Facilitatori
Certificazione del Facilitatore
È già un Facilitatore certificato?
Perché la certificazione non è facoltativa: è una necessità giuridica
In pressoché tutte le giurisdizioni regolamentate del mondo, dall'Unione europea al Regno Unito e agli Stati Uniti, dagli Stati del Golfo all'area Asia-Pacifico e oltre, l'intermediazione finanziaria è un'attività regolamentata che richiede un'esplicita autorizzazione. Operare come intermediario finanziario, broker o agente senza la dovuta licenza, certificazione o copertura di vigilanza da parte di un'istituzione regolamentata costituisce ben più di una carenza professionale: nella maggior parte dei casi è un reato.
Il quadro regolamentare è chiaro e coerente nei principali centri finanziari. Ai sensi della Direttiva dell'UE sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID II), qualsiasi persona o entità che presti servizi di investimento o distribuisca prodotti finanziari ai clienti deve essere autorizzata direttamente da un'autorità nazionale competente, come la BaFin in Germania, l'AMF in Francia o la CONSOB in Italia, oppure operare sotto l'egida regolamentare di un istituto autorizzato, di norma una banca o un'impresa di investimento titolare di licenza, che assume la responsabilità di vigilanza sulla condotta dell'intermediario. Requisiti analoghi si applicano nel regime della UK Financial Conduct Authority (FCA), nel quadro della Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense e della FINRA, nonché negli ordinamenti regolamentari di pressoché ogni giurisdizione conforme al FATF.
La MiFID II impone a ogni impresa che presta servizi alla clientela di agire in modo equo e professionale nel migliore interesse dei clienti (articolo 24, paragrafo 1), e l'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) vigila sull'applicazione uniforme di tale obbligo in tutta l'Unione. Una simile responsabilità non può essere assolta senza adeguate attività di formazione, verifica delle competenze e supervisione.
«Non metta a rischio la Sua carriera, la Sua libertà o la fiducia dei Suoi clienti. Si certifichi oggi e operi con la sicurezza della piena conformità normativa.»
I Facilitatori all'interno del nostro gruppo di società svolgono un ruolo essenziale nell'instaurare e mantenere i rapporti con la clientela e nell'assicurare che sia i clienti sia i team interni rispettino gli impegni assunti, inclusi i tempi e i termini concordati. Gestendo con efficacia tali responsabilità e mettendo a frutto le proprie competenze, i Facilitatori accrescono la soddisfazione della clientela, snelliscono l'esecuzione dei progetti e contribuiscono in misura significativa al successo nei settori finanziario ed energetico.
Responsabilità del Facilitatore
Acquisizione della clientela e gestione delle relazioni
- Contatto con il cliente. Primi colloqui con i potenziali clienti, che pongono le basi per tutto ciò che segue.
- Cura costante della relazione. Costruire e mantenere solide relazioni, comprendere a fondo le esigenze di ciascun cliente, assicurarne la soddisfazione e, soprattutto, far sì che i clienti rispettino i propri impegni, osservando le scadenze e adempiendo agli obblighi assunti ai sensi dei termini e delle condizioni concordati.
Coordinamento interno
- Allineare le aspettative del cliente a ciò che la società offre. Far corrispondere le aspettative alle capacità della società richiede un'analisi attenta delle esigenze del cliente e una comunicazione chiara su come i nostri servizi le soddisfino. Significa inoltre garantire che le aspettative siano realistiche e coerenti con quanto concordato, in particolare per quanto riguarda tempistiche e risultati da consegnare.
- Rafforzamento della collaborazione interna. Favorire una comunicazione efficace tra i team a contatto con la clientela e i reparti interni, affinché gli impegni assunti nei confronti dei clienti siano rispettati con un approccio unitario e la responsabilità sia mantenuta da entrambe le parti.
Presentazione di prodotti e servizi
- Presentazioni su misura. Presentazione e illustrazione dei servizi e dei prodotti della società in linea con le specifiche esigenze del cliente e con gli standard della società.
