הליך
אנא קבעו מועד ולאחר מכן מלאו את השאלון לפני שתמשיכו לקביעת הפגישה.
ועידת וידאו זו שמורה באופן בלעדי לתקשורת בין לקוח קיים של IFB לבין נושאי המשרה המורשים של הבנק. ההשתתפות מוגבלת בהחלט ללקוח ולנציגיו המורשים כדין, כגון יועץ משפטי, יועצים פיננסיים או נושאי משרה בתאגיד הרשומים באופן רשמי בתיקי הבנק.
ניתן לכנסה ביוזמת הלקוח בכל שלב ביחסי הבנקאות, בין לעניינים שוטפים ובין בקשר לסוגיות אסטרטגיות, מנהליות או תפעוליות מורכבות יותר. מטרת המפגש היא לספק ללקוח ערוץ מאובטח, ישיר וסודי לשיחה בזמן אמת עם בכירי הבנק.
הנושאים האופייניים הנדונים במפגשים כאלה כוללים, בין היתר:
- הבהרות בנוגע לפעילות החשבון, למצב העסקה או לדרישות התיעוד
- שינויים במבני חשבונות, לרבות עדכון הבעלות הנהנית, מורשי החתימה או פרטי הקשר
- הגשת מסמכים או הצהרות חדשים בקשר להתפתחות פעילות הלקוח או תחומי השיפוט הרלוונטיים
- דיון בשירותי בנקאות מותאמים אישית, בבניית מוצרים או בהסדרי נאמנות
- תיאום ניהול קשרי לקוח רב-שיפוטי או ברמת הקבוצה
- העלאת בעיות טכניות או בעיות שירות שלא נפתרו באמצעות תמיכת הלקוחות הרגילה
- שיח חסוי בנוגע להתפתחויות אפשריות בתחומי המוניטין, הציות או הסיכון
- וכו'.
אף שאין זו ועידת וידאו שחובתה נובעת מדרישות ציות, המפגש מתנהל בהתאם למדיניות הממשל התאגידי והרגולציה הפנימיות של IFB. מסקנות עיקריות עשויות להירשם בתיק מערכת היחסים של הלקוח, ובמידת הצורך ייתכן שתתקיים לאחר הפגישה התייעצות עם גורמים פנימיים (כגון הגורמים המשפטיים, מחלקת הציות וניהול הסיכונים) כדי לטפל בבקשות או בחששות ספציפיים.
מפגשים אלה נועדו לחזק את מחויבותה של IFB לדיסקרטיות, למתן מענה מהיר ולשקיפות בקשריה עם לקוחות בעלי ערך גבוה ועם שותפים מוסדיים.
הצהרה בדבר הקלטות לצרכים רגולטוריים
למען הסר ספק, IFB מודיע בזאת לכל המשתתפים כי כל ועידות הווידאו ב-Zoom המאורגנות, המנוהלות או המשתתף בהן IFB מוקלטות כולן או חלקן למטרות רגולטוריות, חוקיות, ציות, פיקוח, ביקורת, ניהול סיכונים וראייתיות. בכניסה לכל ועידת וידאו כאמור, בהצטרפות אליה או בהשתתפות בה בכל דרך אחרת, כל משתתף מאשר, מקבל ומסכים במפורש ובאופן בלתי הדיר להקלטה האודיו-ויזואלית, לעיבוד, לשמירה, לאחסון, לעיון ובמידת הצורך לגילוי של הקלטות אלה לרשויות פיקוח, רגולציה, שיפוט או רשויות אחרות המוסמכות לכך על פי דין, בהתאם לדינים החלים, לתקנות ולמסגרות הממשל התאגידי הפנימיות.
משתתף שאינו מסכים להקלטה כאמור אינו מורשה להשתתף בוועידת הווידאו, לגשת אליה או לקחת בה חלק בדרך אחרת, ועליו להתנתק מיד.