Base di calcolo delle commissioni e accordi con terzi
La presente pagina illustra i criteri in base ai quali il gruppo remunera i facilitatori e la documentazione che esso sottoscriverà e non sottoscriverà. Si applica a qualsiasi persona che introduca, o proponga di introdurre, affari presso il gruppo, comunque denominata: facilitatore, segnalatore, intermediario, broker, consulente, mandatario, agente o incaricato dei pagamenti. Per gruppo si intende International Finance Corporation LTD, International Finance Bank LTD e le altre entità soggette a comune proprietà o controllo nell’ambito dell’IFC Group.
1. Un unico contratto, e nessun altro
Le presentazioni sono tutelate da un unico strumento: l'Accordo IFC2021-1, l'accordo proprio del gruppo in materia di non elusione, non divulgazione e partecipazione (Non-Circumvention, Non-Disclosure and Participation Agreement), sottoscritto online all'indirizzo facilitator-agreement.ifcifb.com. Esso reca un numero di facilitatore assegnato dal gruppo, nel formato IFC-FAC-YYYY-NNNN, e costituisce l'unico fondamento da cui deriva la partecipazione.
Non viene sottoscritto alcun altro documento. Il gruppo non firma, non avalla, non timbra né prende atto di alcun accordo di non elusione o di non divulgazione di terzi, accordo irrevocabile di protezione delle commissioni (master fee protection agreement), accordo di protezione delle commissioni, riconoscimento di debito, sottomissione all'esecuzione forzata, ordine di pagamento, istruzione di pagamento automatico, garanzia o garanzia a prima richiesta, da chiunque sia presentato e quale che ne sia la denominazione. Nessun dirigente o dipendente è autorizzato a sottoscriverne alcuno; qualsiasi documento di tale natura è privo di efficacia nei confronti del gruppo e la sua presentazione in relazione al Contratto costituisce una grave violazione del medesimo.
I documenti di questo tipo sono comunemente presentati sotto un'intestazione NCND, con gli obblighi sostanziali relegati nelle pagine successive. Il gruppo legge l'intero documento.
2. Le basi della partecipazione
Un Facilitatore partecipa nella misura del dieci per cento al Profitto.
Per Profitto si intende l'utile netto effettivamente percepito e trattenuto dal gruppo e direttamente attribuibile all'attività svolta da un cliente, al netto di tutti i costi, le spese, gli oneri, le commissioni, i costi di provvista e di capitale, le spese delle banche corrispondenti, i costi di regolamento e di compensazione, i costi di compliance e di due diligence, le assicurazioni, le imposte, i dazi, i prelievi, le sanzioni, le penali, gli accantonamenti, le svalutazioni, le perdite, i rimborsi, gli storni, i chargeback, le spese legali e professionali e una ragionevole quota di costi generali.
Il profitto non comprende l'importo di alcun deposito, trasferimento, attività, titolo, strumento finanziario, linea di credito, capitale dell'operazione, attività in gestione o altri fondi o beni del cliente. Non comprende i ricavi lordi che non siano stati effettivamente incassati e trattenuti. Non comprende alcun importo maturato, nozionale, non realizzato o determinato in base alla valutazione a mercato (mark-to-market).
Il gruppo non ha mai operato, e non opera, secondo un modello di commissioni calcolate sul valore delle transazioni. Tale distinzione non è oggetto di negoziazione.
Il profitto è determinato dal gruppo sulla base delle proprie scritture contabili, per singolo cliente e per trimestre, e viene emesso un rendiconto trimestrale. Qualora un cliente generi una perdita in un trimestre, tale perdita viene riportata a nuovo prima che sorga qualsiasi diritto. La partecipazione è corrisposta entro trenta giorni dal rendiconto, su un conto intestato al facilitatore.
Qualora più facilitatori rivendichino lo stesso cliente, la partecipazione complessiva per tale cliente resta pari al dieci per cento del Profitto e il gruppo la ripartisce tra i richiedenti. Nella ripartizione, il gruppo può tenere conto di quale rivendicazione sia stata registrata per prima, della condotta di ciascun richiedente e della circostanza che il cliente si sia rivolto direttamente al gruppo dopo che un facilitatore ne abbia comunicato il nominativo. La ripartizione è decisione del gruppo ed è definitiva. Ciascun facilitatore riceve notifica della propria quota. Nessun facilitatore acquisisce alcuna pretesa nei confronti di un altro facilitatore in relazione alla ripartizione, e il gruppo non è tenuto a rivelare l'identità di alcun altro richiedente.
3. Presentazioni registrate
Una presentazione è valida solo se inoltrata tramite il portale dei Facilitatori, se riporta il numero del Facilitatore e se è confermata per iscritto dal gruppo con un riferimento di presentazione.
Una segnalazione effettuata con qualsiasi altro mezzo non conferisce alcun diritto. Né lo conferisce la segnalazione di un soggetto che, alla data di presentazione, fosse già cliente del gruppo, già in contatto o in trattativa con il gruppo, o già oggetto di una segnalazione registrata da parte di un altro facilitatore.
A ogni introduzione registrata viene assegnato un riferimento nel formato
IFC-INTRO-YYYY-NNNN. Qualora un'introduzione richieda una verifica prima di poter essere registrata, il facilitatore viene informato che è in corso di verifica e, al termine della stessa, ne riceve l'esito. Il gruppo non comunica il motivo della verifica. Confermare o smentire che una determinata persona sia nota al gruppo violerebbe la riservatezza dovuta dal gruppo ai propri clienti; il gruppo applica tale regola senza eccezioni, anche nei confronti del facilitatore che ha trasmesso il nominativo.