- Comprensione e accordo. Assicurarsi che i clienti comprendano chiaramente quanto viene presentato, compresi l'ambito, le tempistiche e le responsabilità che sono tenuti ad assolvere.
Feedback e adeguamento
- Analisi del feedback della clientela. Raccogliamo e valutiamo attivamente il feedback per migliorare i nostri servizi.
- Orientamento dello sviluppo di prodotti e servizi. Gestione della discussione interna sull'adeguamento dell'offerta ai riscontri della clientela, assicurando che le modifiche restino coerenti con gli impegni e le tempistiche concordati.
Relazione strategica con la clientela
- Rapporto di lungo periodo. Sviluppo di strategie volte a costruire e mantenere nel tempo il rapporto con la clientela.
- Individuazione di opportunità. Riconoscimento di opportunità di operazioni ulteriori o complementari, assicurando al contempo che le nuove operazioni siano coerenti con gli accordi e le tempistiche originari.
Analisi di mercato e comunicazione delle tendenze
- Analisi di mercato. Costante aggiornamento sugli sviluppi nei settori finanziario ed energetico.
- Condivisione di informazioni. Trasmissione ai clienti e alle strutture interne di informazioni di mercato rilevanti, a supporto della pianificazione strategica e del rispetto delle tempistiche legate al mercato.
Risoluzione dei conflitti e negoziazione
- Gestione dei conflitti. Affrontare e risolvere i conflitti con la clientela, in particolare quelli derivanti da impegni non rispettati o da ritardi.
- Negoziazione del rispetto degli impegni. Condurre le trattative volte ad assicurare l'adempimento da parte del cliente degli accordi, inclusi i termini temporali e le scadenze intermedie del progetto.
Coordinamento del progetto
- Gestione dei progetti. Supervisione dei progetti dall'avvio al completamento, con particolare attenzione alle scadenze e agli standard concordati.
- Coordinamento per un'esecuzione tempestiva. Mantenere allineati clienti e team interni, in modo che gli obiettivi di progetto siano raggiunti entro le scadenze stabilite.
Competenze essenziali
- Responsabilizzazione dei clienti. La capacità di far rispettare ai clienti gli impegni assunti e di assicurare l'osservanza delle tempistiche e dei termini concordati.
- Comunicazione assertiva. La capacità di spiegare con chiarezza, sia ai clienti sia ai team interni, perché gli impegni e le scadenze siano importanti.
- Gestione e pianificazione del tempo. Pianificazione e impiego efficaci del tempo, affinché clienti e team interni rispettino le scadenze di progetto.
Operare come Facilitatore sotto la vigilanza di IFB può prevenire o ridurre le conseguenze giuridiche, poiché la legge può considerare la Sua condotta come quella di un rappresentante vigilato che agisce sotto l'autorità, il controllo e la responsabilità giuridica della banca autorizzata, anziché come consulenza indipendente non autorizzata.
Tale protezione è condizionata, non assoluta. IFB è autorizzata ad Anjouan, Unione delle Comore. I Facilitatori che rispettano le regole svolgono soltanto le attività consentite nel proprio Paese, come la presentazione di potenziali clienti ove la normativa locale lo permetta, e nessuna attività che richieda un'autorizzazione locale. I corsi di certificazione IFB insegnano dove si collocano tali limiti in ciascuna giurisdizione. La protezione viene meno nel momento in cui si esce dal mandato, si forniscono raccomandazioni personali indipendenti, si dichiara in modo non veritiero il proprio status o si agisce al di là delle autorizzazioni della banca.
La struttura corretta è la seguente: un mandante autorizzato, un Contratto di Facilitazione scritto, lo status di soggetto registrato ove richiesto, script controllati, prodotti approvati, una supervisione documentata e nessuno scostamento dall'ambito del mandato.
Letture di approfondimento
