ייעוץ

ייעוץ פרטי

אסטרטגיות מותאמות. המשכיות בין-דורית. דיסקרטיות מוחלטת.

חטיבת הייעוץ הפרטי של IFB קיימת כדי לשרת את השאיפות הייחודיות של אנשים יוצאי דופן. אנו פועלים בשותפות עם לקוחות פרטיים, משרדים משפחתיים ונאמנים ליצירה משותפת של אסטרטגיות מותאמות המגנות על עושר בין-דורי ומשפרות אותו: מעבר לגבולות, בין תעשיות ובמהלך הזמן.

היועצים שלנו פועלים לא רק כיועצים, אלא כבני ברית אסטרטגיים דיסקרטיים: פותרים מורכבות, מבנים הזדמנויות ושומרים על דיסקרטיות. בין אם מדובר בתכנון רצף דורי, בהקמת מבנה אחזקות חוצה גבולות או בהתמודדות עם ארביטראז' רגולטורי, אנו מביאים בהירות ושלווה להחלטות רגישות.

אנו מציעים:

• עיצוב ממשל משפחתי ואסטרטגיית הורשה
• מבני החזקה חוצי גבולות והפרדת נכסים
• אסטרטגיות של העתקת מגורים, אזרחות ותושבות באמצעות השקעה
• הבניית נכסים של יצירות אמנות, פריטי אספנות ונכסים אלטרנטיביים
• ייעוץ פילנתרופי ובניית מבני השפעה חברתית
• בנקאות פרטית, שמירת נכסים ותיאום בין-בנקאי

אמון אינו מובן מאליו. הוא מתוכנן.

ב-IFB, ייעוץ פרטי הוא תהליך אישי ואיטרטיבי, המושתת על דיסקרטיות מוחלטת ועל אמון מתמשך. תפקידנו הוא להגן על מה שיקר לכם, ולחזות את הבאות.

תעריף ייעוץ ותנאי התקשרות

במסגרת היצע השירותים המותאם אישית שלנו, אנו מעמידים לרשות לקוחות נבחרים מגוון מקיף של שירותי ייעוץ בתחומי תכנון מבנים פיננסיים, עסקאות חוצות גבולות, אסטרטגיות הקצאת הון וניהול ממשקים עם מוסדות. שירותי ייעוץ אלה נועדו לספק הכוונה מדויקת וברמה מקצועית גבוהה, תוך שמירה על סודיות ובהתאמה למאפיינים הייחודיים של יעדיכם העסקיים.

כל שירותי הייעוץ מחויבים על בסיס שעתי, בהתאם למורכבות ולבכירות של המשאבים המועסקים.

תחומי ייעוץ מומחים הנכללים (רשימה בלתי ממצה):

• ייעוץ בנושאי שווקי הון ומימון מובנה
• אסטרטגיות פריסה של מכשירים פיננסיים (SBLC, איגרות חוב, MTN וכדומה)
• תכנון מבנים חוצי תחומי שיפוט באופן יעיל מבחינת מס
• הנחיות רגולטוריות (משטרי ציות באיחוד האירופי, בארצות הברית, במזרח התיכון ובמרכזים חוץ-טריטוריאליים)
• פרוטוקולים לבדיקת צדדים נגדיים מוסדיים ולהיכרות עמם
• בניית מבנים לעושר פרטי והגנה על נכסים
• ארכיטקטורה משפטית לתכניות הנפקה פרטית
• מימון פרויקטים – מידול, בניית זיכיונות וממשק עם ריבונים

תנאי ההתקשרות:

• חל סף התקשרות מינימלי של 1,000 אירו על כל מנדט ייעוץ.
• החיוב לפי שעה יחושב במרווחים של 15 דקות, בעיגול כלפי מעלה.
• שירותי ייעוץ בעדיפות או בהליך מזורז (בתוך 24–48 שעות) עשויים לחייב בתוספת של 20%.
• דמי הייעוץ אינם כוללים שירותי יישום, ביקורת או ביצוע עסקאות, אלא אם הוסכם על כך במפורש.
• סודיות מלאה מובטחת חוזית במסגרת פרוטוקולים מוסדיים.

