Black-Money-Betrug

„Inked Money“ bzw. „Black Money“ und Betrug mit der „SSD-Lösung“

Der sogenannte Black-Money-Betrug ist ein seit Langem bekanntes Vorschussbetrugsmuster, bei dem Kriminelle behaupten, über große Mengen echter Banknoten zu verfügen, die angeblich zur verdeckten Beförderung beschichtet, eingefärbt oder chemisch behandelt worden seien. Den Opfern wird erklärt, das Geld lasse sich nur mithilfe einer seltenen Chemikalie wieder in den normalen Umlauf bringen, oft als „SSD-Lösung“, „Aktivierungsflüssigkeit“ oder „Währungsreinigungsmittel“ bezeichnet.

Diese Erklärung ist falsch. Es gibt kein legitimes Verfahren des Bankwesens, der Zentralbanken, des Zolls, der Diplomatie oder der Sicherheitsbehörden, bei dem gültige Banknoten unter einer entfernbaren schwarzen Beschichtung transportiert und später mit einer privaten chemischen Lösung „gereinigt“ werden. Die gesamte Konstruktion ist inszeniert. Ihr Zweck besteht darin, den Anschein technischer Komplexität zu erwecken und das Opfer zur Zahlung von Vorabgebühren zu bewegen.

Der Betrug beginnt in der Regel mit der Signalisierung von Status. Der Täter behauptet möglicherweise, mit einem früheren Staatsoberhaupt, einer Ministerfamilie, einem Nachrichtendienst, einem Königshaus oder einer gesperrten Anlagestruktur in Verbindung zu stehen. Gefälschte, gestohlene oder missbräuchlich verwendete Ausweisdokumente werden häufig vorgezeigt, um Glaubwürdigkeit zu erzeugen. Dem Opfer werden sodann angebliche „Black Notes“ vorgestellt, die üblicherweise in Koffern, Tresoren, Schließfächern oder diplomatenähnlichen Verpackungen präsentiert werden.

Im Anschluss folgt häufig eine Vorführung. Eine geschwärzte Banknote wird ausgewählt und scheinbar mit einer Flüssigkeit gereinigt. Das Ergebnis erscheint als echte Banknote. In Wirklichkeit ist die Vorführung gestellt. Der Betrüger kann die Banknote unbemerkt durch eine echte ersetzen, eine vorbereitete Probe verwenden oder eine oberflächliche Beschichtung von einer einzelnen echten Banknote entfernen. Das übrige angebliche Bargeld besteht in der Regel aus wertlosem Papier oder minderwertigem Material.

Der entscheidende Punkt der Monetarisierung ist die angeblich erforderliche SSD-Lösung. Dem Opfer wird mitgeteilt, dass zunächst eine größere Menge der Chemikalie erworben werden müsse, bevor der Gesamtbetrag zurückgeholt werden könne. Sobald die erste Zahlung geleistet ist, folgen weitere Forderungen: Zollgebühren, Beglaubigungskosten, Lagerkosten, Sicherheitsbegleitung, Laborkosten, bankseitige Freigaben oder diplomatische Unterstützung. Die Zahlungen steigern sich, bis das Opfer die Zahlungen einstellt.

Die „SSD-Lösung“ ist kein anerkanntes Finanz- oder chemisches Produkt. Das Akronym hat keine feste Bedeutung und wird von Kriminellen der jeweiligen Geschichte angepasst. Es kann als „Speziallösung“, „Sicherheitslösung“ oder „Lösung für beschädigte Banknoten“ bezeichnet werden, doch keiner dieser Begriffe entspricht einer legitimen institutionellen Praxis.

Bei den Substanzen, mit denen Musterbanknoten geschwärzt werden, handelt es sich typischerweise um gewöhnliche Materialien wie Farbstoff, Tinte, jodhaltige Gemische, Schuhcreme, kohlenstoffhaltige Beschichtungen, Wachs, Klebstoff oder Markierungsmittel. Diese Materialien sind kein Beleg für verborgene Werte. Sie sind Requisiten.

Aus bankrisikobezogener Sicht ist jedes Angebot, das die Reinigung, Aktivierung, Freigabe oder Wiederherstellung von physischem Bargeld zum Gegenstand hat, als betrügerisch einzustufen. Das Risiko ist nicht nur finanzieller Natur. Geschädigte können sich auch strafrechtlichen Vorwürfen aussetzen, wenn sie wissentlich an der Handhabung von verborgenem Bargeld, mutmaßlich gefälschten Banknoten, nicht deklarierter Währung oder angeblich sanktionierten Geldern beteiligt sind.

Kunden, Intermediäre und Gegenparteien sollten solche Annäherungsversuche unverzüglich zurückweisen. Es sollten keine Mittel vorgestreckt, keine Dokumente unterzeichnet und keine Treffen unter vier Augen abgehalten werden. Sämtliche Mitteilungen, Ausweisdokumente, Zahlungsanweisungen, Fotos, Videos, Telefonnummern, E-Mail-Adressen, Wallet-Adressen und Bankverbindungen sollten für die Strafverfolgungsbehörden und die interne Compliance-Prüfung aufbewahrt werden.

Die Schlussfolgerung ist eindeutig: Programme zur „Rückholung von Schwarzgeld“ sind Betrug. Eine „SSD-Lösung“ existiert nicht als legitimes Bankinstrument. Jede Investition, Gebühr oder Vermittlungszahlung im Zusammenhang mit einem solchen Angebot geht mit an Sicherheit grenzender Wahrscheinlichkeit verloren.