות ולאישור הבנק.
1.
טופס קליטת לקוח
הורידו את חבילת פתיחת החשבון (טופס פתיחת חשבון ושטר משכון והמחאה כללי), מלאו את שדות הטופס וחתמו על כל עמוד.
IFB אינו פונה ביוזמתו ללקוחות לצורך עסקים בנקאיים בשיפוטים שבהם פנייה כאמור או מתן השירותים היו מחייבים הסמכה או הקמת נוכחות שאינן בידי הבנק. לקוחות בינלאומיים רשאים לפנות אל IFB ביוזמתם, וכל בקשה תיבחן לגופה בכפוף לדין החל, לזכאות השיפוטית ולאישור הרגולטורי.
לקוחות מסחר
לקוחות אשר
- בכוונתם לסחור במכשירים פיננסיים באמצעות חשבונם, או
- הסמכת הבנק להנפקת מכשירים,
בנוסף, יש להוריד ולחתום על התנאים הכלליים של חשבון המסחר ועל חוזה היקף המסחר. היקף המסחר שלך מוסכם באופן אישי עם הבנק ונרשם בחוזה – עמלות המסחר לפי התנאים הכלליים מחושבות על בסיס היקף זה כפי שהוסכם.
2
צרפו העתק של הדרכון שלכם וכל הוכחת מגורים (חשבון שירותים / דף חשבון בנק, שהונפקו לפני 3 חודשים לכל היותר)
ואם החשבון ייפתח עבור חברה, וכן העתק של מסמכי החברה (קרי רישום החברה / תעודת התאגדות והצהרת בעלות מוטבת)
3
צירוף הצהרה על מקור הכספים (SFD)
יחד עם עמוד המפרט מה ברצונך לעשות בחשבונך.
4
אנא הגש את כל המסמכים המפורטים בסעיפים 1-3 יחד לבחינה, על ידי העלאתם לשרת המאובטח שלנו, או משלוחם בדוא"ל לכתובת legal@infiba.com, legal@bafiin.com או admin@intfiba.com.
לחלופין, ניתן להעביר את הקבצים באמצעות WeTransfer או להעלותם ל-OneDrive, ל-Dropbox או ל-Google Drive שלכם, ולשלוח לנו בדואר אלקטרוני את קישור ההורדה המתאים.
עם אחזור ההגשה שלכם, תקבלו מאיתנו אישור רשמי כי המסמכים הורדו בהצלחה.
5
עם אישור בקשתך תינתן לך גישה ראשונית לחשבונך ותקבל הודעת דוא"ל ראשונה ובה פרטי הגישה לחשבון, הוראות תשלום והנחיות נוספות.
כדי להפעיל את החשבון לשימוש תפעולי מלא, עליך להעביר את עמלת הפעלת חשבון שאינה ניתנת להחזר, בסך 25,000.00 אירו (עשרים וחמישה אלף אירו), בתוך 72 שעות מקבלת הודעת הדוא"ל הראשונה, תוך הקפדה מלאה על הוראות התשלום המפורטות בה.
עמלת הפעלת חשבון
| עמלה | סכום (EUR) |
|---|---|
| עמלת הפעלת חשבון (אינה ניתנת להחזרה) | €25,000 |
התשלום עשוי להתבצע באמצעות SWIFT, RTGS (לרבות Fedwire, T2 ומערכות סליקה ברוטו בזמן אמת מוכרות מקבילות), RTP, או העברה במטבע קריפטוגרפי, ככל שהדבר נקבע במפורש בהוראות התשלום.
לצורכי KYC, AML וציות, לא תתקבל שיטת תשלום או העברה חלופית.
עם קבלת עמלת הפעלת החשבון ואימותה בהצלחה, יושלם הליך הפעלת החשבון בהתאם להליכי הקליטה והציות החלים של הבנק, בהמתנה להעברת יתרת המינימום (ראו סעיף 6 להלן).
IFB גובה עמלה חד-פעמית של EUR 25 000 בגין קליטה והפעלת חשבון, לכיסוי העבודה הרגולטורית, עבודת הציות והעבודה התפעולית הנדרשות להקמת יחסי בנקאות פרטית. כל לקוח נקלט באופן אישי, תוך בדיקת נאותות מוגברת וסקירה ברמה בכירה, ולא באמצעות תהליכים אוטומטיים.
גישה זו מעניקה ללקוח שורה של יתרונות מעשיים וזכויות יתר של בנקאות פרטית:
שיפור יכולת ביצוע העסקאות והוודאות התפעולית
- חשבונות שאושרו לנפחי עסקאות גבוהים יותר כבר מהיום הראשון, ומאפשרים העברות נכנסות ויוצאות משמעותיות ללא אישורים נוספים.
- פרופיל עסקאות מתועד כבר מההתחלה, המסייע לכך שתשלומים בגדר הפרופיל יעובדו ללא שאילתות נוספות.