אנו מזמינים אתכם לאשר בכתב את הסכמתכם לתנאים אלה, ולאחר מכן ימונה יועץ או שותף ייעודי לטיפול בעניינכם. אם תעדיפו, נשמח להוציא מכתב התקשרות רשמי והסכם מקדמת שכר טרחה המותאמים למנדט שלכם.

מודיעין עושר אסטרטגי של IFB

הסביבה המובילה לניהול הון ולפיקוח עליו עבור יחידים בעלי הון גבוה (HNWI) וגופי פמילי אופיס

את העושר המשמעותי לא מנהלים – מושלים בו.

ככל שהמאזנים מתרחבים על פני גבולות, סוגי נכסים ודורות, מגבלותיהם של מודלים מסורתיים של בנקאות פרטית נחשפות. דיווח תקופתי, תובנות התלויות ביועץ ושמירת נכסים מפוצלת אינם מסוגלים מבחינה מבנית לתמוך בעושר מורכב ומודרני. IFB מתמודד עם פער זה בהצגת סביבה מאוחדת של מודיעין עושר, שתוכננה למשפחות שהונן חייב להחזיק מעמד, לצבור ערך ולעבור בירושה ללא שחיקה.

הצעה זו יוצרת מציאות פיננסית אחת. כל הנכסים – נזילים ולא נזילים, ציבוריים ופרטיים, תפעוליים ופסיביים – מאוחדים למסגרת אחת ברמה מוסדית. הלקוח אינו נדרש עוד ליישב בין תמונות מצב שונות מצד בנקים, ברוקרים, נאמנים ויועצים. במקום זאת, ההון נבחן באופן הוליסטי, רציף וקוהרנטי.

ההבחנה האמיתית, עם זאת, היא שליטה מבוססת חיזוי. החלטות פיננסיות מהותיות אינן מתקבלות עוד על סמך אינטואיציה או תחזיות סטטיות. הלקוחות יכולים לבחון את ההשלכות הנגזרות של אירועי נזילות, מימוש מניות, מבני מינוף, רכישות נדל"ן, קרנות פילנתרופיות או העברות בין-דוריות עוד לפני שניטלה כל התחייבות. כל תרחיש ממודל מתמטית, נבחן בבדיקות קיצון ומותאם ליעדים ארוכי טווח. הסיכון אינו עוד מושג מופשט: הוא נמדד, ממוקם בהקשרו ומנוהל.

הנזילות הופכת לכלי אסטרטגי ולא לרזרבה הגנתית. תזרימי המזומנים, ההתחייבויות, קריאות ההון והחלוקות מסונכרנים עם הקצאת הנכסים ועם ההתחייבויות העתידיות. הון סרק מצטמצם. מכירות כפויות נמנעות. גמישות האפשרויות נשמרת.

עבור משפחות הפועלות עם מספר בעלי עניין, הפלטפורמה מכניסה משמעת מוסדית ללא נטל בירוקרטי. מבני ממשל, היררכיות גישה וסביבות מידול משותפות מאפשרים לבעלי ההון, לנאמנים וליועצים לפעול בשקיפות ובדיוק תוך שמירה על סודיות מוחלטת. הון משפחתי מטופל באותה קפדנות שבה מטופלים מנדטים ריבוניים או מוסדיים.

עבור IFB, ההשלכות הן מבניות ולא קוסמטיות. הצעה זו ממקמת את הבנק במרכז היקום הפיננסי של הלקוח. מערכות היחסים בתחום הייעוץ עוברות משיחות אפיזודיות למעורבות אסטרטגית מתמשכת. איחוד הנכסים מואץ, אורך חיי הלקוח גדל והדחקה על ידי מתחרים הופכת לקשה משמעותית. IFB חדל להיות אחד מכמה בנקים פרטיים ונעשה לארכיטקטורה הפיננסית שעליה המשפחה נשענת.