Audyt

Audyt prywatny

Dyskrecja. Precyzja. Ochrona.

W coraz bardziej złożonym świecie finansów osoby o wysokiej wartości netto, rodziny i powiernicy prywatni potrzebują nie tylko poufności, lecz także pewności. Usługa audytu prywatnego banku IFB to wyrafinowany, dyskretny i w pełni dostosowany do potrzeb proces audytu, którego celem jest zachowanie integralności, zapewnienie zgodności z przepisami oraz rzucenie światła na każdy element prywatnej struktury finansowej.

Rozumiemy, że prywatny majątek często obejmuje wiele jurysdykcji, klas aktywów i pokoleń. Dlatego nasze podejście do audytu jest całościowe i wysoce elastyczne, a jego celem jest zapewnienie, że family office, trusty, spółki holdingowe i podmioty filantropijne zachowują nie tylko zgodność z prawem, ale także spójność wewnętrzną.

Nasze usługi w zakresie audytu prywatnego obejmują:

• Audyty trustów i fundacji w jurysdykcjach prawa zwyczajowego i prawa kontynentalnego
• Weryfikacja posiadanych aktywów (w tym private equity, nieruchomości, dzieł sztuki i aktywów cyfrowych)
• Audyty struktur rzeczywistej własności i kontroli
• Wewnętrzne audyty procesów family office (ze szczególnym uwzględnieniem transparentności i ciągłości)
• Dostosowanie do wymogów AML/KYC oraz identyfikacja ryzyk historycznych

Państwa dyskrecja jest chroniona. Państwa dziedzictwo – uporządkowane.

Wszystkie zlecenia podlegają rygorystycznym protokołom poufności, a bezpieczeństwo danych i suwerenna ochrona prywatności są uwzględniane na każdym poziomie audytu. Rezultatem jest niezachwiana podstawa przejrzystości i kontroli nad architekturą Państwa majątku.

Taryfa opłat za audyt rozliczana godzinowo

W ramach naszych obowiązków regulacyjnych i powierniczych każda dokumentacja przedłożona do rozpatrzenia, w szczególności dotycząca instrumentów finansowych lub aktywów stanowiących zabezpieczenie, podlega profesjonalnemu audytowi, obejmującemu zarówno weryfikację (stwierdzenie autentyczności), jak i walidację (ocenę wykonalności prawnej i handlowej).

Poniżej przedstawiamy obowiązującą taryfę opłat za usługi audytowe:

Objęte usługi specjalistyczne (uwzględniane w stosownych przypadkach):

• Weryfikacja aktywów: Sprawdzenie autentyczności instrumentów bankowych (SBLC, MTN, BG itp.), potwierdzeń SWIFT, Bloomberg, CSD lub wyciągów od podmiotów prowadzących przechowywanie aktywów
• Walidacja: Skuteczność prawna instrumentu na gruncie właściwego prawa, jego wykonalność oraz akceptacja przez regulowane podmioty będące kontrahentami
• Analiza pochodzenia: Ocena łańcucha własności, obciążeń zastawem oraz pochodzenia środków
• Przegląd struktury transakcji: Ocena zgodności z mechanizmami finansowania handlu, monetyzacji lub repo
• Zgodność regulacyjna: Weryfikacja względem list sankcyjnych, sygnałów ostrzegawczych z Aneksu II OECD oraz obowiązujących przepisów KYC/AML

Warunki współpracy:

• Do każdego zlecenia audytu stosuje się opłatę minimalną w wysokości 600 EUR.
• Opłaty mogą być fakturowane z góry lub etapami, w zależności od zakresu i wymaganego nakładu czasu.
• W sprawach pilnych, wymagających realizacji w terminie 48 godzin lub krótszym, może zostać doliczona 20% dopłata za tryb pilny.
• W przypadku dobrze zdefiniowanych zleceń na życzenie można przedstawić wycenę z określonym limitem kosztów.

Należy pamiętać, że naliczenie opłat za audyt nie oznacza akceptacji transakcji ani nawiązania relacji z klientem. Wszystkie decyzje dotyczące przyjęcia klienta pozostają uzależnione od wewnętrznej weryfikacji Compliance, zatwierdzenia przez komitet ds. ryzyka oraz ostatecznej decyzji zarządu.