Il diritto sorge soltanto durante la vigenza del Contratto, a condizione che il numero di facilitatore sia in corso di validità, la certificazione sia stata completata e il facilitatore non sia inadempiente. Nulla obbliga il gruppo ad accettare alcun cliente. L'accettazione consegue all'onboarding, alla due diligence e all'approvazione della compliance, e a nient'altro.
4. Ciò che una presentazione non crea
La presentazione di un cliente non attribuisce al facilitatore alcun interesse proprietario, beneficiario, di garanzia o economico sul capitale, sui depositi, sui titoli, sugli strumenti bancari, sulle operazioni o sui beni di tale cliente, né alcun diritto calcolato con riferimento al loro valore. Nessuna dichiarazione in senso contrario potrà essere resa ad alcuna persona.
Né l'introduzione fa sorgere il diritto di imporre una commissione al gruppo mediante la presentazione di un NCNDA, di un IMFPA o di uno strumento analogo. L'obbligo di corrispondere una commissione richiede un fondamento giuridico. Esso non può essere costruito redigendo un accordo che preveda una commissione e pretendendo che il gruppo lo sottoscriva.
5. Poteri di rappresentanza e apparenza di autorità
Il facilitatore è un collaboratore indipendente. Non è dipendente, agente, mandatario, intermediario, incaricato dei pagamenti, corrispondente o rappresentante di alcuna entità del gruppo e non ha alcun potere di vincolare il gruppo, di negoziare o accettare condizioni per suo conto, di quotare prezzi, tassi o condizioni, né di rilasciare dichiarazioni o assumere impegni in suo nome.
Il Facilitatore può qualificarsi unicamente come segnalatore o facilitatore titolare del numero di facilitatore a lui assegnato. Non può utilizzare il nome, i marchi, i loghi, la carta intestata o i documenti di alcuna entità del gruppo senza consenso scritto, né emettere alcun documento a nome del gruppo.
Un facilitatore non riceve, non detiene, non gestisce né indirizza i fondi del cliente e non richiede né accetta pagamenti da un cliente in relazione a una presentazione.
Nessuno può dichiarare che il gruppo abbia accettato un cliente, approvato un'operazione, emesso, confermato, verificato o bloccato uno strumento, o concordato una commissione, salvo che il gruppo non lo abbia confermato per iscritto. Le controparti che nutrano dubbi devono verificare con il gruppo prima di procedere o di trasferire qualsiasi somma.
6. Due diligence e status regolamentare
Il facilitatore garantisce di essere in possesso di ogni autorizzazione, licenza, registrazione o esenzione applicabile richiesta in ciascuna giurisdizione in cui opera e di rispettare le norme in materia di promozione finanziaria, sollecitazione e marketing transfrontaliero. Egli non fornisce alcuna consulenza in materia di investimenti, finanziaria, legale o fiscale e non formula alcuna raccomandazione personalizzata. La sua attività è limitata alla presentazione di clienti.
Le informazioni relative a identificazione, indirizzo, assetto proprietario societario, poteri di rappresentanza, status regolamentare e origine dei fondi sono fornite su richiesta. Le procedure di KYC, AML, CFT, sanzioni e persone politicamente esposte (PEP) non sono derogate da alcun accordo né da alcuna affermazione di riservatezza.
Ogni persona è libera di rifiutarsi di fornire quanto richiesto. La conseguenza è altrettanto lineare: il gruppo è allora libero di rifiutare la relazione o l'operazione, e può anche essere tenuto a farlo.
La costituzione di una società attribuisce la capacità giuridica societaria. Non conferisce l'autorizzazione regolamentare. Definirsi consulente, facilitatore, intermediario, mandatario, agente o agente pagatore non determina la natura regolamentare dell'attività effettivamente svolta. Le qualifiche conseguite in ambiti non correlati sono irrilevanti ai fini di tale valutazione.
7. Strumenti proposti al gruppo
Qualora un facilitatore proponga uno strumento finanziario, il gruppo non prenderà in considerazione la sua esistenza, disponibilità, trasferibilità o monetizzazione finché la banca, il broker, il depositario o l'intermediario mobiliare autorizzato che tiene il relativo conto titoli non avrà prodotto la prova documentale della titolarità effettiva o del controllo legalmente documentato.
La documentazione proveniente da un depositario centrale di titoli non attesta la titolarità effettiva. Tali istituzioni sono infrastrutture di regolamento e di custodia, le cui registrazioni identificano soltanto i rispettivi partecipanti diretti.
8. Condotta
La corrispondenza con il gruppo, i suoi amministratori, dipendenti e rappresentanti deve essere professionale e priva di minacce, intimidazioni o abusi. Le comunicazioni sono conservate nei registri del gruppo. Una comunicazione minacciosa, offensiva o intimidatoria costituisce motivo di risoluzione immediata senza alcun indennizzo, e il gruppo si riserva il diritto di sottoporre tale comunicazione a qualsiasi autorità giudiziaria, di regolamentazione, di contrasto o di altra natura competente, senza ulteriore preavviso.
9. Reclami
Chiunque ritenga di essere titolare di un credito azionabile nei confronti del gruppo dovrà farlo presentare tramite un consulente legale qualificato, indicando il contratto invocato, la disposizione da cui si farebbe derivare il diritto, l'operazione interessata, l'evento che avrebbe determinato l'esigibilità dell'importo richiesto e il calcolo di tale importo.
Nulla di quanto contenuto in questa pagina costituisce un'ammissione di responsabilità, una rinuncia a diritti, un riconoscimento di indebitamento o il riconoscimento di un asserito diritto a commissioni. Ogni diritto e ogni rimedio sono riservati.