- תיקי בדיקת נאותות מלאים שניתן לשתף עם בנקים קורספונדנטים כאשר הם מבקשים מידע.
יחס מועדף בבנקאות פרטית
- ניהול קשרי לקוחות ייעודי מהשלב הראשוני, ולא הסלמה לאחר ההפקדה.
- טיפול בעדיפות בהוראות, לרבות תשלומים, תיקונים ובקשות חריגות.
- גישה ישירה לצוות בכיר בתחומי התפעול והציות בעניינים דחופים מבחינת זמן או מורכבים.
הפחתת חיכוך לאורך חיי מערכת היחסים
- פחות בקשות מעקב למסמכים, מאחר שמקור העושר ופרופיל הפעילות נקבעים במלואם בעת קליטת הלקוח (ביקורות תקופתיות הנדרשות בחוק ממשיכות לחול).
- ניתן לתעד מראש שינויים צפויים בהיקף העסקאות או בתדירותן.
- רציפות גבוהה יותר במהלך סקירות שוטפות, ביקורות או מחזורים רגולטוריים
יתרונות בניית המבנה וההתאמה האישית
- בנייה של בנקאות פרטית מרגע ההקמה, לרבות תצורת חשבון מתאימה, הרשאות, מגבלות ודיווח.
- התאמה מוקדמת של השירותים לפעילות המיועדת של הלקוח, תוך הימנעות מעיכובים בהתאמה מחדש בשלב מאוחר יותר.
- גמישות להתאמה לדרישות משתנות, כגון גידול בהיקפים, שיפוטים חדשים או שירותים נוספים.
גישה לשירותי בנקאות פרטית מורחבים
- תיאום בנקאי חוצה גבולות עבור לקוחות בעלי פעילות פיננסית בינלאומית.
- ייעוץ בנושא נזילות וניהול מזומנים במסגרת הבנקאות הפרטית.
- פתרונות ניהול עושר בשיקול דעת ובלא שיקול דעת, ככל שהדבר רלוונטי.
- גישה מועדפת לשירותים מיוחדים, לרבות נאמנות, שמירת נכסים, מתכות יקרות או הסדרים בהתאמה אישית, בכפוף להתאמה.
סודיות ודיסקרטיות אמיתיות
- בחינה ברמה בכירה במקום קבלת החלטות אוטומטית, המבטיחה מידתיות והבנה מסחרית.
- טיפול מבוקר במידע רגיש, תוך צמצום חשיפה מיותרת פנימית או לצדדים שלישיים.
- קבלת החלטות המבוססת על יחסים, ולא על תוצאות נוקשות המונעות על ידי מערכות.
במונחים מעשיים, עמלת ההצטרפות והפעלת החשבון מאפשרת ל-IFB לספק חשבון בנקאות פרטית מבצעי במלואו ומוכן לביצוע עסקאות, עם הטבות מורחבות, חיכוך מופחת ושירות בעדיפות מהרגע הראשון, במקום לדרוש אישורים והתאמות הדרגתיים לאחר ההפעלה.
6
לאחר הפעלת חשבונותיך, ובתום קבלת עמלת הפעלת חשבון, חובה להעביר את יתרת המינימום הנדרשת באמצעות SWIFT, RTGS (לרבות Fedwire, T2 וכד'), RTP, בכרטיס אשראי כאן או בהעברת קריפטו כאן (אין להשתמש בשיטות העברה חלופיות אחרות, בהתאם לנהלי ה-KYC והציות שלנו) בתוך שישים (60) ימים קלנדריים ממועד הפעלת החשבון, ולשמור עליה למשך שנה לפחות (כלומר, ניתנת להחזר לאחר שנה), כדי להבטיח שחשבונך פעיל במלואו ותקין.
במקרה שיתרת המינימום לא הועברה בתוך תקופת ההפעלה של 60 יום, ייתכנו מגבלות תפעוליות על החשבון, והוא עשוי להיכנס למצב מוגבל או רדום, בהתאם למדיניות הפנימית של IFB.
- יתרת המינימום חייבת להישמר בכל עת בחשבונותיכם, ותקופת השנה תתחיל רק לאחר שהסכום המינימלי הופקד במלואו ונשאר בפיקדון ברציפות לאורך כל אותה תקופה.
- סכומים העולים על הסכום המינימלי ניתנים להעברה חופשית בכל עת.
יתרת מינימום שיש לשמור לפחות שנה אחת
יתרות מינימום לפי סוג חשבון
| סוג חשבון | יתרת מינימום (EUR) |
|---|---|
| חשבון פרטי, חשבון נאמנות וחשבון כספת | €100,000 |
| חשבון תאגידי | €200,000 |
| חשבון של ענף הברוקראז', המתכות היקרות והיהלומים | €150,000 |
| חשבון מועדף | €500,000 |
| חשבון בנקאות פרטית (VIP) | €1,000,000 |
כל חשבונות הלקוחות
מוגדרים להעברות SWIFT, SEPA, RTGS ו-RTP, המבוצעות באמצעות בנקים קורספונדנטים כאשר הבנק אינו משתתף ישיר במערכת הרלוונטית.
עם הפעלה מוצלחת, ובכפוף לשמירת החשבון במצב תקין, רשאים לקוחות לבקש לאחר מכן הפעלה של יכולות נוספות, ובהן פונקציונליות KTT, API, IPIP, S2S ו-L2L.
אנא שימו לב אילו עמלות יחולו. לעיון בהן, אנא לחצו כאן.
תודה
לקוחות מסחר
משחתמת כדין על תנאי החשבון הכלליים למסחר ועל חוזה היקף המסחר החל, הבנק חותם על החוזה, מחזיר לך את עותקך ומפעיל את מסגרת המסחר עם הפעלת חשבונך.
המסחר יופעל לאחר שחוזה נפח המסחר ייכנס לתוקף וכל עמלות המסחר החלות בהתאם לסעיף 14.4, המחושבות על בסיס נפח המסחר שהוסכם עמך באופן אישי, יתקבלו וייפרעו במלואן.
כל הגדלה, הארכה או חידוש עוקבים של היקף המסחר שהוסכם ניתן לסדר בכל עת באמצעות כריתת חוזה היקף מסחר חדש עם הבנק.
בקשה לפתיחת חשבון
הגשת בקשה אינה מהווה הצעה מצד IFB לספק שירותי בנקאות ואינה יוצרת זכאות לחשבון או ליחסי בנקאות
לאחר הגשת הבקשה
תהליך בחינת הבקשה
לאחר הגשת חבילת הבקשה שלך, צוות הציות שלנו בוחן את כל המסמכים לצורך בדיקת שלמות, דיוק ועמידה במדיניות המוסדית שלנו ובדרישות הרגולטוריות.
אימות מסמכים ראשוני
אנו בודקים שכל מסמך נדרש הוגש ושהוא שלם.
1–2 ימי עסקיםסקירת ציות
קציני הציות שלנו בוחנים את המסמכים אל מול הסטנדרטים הרגולטוריים ומבצעים את בדיקות הרקע הנדרשות על פי כללי הבנקאות הבינלאומיים.
הערכת סיכונים
על בסיס המידע שנמסר, אנו מעריכים את הסיכון וקובעים את רמת בדיקת הנאותות המתאימה לסוג החשבון שלכם ולמטרה שלשמה הוא נועד.
מידע נוסף
אם משהו חסר או טעון הבהרה, ניצור עמך קשר בדוא"ל. מענה מהיר מקצר את התהליך.
אישור סופי
לאחר השלמת כל הבדיקות, בקשתך מאושרת ואתה מקבל הודעת דוא"ל עם הוראות להפעלת חשבונך.
משך התהליך הכולל תלוי במורכבות בקשתך ובמהירות מענה לבקשות מידע. חשבונות תאגידיים דורשים בדרך כלל בדיקה מקיפה יותר מחשבונות של יחידים.
תיאום ועידת וידאו עמנו
לקוחות פוטנציאליים המעוניינים לקבוע עמנו ועידת וידאו מתבקשים להשתמש במודול קביעת הפגישות שלהלן.
- אם אתם אישיות מדינית חשופה (PEP), אנא פעלו לפי הקישור המיועד.
- לחלופין, אם הנך פועל כמתווך או כגורם מתווך בעסקה של לקוחך, אנא המשך באמצעות הקישור המתאים המצורף.
- אם הנכם זקוקים לייעוץ, מבקשים לדון עם IFB בהליכי אימות או תיקוף, מעוניינים בהכוונה לגבי שימוש בקרן, באג"ח או במכשירים פיננסיים אחרים למימון הפרויקט או העסקה שלכם, או מבקשים לבחון נושאים כגון הבטחת הונכם באמצעות IFB בטרם תהפכו ללקוחותינו, אתם מוזמנים בחום לקבוע ועידת וידאו באמצעות הקישור המופיע כאן.
הערה
הבנק אינו בוחן, מאשר או מחווה דעה על מסמכי עסקה שאינו צד להם, מנפיק אישורים אך ורק לבעלי חשבונות בבנק בנוגע לחשבונות המתנהלים בו, ולמעט עמלת הפעלת החשבון ויתרת המינימום שפורסמו, אינו דורש תשלום כלשהו לפני המימון. ראו מסמכי צד שלישי ואישורי הבנק.
התעריפון המלא של דמי השירות, העמלות והמרווחים מפורסם בסעיף דמי שירות, עמלות ומרווחים.
